تطبيق عضوية SRO السويسرية (VQF/ARIF).

عضوية SRO السويسرية هي ترتيب تنظيمي للوسطاء الماليين المحترفين للانضمام إلى منظمة ذاتية التنظيم معترف بها من قبل FINMA。يتوافق SRO التابع مع القواعد المعتمدة من قبل AMLA وFINMA，الإشراف على الأعضاء لأداء تحديد هوية العميل、تحديد المستفيد、توضيح خاص、تقرير、سِجِلّ、الالتزامات مثل التدريب والتدقيق。

لا يساوي。تعترف FINMA بمكاتب SROs وتشرف عليها，ومع ذلك، فإن الوسطاء الماليين بموجب المادة 2 (3) من قانون مكافحة غسل الأموال يخضعون لإشراف مباشر من قبل المنظمات الإقليمية الخاصة بهم.。عضوية SRO ليست بديلاً عن البنك、التكنولوجيا المالية、شركة الأوراق المالية、مدير المحفظة、تراخيص FINMA مثل البنية التحتية الائتمانية أو السوق المالية。

الاستلام المهني أو حفظ أصول الطرف الثالث في سويسرا，أو المساعدة في الاستثمار、عادةً ما يُطلب من الوسطاء الماليين الذين يقومون بنقل الأصول الانضمام إلى منظمة SRO معترف بها，يشمل الدفع الجزئي、تحويل الأموال、تبادل、ائتمان、مؤتمن、المعادن الثمينة وأعمال الأصول الافتراضية。ويجب أن يستند الحكم النهائي إلى معايير العمل الفعلية والمعايير المهنية القانونية.。

لا يمكن تعميمها。تبادل、قد تتضمن عمليات النقل وبعض خدمات المحفظة بشكل أساسي إشراف AMLA وSRO，لكن استضافة المجموعة、أخذ الودائع、رموز الأمان、عملة مستقرة、قد تتطلب مرافق إدارة الأصول أو تداول DLT أيضًا ترخيص FINMA。يجب الحصول على المؤهلات التنظيمية الكاملة أولاً。

تشرف SRO على الوسطاء الماليين الذين يقومون بالأعمال ذات الصلة في سويسرا，يتطلب عادةً مديرًا أو فرعًا مسجلاً في سويسرا ومنظمة محلية يمكن الإشراف عليها。على وجه الخصوص، يجب على المتقدمين لبرنامج VASP إعداد الإدارة السويسرية بما يتوافق مع العمل、الموظفين、مكتب、محاسبة、تكنولوجيا المعلومات وترتيبات العمليات الجارية，لا تعتمد فقط على الهياكل الخارجية الفارغة。

كلاهما عبارة عن منظمات SRO عبر الصناعة معترف بها من قبل FINMA，لا يوجد مستوى بسيط من لوحة الترخيص。وينبغي مقارنة قبول الأعمال、الموقع واللغة、متطلبات VASP الخاصة、طريقة المراجعة、تمرين、مراجعة、التكاليف المستمرة واحتياجات التواصل الجماعي，وتأكيد نموذج العمل قبل التقديم الرسمي。

عادة ما يقوم نفس الوسيط المالي الخاضع للإشراف باختيار SRO المسؤول عن مراقبة قانون مكافحة غسل الأموال (AMLA).。قبل التقديم، يجب عليك تحديد جميع الأنشطة الخاضعة للتنظيم واختيار منظمة يمكنها تغطية الأعمال الفعلية；يجب تحليل الكيانات المختلفة عبر المجموعة بشكل منفصل وفقًا للأنشطة والملكية التنظيمية لكل كيان.。

لا يوجد موعد نهائي موحد ينطبق على جميع المنظمات الإقليمية والشركات。ستقوم VQF بإجراء المراجعة بعد استلام المعلومات الكاملة ورسوم المعالجة.；ARIF لتقف على，يتم اتخاذ القرار عادةً في غضون 30 يومًا بعد استلام الطلب الكامل والدفعة الأولى من رسوم العضوية.，ولكن في مراجعة متعمقة、مقابلة、سيؤدي تشخيص أو إصلاح VASP إلى إطالة الوقت。

لا تحتوي عضوية SRO العامة على رقم إعلان موحد ينطبق على جميع الأوضاع，ومع ذلك، يجب على مقدم الطلب أن يثبت أن لديه الموارد الكافية لمواصلة تنفيذ عمليات الامتثال وتحمل تكلفة الإشراف.。قد يكون لتراخيص الأسواق المالية الأخرى متطلبات رأس مال إضافية；يقوم ARIF بتقييم ضمانات رأس المال أو الموارد لمقدمي خدمات VASP بشكل واضح على أساس كل حالة على حدة。

يجب أن يكون هيكل التقديم قابلاً للإشراف الفعال في سويسرا，تعتمد المتطلبات المحددة للموظفين والمكتب على العمل、المخاطر وSRO。تتطلب خدمات VASP عالية المخاطر بشكل عام هياكل إدارية ووظيفية سويسرية كبيرة，تشمل الناس、مكتب、محاسبة、هو - هي、الإدارة واستمرارية الأعمال。

يتضمن عادةً تسجيل الشركة والنظام الأساسي、حقوق الملكية والمالكين المستفيدين النهائيين、معلومات المدير والإدارة العليا、السيرة الذاتية وعدم وجود سجل جنائي、خطة العمل、عملية التمويل والأصول、الموارد المالية、منظمة مكافحة غسل الأموال、المبادئ التوجيهية الداخلية、KYC ونظام المراقبة、عقود الاستعانة بمصادر خارجية وترتيبات تدقيق التدريب。

تحتاج إلى تقييم وتنفيذ。توضح FINMA أن متطلبات نقل المعلومات في معاملات الدفع تنطبق أيضًا على معاملات blockchain，ويجب على الوسطاء الماليين أيضًا التحقق من سيطرة العملاء على المحافظ الخارجية，وضمان المراقبة على السلسلة、فحص العقوبات والاحتفاظ بالأدلة يتوافق مع مخاطر الأعمال。

وتشمل الالتزامات المستمرة "اعرف عميلك" (KYC) وتحديد هوية المستفيد、تصنيف المخاطر、مراقبة المعاملات、توضيح خاص、فحص العقوبات、تقرير إم آر أو إس、حفظ السجلات、تدريب الموظفين、تدقيق SRO、يكلف，والإبلاغ عن الأعمال وفقا للقواعد、عدالة、إدارة、عنوان、تغييرات النظام والنشاط عالي المخاطر。

لا يمكن استنتاجها مباشرة بناءً على مؤهلات SRO وحدها.。تتناول عضوية SRO في المقام الأول الرقابة السويسرية على قانون مكافحة غسل الأموال (AMLA).，ويجب على الشركات أيضًا تقييم مدفوعات الدولة المستهدفة على أساس كل حالة على حدة、الأصول المشفرة、الأوراق المالية、مستهلك、قواعد البيانات والتسويق。يجب تقييد العملاء والمعاملات ذات الصلة أو حظرها دون الحصول على إذن محلي.。