1. [مزايا الأعمال الأساسية والعتبة المنخفضة للغاية] للحصول على الرخصة المالية الخارجية لجزر القمر
خالية من المكاتب المادية والموظفين الإلزامي
القوانين متساهلة للغاية，ليس هناك شرط أن يكون لديك مكتب مادي محلي أو توظيف أي موظفين محليين。لا يحتاج المتقدمون حتى للذهاب إلى المنطقة المحلية للحصول على ترخيص مصرفي，القضاء تمامًا على النفقات الصارمة للتشغيل والصيانة المحلية。
الاحتياطيات القانونية منخفضة للغاية
وبالمقارنة مع الدول الجزرية الخارجية الأخرى، فإن العتبة غالبًا ما تكون ملايين الدولارات.，يتقدمرخصة أنجوان للخدمات المصرفية الخارجية，فقط قم بالإيداع في البنك المركزي 10,000 الدولار الأمريكي كاحتياطيات قانونية，استخدام منخفض للغاية لرأس المال。
مواد الطلب ومراجعتها من قبل الجهات المختصة
ستقوم السلطة المختصة، بناءً على هوية مقدم الطلب、ترتيب التمويل、المديرين、مراجعة خطط العمل وأنظمة الامتثال；يجب أن تخضع المعلومات المطلوبة ووقت المعالجة للقواعد الحالية في وقت تقديم الطلب.。
متوافق مع أصول التشفير وDeFi
ترخيص مصرفي مقيد صادر عن MISA في موهيلي，السماح صراحةً لشركات تمويل التكنولوجيا بالتسجيل كشركات أعمال دولية，استيعاب الأصول المشفرة والعملات القانونية للمستخدمين بشكل قانوني。
2. التراخيص المالية لجزيرتي جزر القمر المتمتعة بالحكم الذاتي：رخصة أنجوان المصرفية مقابل رخصة موهيلي للوساطة
| عناصر المراجعة | جزيرة أنجوان (Anjouan)：ترخيص الخدمات المصرفية الخارجية | جزيرة موهيلي (لهب / موهيلي)：الترخيص الدولي للوساطة المصرفية |
|---|---|---|
| نوع الترخيص القانوني | ترخيص الخدمات المصرفية الخارجية من الفئة ب (الفئة ب).。(ملحوظة：تراخيص الفئة (أ) محجوزة فقط للبنوك البرية في جزر القمر)。 | رخصة الوساطة الدولية وغرفة المقاصة (رخصة الوساطة الدولية وغرفة المقاصة)；ترخيص مصرفي مقيد (الترخيص المصرفي المقيد)。 |
| تفويض أذونات الأعمال | ترخيص شامل غير مقيد。يسمح بأخذ الودائع من الجمهور على مستوى العالم (غير جزر القمر)、توفير إدارة الثقة والخدمات المالية المصرفية التقليدية المختلفة。 | متاح لوسطاء الفوركس وعقود الفروقات；تسمح التراخيص المصرفية المقيدة للمؤسسات باستيعاب الأصول المشفرة للمستخدمين والعملات الورقية (في مجال التمويل اللامركزي)。 |
| وكالات الترخيص والتنظيم | المكتب المالي الخارجي لجزيرة أنجوان وبنك أنجوان المركزي (بنك أنجوان)。 | هيئة موهيلي للخدمات الدولية (MISA)。ينظمها قانون شركات الأعمال الدولية لعام 2014 وقانون الوسطاء لعام 2013。 |
3. [الرسوم الحكومية وتفاصيل الصندوق] لترخيص الخدمات المصرفية الخارجية لجزيرة أنجوان، جزر القمر
| فئات التمويل والمصروفات | المتطلبات القانونية والمبالغ القياسية الرسمية (دولار أمريكي) |
|---|---|
| احتياطيات البنك المركزي القانونية | يجب أن يتم الإيداع الإلزامي في حساب لدى بنك أنجوان 10,000 دولار，كاحتياطي قانوني。 |
| رسوم صيانة الترخيص السنوية | رسوم الترخيص الأساسية السنوية الرسمية هي 17,000 دولار。 |
| الاستحواذ على البنك جاهز (البنوك الجاهزة) | عادة ما تكون هناك "بنوك جاهزة" تم تسجيلها قانونيًا ولكنها لا تعمل فعليًا في السوق للشراء المباشر.。يمكن للعملاء شراء أسهمهم مباشرة برأس المال الكامل，تولي المسؤولية على الفور，توفير الوقت في انتظار الموافقة，السعر المحدد يعتمد على الموضوع。 |
4. [قائمة مراجعة العناية الواجبة الأساسية بشأن "اعرف عميلك" و"مكافحة غسيل الأموال"] مقدمة إلى هيئة التنظيم
| كائن المراجعة | المتطلبات القانونية وتفاصيل مواد التقديم |
|---|---|
| شخص طبيعي (المديرين والمسؤولين) | يجب تقديم جواز سفر ساري المفعول、بطاقة التعريف الوطنية أو رخصة القيادة；حديثاً 3 ل 6 إثبات عنوان السكن خلال 3 أشهر (مثل فاتورة المرافق、كشف حساب بنكي)；وشهادة براءة ذمة من مركز الشرطة المحلي。 |
| الشخص الاعتباري/الكيان التجاري (الطرف المسيطر) | تقديم شهادة التأسيس、النظام الأساسي、رخصة تجارية；أعضاء مجلس الإدارة وكبار المساهمين (المساهمين 10% إثبات الهوية والعنوان (أعلاه)；يجب تقديم دليل واضح على مصدر الأموال أو الثروة。 |
| الإبلاغ عن الامتثال ومكافحة غسيل الأموال | يجب على المؤسسات المالية تقديم أدلة الإنفاذ الداخلية الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (CTF)，إعلان الالتزام الصارم بشروط مراقبة KYC ذات الصلة。 |
5. التطبيق المالي الخارجي لجزر القمر وعملية التحقق من الامتثال
خطوة 1：إنشاء الهيكل وإعداد الحد الأدنى من المعلومات
تحديد ما إذا كنت تريد إنشاء بنك في أنجوان أو شركة وساطة دولية في موهيلي。الحصول على نسخة من جواز سفر مقدم الطلب وشهادة عدم وجود سوابق جنائية。
خطوة 2：تأسيس الشركات وتقديم الطلبات
تسجيل كيان شركة تجارية دولية في الجزيرة المتمتعة بالحكم الذاتي。قم بإرسال طلب الترخيص ومعلومات العناية الواجبة الخاصة بـ KYC رسميًا إلى وكالة Anjouan Offshore Financial Agency أو Moheli MISA。
خطوة 3：دفع الاحتياطيات القانونية والرسوم
إيداع لدى بنك أنجوان 10,000 الاحتياطي القانوني بالدولار الأمريكي，ودفع رسوم الترخيص الحكومية للسنة الأولى。
الخطوة 4：مراجعة السلطة المختصة واتخاذ القرار
ستقوم السلطة المختصة بالتحقق من مواد الطلب、ترتيب التمويل、أنظمة الإدارة والامتثال，وتقرر بشكل مستقل ما إذا كنت تريد الموافقة。اسم الترخيص المحدد、وينبغي أن يخضع النطاق والفعالية لموافقة رسمية.。
خطوة 5：بدء الأعمال التجارية والاستجابة للامتثال
يمكن للمؤسسات المرخصة أن تبدأ أعمالها على مستوى العالم。سوف تساعدك Ganghuitong في إنشاء نظام رقابة داخلي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب يتوافق مع المعايير الدولية.，للتعامل مع عمليات التفتيش التنظيمية في العمليات اللاحقة。
6. التمويل الخارجي لجزر القمر 2025 [ترقية الامتثال والاعتبارات القضائية]
الخلفية القضائية للاتحاد والجزر المتمتعة بالحكم الذاتي：الحكومة الفيدرالية لجزر القمر والجزر المتمتعة بالحكم الذاتي (أنجوان、موهيلي) الاختلافات التاريخية حول الولاية القضائية على التمويل الخارجي，كان لدى البنك المركزي الاتحادي (BCC) اعتراضات على الترخيص المستقل للجزر المتمتعة بالحكم الذاتي。وهذا يعني أن الشركات يجب أن تعمل بمستوى عالٍ من العزلة القانونية。
2025إصدار قانون جديد لمكافحة غسل الأموال：بدعم من البنك الدولي，برلمان جزر القمر 2025 سنة 7 تم إصدار "قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب" الجديد رسميًا في شهر مارس。يتم تشديد التنظيم على المستوى الفيدرالي في جميع المجالات，لقد تغيرت حالة "الإشراف الصفري" المبكرة。
ترقية الامتثال الإقليمي MISA：طلبت Moheli MISA من جميع المؤسسات المرخصة الالتزام الصارم بتعديل 2014 لقانون مكافحة غسيل الأموال，تطبيق سياسات KYC للأفراد والكيانات القانونية。
عمليات المتابعة、نظام مكافحة غسيل الأموال、لا يزال فتح الحساب المصرفي ونطاق الخدمة عبر الحدود خاضعين لمراجعة مستقلة。يمكن أن تساعد شركة Hong Kong Express في إعداد أنظمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومواد العناية الواجبة，لكنها لا تستطيع أن تحل محل السلطة المختصة、حكم البنك أو منظم السوق المستهدف。
7. خدمة وكالة التراخيص المالية والخدمات المصرفية الخارجية في جزر القمر في هونج كونج Huitong
إنشاء شركة الجزيرة المستقلة وطلب الترخيص
المساعدة في التحضير لتأسيس الشركة في أنجوان أو موهيلي、إثبات الهوية、لا يوجد سجل جنائي、خطة العمل ووثائق الامتثال，ومراجعة السلطة المختصة التي تنوي التقدم بطلب للحصول على ترخيص لها、الأساس القانوني ونطاق الأعمال。
إجابة 2025 تمت صياغة لوائح جديدة لمكافحة غسل الأموال
مواجهة "قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب" الصادر حديثاً في اتحاد جزر القمر，سيقوم كبار مستشاري الامتثال بتصميم أدلة تشغيل داخلية لمكافحة غسيل الأموال وأدلة اعرف عميلك (KYC) تتوافق مع المعايير الدولية.，عزل مخاطر الامتثال للولاية القضائية إلى أقصى حد。
الاستحواذ الجاهز على البنوك الخارجية ورسو البنك المركزي
توفير خدمات العناية الواجبة لاقتناء "البنوك الجاهزة" النظيفة تمامًا。المساعدة في إنجاز البنك المركزي في أنجوين 1 دفع احتياطي قانوني قدره 10,000 دولار أمريكي，ضمان التسليم السلس للتراخيص المصرفية。
8. جزر القمر موالي / أنجوان رخصة الخدمات المصرفية الخارجية الأسئلة والأجوبة القانونية والعملية الأساسية (التعليمات)
تخضع التراخيص المالية الخارجية لجزر القمر بشكل منفصل لجزرها التي تتمتع بالحكم الذاتي。أنجوان مسؤولة بشكل رئيسي عن إصدار تراخيص الخدمات المصرفية الخارجية من الفئة ب (الفئة ب).；تتولى شركة موالي/موهيلي مسؤولية إصدار تراخيص الوساطة الدولية والمقاصة من قبل هيئة الخدمات الدولية (MISA).，والترخيص المصرفي المقيد。
الفئة B هي ترخيص خارجي شامل وغير محدود (الفئة A محجوزة فقط للبنوك البرية في جزر القمر)。يسمح قانونًا للمؤسسات المرخصة بقبول الودائع من الجمهور على مستوى العالم (غير جزر القمر)、توفير إدارة أصول الثقة وتنفيذ العديد من خدمات المشتقات المالية التقليدية على مستوى البنك。
موافق تماما。يسمح الترخيص المصرفي المقيد الصادر عن MISA بشكل صريح لشركات التكنولوجيا باستيعاب أصول التشفير والعملات الورقية للمستخدمين，وبالتالي الدخول بشكل قانوني في مجال التمويل اللامركزي (DeFi)，على سبيل المثال، الكيان التشغيلي لتطبيق Yield App، وهو نظام أساسي معروف لإدارة الأصول، يحمل هذا الترخيص.。
تخضع متطلبات رأس المال والاحتياطي ذات الصلة لجزيرة أنجو للوائح الحالية للسلطات المختصة والآراء القانونية المستقلة.。يجب على المتقدمين إيداع وديعة في بنك أنجوان فقط 10,000 الدولار الأمريكي كاحتياطيات قانونية。أيضًا，تم تحديد رسوم صيانة الترخيص الحكومية الرسمية السنوية بمبلغ 17,000 دولار。بجانب，ولا يشترط القانون على أي كيان محلي المساهمة برأس المال。
شروط التقديم هي الأكثر استرخاءً في العالم。لا يحتاج المتقدمون على الإطلاق إلى الذهاب إلى المنطقة المحلية شخصيًا，وليس هناك أي شرط قانوني لإنشاء مكتب فعلي أو توظيف موظفين محليين。عادةً ما يلزم تقديم وثيقتين أساسيتين فقط：نسخة من جواز سفر المدير/ المساهم，وشهادة عدم وجود سجل جنائي صادرة عن مركز الشرطة المحلي (تُقبل نسخ الفاكس أيضًا)。
نعم。في السوق الخارجية لجزر القمر，عادة ما يكون هناك العديد من الشركات التي تم تسجيلها قانونيًا وتحمل تراخيص الفئة ب，"البنوك الجاهزة" التي لم تأخذ الودائع ولم تعمل فعلياً。يمكن للعملاء شراء أسهم هذه البنوك الصورية مباشرة برأس مال كامل，تولي المسؤولية على الفور，القضاء على الوقت في انتظار الموافقة。
هذه مسألة قضائية يجب الانتباه إليها عند العمل محليًا。هناك بعض الاختلافات بين الحكومة الفيدرالية (الاتحاد) لجزر القمر والجزر المتمتعة بالحكم الذاتي في الولاية المالية الخارجية.。أصدر البنك المركزي الألماني (BCC) تحذيرات امتثال للبنوك الخارجية التي لم يوص بها。ولذلك، تحتاج الشركات إلى وكالات محترفة لبناء نظام عزل وامتثال قانوني صارم.。
بقيادة البنك الدولي ومجموعة غرب أفريقيا لمكافحة غسل الأموال (GIABA)，برلمان جزر القمر 2025 سنة 7 تم إصدار القانون الفيدرالي الجديد لمكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب والذي يتوافق مع المعايير الدولية رسميًا في مارس/آذار。يمثل هذا التشريع نهاية السنوات الأولى من "التنظيم الصفري"，ستواجه المراكز الخارجية قيودًا أكثر صرامة على الامتثال。
بدأت Moheli MISA في تشديد إطار الامتثال。جميع المؤسسات المالية التي تحمل حاليًا تراخيص موالي，يجب على الجميع الالتزام الصارم بقانون مكافحة غسيل الأموال لعام 2014 وتعديلاته الصادرة عن وزارة الاستثمار والتعاون الدولي。يجب على المرخص لهم تطبيق سياسات KYC (اعرف عميلك) الصارمة ومراقبة الأموال لجميع الأشخاص الطبيعيين (تقديم جواز السفر/إثبات العنوان) والكيانات القانونية (تقديم عقد التأسيس/مصدر الأموال)。
توفر هونج كونج Huitong وكالة دقيقة للحالة الكاملة。نحن نتعامل مع التقديم البسيط لجوازات السفر والشهادات غير الجنائية，المساعدة في الإصدار السريع للبنوك والتراخيص الخارجية。الشيء الأكثر أهمية هو，سيعتمد كبار مستشاري الامتثال لدينا على 2025 القانون الاتحادي الجديد，كتيبات عمليات KYC الداخلية ومكافحة غسيل الأموال المصممة خصيصًا والمتوافقة مع المعايير الدولية，قم بحماية توسع أعمالك التجارية اللاحقة عبر الحدود。
9. اللوائح ذات الصلة、المعلومات التنظيمية ومزيد من القراءة
| فئة البيانات | المعلومات ذات الصلة |
|---|---|
| التشريعات والتوجيه التنظيمي |
