1. [التصنيف القانوني للأعمال والخطوط الحمراء التنظيمية] لترخيص VARA في دبي
تراكب القواعد الأساسية والأعمال الحصرية
VASP ويجب مراعاة حوكمة الشركات、امتثال、التكنولوجيا وسلوك السوقكتاب القواعد الأساسية。وتنقسم الأعمال إلى التبادلات、استضافة、وسيط、يُقرضانتظر，يدعم التطبيقات المتراكبة وفقا للقانون (رسوم إضافية 50% رسوم التمديد)。
جيش التحرير الوطني و 1:1 احتياطيات الأصول
صافي الأصول المتداولة (عظيم) يجب سحب 6.4 مليون درهم、60سكاي مصاريف التشغيل أو إجمالي الالتزامات 1.2% الحد الأقصى للقيمة في。يجب أن يتم فصل أصول العميل ماديًا عن أمواله الخاصة，والمحافظة عليها 1:1 احتياطيات كافية。
المحفظة الباردة 90% الحد الأدنى للتخزين
يجب أن تتبنى أصول الحفظ بنية هرمية للمحافظ الساخنة والباردة，المتطلبات القانونية لنسبة تخزين المحفظة الباردة ≥90%，وفرض استخدام وحدات أمان الأجهزة (إتش إس إم) مع تقنية التوقيع المتعدد。
معايير FATF وحظر عملات الخصوصية
التكامل القسري لقاعدة السفر，تتطلب التحويلات التي تبلغ قيمتها ≥1000 دولار أمريكي إرسال معلومات الهوية في الوقت الفعلي。عملات الخصوصية محظورة بشكل صريح (لجنة الطاقة الذرية，مونيرو) الإصدار والتداول，على الاطلاق لا يوجد تسويق عام قبل الموافقة。
2. معلومات الصناعة：ترخيص Dubai VARA [حالة تمثيلية معتمدة قانونيًا]
التداول الثقيل والحضانة：منصة مركز دبي التجاري العالمي
يقع هذا الكيان في مركز دبي التجاري العالمي，تراكب الوساطة、ثلاث تراخيص تبادل وحضانة (عقد مدفوع الأجر 500 مليون درهم)。مع تدقيق أمان الشبكة وتقارير المحفظة الباردة الصادرة عن "الأربعة الكبار"，مدة 7-10 تمت الموافقة عليها خلال أشهر。
استشارات الأصول الخفيفة：الوكالة الاستشارية لمركز دبي للسلع المتعددة
يقع الكيان في منطقة التجارة الحرة لمركز دبي للسلع المتعددة，يتقدمالأصول الافتراضيةالخدمات الاستشاريةالترخيص (عقد مدفوع الأجر 50 مليون درهم)。لأن العمل لا يمس حفظ أصول العملاء，انخفاض ضغط الامتثال，عن 4-5 تمت الموافقة عليه بسرعة خلال شهر واحد。
2025مراجعة الذكاء الاصطناعي السنوية والتتبع على السلسلة
فارا موجود 2025 وفي عام 2016، تم تعزيز "متطلبات الحضانة" و"معايير مراقبة المعاملات عبر الحدود".。تمكين منصة مراجعة الامتثال "الذكاء الاصطناعي + البيانات الضخمة".，تعزيز السلوك على السلسلة (كيت) قدرات التتبع الإلزامية。
2026سنة الاقتصاد الافتراضي وشهادة المواهب
برنامج فارا هو 2026 تم إطلاق الويب في عام 2016 3.0 تصنيف مؤشر بيئة الأعمال，إنشاء منصة شهادات دولية لمواهب الأصول الافتراضية，من الإشراف على مؤسسة واحدة إلى تحسين النظام البيئي الاقتصادي الافتراضي。
3. [رأس المال القانوني المدفوع ومعايير الرسوم الرسمية] لترخيص VARA
| نوع الترخيص القانوني / الوضع المستضاف | رأس المال القانوني الأساسي المدفوع (رأس المال المدفوع) | رسوم الطلب الحكومي / رسوم الإشراف السنوية (درهم) |
|---|---|---|
| تبادل (تبادل) – الضمان | أدنى 20,000,000 درهم(استخدم ضمان طرف ثالث مرخص من VARA)。 | يتقدم：100,000 / الرسوم السنوية：200,000 |
| تبادل (تبادل) – الحراسة الذاتية للأصول | أدنى 100,000,000 درهم(الحضانة الذاتية لأصول العميل，متطلبات أمان الإنترنت مرتفعة للغاية)。 | يتقدم：100,000 / الرسوم السنوية：200,000 |
| وسيط / تاجر / يُقرض / استضافة / إدارة الأصول | تعيين الوساطة 100عشرة آلاف；عقود الضمان والإقراض 300عشرة آلاف；اتفاقية إدارة الأصول 200عشرة آلافدرهم。 | يتقدم：100,000 / الرسوم السنوية：200,000 |
| الخدمات الاستشارية (استشارية) / النقل والتسوية | الخدمات الاستشارية تقريبا. 500,000 درهم；اتفاقية النقل والتسوية 200وانديرام。 | يتقدم：40,000 / الرسوم السنوية：80,000 |
ملاحظات قانونية：يجب أن يتم ضخ رأس المال المذكور أعلاه فعلياً في الحساب العام المحلي في دولة الإمارات العربية المتحدة，وتقديم تقرير التحقق من رأس المال من مدقق حسابات معترف به。أيضًا，عند الموافقة عليك دفع "رسوم الترخيص المبدئية" بقيمة 30.000-150.000 درهم وارتفاع عمليات الكيان المحلي.、تكاليف الامتثال الصارمة مثل التأمين والتدقيق。
4. [حوكمة الشركات والمتطلبات القانونية الموضوعية المحلية] بموجب قانون VARA
المكتب المادي والمتطلبات القضائية：يجب أن يكون في البر الرئيسي لدبي (ال) أو منطقة تجارة حرة محددة (مركز دبي للسلع المتعددة/مركز دبي التجاري العالمي) إنشاء كيان。يجب استئجار المكاتب المادية المغلقة الحقيقية，المكاتب الافتراضية ممنوعة منعا باتا (مكاتب ساخنة)。يتم تنظيم منطقة مركز دبي المالي العالمي بشكل منفصل من قبل سلطة دبي للخدمات المالية بموجب القانون，لا ينطبق على هذا الترخيص。
فرد مسؤول محلي (ري)：يجب تعيين ما لا يقل عن "شخصين مسؤولين" بدوام كامل (ري)"。يجب أن يكون RI مقيمًا في دولة الإمارات العربية المتحدة أو يحمل جواز سفر إماراتيًا，إرسال موافقة VARA وتقديمها أثناء عملية التقديم。
الامتثال الأساسي التنفيذي (كو/سيسو)：ضابط الامتثال (CO/MLRO) الأدوات المطلوبة 5 أكثر من 10 سنوات من الخبرة في التحكم بالمخاطر，مقره في دولة الإمارات العربية المتحدة ويرفع تقاريره مباشرة إلى مجلس الإدارة。مدير أمن المعلومات (رئيس أمن المعلومات) يشترط التواجد في الموقع بدوام كامل。يتطلب VARA الفصل بين الأدوار بشكل صارم，ويُمنع بشكل عام منعا باتا العمل كمثيل محجوز ومبلغ عن غسل الأموال。
مراجعة الملاءمة (ملائم & سليم)：جميع المديرين、يجب على UBOs وكبار المديرين التنفيذيين اجتياز فحوصات الخلفية الصارمة التي تجريها VARA ومقابلات الأهلية باللغة الإنجليزية。إذا تم التحقق من أي سلوك تنفيذي "تابع"،，سيتم تجميد الترخيص أو إلغاؤه مباشرة。
5. [قائمة وثائق التسجيل القانوني والتدقيق المقدمة إلى VARA للمراجعة]
| فئة الملف (المبلغ الإجمالي حوالي 65 حصص) | تقديم تفاصيل المتطلبات القانونية وتفسير نقاط الامتثال الرئيسية |
|---|---|
| الشركة الأساسية والإفصاح الأولي (معرف الهوية) | إرسال استبيان الإفصاح الأولي (معرف الهوية)。الكشف عن نموذج العمل、3التوقعات المالية السنوية、اختراق بيان هيكل المساهمة في UBO。يصلح لجميع المديرين التنفيذيين & نموذج الإقرار الصحيح والشهادة الجنائية。 |
| دليل الامتثال ومكافحة غسيل الأموال (نظام إدارة المحتوى) | سياسة شاملة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب تغطي KYC/KYT、فحص العقوبات、آلية الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة (STR)。حل التكامل التكنولوجي لقاعدة السفر القياسية لمجموعة العمل المالي (FATF) وشهادة حفظ الفصل بين الأموال。 |
| تكنولوجيا الأمن السيبراني وسياسات التأمين | تقرير اختبار اختراق أمان شبكة الطرف الثالث المستقل。هيكل إدارة المحفظة الساخنة والباردة、استمرارية الأعمال والتعافي من الكوارث (غرفة البحرين لتسوية المنازعات) يخطط。تأمين الأمن السيبراني (≥9 مليون) والتأمين ضد الجرائم (≥4.5 مليون) شهادة السياسة。 |
6. [الطلب القانوني وعملية الموافقة على مرحلتين] للحصول على ترخيص VARA في دبي
المرحلة الأولى：تشكيل الكيان وتقديم IDQ
استكمال تسجيل اسم الشركة في البر الرئيسي لدبي أو منطقة التجارة الحرة。إرسال استبيان الإفصاح الأولي إلى VARA (معرف الهوية) والدفع 50% رسوم الطلب。
المرحلة الثانية：الحصول على موافقة المنشأة (كان لدينا)
بعد اجتياز الفحص المسبق لـ VARA، سيتم إصدار "الموافقة على التأسيس". (كان لدينا)"。ويمكن بعد ذلك استكمال المنشأة الصناعية والتجارية、استئجار مكتب مغلق والتقدم بطلب للحصول على التأشيرة التنفيذية。يمنع منعاً باتاً إقامة المعارض التسويقية أو التجارية في هذا الوقت。
المرحلة الثالثة：تقديم الطلب الكامل والمراجعة الموضوعية
يقدم تقريبا. 65 وثيقة كاملة للامتثال والتدقيق الفني。تطلق VARA جولات متعددة من الاستفسارات (تردد الراديو)，وإجراء جلسات اللغة الإنجليزية الكاملة للمديرين التنفيذيين الأساسيين & مقابلة الملاءمة المناسبة。
المرحلة 4：التحقق من رأس المال وإصدار الترخيص الرسمي (الترخيص الكامل)
التأكد من تسجيل رأس المال المدفوع、الامتثال NLA والتأمين ساري المفعول。تسوية المتبقية 50% رسوم الطلب、بعد الرسوم التنظيمية للسنة الأولى ورسوم الترخيص الأولى，حصلت على ترخيص VASP رسمي。
المرحلة الخامسة：المراجعة السنوية ومراقبة الامتثال المستمرة (دورة إجمالية 3-12 شهور)
بحاجة إلى التقدم كل عام 60 تقديم طلب تجديد الترخيص。إرسال البيانات المالية المدققة وتقارير أمان الامتثال，ودفع رسم الإشراف السنوي في موعده للمحافظة على الرخصة.。
7. الإبلاغ عن حوادث الأمن السيبراني、مراقبة السوق و [الخط الأحمر للامتثال القانوني]
المدة القانونية للإبلاغ عن الحوادث：حدوث حادث كبير يتعلق بالأمن السيبراني أو انقطاع النظام，يجب أن يكون في 24 إخطار أولي إلى VARA خلال ساعات，وفي 72 إرسال تحليل كامل للحادث وتقرير العلاج في غضون ساعات。
تدريبات التعافي من الكوارث (غرفة البحرين لتسوية المنازعات) مؤشر إلزامي：مطلوب مركز التعافي من الكوارث。هدف وقت التعافي (RTO) يتطلب عادةً ≥2 ساعة，هدف نقطة استعادة البيانات (RPO) ≥15 دقيقة，ويجب إجراء تدريبات محاكاة الاسترداد كل ستة أشهر。
مراقبة التلاعب بالسوق والخطوط الحمراء：يحظر كتاب قواعد سلوك السوق الرسمي التداول من الداخل والتلاعب بالسوق.。يجب أن تكون البورصات مجهزة بأنظمة مراقبة السوق في الوقت الفعلي لاكتشاف حجم الغسيل (غسل التجارة)，وفي حال اكتشاف أي انتهاك يجب تجميد الحساب فوراً والإبلاغ عنه.。
حظر التسويق بالموافقة المسبقة：قبل الحصول على إذن VARA الرسمي，يُحظر تمامًا أي شكل من أشكال التسويق للجمهور في دبي、الترويج أو جذب أشخاص جدد。سيواجه المخالفون أمر التوقف والكف (توقف & توقف)" وغرامات باهظة。
8. خدمة الوكالة القانونية من هونج كونج Huitong لقضية ترخيص VARA في دبي
إنشاء وتنفيذ منطقة التجارة الحرة/البر الرئيسي
التقدم بطلب للحصول على دبي البر الرئيسى (ال) أو تسجيل شركة منطقة التجارة الحرة التابعة لمركز دبي للسلع المتعددة/مركز دبي التجاري العالمي。المساعدة في تأجير المكاتب المغلقة للامتثال，المطابقة القانونية وتقديم الأفراد المسؤولين المقيمين المتوافقين مع قانون VARA (ري) والمديرين التنفيذيين للامتثال (مكافحة غسل الأموال)。
تقارير التدقيق الخارجي الأساسية ووثائق الامتثال
كتابة IDQ مع 3 خطة العمل السنوية。قم بتجميع دليل الامتثال الذي يتوافق مع كتب القواعد الرئيسية الأربعة (نظام إدارة المحتوى)、سياسة مكافحة غسيل الأموال وخطة التعافي من الكوارث في غرفة البحرين لتسوية المنازعات，تواصل بسهولة مع "الأربعة الكبار" أو المؤسسات المعتمدة لإصدار تقارير تدقيق اختراق أمن الشبكات。
تدريب VARA على الدفاع والمقابلة التنفيذية
وكيل معتمد بالكامل لتقديم ملف حالة من مرحلتين إلى VARA والرد على جولات متعددة من الاستفسارات (تردد الراديو)。عروض مناسبة للمديرين التنفيذيين VARA & مقابلة مستقلة مناسبة 1V1 أسئلة وأجوبة وهمية，المساعدة في التعامل مع الحسابات العامة المحلية والتحقق من رأس المال。
9. الأسئلة والأجوبة القانونية الأساسية لترخيص خدمة الأصول الافتراضية في دبي VARA (التعليمات)
باستثناء مناطق مركز دبي المالي العالمي (التي تنظمها سلطة دبي للخدمات المالية)，إطلاق بورصة الأصول الافتراضية في دبي、تاجر وسيط、استضافة、يُقرض、إدارة الأصول、تسوية النقل、الأعمال الاستشارية وإصدار الأصول الافتراضية，يجب على كل منهم الحصول على الترخيص المقابل بشكل منفصل。
يستطيع。تطبق VARA الإشراف السري，دعم تراكب أعمال الترخيص (مثل التبادل + الحضانة + الإقراض)。من حيث التكلفة，يحتاج كل عمل جديد إلى دفع رسوم طلب أساسية إضافية. 50% ""رسوم تمديد الترخيص""。
محظور تماما。يجب على مقدم الطلب تأسيس كيان بشكل قانوني في بر دبي الرئيسي أو منطقة التجارة الحرة المعينة，شرط إلزامي لاستئجار مكتب فعلي مغلق (يحظر تمامًا استخدام المكاتب الافتراضية)。يجب أن يكون كبار المديرين التنفيذيين وفرق الامتثال الأساسية متمركزين محليًا。
مطلوب موعد على الأقل 2 المقيمون في دولة الإمارات العربية المتحدة بدوام كامل والذين يعملون كممثلين محجوزين。ضابط الامتثال (شركة) الأدوات المطلوبة 5 أكثر من 10 سنوات من الخبرة，مقيم بدوام كامل ويقدم تقاريره مباشرة إلى مجلس الإدارة。يجب على جميع المديرين التنفيذيين اجتياز اختبار صارم & المراجعة المناسبة والمقابلة باللغة الإنجليزية。
ارتباط قوي。إذا كانت البورصة تستخدم ضمانًا تابعًا لجهة خارجية مرخصًا من VARA，يجب أن يكون رأس المال المدفوع 2000 وانديرام；إذا كانت البورصة تدير أصول العملاء بنفسها，ارتفاع متطلبات الأمن السيبراني，وارتفع رأس المال المدفوع إلى 1 مليار درهم。
يجب مراقبة صافي الأصول المتداولة بشكل مستمر (عظيم)，تأكد من أنه يرضي 640 الحد الأقصى لقيمة ثلاثة مؤشرات بما في ذلك الدراهم。الشراء الإلزامي لا يقل عن 900 ألف درهم تأمين الأمن السيبراني و 450 تأمين فان درهم ضد الجرائم，يحافظ على 1:1 احتياطيات العملاء。
تنقسم العملية إلى موافقة المنشأة (كان لدينا) والترخيص الرسمي على مرحلتين。في الممارسة العملية，عادةً ما تتطلب استشارات الأصول الخفيفة 4-5 شهور；أعمال الأصول الثقيلة التي تنطوي على مطابقة المعاملات والحضانة，يتطلب عمليات تدقيق صارمة للغاية لأمن الشبكة，مطلوب عادة 6-12 شهور。
الحجم التقريبي لملفات القضية 65 يشارك。التغطية الأساسية：الأعمال والتخطيط المالي、بيان اختراق أسهم UBO、استكمال سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ونظام الامتثال、تقارير تدقيق أمن الشبكات واختبار الاختراق الصادرة عن أطراف ثالثة、شهادة خطة وسياسة غرفة البحرين لتسوية المنازعات。
يجب دمج بائعي تكنولوجيا الامتثال لتنفيذ قاعدة السفر，يجب أن تنقل التحويلات التي تبلغ قيمتها ≥1000 دولار أمريكي معلومات هوية المرسل والمتلقي في الوقت الفعلي。يتعين على جميع الأعضاء الالتزام بقوائم العقوبات المحلية الخاصة بالإمارات العربية المتحدة ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية、مكتبة PEP مقارنة الفحص في الوقت الحقيقي。
التوزيع محظور صراحة、التداول أو الترويج للعملات المشفرة التي تعزز إخفاء الهوية (مثل Monero)。قبل الحصول على إذن VARA الرسمي，يُمنع منعا باتا أي التماس أو تسويق للجمهور في دبي，سيواجه المخالفون مباشرة أمر التوقف والكف وغرامات باهظة.。
محظور تماما。يجب أن تكون العملة القانونية والأصول الافتراضية للعملاء معزولة ماديًا تمامًا عن أموال تشغيل الشركة，إيداع في حساب منفصل，وقبول التسوية اليومية عالية التردد والتدقيق المستقل。سيؤدي خلط الأموال إلى الإلغاء الفوري للترخيص والمسؤولية الجنائية.。
الترخيص صالح ل 1 سنة。يجب أن تتقدم كل عام 60 أيام لتقديم طلب التجديد ودفع رسوم الإشراف السنوية。يجب على الشركات تقديم بيانات مالية سنوية مدققة بشكل مستقل إلى VARA、تقرير تدقيق فصل أصول العميل وتقرير تدقيق أمان الشبكة。
