صناعة تحويل الأموال اليابانية (فتس) رخصة

应按资金移动业类别建立可监管的主体、管理及运营安排。境外主体、人员和办公要求应与具体申请路径对应，不用一套未经核对的常驻MLRO和代表组合概括所有申请人。

مقسمة إلى ثلاث فئات بحسب "قانون تسوية الأموال"。الفئة الأولى هي التحويلات الكبيرة (المعاملة الواحدة تتجاوز مليون ين)，إقامة مقيدة)；الفئة الثانية هي التحويلات العادية (ضمن معاملة واحدة بقيمة مليون ين)，التجارة الإلكترونية عبر الحدود هي الأكثر شيوعا)；الفئة الثالثة هي التحويلات الصغيرة (بحد أقصى 50.000 ين)。

نعم。وفقاً لتعديل قانون تسوية الصناديق لعام 2025，يتم توضيح أعمال وكالات التحصيل عبر الحدود رسميًا على أنها معاملة تحويل أموال，يجب عليك الحصول على نوع مناسب من ترخيص صناعة تحويل الأموال وفقًا للقانون قبل أن تتمكن من العمل بشكل قانوني.。

监管财务基础与客户资金保全是不同事项。应按第一、第二或第三类资金移动业务及实际交易安排核对净资产和保全方法，不能一概以100%现金质押概括所有获准机制。

يمكن الرجوع إلى日本资金转移FTS牌照主管机关的监管及申请资料，التحقق من الأنظمة المقابلة ومعلومات المعالجة。

ستقوم FSA بإجراء العناية الواجبة الصارمة (مراجعة UBO)。عندما يكون الشخص الطبيعي الذي يحمل الجنسية الصينية هو المتحكم الفعلي，يجب تقديم دليل على المصدر القانوني للأموال وسجل الائتمان المصرفي في اليابان。يوصى بتقديم مديرين تنفيذيين يابانيين لتحسين هيكل الإدارة。

يُمنع منعاً باتاً على المؤسسات استخدام أموال العملاء في العمليات الخاصة بالشركة.。يجب توقيع عقد ضمان الأداء مع مؤسسة ائتمانية أو شركة ائتمانية في اليابان，تسليم مبالغ متساوية أو حتى زائدة من أموال العملاء إلى الصندوق من أجل العزل الجسدي والحفظ。

هناك فرق كبير。الفئة الأولى (المبلغ الكبير) تتضمن تسويات عالية المخاطر بمبالغ كبيرة，البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات لوكالة الخدمات المالية、خطة التعافي من الكوارث (BCP)、معايير المراجعة لآليات مكافحة التلاعب وأنظمة مكافحة غسيل الأموال أعلى بكثير من الثانية、الفئة الثالثة。

وفقا للوائح الجديدة في عام 2024，يجب أن تدعم أنظمة مشغلي تحويل الأموال الاعتراض الآلي للمعاملات الشاذة，ومن الضروري أيضًا أن تكون المعاملات المشبوهة 72 أكمل التقرير إلى الهيئة التنظيمية خلال ساعات，يُحظر إجراء المعاملات المالية غير المنظمة مع البلدان غير المدرجة في القائمة البيضاء。

يجب تقديم خطة عمل تتضمن نموذجًا ماليًا لثلاث سنوات、شهادة تفصيلية لاتفاقية الحفاظ على الأموال、تقرير أمان بنية النظام、إجراءات الرقابة الداخلية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب，ووثائق مراجعة الاختراق الخلفية لجميع المديرين التنفيذيين الرئيسيين。

بعد عدة أشهر من المراجعة الأولية بالاعتماد على قناة FMEO الإنجليزية أو المكتب المالي المحلي،，عادةً ما يستغرق الأمر من التقديم الرسمي إلى إصدار التسجيل 3 ل 6 شهور。جنبا إلى جنب مع إنشاء الكيان وفتح الحساب الاحتياطي，تقدر الدورة العملية الشاملة من البداية إلى النهاية بـ 8 ل 12 شهور。

يتعين على المنظمات تقديم التقارير التجارية والمالية إلى مكتب المالية المختص بشكل دوري وفقًا للقانون.，قبول عمليات التدقيق الخارجية المستقلة بشأن تنفيذ الحفاظ على الأموال，وقم بإجراء الفحص الذاتي لأمان النظام وفقًا لأحدث معايير API الخاصة بـ Zengin。

不涵盖全部银行业务。应按资金移动类别、交易金额及资金保全安排运营，不能将汇款余额宣传为可无限期吸收的银行存款。

إن تقديم طلب أو الحصول على رأي مبدئي لا يعني أنه مسموح لك رسميًا بالعمل.。يجب تأكيد الترخيص النهائي أولاً、شروط الترخيص والمتطلبات الأساسية لبدء العمل；يجب التمييز بين الاختبار الفني وأموال العملاء الحقيقية والمعاملات المنظمة。

لا يمكن اعتبار نفس الموافقة。تقييم السلطة التنظيمية لترخيص الأعمال；تقوم البنوك بمراجعة العملاء بشكل مستقل、مصدر الأموال والغرض من الحساب。إن الحصول على ترخيص أو موافقة مبدئية لا يضمن فتح الحساب、مسح الوصول وخدمات الحساب الجارية。

المنتجات الجديدة أولا、فئة العملاء、مقارنة كل حالة على حدة لتدفقات رأس المال ومناطق التشغيل مع التسجيلات أو التراخيص الحالية。إذا تجاوزت النطاق أو أثرت على الشروط المعمول بها，يجب إكمال التغييرات المقابلة、سيتم إطلاقه بعد إشعار أو تطبيق منفصل.。

ولا يعني الاستعانة بمصادر خارجية نقل مسؤوليات الجهة المرخص لها。يوصى بتوضيح نطاق الخدمات、الوصول إلى البيانات、مراجعة、تقرير الحادث、ترتيبات إعادة التوريد والخروج，والاحتفاظ بعدد كافٍ من الموظفين الداخليين للإشراف على الموردين。

قارن الأسماء القانونية、رقم التسجيل أو الترخيص、الأعمال المصرح بها、شروط الترخيص والموقع الفعلي。العلامة التجارية للمجموعة、لا يمكن أن تحل هوية الشركات التابعة والوكلاء محل تفويض جهة التعاقد.，ينبغي التحقق منها مع السجلات الرسمية ووثائق الترخيص。

كلاهما قد يغير علاقة السيطرة。يجب تحديد المساهمين المباشرين وغير المباشرين قبل التداول、تأثير كبير وتغييرات في وحدة التحكم النهائية，التحقق من إجراءات الموافقة أو الإخطار，وكتابة الشروط التنظيمية في ترتيبات التسليم。

تحقق أولاً مما إذا كانت شروط الترخيص لا تزال مستوفاة，ترتيب الإشراف المؤقت、القيود التجارية وعمليات التسليم，واستكمل إخطارات الموظفين المعمول بها أو موافقات التوظيف الجديدة。لا يمكن للبدائل الاسمية حل الثغرات في الأداء الفعلي للواجبات。

يوصى بتسجيل الشكاوى、المنتجات والأشخاص المعنيين、معالجة الحد الزمني、الأدلة والاستنتاج，وإبلاغ العملاء بقنوات الترقية المعمول بها.。يجب تصحيح العمليات عند اكتشاف مشاكل نظامية，بدلا من مجرد إغلاق تذكرة واحدة。