صناعة تحويل الأموال اليابانية (فتس) رخصة

محظور تماما بموجب القانون。تطبق وكالة الخدمات المالية مبدأ الجوهر على الشكل。يجب على المنظمة إنشاء مكتب أعمال فعلي في اليابان，وتعيين ممثل مقيم محلي واحد على الأقل يتمتع بخبرة عملية مالية，يجب أن يكون مسؤول الامتثال لمكافحة غسيل الأموال مقيمًا أيضًا。

مقسمة إلى ثلاث فئات بحسب "قانون تسوية الأموال"。الفئة الأولى هي التحويلات الكبيرة (المعاملة الواحدة تتجاوز مليون ين)，إقامة مقيدة)；الفئة الثانية هي التحويلات العادية (ضمن معاملة واحدة بقيمة مليون ين)，التجارة الإلكترونية عبر الحدود هي الأكثر شيوعا)；الفئة الثالثة هي التحويلات الصغيرة (بحد أقصى 50.000 ين)。

نعم。وفقاً لتعديل قانون تسوية الصناديق لعام 2025，يتم توضيح أعمال وكالات التحصيل عبر الحدود رسميًا على أنها معاملة تحويل أموال，يجب عليك الحصول على نوع مناسب من ترخيص صناعة تحويل الأموال وفقًا للقانون قبل أن تتمكن من العمل بشكل قانوني.。

على الرغم من أن مشروع القانون لا ينص على حد أدنى مطلق موحد，ومع ذلك، من الضروري أن يكون لدى المؤسسات احتياطي صافي أصول يتناسب مع حجم أعمالها.。أيضًا，يجب على المؤسسات 100% تعهد احتياطيات العملاء بالكامل للوفاء بالتزامات الحفاظ على الأموال，الاختلاس محظور تماما。

ستقوم FSA بإجراء العناية الواجبة الصارمة (مراجعة UBO)。عندما يكون الشخص الطبيعي الذي يحمل الجنسية الصينية هو المتحكم الفعلي，يجب تقديم دليل على المصدر القانوني للأموال وسجل الائتمان المصرفي في اليابان。يوصى بتقديم مديرين تنفيذيين يابانيين لتحسين هيكل الإدارة。

يُمنع منعاً باتاً على المؤسسات استخدام أموال العملاء في العمليات الخاصة بالشركة.。يجب توقيع عقد ضمان الأداء مع مؤسسة ائتمانية أو شركة ائتمانية في اليابان，تسليم مبالغ متساوية أو حتى زائدة من أموال العملاء إلى الصندوق من أجل العزل الجسدي والحفظ。

هناك فرق كبير。الفئة الأولى (المبلغ الكبير) تتضمن تسويات عالية المخاطر بمبالغ كبيرة，البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات لوكالة الخدمات المالية、خطة التعافي من الكوارث (BCP)、معايير المراجعة لآليات مكافحة التلاعب وأنظمة مكافحة غسيل الأموال أعلى بكثير من الثانية、الفئة الثالثة。

وفقا للوائح الجديدة في عام 2024，يجب أن تدعم أنظمة مشغلي تحويل الأموال الاعتراض الآلي للمعاملات الشاذة，ومن الضروري أيضًا أن تكون المعاملات المشبوهة 72 أكمل التقرير إلى الهيئة التنظيمية خلال ساعات，يُحظر إجراء المعاملات المالية غير المنظمة مع البلدان غير المدرجة في القائمة البيضاء。

يجب تقديم خطة عمل تتضمن نموذجًا ماليًا لثلاث سنوات、شهادة تفصيلية لاتفاقية الحفاظ على الأموال、تقرير أمان بنية النظام、إجراءات الرقابة الداخلية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب，ووثائق مراجعة الاختراق الخلفية لجميع المديرين التنفيذيين الرئيسيين。

بعد عدة أشهر من المراجعة الأولية بالاعتماد على قناة FMEO الإنجليزية أو المكتب المالي المحلي،，عادةً ما يستغرق الأمر من التقديم الرسمي إلى إصدار التسجيل 3 ل 6 شهور。جنبا إلى جنب مع إنشاء الكيان وفتح الحساب الاحتياطي，تقدر الدورة العملية الشاملة من البداية إلى النهاية بـ 8 ل 12 شهور。

يتعين على المنظمات تقديم التقارير التجارية والمالية إلى مكتب المالية المختص بشكل دوري وفقًا للقانون.，قبول عمليات التدقيق الخارجية المستقلة بشأن تنفيذ الحفاظ على الأموال，وقم بإجراء الفحص الذاتي لأمان النظام وفقًا لأحدث معايير API الخاصة بـ Zengin。