1. شروط الوصول القانوني لـ CASP التشيكية والنتيجة النهائية التنظيمية
الهيكل المادي والعمليات الموضوعية (مادة)
يجب تسجيل الشخص الاعتباري التشيكي (على سبيل المثال s.r.o.) والمكتب الفعلي，لا يتم قبول عناوين التسجيل الافتراضية البحتة。التعيين الإلزامي المحليمكافحة غسيل الأموالمسؤول التقارير (MLRO) ومسؤول الامتثال，اقترح بواسطةالاتحاد الأوروبيأو مقيم في الضرائب التشيكية لتلبية متطلبات الوصول التنظيمية والتفتيش المفاجئ。
التحقق من الأهلية (صالح وسليم)
مخرج、المديرين التنفيذيين والمستفيدين النهائيين (سعال) يجب أن يتم تقديمها مؤخرًا 3 إثبات عدم وجود سجل جنائي خلال أشهر，القضاء على سجلات الاحتيال أو الإفلاس。يجب على الإدارة الأساسية أن تثبت بموجب القانون أن لديها أكثر من ثلاث سنواتالخدمات المالية、الامتثال أوالأصول المشفرةالخبرة الإدارية المهنية الميدانية。
رأس المال الحكيم وتأمين رأس المال
وفق ميكا أنظمة，فصل 1 / 2 / 3 كل عمل يتوافق مع 50000、12.5الحد الأدنى القانوني للدفع هو 10000 يورو و150000 يورو (قد تكون بعض الخدمات عالية المخاطر مطلوبة للوصول إلى 350000 يورو)。يجب أن تكون قانونية、حقن كامل للعملة القانونية يمكن تتبعه في حساب الشركة للتحقق من رأس المال。
نظام الرقابة الداخلية واللوائح الفنية لدورا
متوافقة مع مجموعة العمل المالي مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب السياسات وآلية عزل المحفظة الباردة متعددة التوقيع。يجب أن تتوافق البنية التقنية مع قانون مرونة العمليات الرقمية للاتحاد الأوروبي(دورا) معيار，أن يكون لديك خطة للتعافي من الكوارث والاحتفاظ ببيانات معاملات العملاء وفقًا للقانون على الأقل 5 سنة。
2. الموافقة القانونية وعملية تنفيذ الامتثال (4-8شهور)
المرحلة الأولى：إنشاء الكيان وتعيين الموظفين (2-4أسبوع)
شركة تشيكية ذات مسؤولية محدودة تأسست قانونيًا (s.r.o.)，استئجار مكتب فعلي，استكمال ملف السجل التجاري，وتعيين المديرين رسميًا、مسؤول الامتثال ومسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال。
المرحلة الثانية：التمويل وفتح الحساب (1-2أسبوع)
افتح حساب شركة في مؤسسة مالية تشيكية أو متوافقة مع المنطقة الاقتصادية الأوروبية，تحويل كامل رأس المال القانوني，الحصول على شهادة التحقق من رأس المال ومصدر تمويل UBO (SoF) وثائق التدقيق القانوني。
المرحلة الثالثة：تجميع ملف القضية والترجمة التشيكية (4-8أسبوع)
إعداد خطة العمل والتوقعات المالية لمدة ثلاث سنوات、نظام مكافحة غسيل الأموال والورقة البيضاء لأمن DORA。يجب أن تحتوي جميع المستندات المقدمة رسميًا إلى ČNB على ترجمة تشيكية معتمدة رسميًا。
المرحلة 4：تقديم ČNB والفحص الموضوعي (3-6شهور)
أرسل الطلب كاملاً إلى البنك الوطني التشيكي وادفع رسوم المراجعة。خلال هذه الفترة، سيقوم ČNB بإجراء مراجعة موضوعية，تقديم طلب للحصول على معلومات إضافية (راي)，وطلبت من الإدارة إجراء مقابلات عبر الإنترنت。
3. مصاريف、شرح نظام رأس المال والضرائب القانوني
رسوم الطلب الرسمية ČNB：عند تقديم طلب للحصول على ترخيص CASP إلى البنك الوطني التشيكي，يجب أن تدفع في دفعة واحدة 20,000 الكورونا التشيكية (حوالي. 800 اليورو) رسوم المراجعة。
الأموال الخاصة الحكيمة：يجب إيداعها في الحساب التجاري 5 وانزي 15 عشرة آلاف يورو (حسب مستوى الفئة) رأس المال القانوني المدفوع，وهذا الصندوق هو صندوق احتياطي غير قابل للاستهلاك。
نفقات التشغيل المحلية：يغطي إيجار المكتب الفعلي、راتب MLRO بدوام كامل、التدقيق السنوي المستقل وصيانة نظام DORA，تقدر نفقات الامتثال الصارمة السنوية بحوالي 2-4 مليون يورو。
القاعدة الضريبية：ضريبة دخل الشركات التشيكية (تكنولوجيا المعلومات) معدل الضريبة القياسي هو 21%；تُعفى خدمات التبادل الصرفة ورسوم التعامل بين العملات المشفرة والعملات الورقية من ضريبة القيمة المضافة وفقًا للقانون. (ضريبة القيمة المضافة)。
4. الخط الأحمر المطلق الذي يترتب عليه عقوبة رفض الترخيص أو سحبه
بنية القشرة الفارغة：فشل مقدم الطلب في تقديم "موقع فعلي للمكتب" في جمهورية التشيك，أو الفشل في تعيين مسؤول امتثال محلي مقيم قانونيًا يستوفي اختبار الكفاءة，سيتم رفضه مباشرة من قبل ČNB。
أصول مختلطة وأموال غير واضحة：لم يتم إنشاء آلية فصل إلزامية للعملات الورقية والأصول المشفرة للعملاء.，أو لا يمكن توفير رأس المال الأولي بشكل قانوني 6-12 إثبات مصدر الثروة الشهرية (SoF/SoW)，الوصول إلى طريق مسدود بشأن مكافحة غسيل الأموال。
الرفض بسبب تأخر المعايير والمخالفات：لا يمكن استخدام VASP الموجود في 2025 سنة 7 قمر 31 لقد تم إلغاء طلب التحويل الذي تم تقديمه منذ بضعة أيام قسرا.；سيواجه عرض الأعمال دون ترخيص عقوبات إدارية شديدة ومخاطر إنفاذ القانون الجنائي.。
5. التحول التنظيمي التشيكي MiCA والجدول الزمني للعملية التشريعية
- 2024 نهاية العام：إقرار "قانون التمويل الرقمي".
البرلمان التشيكي يقر "قانون التمويل الرقمي"，إنشاء البنك الوطني التشيكي (ČNB) بشكل قانوني باعتباره الوكالة التنظيمية المعتمدة رسميًا والاحترازية لتراخيص العملات المشفرة。
- 2025 سنة 2 قمر 15 يوم：ČNB يتولى المسؤولية رسميًا
"قانون التمويل الرقمي" يدخل حيز التنفيذ，يتمتع ČNB بالسلطة القانونية，قبول الطلبات الجديدة لتراخيص CASP بشكل كامل استنادًا إلى إطار عمل MiCA。
- 2025 سنة 7 قمر 31 يوم：الموعد النهائي للانتقال من اللوائح القديمة
تملك النسخة القديمة من التشيكية VASP الشركات القائمة مع التراخيص التجارية，يجب تقديم الطلبات إلى ČNB قبل هذا الموعد النهائي القانوني，فقدان مؤهلات التشغيل القانونية المتأخرة。
- 2026 سنة 2 قمر 11 يوم：تم إصدار الدفعة الأولى من التراخيص
يعلن البنك الوطني التشيكي أنه من 248 التطبيقات قيد التقدم，صدرت رسميا الدفعة الأولى من 6 ترخيص CASP ضمن إطار عمل MiCA，تدخل الإشارة في فترة إنفاذ صارمة。
6. وقائع الدفعة الأولى من المؤسسات المرخصة في نظام CASP التشيكي
الدفعة الأولى 6 الصفحة الرئيسية CASP المعتمدة رسميا (2026فبراير)
البنك الوطني التشيكي (البنك الوطني) في 2026 سنة 2 قمر 11 اليابان رسميا 6 الجهات تصدر الدفعة الأولى من التراخيص，وضع علامة على 6 اجتازت المؤسسات عمليات تدقيق صارمة لـ DORA وإمكانية تتبع الصندوقمراجعة。سيتم إدخال تفاصيل المؤسسة في السجل العام للكيانات الخاضعة للرقابة من قبل ČNB وفقًا للقانون。
7. أسئلة وأجوبة قانونية عملية (التعليمات)：تحليل كامل لمسارات الموافقة ونقاط الضعف المتعلقة بالامتثال
محظور تماما。MiCA وČNB يفرضان "التواجد الجسدي". (مادة محلية)"。يجب إنشاء مكتب فعلي قانوني (لا يتم قبول العناوين الافتراضية)，ومجهز بمسؤول محلي للإبلاغ عن مكافحة غسيل الأموال (مكافحة غسل الأموال) ردًا على عمليات التفتيش والمقابلات التنظيمية المفاجئة。
حسب فئة CASP 1/2/3 الموافق 50.000 على التوالي、12.510.000 و 150.000 يورو。الإشراف صارم للغاية لمراجعة شرعية الأموال，يجب أن تخترق إلى المستفيد النهائي (سعال)，يُقدِّم 6-12 وصف التدفق البنكي الشهري ومسار ضخ رأس المال，سيؤدي أي مساهم مخفي إلى رفض الطلب。
يجب التقديم على فئة CASP 2 أو 3。فئة 1 فقط لإعادة توجيه الطلب والمشورة الاستثمارية。فئة 2 يغطي حفظ الأصول والتبادل في الاتجاهين。إذا تم توفير نظام مطابقة متعدد الأطراف لعروض أسعار البيع والشراء من طرف ثالث，فئات الطلبات المؤهلة 3。
يستطيع。الحصول على ترخيص CASP لتفعيل "آلية جواز السفر" الخاصة بـ MiCA (جواز السفر)"。أرسل إخطارًا بنية تقديم خدمات عبر الحدود إلى ČNB واحصل عليه 30 بعد تاريخ التقديم وعدم الإعتراض，أي قانونية في الاتحاد الأوروبي 27 وتقوم الدول الأعضاء بأعمال مماثلة。
لا توجد قيود على الجنسية القانونية，يسمح 100% القابضة الأجنبية。ومع ذلك، يجب على جميع أعضاء مجلس الإدارة وUBO اجتياز "الملاءمة". (ملائم & سليم)"يقيم，تقديم شهادة عدم وجود إدانات جنائية كبرى，ويثبت وفقا للقانون أن لديهم أكثر من ثلاث سنوات من الخبرة الإدارية في المجال المالي أو التشفير。
الدورة القانونية والعملية الشاملة تدور حول 4 ل 8 شهور。بما في ذلك تسجيل الشركة والبناء (2-4 أسابيع)、إعداد وثيقة الامتثال (1-2 أشهر) وفترة مراجعة ČNB (3-6 أشهر)。لا يمكن بدء العمليات إلا بعد إصدار خطاب موافقة رسمي وتسجيله.。
متطلبات ملف الامتثال مرتفعة للغاية。تشمل المواد الأساسية：خطة عمل مدتها ثلاث سنوات وتوقعات مالية、سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب、الوثيقة البيضاء لأمن المعلومات المتوافقة مع DORA、سياسة فصل الأصول。يجب تقديم جميع المستندات مع ترجمة تشيكية قانونية。
محظور تماما。وفقا للوائح MiCA，يجب إيداع العملة الورقية للعملاء في "حساب منفصل" في أحد البنوك الخاضعة للتنظيم في الاتحاد الأوروبي；تتطلب الأصول المشفرة التحكم في التوقيع المتعدد أو عزل المحفظة الباردة。يمنع منعا باتا اختلاس أصول العملاء للتمويل أو الرهن العقاري الخاص بالشركة。
ضريبة دخل الشركات التشيكية (تكنولوجيا المعلومات) ل 21%。وفقا لقانون الاتحاد الأوروبي والتشيك，التبادل بين العملات المشفرة والعملات الورقية、تعتبر خدمات تداول العملات المشفرة بمثابة خدمات مالية ومعفاة من ضريبة القيمة المضافة (الإعفاء من ضريبة القيمة المضافة)，التخلص من عبء ضريبة القيمة المضافة على رسوم المعاملات。
يجب أن يتوافق أمن التكنولوجيا بشكل كامل مع قانون مرونة العمليات الرقمية(دورا)。تغطية المؤشرات الإلزامية：النسخ الاحتياطي للبيانات والتعافي من الكوارث (دكتور) آلية、المصادقة الثنائية (2اتحاد كرة القدم)、إجراء اختبارات الاختراق سنويًا；يتم الاحتفاظ بسجلات معاملات واتصالات العملاء وفقًا للقانون 5 سنوات فما فوق。
يمكن للجهات المرخصة الاعتماد على نظام شامل لمراقبة مكافحة غسل الأموال，مؤسسة أموال إلكترونية منظمة في جمهورية التشيك (مثل Raiffeisenbank، وما إلى ذلك) أو مؤسسة أموال إلكترونية منظمة في الاتحاد الأوروبي (إيمي) فتح عمليات الشركة وحسابات العملاء المنفصلة بالعملة الورقية，افتح قناة سيبا/سويفت。
الترخيص ليس له فترة صلاحية محددة。يُطلب من الشركات تقديم بيانات مالية موقعة من قبل مدققين مرخصين إلى ČNB وFAÚ كل عام、تقارير إنفاذ مكافحة غسل الأموال وتقارير أمن تكنولوجيا المعلومات。تجاوز 10% يجب الإبلاغ عن تغييرات الأسهم أو استبدال الإدارة العليا والموافقة عليها مسبقًا，وتلبية الحد الأدنى من متطلبات السيولة في جميع الأوقات。
