1. [التصنيف القانوني للأعمال والخصائص التنظيمية] لترخيص CASP البحريني
نظام ترخيص التصنيف ذو المستويات الأربعة
الفئة 1 فقطمستشار الوساطة；تسمح الفئة 2 بمعاملات الحضانة والوكالة；الفئة 3 تغطي صناعة السوق الملكية；الفئة 4 هي أعلى سلطة，يسمح قانونا بالعملتبادل أصول التشفير(بكالوريوس العلوم فقط. بنيان)。
0% ضريبة الشركات وضريبة أرباح رأس المال
البحرينينطبق على شركات الأصول المشفرة 0% ضريبة دخل الشركات，ومعفاة من ضريبة الأرباح الرأسمالية وضريبة الاستقطاع。لا تنطبق إلا رسوم المناولة الناتجة عن خدمات الأصول المشفرة وفقًا للقانون. 10% ضريبة القيمة المضافة القياسية (ضريبة القيمة المضافة)。
2025إطار إصدار العملات المستقرة للعام
مصرف البحرين المركزي يطبق برنامج "إصدار وتوفير العملات المستقرة" (سيو) الوحدة》。يُسمح للشركات المرخصة قانونًا بإصدار BHD、العملات المستقرة المدعومة بالعملة الواحدة والمرتبطة بالدولار الأمريكي وغيره，المتطلبات الإلزامية 1:1 رهن الأصول الاحتياطية。
نظام صارم للموافقة على قائمة الرموز المميزة
تحظر البورصة بشكل صارم الإدراج العشوائي للعملات المعدنية。فقط "الأصول المشفرة المقبولة" بموافقة كتابية مسبقة من مصرف البحرين المركزي (أصول التشفير المقبولة)"تقديم الخدمات，تم رفض رموز تداول Darknet بتصويت واحد وفقًا للقانون。
2. معلومات الصناعة：مجال التشفير في الشرق الأوسط [حالة الممثل المرخص المعتمد قانونياً]
التبادل العالمي الرائد：بينانس (بينانس)
إنشاء فرع في البحرين，2022أصبحت أول شركة تتم الموافقة عليها 4 عطوف (فئة 4) تبادل التشفير المرخص بالكامل。تمت الموافقة على تشغيل منصة تداول كاملة وخدمات الحفظ الموكلة。
التداول خارج البورصة من الدرجة المؤسسية：ايه آر بي ديجيتال
موافقة 3 رخصة فئة。بورصة OTC الوحيدة في البحرين المتخصصة في المنتجات المهيكلة للأصول الرقمية (خارج البورصة) آلية，توفير حلول مخصصة للمكاتب العائلية والأفراد ذوي الثروات العالية。
رائدة الامتثال في الشرق الأوسط：مطر
أول شركة تشفير في الشرق الأوسط تحصل على ترخيص مصرف البحرين المركزي。2017الدفعة الأولى التي تدخل البيئة التنظيمية وتتخرج في عام 2019，احصل على الأول 3 ترخيص يشبه CASP，توفير ودائع العملة القانونية وتخزين الأصول。
إدارة الأصول الإقليمية：فاسيت / كوين مينا
يركز Fasset على RWA والرقميةإدارة الأصول，تركز CoinMENA على العملات المتعددة في الشرق الأوسطالودائع والسحوبات بالعملة الورقية。وقد حصلت كلتا المؤسستين على المركز الأول 3 الترخيص بمزاولة أعمال الوساطة والتجارة。
3. مصرف البحرين المركزي [المعايير القانونية لرأس المال المدفوع والرسوم] لتراخيص CASP
| نوع الترخيص القانوني | الحد الأدنى القانوني لرأس المال المدفوع (دينار بحريني) | رسوم الطلب الرسمية / أساس رسوم الترخيص السنوية (دينار بحريني) |
|---|---|---|
| لا. 1 عطوف (فئة 1) *استشر / وسيط (أصول العميل المحظورة) |
أدنى 25,000 دينار بحريني (عن 6.6 مليون دولار أمريكي) |
يتقدم：100 / الحد الأدنى للرسوم السنوية：2,000 |
| لا. 2 عطوف (فئة 2) *معاملة الوكالة / استضافة (العمل الحر محظور) |
أدنى 100,000 دينار بحريني (عن 26.5 مليون دولار أمريكي) |
يتقدم：100 / الحد الأدنى للرسوم السنوية：3,000 |
| لا. 3 عطوف (فئة 3) *تداول الملكية / صنع السوق (عميل) |
أدنى 200,000 دينار بحريني (عن 53.0 مليون دولار أمريكي) |
يتقدم：100 / الحد الأدنى للرسوم السنوية：4,000 |
| لا. 4 عطوف (فئة 4) *مشغلي تبادل الأصول المشفرة |
أدنى 300,000 دينار بحريني (عن 79.5 مليون دولار أمريكي) |
يتقدم：100 / الحد الأدنى للرسوم السنوية：5,000 |
ملاحظات قانونية：يجب دفع رأس المال المذكور أعلاه بالكامل إلى بنك تجزئة محلي في البحرين قبل إصدار الترخيص.。بالإضافة إلى رأس المال المسجل，ويجب على المؤسسات المرخصة أيضًا الاحتفاظ بأصول إضافية عالية السيولة تكفي لتغطية نفقات التشغيل المتوقعة لمدة لا تقل عن ثلاثة أشهر。تعتمد رسوم الترخيص السنوية على النفقات التشغيلية للمرخص له للسنة المالية السابقة. 0.25% احسب واجمع，الحد الأقصى هو 12,000 دينار بحريني。
4. [الحوكمة المؤسسية والمحلية الموضوعية (مادة) يتطلب】
المحتوى المحلي والمكتب الفعلي：يجب أن تكون شركة ذات مسؤولية محدودة مسجلة قانونيًا في البحرين. أو بكالوريوس العلوم.. الشركات (الفئة 4 B.S.C فقط. أو فرع في الخارج)。يجب أن يكون لديك مساحة مكتبية فعلية，يُحظر تمامًا استخدام المكاتب الافتراضية أو صناديق البريد。
المقيم التنفيذي والوظائف الخاضعة للرقابة (وظائف تسيطر عليها)：المدير التنفيذي (المدير التنفيذي)、ضابط الامتثال、ضابط الإبلاغ عن غسيل الأموال (مكافحة غسل الأموال)、كبير مسؤولي أمن المعلومات (رئيس أمن المعلومات) يجب أن يكون المديرون التنفيذيون القانونيون مقيمين في البحرين，يخضع المقيمون غير البحرينيين لإعفاء خاص من مصرف البحرين المركزي。
مراجعة الملاءمة (ملائم & سليم)：يجب على جميع المديرين التنفيذيين والمديرين في الوظائف الخاضعة للرقابة اجتياز فحوصات خلفية صارمة من مصرف البحرين المركزي，تقديم دليل على عدم وجود سجل جنائي，ولديك الخبرة المهنية المالية / الفنية ذات الصلة。
التأمين الإلزامي ومنع تضارب المصالح：يجب على المؤسسات التي تتعامل مع أموال العملاء أن تقوم بشراء تأمين المسؤولية المهنية والحفاظ عليه بشكل إلزامي (معلومات تحديد الهوية الشخصية)。لا. 4 يُحظر صراحةً على بورصات الفئة استخدام رأس مالها الخاص للتحوط على طلبات العملاء (لمنع المعاملات المطابقة الرئيسية)。
5. [قائمة وثائق التسجيل والتدقيق القانونية المقدمة إلى مصرف البحرين المركزي للمراجعة]
| فئة الملف | تقديم تفاصيل المتطلبات القانونية وتفسير الجوهر التنظيمي |
|---|---|
| نماذج الطلبات القانونية والعناية الواجبة التنفيذية | استمارة 1 (نموذج طلب الترخيص)、استمارة 2 (تفويض من كبار المساهمين)、استمارة 3 (الموافقة التنفيذية على الوظيفة الخاضعة للرقابة)。الشهادات الجنائية والسيرة الذاتية لجميع المساهمين والمديرين التنفيذيين。 |
| تخطيط الأعمال والتنبؤ المالي | مفصلخطة العمل (خطة العمل)，يجب أن تغطي المستقبل على الأقل 3 بيان التوقعات المالية للسنة、مصادر التمويل واستراتيجيات التسويق。 |
| الإمتثال والرقابة الداخليةوبرامج الأمن السيبراني | مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب دليل السياسات、تقرير تقييم مخاطر الأمن السيبراني。تدابير الحماية لتخزين المفاتيح الخاصة بالمحفظة الساخنة والباردة、إجراءات فصل أصول العميل ونسخة من بوليصة تأمين المسؤولية المهنية。 |
6. [الطلب القانوني وعملية موافقة مصرف البحرين المركزي] للحصول على ترخيص CASP في البحرين
المرحلة الأولى：اجتماع ما قبل التطبيق والتحضير (عن 1-2 شهور)
عقد اجتماع ما قبل التقديم مع مصرف البحرين المركزي لتأكيد نوع الترخيص。في وزارة الصناعة والتجارة (وزارة الصناعة والتجارة) اسم محجوز，إعداد خطة العمل والنموذج 1-3 ملف التقديم。
المرحلة الثانية：اختبار قوة وضع الحماية (2025لوائح جديدة)
يجب إجبار جميع المتقدمين الجدد للحصول على تراخيص العملات المشفرة على الدخول إلى "صندوق الحماية التنظيمي" (البيئة الرملية التنظيمية)"إجراء الاختبار التجريبي。تقريبا. مطلوب 1,250 رسوم معالجة وضع الحماية بالدينار البحريني。
المرحلة الثالثة：تقديم الطلب والفحص الموضوعي (قانوني 60 يوم)
الدفع لمصرف البحرين المركزي 100 رسوم طلب BHD وتقديم مجموعة كاملة من ملفات القضية。بعد أن تكون جميع الوثائق في مكانها الصحيح，وينص قانون مصرف البحرين المركزي في 60 الرد خلال الأيام التقويمية وإصدار "الموافقة من حيث المبدأ" (IPA)"。
المرحلة 4：الإعداد في الموقع والتحقق من ضخ رأس المال (الأطول 6 شهور)
بعد إصدار IPA 6 في غضون أشهر，استكمال التسجيل النهائي لوزارة الصناعة والتجارة البحرينية。افتح حسابًا بنكيًا محليًا وقم بإيداع الحد الأدنى من رأس المال المدفوع，تنفيذ تأجير المكاتب وتخصيص المديرين التنفيذيين المقيمين。
المرحلة الخامسة：تقييم النظام والترخيص الرسمي (دورة إجمالية 3-6 شهور)
تم الانتهاء من تقييم جاهزية النظام من قبل طرف ثالث مستقل (تقييم الجاهزية)。وبعد استيفاء الشروط، سيقوم مصرف البحرين المركزي بإصدار ترخيص رسمي，يجب أن تكون المنظمة في 6 بدء الأعمال التجارية وفقا للقانون في غضون أشهر。
7. هونج كونج Huitong البحرين CASP ترخيص خدمة الوكالة القانونية
تأسيس الشركات المحلية والتنفيذ المادي
التقدم بطلب للحصول على شهادة البكالوريوس في البحرين. أو ذ.م.م.. تسجيل الشركة。المساعدة في استئجار المساحات المكتبية الفعلية，مطابقة وتقديم المديرين التنفيذيين المقيمين الذين يستوفون مراجعة مصرف البحرين المركزي لملاءمتهم وفقًا للقانون (مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال/أمن المعلومات)。
تجميع وثائق الامتثال ونظام مراقبة المخاطر
يؤلف يحتوي على 3-5 خطة عمل التوقعات المالية السنوية。تطوير دليل سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب يلتزم بشكل صارم بمعايير مجموعة العمل المالي、إطار الأمن السيبراني وإجراءات عزل أصول العملاء。
دفاع مصرف البحرين المركزي والتحقق من رأس المال المحلي وفتح الحساب
وكيل مفوض بالكامل لتقديم النموذج إلى مصرف البحرين المركزي 1-3 ملف الحالة وتطبيق sandbox，الرد على الاستفسارات المكتوبة。المساعدة في فتح حسابات متوافقة مع بنوك التجزئة المحلية في البحرين，والتوصية بمدققين مستقلين لإصدار تقارير التحقق من رأس المال وتقييم النظام。
8. الأسئلة والأجوبة القانونية الأساسية لترخيص العملة المشفرة في البحرين (التعليمات)
يسمح。يسمح بالاستثمار الأجنبي 100% ملكية مملوكة بالكامل。يجب على مقدم الطلب التسجيل كشركة ذات مسؤولية محدودة في البحرين (ذ.م.م.) أو شركة مساهمة (ش.م.ب.)。لكن الأول 4 رخصة التبادل الطبقي فقط B.S.C.. هيكل أو فرع في الخارج。
محظور تماما。ينفذ مصرف البحرين المركزي بصرامة "الإدارة الموضوعية". (العقل والإدارة)"يتطلب。يجب إنشاء مكتب فعلي معين في البحرين，لديك بنية تحتية محلية لتكنولوجيا المعلومات，المكاتب الافتراضية محظورة。
ومن حيث المبدأ، يجب أن تكون دائمة。المدير التنفيذي、ضابط الامتثال、ضابط الإبلاغ عن غسيل الأموال (مكافحة غسل الأموال) ورئيس أمن المعلومات (رئيس أمن المعلومات) تخضع لملاءمة مصرف البحرين المركزي (ملائم & سليم)"مراجعة，يخضع المقيمون غير البحرينيين لإعفاء خاص من مصرف البحرين المركزي。
مقسمة إلى أربع فئات。الفئة 1 مخصصة للوسطاء الاستشاريين فقط (أصول العميل محظورة)；الفئة 2 تسمح بمعاملات الحضانة والوكالة (التشغيل الذاتي محظور)；تسمح الفئة 3 بصناعة السوق ذاتية التشغيل；الفئة 4 هي أعلى سلطة，يُسمح بتشغيل بورصات الأصول المشفرة。
يجب دفع الأموال القانونية بالكامل وإيداعها في أحد البنوك المحلية في البحرين。الفئة الأولى 25,000 دينار بحريني；الفئة الثانية 100,000 دينار بحريني；الفئة الثالثة 200,000 دينار بحريني；الفئة الرابعة صرف 300,000 دينار بحريني。بالإضافة إلى ذلك، التغطية مطلوبة 3 الأصول المتداولة لمصاريف التشغيل الشهرية。
ملائم 0% ضريبة دخل الشركات，ومعفاة من ضريبة الأرباح الرأسمالية、ضريبة الدخل الشخصي وضريبة الاستقطاع。لا تنطبق إلا رسوم المناولة الناتجة عن خدمات الأصول المشفرة وفقًا للقانون. 10% ضريبة القيمة المضافة القياسية (ضريبة القيمة المضافة)。
بعد أن يقدم مقدم الطلب جميع المستندات القانونية ويعتبر "كاملاً"，فترة المراجعة القانونية لمصرف البحرين المركزي هي 60 الأيام التقويمية。بعد إصدار IPA، هناك 6 استكمال تأسيس الأعمال وضخ رأس المال في غضون أشهر，دورة الترخيص الشاملة تقريبًا 3-6 شهور。
2025بعد تطبيق اللائحة الجديدة，يجب على جميع المتقدمين الجدد للحصول على تراخيص العملات المشفرة (بغض النظر عما إذا كانت لديهم خبرة في الترخيص في الخارج) الدخول إلى البيئة التنظيمية للاختبار التجريبي。بحاجة للدفع 1,250 رسوم معالجة وضع الحماية بالدينار البحريني。
يمنع منعا باتا وضعه على الرفوف حسب الرغبة。لا يجوز تقديم الخدمات إلا فيما يتعلق بـ "الأصول المشفرة المقبولة" بموافقة كتابية مسبقة من مصرف البحرين المركزي。يجب أن يتم تسجيل إصدار العملات المستقرة لدى B.S.C.. هيكل وإرضاء 1:1 تعهد العملة القانونية，يجب أن تتم الموافقة على DTOs ذات الخصائص الأمنية للورق الأبيض。
يدعم。بعد الحصول على IPA، يمكنك فتح حساب مؤسسي أساسي في أحد البنوك المحلية في البحرين للتحقق من رأس المال.。ومع ذلك، ستقوم البنوك بإجراء العناية الواجبة المستقلة والصارمة بشأن سياسة KYC/AML على شركات العملات المشفرة.，يجب حجز فترة فتح الحساب الفعلية 2-3 شهور。
ويجب إجراء عمليات التدقيق المالي ربع السنوية والسنوية من قبل مدققين خارجيين مستقلين معتمدين من قبل مصرف البحرين المركزي。كل 6 يجب على الوكالة الخارجية إجراء تدقيق للامتثال لعزل أصول العميل واختبار اختراق أمان الشبكة كل شهر。
يتم تجديد الترخيص سنويا。يجب على المرخص له سنويا 12 قمر 1 دفع رسوم الترخيص للعام القادم قبل ذلك。بناءً على إجمالي مصاريف التشغيل للسنة المالية السابقة 0.25% احسب واجمع，الحد الأدنى القانوني لتراخيص الفئة 4 هو 5,000 دينار بحريني，الحد الأعلى هو 12,000 دينار بحريني。
