1. [سياسة الإعفاء القانوني والمزايا الأساسية] لترخيص بنك SVG الدولي
الإعفاءات الضريبية ورسوم الطوابع
يمينالخدمات المصرفية الدوليةالربح الناتج من、الأرباح أو الدخل，معفاة من أي ضريبة دخل、ضريبة الأرباح الرأسمالية أو غيرها من الضرائب المباشرة。نقل الملكية بمشاركة الشركات المرخصة、جميع المستندات بما في ذلك معاملات الأسهم والأوراق المالية，معفاة من رسوم الدمغة。
الإعفاءات الضريبية لغير المقيمين والإعفاءات الضريبية العقارية
الأسهم المملوكة فعليا لغير المقيمين、أرباح الأسهم والمكاسب الناتجة عن الديون أو الأوراق المالية معفاة من الضريبة المباشرة。- الأسهم في الشركات المرخصة المملوكة لغير المقيمين、نقل الأوراق المالية أو الأصول，لا ضريبة الميراث أو الميراث。
إعفاء كامل من ضوابط صرف العملات الأجنبية وأسعار الفائدة
الشركات المرخصة وتوزيعات الأرباح التي تديرها、الإتاوات、لا تخضع أصول الفوائد والصرف الأجنبي لـ "قانون مراقبة الصرف" الخاص بـ SVG.，وفي الوقت نفسه، لا يخضع للقيود المفروضة على أسعار الفائدة على القروض للمؤسسات المالية بموجب قانون الفائدة.。
تخفيض التعريفة الجمركية
يتم استيرادها لغرض ممارسة الأعمال المصرفية الدولية、SVG المعدات الضرورية والأصول الثابتة التي لا يمكن إنتاجها محليًا，الإعفاء من الرسوم الجمركية بموافقة وزير المالية。
2. ترخيص بنك SVG الدولي [التصنيف القانوني والخط الأحمر لهامش رأس المال]
| نوع الترخيص القانوني | المتطلبات القانونية لرأس المال المدفوع والهامش | سلطة الأعمال والتوصيف التنظيمي |
|---|---|---|
| الفئة أرخصة مصرفية دولية (الفئة أ) |
يجب الحفاظ عليها على الأقل 100مليون دولار رأس المال المدفوع بالكامل，والإيداع أو الاستثمار وفقا للقانون 50مليون دولار الإيداع القانوني。 | ينتمي إلى الترخيص الكامل。يُسمح بالمعاملات العامة للعملاء غير المقيمين、خدمات مصرفية دولية غير محدودة وأعمال الصرف الأجنبي。 |
| رخصة مصرفية دولية من النوع ب (الفئة ب) |
يجب الحفاظ عليها على الأقل 50مليون دولار من رأس المال المدفوع بالكامل，والإيداع أو الاستثمار وفقا للقانون 10مليون دولار الإيداع القانوني。 | هو ترخيص مقيد / داخلي。لا يمكن تقديم الخدمات إلا إلى "عملاء محددين غير مقيمين تم ذكر أسمائهم ووصفهم بوضوح في خطاب الالتزام عند التقدم للحصول على ترخيص"。دون الحصول على موافقة كتابية مسبقة من هيئة الرقابة المالية，لا تتعامل مع أي شخص خارج اللوائح。 |
ملاحظات قانونية：يجب أن يتم الاحتفاظ بالودائع القانونية باسم صندوق FSA，ويمكن أن تكسب الحد الأدنى 1.0% اهتمام。يجب على المتقدمين إصدار تعهد مكتوب (تعهد) أثناء مرحلة التقديم.，الالتزام بتخصيص رأس المال بالكامل قبل أو عند بدء العمل。يحق لهيئة الرقابة المالية أن تطلب زيادة رأس المال المدفوع في أي وقت。
3. [الحضور المادي الإلزامي ومتطلبات الموظفين] لإنشاء بنك SVG الدولي
وجود جوهري (الحضور الجسدي)：يجب أن يكون لدى البنوك مكان عمل فعلي داخل SVG حيث يتم الاحتفاظ بجميع الدفاتر والسجلات，ويجب تعيين وكيل مسجل محليًا (لا يمكن للوكيل أيضًا أن يعمل كمدير تنفيذي للبنك)。
حصص المدير ومتطلبات الإقامة المحلية：يجب أن يكون هناك ما لا يقل عن اثنين (2) من أعضاء مجلس الإدارة من الأشخاص الطبيعيين في أي وقت，ويجب أن يكون واحد منهم (1) على الأقل من المقيمين المحليين في SVG (مقيم)。
متطلبات التوظيف للموظفين المحليين：في مكان عمل SVG الفعلي，يجب أن يوظف ما لا يقل عن اثنين (2) موظفين，ويجب أن ينتمي واحد منهم على الأقل إلى الإدارة العليا (مستوى الإدارة العليا)。
عزل الأعمال خط أحمر (غير مقيم)：يُحظر تمامًا التعامل مع السكان المحليين في SVG，يُمنع منعًا باتًا الاستثمار في الأصول التي تمثل مطالبات المقيمين في SVG (تقتصر الاستثناءات على IBC、International Trust أو موظفينا يقدمون قروضًا عقارية عند شراء منازلهم الخاصة)，يُحظر تمامًا شراء السندات الصادرة عن حكومات SVG أو الشركات المملوكة للدولة。
فحص الشخص المناسب والمناسب (اختبار الملاءمة والسليمة)：جميع المديرين المقترحين、المساهم、المراقب المالي、يجب على المديرين التنفيذيين اجتياز فحص الخلفية لأهلية FSA。يتطلب أي تعيين لأعضاء مجلس الإدارة والإدارة العليا الحصول على موافقة كتابية مسبقة من السلطات التنظيمية。
4. أرسل إلى هيئة الخدمات المالية SVG (الجيش السوري الحر) [الشؤون القانونية الأساسية ووثائق المراجعة]
| مراجعة فئات الميزات | تفاصيل تقديم المتطلبات القانونية لـ FSA |
|---|---|
| العناية الواجبة التنفيذية والتحقق من السيرة الذاتية | مخرج、المساهم、شهادة عدم وجود سوابق جنائية لكبار المسؤولين التنفيذيين (يجب أن يكون تاريخ الإصدار خلال 10 سنوات). 3 خلال أشهر)。رسالتان توصية من البنك وخطاب توصية شخصية/مهنية من كل مدير تنفيذي ومدير。يجب تقديم السيرة الذاتية التي تثبت وجود خبرة مصرفية قوية。 |
| خطة العمل (خطة العمل) | تحتاج إلى أن تكون مغطاة بالتفصيل：مجموعة العملاء المستهدفة、الميزانية العمومية الافتتاحية المعتمدة من مدقق الحسابات والتوقعات المالية للسنوات الثلاث القادمة、هيكل الإدارة、دراسة جدوى、الرقابة الداخلية ووصف النظام، الخ.。 |
| توثيق النظام المالي ونظام الامتثال | تقديم بيانات مالية مدققة وشهادات صافي ثروة المساهمين لمقدم الطلب (والشركة القابضة للسنوات الثلاث الماضية)。يجب تقديمه متوافقًا مع SVGمكافحة غسيل الأموالسياسات وشروط التشغيل (مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب).。 |
5. [عملية التقديم والموافقة القانونية] للحصول على ترخيص SVG للخدمات المصرفية الدولية
المرحلة الأولى：مؤسسة تأهيل الشركة المؤهلة
بموجب قانون شركات SVG أو قانون شركات الأعمال الدولية (قانون IBC)》إنشاء الكيان。يمنع منعا باتا إصدار الأسهم لحاملها，يقتصر الموضوع ونطاق العمل على "الأعمال المصرفية الدولية"。
المرحلة 2：قم بإعداد المعلومات الأساسية وإصدار خطاب الالتزام
إعداد خطة عمل مفصلة وسياسة مكافحة غسيل الأموال，جمع السجلات الجنائية وخطابات التوصية لكبار المسؤولين التنفيذيين。إصدار تعهد مكتوب，الالتزام بتخصيص رأس المال المدفوع والودائع النظامية بالكامل。
المرحلة الثالثة：تقديم الطلب إلى FSA والمراجعة الملائمة والسليمة
تقديم مجموعة كاملة من المواد رسميًا إلى FSA。المنظمون على المديرين、يخضع المساهمون والمديرون التنفيذيون لفحوصات خلفية أهلية صارمة للغاية (ملء الاستبيانات الحصرية)。
المرحلة الرابعة：موافقة هيئة الرقابة المالية وإصدار التراخيص (4-6أسبوع)
بشرط حصول FSA على جميع المعلومات الضرورية ووثائق الطلب الكاملة，تقدر فترة الموافقة الرسمية على طلب الترخيص المصرفي بالكامل بـ 4 يصل 6 أسبوع。
المرحلة الخامسة：ضخ رأس المال、عمليات الكيان وتقارير الامتثال
بعد صدور الترخيص，إيداع مبلغ يتراوح بين 500000 إلى 1 مليون دولار أمريكي من رأس المال المدفوع والهامش في حساب مخصص。إنشاء موقع تجاري كبير，توظيف المديرين المقيمين المحليين وكبار المديرين للعمل رسميا。
6. المراجعة السنوية القانونية、إعلان التدقيق و [الخط الأحمر لتجديد الترخيص وإلغائه]
آلية تجديد الترخيص وإلغائه：إن الترخيص المصرفي الدولي الصادر صالح حتى 31 ديسمبر من سنة الإصدار.。يجب أن تكون المؤسسة المرخصة في أو قبل 15 يناير من العام التالي，دفع رسوم التجديد كاملة。إذا فشلت في الدفع في الوقت المحدد，عن كل شهر متأخر，سوف تخضع لرسوم لا تتجاوز الرسم السنوي 1/12 عقوبة إضافية；تمتلك FSA القدرة على إلغاء التراخيص مباشرة。
مدققو الحسابات القانونيون وتقديم التقارير السنوية：يجب تعيين مدقق حسابات خارجي معتمد من قبل هيئة الرقابة المالية。يجب على البنوك 3 في غضون أشهر，تقديم البيانات المالية السنوية المدققة وتقرير التدقيق إلى هيئة الرقابة المالية。إذا لم يتم التعيين بالشكل المطلوب，تتمتع هيئة الخدمات المالية بصلاحية التعيين نيابة عنها على نفقة البنك。
عائد ربع سنوي عالي التردد (15موعد التسليم)：يجب أن يكون بعد نهاية كل ربع سنة تقويمية 15 تقديم عوائد ربع سنوية خلال أيام，يجب أن يتضمن المحتوى تحليل السيولة、تحليل القروض/الودائع حسب الحجم والاستحقاق、تقرير التعرض للمخاطر الكبيرة、تقارير الأصول المتعثرة، الخ.。
استرجاع المعلومات المؤقتة خط أحمر：تحتفظ FSA بالحق في إصدار طلبات مكتوبة，يجب أن يكون البنك في 15 أرسل أحدث قائمة للمساهمين/المديرين (مع إقرار بالملكية الفعلية) خلال يوم عمل واحد、أحدث وثائق الامتثال السرية مثل القروض المتعثرة والميزانيات العمومية。
7. خدمة وكالة قانونية لترخيص الخدمات المصرفية الدولية SVG وقفة واحدة في هونج كونج Huitong
تأسيس الشركات وتوزيع الموظفين
المساعدة في إعداد المؤهلينشركة تجارية دولية(IBC)。تطابقك وفقا للقانون 1 المديرين المقيمين المحليين والموظفين المحليين في SVG الذين يستوفون المتطلبات التنفيذية，تأكد من اجتياز مراجعة أهلية FSA。
خطة العمل والصياغة القانونية
معلومات تفصيلية مكتوبة لك من قبل مستشار قانوني رفيع المستوى 3 التوقعات المالية السنوية وخطة العمل，قم بإعداد دليل تشغيل الرقابة الداخلية واعرف عميلك (KYC) المتوافق تمامًا مع لوائح SVG لمكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب。
التطبيق الرسمي ووكيل الدفاع
مخول بالكامل بتقديم المعلومات إلى هيئة الخدمات المالية نيابة عن مقدم الطلب，التعامل مع العلاقة بين خطاب الالتزام المكتوب وحساب الثقة للإيداع القانوني。مسؤول عن التعامل مع الدفاع عن الامتثال مع مكتب الإشراف，تأكد 4-6 الرهان السريع خلال الأسبوع。
8. سانت فنسنت (SVG) الأسئلة والأجوبة القانونية الأساسية بشأن الخدمات المصرفية الدولية وترخيص صرف العملات الأجنبية (التعليمات)
تطبيق وتشغيل رخصة SVG المصرفية الدولية，تخضع بشكل صارم لقانون البنوك الدولية لعام 2004 والمبادئ التوجيهية التنظيمية لهيئة سانت فنسنت للخدمات المالية (FSA)。
تقديم سياسات إعفاء جذابة في الخارج。الإعفاء من ضريبة الدخل على الأرباح الناتجة عن الأنشطة المصرفية الدولية、ضريبة أرباح رأس المال；توزيعات أرباح لغير المقيمين、تحويلات الأسهم معفاة من ضرائب الاستقطاع والميراث；جميع أدوات نقل الملكية والأوراق المالية معفاة من رسوم الدمغة。
مقسمة إلى فئتين：رخصة مصرفية دولية فئة أ (ترخيص كامل，يسمح بالخدمات المصرفية الدولية غير المقيدة)；ترخيص مصرفي دولي من النوع ب (ترخيص مقيد/داخلي).，لا يمكن تقديم الخدمات إلا لعملاء محددين غير مقيمين مذكورين في خطاب الالتزام)。
يجب الحفاظ على ترخيص الفئة (أ). 100 عشرة آلاف دولار أمريكي من رأس المال المدفوع بالكامل，وإيداعها وفقا للقانون 50 إيداع قانوني بقيمة 10,000 دولار أمريكي；يجب الحفاظ على ترخيص الفئة ب 50 10,000 دولار أمريكي من رأس المال المدفوع，والإيداع 10 إيداع قانوني بقيمة 10,000 دولار أمريكي。يتم الاحتفاظ بمبلغ التأمين باسم FSA Trust。
يجب أن يكون لديك مكان فعلي للعمل داخل SVG。يجب أن يكون هناك ما لا يقل عن مديرين من الأشخاص الطبيعيين في أي وقت (يجب أن يكون أحدهما على الأقل مقيمًا في SVG)。يجب أن يكون هناك موظفين اثنين على الأقل يعملون داخل مقر العمل الفعلي (يجب أن يكون أحدهما على الأقل في الإدارة العليا)，وتعيين وكيل مسجل。
موافق تماما。يتضمن تعريف قانون SVG للخدمات المصرفية بوضوح أنواع العملات المعترف بها من قبل هيئة الخدمات المالية。وتتمتع المؤسسات المرخصة بالإعفاء الكامل من ضوابط الصرف，لا تخضع لقانون مراقبة الصرف الأجنبي وقانون الفائدة，درجة عالية للغاية من الحرية عند إجراء تحويلات متعددة العملات وتحويلات الأموال عبر الحدود。
تؤدي ممارسة أعمال الصرف الأجنبي إلى فرض متطلبات امتثال صارمة لمكافحة غسيل الأموال。وفقاً لأحكام الجدول رقم 1 من لائحة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب，يجب تنفيذ العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) بدقة，الجمع الإلزامي والاحتفاظ بمعلومات دقيقة عن العملاء والمستفيدين الفعليين (BO)。
هناك خط أحمر "غير مقيم" لا يمكن التغلب عليه。يُحظر تمامًا التعامل مع السكان المحليين في SVG，يُحظر تمامًا الاستثمار في الأصول التي تمثل مطالبات سكان SVG (بخلاف شراء الرهون العقارية التي يشغلها مالكوها).，يُحظر تمامًا شراء السندات الصادرة عن حكومات SVG أو الشركات المملوكة للدولة。يجب على العملاء التجاريين في مجال صرف العملات الأجنبية 100% لغير المقيمين。
يجب أن يقدم：أصدر أعضاء مجلس الإدارة وكبار المديرين التنفيذيين بتاريخ 3 شهادة عدم وجود سوابق جنائية خلال 3 أشهر；استئناف إظهار الخبرة المصرفية العملية；البيانات المالية المدققة وشهادة صافي القيمة للمساهمين；رسالتان توصية من البنك وخطاب توصية مهنية واحدة من كل مسؤول تنفيذي كبير；خطة عمل مفصلة وسياسة مكافحة غسيل الأموال。
مع مراعاة حصول FSA على جميع المعلومات الضرورية واستكمال مستندات الطلب عالية الكثافة，من المتوقع أن تكون دورة المراجعة والموافقة على طلب الترخيص المصرفي الدولي بأكمله هي 4 يصل 6 أسبوع，تنتمي إلى ولاية قضائية خارجية تتمتع بعمليات موافقة فعالة للغاية。
يجب تعيين مدقق حسابات خارجي معتمد من قبل هيئة الرقابة المالية。بعد نهاية السنة المالية 3 تقديم البيانات المالية السنوية وتقارير التدقيق خلال ثلاثة أشهر。أيضًا，يجب أن يكون بعد نهاية كل ربع سنة تقويمية 15 تقديم عوائد ربع سنوية خلال أيام (بما في ذلك تحليل السيولة).、التعرض لمخاطر كبيرة، الخ.)。
الترخيص ساري المفعول حتى سنة الإصدار 12 قمر 31 يوم。يجب أن يكون في العام التالي 1 قمر 15 دفع رسوم التجديد بالكامل في أو قبل ذلك。سيتم فرض رسوم شهرية متأخرة لا تتجاوز الرسوم السنوية 1/12 عقوبة إضافية，تمتلك FSA القدرة على إلغاء التراخيص مباشرة。
توفر لك شركة Hong Kong Huitong الوكالة القانونية للقضية بأكملها。بما في ذلك إنشاء كيان مؤسسي مؤهل في SVG，التوفيق قانونيًا بين المديرين المقيمين المحليين وموظفي الإدارة العليا，محامٍ قانوني كبير يكتب خطة العمل ودليل مكافحة مخاطر غسيل الأموال，ولديك السلطة الكاملة للتعامل مع فحوصات الخلفية الملائمة والملائمة التي تجريها هيئة الرقابة المالية نيابة عنك，تأكد 4-6 الرهان السريع خلال الأسبوع。
