تسجيل أصول التشفير في المملكة المتحدة FCA (MLR)

وفقا للوائح MLR，تبادل العملات الورقية والأصول المشفرة、صرف العملات、مطابقة P2P、يلزم تطبيق تشغيل أجهزة الصراف الآلي المشفرة وحفظ المفتاح الخاص。2027بعد تطبيق لوائح FSMA الجديدة في عام 2016،，إصدار العملات المستقرة、تشغيل منصة التداول、سيتم أيضًا إجبار خدمات الإقراض والتعهد بالعملات المشفرة على الخضوع لترخيص شامل。

应根据是否在英国开展相关业务、管理和实际运营情况评估MLR登记。监管需要可监督的合规及治理安排，但不能将固定50%高管常驻写成所有加密登记公司的统一法定条件。

英国MLR登记与加密资产金融推广规则应分别判断。境外企业向英国消费者推广也可能受金融推广制度规管，但不等于每个海外服务商均须以同一种方式取得MLR登记，合法推广路径和业务地域联系需分别核对。

أعضاء مجلس الإدارة والمساهمات تتجاوز 25% يجب أن يمرر جهاز التحكم الفعلي "الشخص المناسب والمناسب" (صالح وسليم)"امتحان，يُقدِّم 5 سنوات من الخبرة في العمل、10 سجلات مجلس الإدارة للسنة و 6 شهادة شرطة DBS خلال 3 أشهر。ستتخذ هيئة الرقابة المالية (FCA) إجراءات ضد الرئيس التنفيذي.、يجري MLRO مقابلات مستقلة صارمة，سيتم اعتبار الثغرات في تجربة الامتثال بمثابة خطر كبير。

ينبع معدل الرفض المرتفع من وصول الشركات إلى الموعد النهائي القانوني：1. عدم وجود نظام آلي لمراقبة المعاملات يمكنه اعتراض المعاملات الكبيرة غير الطبيعية；2. لم يتم تعيين مسؤول مكافحة غسل الأموال بدوام كامل مع سلطة حقيقية；3. تدفق الأصول ونقص تقييم أمن الشبكة；4. قدمت خطة عمل "صدفية" تفتقر إلى التفاصيل التشغيلية الموضوعية。

بالإضافة إلى الوثائق العادية，FCA تفرض الإفصاح：قائمة المفاتيح العامة وعناوين المحفظة لجميع الأصول المشفرة للشركة (بما في ذلك المحافظ الساخنة والباردة)、التوقعات المالية لمدة ثلاث سنوات مع اختبار التحمل、خطة استمرارية الأعمال (BCP)、اتفاقية SLA لمزود خدمة الاستعانة بمصادر خارجية ودليل كامل لنقل التحكم في المخاطر الداخلية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب。

تثبت متطلبات MLR الحالية أن الشركة لديها رأس مال كافٍ للعمل بشكل مستدام والوفاء بالتزاماتها تجاه العملاء，يجب توفير الإيرادات والنفقات المتوقعة لمدة ثلاث سنوات。ستقوم FSMA القادمة بتنفيذ "متطلبات الأموال الخاصة" الأكثر صرامة (الأموال الخاصة)"，إلزامية تحديد نسبة كفاية رأس المال القانونية واحتياطي تصفية الإفلاس。

بموجب "أمر الترقية المالية" (FPO)》，يمكن للشركات المعتمدة نشر معلومات تسويق الأصول المشفرة المتوافقة مباشرة إلى المستهلكين في المملكة المتحدة，لا داعي لإنفاق عشرات الآلاف من الجنيهات الاسترلينية مرة واحدة لتوظيف s21 للحصول على موافقة الطرف الثالث，يقلل بشكل كبير من تكاليف تسويق الامتثال ويبني حواجز عالية للغاية للمنافسة في السوق。

يجب أن تطبق المنتجات قواعد السفر بشكل صارم وأن تجمع الهويات الثنائية للمعاملات；يمنع منعا باتا إقامة حوافز استثمارية مثل "عمولة التوصية"；يجب أن يكون إلزاميًا للمستثمرين لأول مرة 24 فترة تهدئة التداول كل ساعة；ويجب أن تعرض النسخة التسويقية بشكل بارز تحذيرات الاستثمار ذات المخاطر القصوى القياسية الصادرة عن هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA).。

من التاريخ الذي تؤكد فيه هيئة الرقابة المالية استلام جميع المستندات القانونية (يعتبر الملف كاملاً)，وفقا للقانون، هناك أطول 3 أشهر من التقييم وفترة اتخاذ القرار。ولكن إذا كانت جودة التطبيق سيئة、عدم دفع رسوم الطلب كما هو مطلوب أو عدم الرد على الاستفسارات في الوقت المناسب，سيتم تمديد الدورة إلى أجل غير مسمى أو سيتم رفض القضية مباشرة.。

إذا كان في 2027 سنة 2 قمر 28 تقديم الطلب قبل，يمكن للشركات إدخال "شرط الحجز" لمواصلة الأعمال الجديدة；غاب عن النافذة ولكن في 10 قمر 25 أرسله قبل بضعة أيام，سيندرج ضمن "الأحكام الانتقالية" ويواجه قيوداً صارمة "تمنع بدء أعمال جديدة"；يجب إجبار الشركات التي لا تتقدم على الإطلاق على الإغلاق，عرض الأعمال دون ترخيص يعتبر جريمة جنائية。

ويمكن الاستعانة بمصادر خارجية لتنفيذ محددة，ومع ذلك، يجب أن تتحمل المؤسسة المسؤولية القانونية النهائية عن النظام。يجب الكشف عن الموقع الجغرافي للمتعاقد الخارجي إلى هيئة الرقابة المالية (FCA) عند تقديم الطلب、قائمة مشرفي الرقابة الداخلية，وتقديم مسودة اتفاقية الاستعانة بمصادر خارجية (يجب أن تتضمن بنود حقوق التدقيق التنظيمية)，وإلا فسيتم الحكم عليه على أنه "حكم داخلي خارج عن السيطرة" وسيتم رفضه.。

لا أستطيع。反洗钱登记与完整金融服务授权不同，也不自动让全部加密资产服务获得FSCS保障，须按具体业务和制度判断。

يمكن الرجوع إلىتسجيل أصول التشفير في المملكة المتحدة FCA (MLR)主管机关的监管及申请资料，التحقق من الأنظمة المقابلة ومعلومات المعالجة。

إن تقديم طلب أو الحصول على رأي مبدئي لا يعني أنه مسموح لك رسميًا بالعمل.。يجب تأكيد الترخيص النهائي أولاً、شروط الترخيص والمتطلبات الأساسية لبدء العمل；يجب التمييز بين الاختبار الفني وأموال العملاء الحقيقية والمعاملات المنظمة。

لا يمكن اعتبار نفس الموافقة。تقييم السلطة التنظيمية لترخيص الأعمال；تقوم البنوك بمراجعة العملاء بشكل مستقل、مصدر الأموال والغرض من الحساب。إن الحصول على ترخيص أو موافقة مبدئية لا يضمن فتح الحساب、مسح الوصول وخدمات الحساب الجارية。

المنتجات الجديدة أولا、فئة العملاء、مقارنة كل حالة على حدة لتدفقات رأس المال ومناطق التشغيل مع التسجيلات أو التراخيص الحالية。إذا تجاوزت النطاق أو أثرت على الشروط المعمول بها，يجب إكمال التغييرات المقابلة、سيتم إطلاقه بعد إشعار أو تطبيق منفصل.。

قارن الأسماء القانونية、رقم التسجيل أو الترخيص、الأعمال المصرح بها、شروط الترخيص والموقع الفعلي。العلامة التجارية للمجموعة、لا يمكن أن تحل هوية الشركات التابعة والوكلاء محل تفويض جهة التعاقد.，ينبغي التحقق منها مع السجلات الرسمية ووثائق الترخيص。

كلاهما قد يغير علاقة السيطرة。يجب تحديد المساهمين المباشرين وغير المباشرين قبل التداول、تأثير كبير وتغييرات في وحدة التحكم النهائية，التحقق من إجراءات الموافقة أو الإخطار，وكتابة الشروط التنظيمية في ترتيبات التسليم。

تحقق أولاً مما إذا كانت شروط الترخيص لا تزال مستوفاة，ترتيب الإشراف المؤقت、القيود التجارية وعمليات التسليم，واستكمل إخطارات الموظفين المعمول بها أو موافقات التوظيف الجديدة。لا يمكن للبدائل الاسمية حل الثغرات في الأداء الفعلي للواجبات。

يوصى بتسجيل الشكاوى、المنتجات والأشخاص المعنيين、معالجة الحد الزمني、الأدلة والاستنتاج，وإبلاغ العملاء بقنوات الترقية المعمول بها.。يجب تصحيح العمليات عند اكتشاف مشاكل نظامية，بدلا من مجرد إغلاق تذكرة واحدة。