1. شروط الوصول الأساسية القانونية لتسجيل FCA
العمليات الفنية والإدارة الأساسية على المستوى المحلي
المتطلبات القانونية للشركات التي لديها عمليات محلية كبيرة في المملكة المتحدة (العقل والإدارة)。على الأقل 50% يجب أن يكون مقر الفريق التنفيذي في المملكة المتحدة，يُحظر تمامًا استخدام الهياكل الصدفية الخارجية النقية。إذا كان الأمر يتعلق بعملاء التجزئة في المملكة المتحدة，تُجبر جميع الكيانات الخارجية على الانضمام إلى السلطة القضائية المصرح بها من قبل هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA).。
مراجعة الأهلية وتعيين مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال
مخرج、المديرين التنفيذيين والمساهمات تتجاوز 25% يجب أن تجتاز وحدة التحكم الفعلية "الملاءمة" الخاصة بهيئة الرقابة المالية (FCA). (صالح وسليم)"امتحان，وتقديم 6 إثبات عدم وجود سجل جنائي خلال أشهر (دي بي اس)。يجب تعيين مسؤول مقيم للإبلاغ عن غسيل الأموال يتمتع بأعلى مستوى من استقلالية الامتثال والموارد (مكافحة غسل الأموال)。
مكافحة غسيل الأموال(مكافحة غسل الأموال)ونظام مراقبة المعاملات
يجب إنشاء العناية الواجبة الكاملة للعملاء (CDD/EDD) معيار。النشر الإلزامي لأنظمة مراقبة المعاملات الآلية لتحديد المعاملات الكبيرة بشكل غير طبيعي，قادرة على تقديم التقارير إلى وكالة الجريمة الوطنية (NCA) تقديم تقرير عن نشاط مشبوه (سارس) واتبعالأصول المشفرةقواعد السفر (قاعدة السفر) القدرات التقنية。
بنية تكنولوجيا المعلومات والتحقق الكامل من عنوان المحفظة
يجب أن يكشف ملف التطبيق بشكل كامل عن قائمة المفاتيح العامة وعناوين المحفظة لجميع أصول التشفير التي تسيطر عليها المؤسسة مباشرة (بما في ذلك المحافظ الساخنة والباردة)。تتطلب حلول تكنولوجيا المعلومات الخارجية اتفاقيات صارمة لمستوى الخدمة (جيش تحرير السودان) للرجوع إليها في المستقبل，يجب أن تتحمل الشركات المسؤولية القانونية النهائية عن أمن الشبكات。
2. تدفق الموافقة القانونية والجدول الزمني لانتقال FSMA
المرحلة الأولى：تجميع ملف الحالة وتقديم نظام الاتصال
أرسل نموذج MLR الكامل عبر نظام FCA Connect、جدول الخلفية التنفيذية、ميزانية التوقعات المالية لمدة ثلاث سنوات、اتفاقية الاستعانة بمصادر خارجية ومخطط هيكلية التحكم في مخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب，دفع رسوم التسجيل القانونية غير القابلة للاسترداد。
المرحلة الثانية：المقابلات التنفيذية ومراجعات الامتثال الموضوعية
بعد أن تؤكد FCA أن المواد كاملة，ابدأ أطول 3 أشهر فترة التقييم القانوني。خلال هذه الفترة، سيتم إجراء مقابلات صارمة مع المديرين التنفيذيين الأساسيين مثل الرئيس التنفيذي ومدير الإبلاغ عن غسل الأموال.，تقييم خبراتهم في مجال الامتثال وفهمهم للإطار التنظيمي。
المرحلة الثالثة：2026يتم فتح نافذة التفويض الكامل لـ FSMA لعام 2020
2026 سنة 9 قمر 30 يوم，ستفتح FCA رسميًا بوابة جديدة لطلبات الترخيص استنادًا إلى FSMA (بوابة)。لا يوجد "انتقال تلقائي" للشركات المسجلة في MLR (الجد)"امتياز，يجب إعادة تقديم طلب الحصول على الترخيص الكامل。
المرحلة 4：2027إغلاق نافذة السنة وتحويل التنفيذ
2027سيتم إغلاق الدفعة الأولى من النوافذ في 28 فبراير。إذا قمت بالتقديم في الوقت المحدد، يمكنك إدخال "شرط الحجز" لمواصلة الأعمال الجديدة.；ومن يتأخر في التقديم سيقع ضمن "الأحكام الانتقالية"，مقيد بشكل صارم بـ "حظر الأعمال الجديدة"；أولئك الذين لا يتقدمون على الإطلاق يجب أن يضطروا إلى الإغلاق قبل 25 أكتوبر，يعد عرض الأعمال التجارية المخالفة للوائح جريمة جنائية。
3. مصاريف、إرشادات مراجعة الأموال والحسابات الخاضعة للإشراف
رسوم الطلب الرسمية FCA：عند تقديم طلبك يجب عليك أن تدفع تقريبا 10,000 جنيه مرة واحدة、رسوم الطلب غير قابلة للاسترداد，سيؤدي عدم الدفع في الوقت المحدد إلى عدم رفع الدعوى。
الرسوم التنظيمية العادية السنوية：بعد الموافقة، سيتم إدراجه في "كتلة رسوم FCA"，أول من يتم الإعلان عنه بناءً على استمارة الطلب 12 مقياس إيرادات أعمال التشفير الشهري المقدر，دفع رسوم الإشراف السنوية الأساسية والمتغيرة بالتناسب。
الأدلة المالية ورأس المال：يجب أن تتضمن ملفات الطلبات توقعات مفصلة للميزانية (الميزانيات العمومية) للسنوات الثلاث السابقة、سيناريوهات اختبار الهدف والضغط ومخطط تدفق رأس المال)，إظهار رأس المال الكافي للعمليات المستدامة。
CP25/42 اللوائح الجديدة المتعلقة بالأموال الخاصة (الأموال الخاصة)：2027 بعد تنفيذ FSMA，سيتم تطبيق نسبة كفاية رأس المال الإلزامية、خلاصة القول هي الإشراف الاحترازي على احتياطيات السيولة والتخطيط للتصفية。
4. الخط الأحمر المطلق الذي يؤدي إلى رفض FCA أو رفع العقوبات
87% معدلات رفض قانونية عالية للغاية：الكشف الرسمي عن FCA مؤخرًا 90% تم سحب الطلب أو رفضه。الضعف الأساسي هو：يتدفق التحكم في مكافحة غسل الأموال على السطح、عدم وجود أدوات مراقبة المعاملات الآلية、وتعيين مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال بدوام جزئي دون أن يتمتع بخبرة كبيرة。
مخالفات التسويق على المستوى الجنائي (FPO)：يقدم كيان غير مصرح به "مكافأة الإحالة" لعملاء المملكة المتحدة、عدم وجود تحذيرات إلزامية بشأن المخاطر أو الفشل في وضعها 24 ساعة من فترة تهدئة الاستثمار الأولى，سيتم محاسبته على أعلى المستويات 2 المسؤولية الجنائية لسنوات في السجن وغرامات غير محدودة。
الإفصاحات الكاذبة وتطبيقات الصدفة：إخفاء حجم الأعمال、لم يتم الكشف عن المفاتيح العامة الكاملة للمحفظة الساخنة والباردة，أو حاول التغلب على التدقيق من خلال "خطط العمل الفارغة"，سيتم رفضه مباشرة من قبل هيئة الرقابة المالية (FCA) باعتباره إشرافًا مضللًا。
5. المملكة المتحدة FSMA الجدول الزمني الشامل للانتقال التنظيمي لأصول التشفير
- 2023 - 2024 سنة：العروض الترويجية المالية قوية ومغلقة
تُعرّف هيئة الرقابة المالية (FCA) الأصول المشفرة بأنها "استثمارات سوق جماعية مقيدة" (RMI)"，فرض 24 ساعةفترة التهدئةوحظر التسويق بدون حوافز。هذا العام فقط 4 الشركات تخترق بنجاح，وارتفعت نسبة الرفض إلى 87% هذا كل شيء。
- 2025 سنة：توسيع نطاق الإدارة وتحسين القواعد
تعهد صريح (التوقيع المساحي) ليس مخطط استثمار جماعي；نشر سلسلة من وثائق التشاور مثل CP25/14，بوضوحعملة مستقرةصادر、عمليات الصرفوما إلى ذلك سيتم دمجها بالكامل في نطاق اختصاص FSMA，إنشاء إساءة استخدام سوق التشفير (مارك) نظام。
- 2026 30 سبتمبر：قناة تطبيق FSMA مفتوحة
FCA تفتتح رسميًا بوابة جديدة معتمدة بالكامل من FSMA，إلغاء امتيازات النقل التلقائي للشركات المسجلة في MLR，تفويض الصناعة بأكملها بإعادة التوافق مع المعايير الاحترازية المالية التقليدية وتقديم الطلبات。
- 2027 25 أكتوبر：اللوائح الجديدة تدخل حيز التنفيذ والانسحاب القسري
قانون FSMA الجديد يدخل حيز التنفيذ رسميًا。ويجب تصفية الشركات التي لا تتقدم على الإطلاق بالكامل قبل هذا الموعد النهائي.الأعمال التجارية في المملكة المتحدة。إن الاستمرار في تنفيذ الأنشطة المغطاة دون تصريح سيشكل جريمة جنائية بشكل مباشر.。
6. نظام FCA المرخص العملاق ومعيار وكالة الامتثال
Coinbase مقابل كراكن
مع حوكمة امتثال شفافة للغاية وبنوك محلية قويةقناة الدفع，كوين بيس في 2025 سنة 2 تمت الموافقة على الاختراق الشهري لتسجيل VASP；يغطي Kraken التشفير و EMI النقود الإلكترونيةترخيص مزدوج。
ثورة ضد باي بال المملكة المتحدة
بعد مراجعة التسجيل المؤقتة مطولة，ثورة في 2022 تمت الموافقة عليه في العام，تحقيق حلقة مغلقة من الامتثال بين الحسابات المصرفية التقليدية واستثمارات العملات المشفرة；كما نجح فرع المملكة المتحدة لشركة الدفع العالمية العملاقة PayPal في اجتياز تدقيق الاختراق عالي المستوى。
زوديا حضانة 与 أرتشاكس
يوفر بنك ستاندرد تشارترد وزوديا خدمات الحضانة على مستوى البنك لمؤسسات إدارة الأصول；أصبحت Archax أول وكالة تشفير معتمدة，يشمل أيضًا بورصات الأصول الرقمية التي تنظمها هيئة الرقابة المالية (FCA).、تفويض ثلاثي للوساطة والحفظ。
7. أسئلة وأجوبة قانونية عملية (التعليمات)：تحليل كامل لمسارات الموافقة ونقاط الضعف المتعلقة بالامتثال
وفقا للوائح MLR，تبادل العملات الورقية والأصول المشفرة、صرف العملات、مطابقة P2P、يلزم تطبيق تشغيل أجهزة الصراف الآلي المشفرة وحفظ المفتاح الخاص。2027بعد تطبيق لوائح FSMA الجديدة في عام 2016،，إصدار العملات المستقرة、تشغيل منصة التداول、سيتم أيضًا إجبار خدمات الإقراض والتعهد بالعملات المشفرة على الخضوع لترخيص شامل。
محظور تماما。تفرض هيئة الرقابة المالية (FCA) "الإدارة الأساسية" للشركات الخاضعة للتنظيم (العقل والإدارة)"يجب أن يكون في المملكة المتحدة。على الأقل 50% يجب أن يكون كبار المديرين التنفيذيين متمركزين محليًا，ضابط الإبلاغ عن غسيل الأموال (مكافحة غسل الأموال) نحن أيضًا مطالبون بشدة بالعمل محليًا。سيتم رفض كيانات شل التي ليس لديها عمليات محلية كبيرة بشكل مباشر。
يجب أن تطبق。بغض النظر عن مكان تأسيس الشركة，طالما أنها تنطوي على البيع للمستهلكين في المملكة المتحدة (عملاء التجزئة)、الاشتراك أو التسويق الاستباقي，يجب أن تتم الموافقة على كل ذلك من قبل هيئة الرقابة المالية (FCA).。الإعفاء الوحيد هو إذا كان الشخص الموجود في الخارج يستخدم خدمات الحجر الصحي من خلال وسيط آخر مصرح به من قبل المملكة المتحدة。
أعضاء مجلس الإدارة والمساهمات تتجاوز 25% يجب أن يمرر جهاز التحكم الفعلي "الشخص المناسب والمناسب" (صالح وسليم)"امتحان，يُقدِّم 5 سنوات من الخبرة في العمل、10 سجلات مجلس الإدارة للسنة و 6 شهادة شرطة DBS خلال 3 أشهر。ستتخذ هيئة الرقابة المالية (FCA) إجراءات ضد الرئيس التنفيذي.、يجري MLRO مقابلات مستقلة صارمة，سيتم اعتبار الثغرات في تجربة الامتثال بمثابة خطر كبير。
ينبع معدل الرفض المرتفع من وصول الشركات إلى الموعد النهائي القانوني：1. عدم وجود نظام آلي لمراقبة المعاملات يمكنه اعتراض المعاملات الكبيرة غير الطبيعية；2. لم يتم تعيين مسؤول مكافحة غسل الأموال بدوام كامل مع سلطة حقيقية；3. تدفق الأصول ونقص تقييم أمن الشبكة；4. قدمت خطة عمل "صدفية" تفتقر إلى التفاصيل التشغيلية الموضوعية。
بالإضافة إلى الوثائق العادية，FCA تفرض الإفصاح：قائمة المفاتيح العامة وعناوين المحفظة لجميع الأصول المشفرة للشركة (بما في ذلك المحافظ الساخنة والباردة)、التوقعات المالية لمدة ثلاث سنوات مع اختبار التحمل、خطة استمرارية الأعمال (BCP)、اتفاقية SLA لمزود خدمة الاستعانة بمصادر خارجية ودليل كامل لنقل التحكم في المخاطر الداخلية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب。
تثبت متطلبات MLR الحالية أن الشركة لديها رأس مال كافٍ للعمل بشكل مستدام والوفاء بالتزاماتها تجاه العملاء，يجب توفير الإيرادات والنفقات المتوقعة لمدة ثلاث سنوات。ستقوم FSMA القادمة بتنفيذ "متطلبات الأموال الخاصة" الأكثر صرامة (الأموال الخاصة)"，إلزامية تحديد نسبة كفاية رأس المال القانونية واحتياطي تصفية الإفلاس。
بموجب "أمر الترقية المالية" (FPO)》，يمكن للشركات المعتمدة نشر معلومات تسويق الأصول المشفرة المتوافقة مباشرة إلى المستهلكين في المملكة المتحدة，لا داعي لإنفاق عشرات الآلاف من الجنيهات الاسترلينية مرة واحدة لتوظيف s21 للحصول على موافقة الطرف الثالث，يقلل بشكل كبير من تكاليف تسويق الامتثال ويبني حواجز عالية للغاية للمنافسة في السوق。
يجب أن تطبق المنتجات قواعد السفر بشكل صارم وأن تجمع الهويات الثنائية للمعاملات；يمنع منعا باتا إقامة حوافز استثمارية مثل "عمولة التوصية"；يجب أن يكون إلزاميًا للمستثمرين لأول مرة 24 فترة تهدئة التداول كل ساعة；ويجب أن تعرض النسخة التسويقية بشكل بارز تحذيرات الاستثمار ذات المخاطر القصوى القياسية الصادرة عن هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA).。
من التاريخ الذي تؤكد فيه هيئة الرقابة المالية استلام جميع المستندات القانونية (يعتبر الملف كاملاً)，وفقا للقانون، هناك أطول 3 أشهر من التقييم وفترة اتخاذ القرار。ولكن إذا كانت جودة التطبيق سيئة、عدم دفع رسوم الطلب كما هو مطلوب أو عدم الرد على الاستفسارات في الوقت المناسب，سيتم تمديد الدورة إلى أجل غير مسمى أو سيتم رفض القضية مباشرة.。
إذا كان في 2027 سنة 2 قمر 28 تقديم الطلب قبل，يمكن للشركات إدخال "شرط الحجز" لمواصلة الأعمال الجديدة；غاب عن النافذة ولكن في 10 قمر 25 أرسله قبل بضعة أيام，سيندرج ضمن "الأحكام الانتقالية" ويواجه قيوداً صارمة "تمنع بدء أعمال جديدة"；يجب إجبار الشركات التي لا تتقدم على الإطلاق على الإغلاق，عرض الأعمال دون ترخيص يعتبر جريمة جنائية。
ويمكن الاستعانة بمصادر خارجية لتنفيذ محددة，ومع ذلك، يجب أن تتحمل المؤسسة المسؤولية القانونية النهائية عن النظام。يجب الكشف عن الموقع الجغرافي للمتعاقد الخارجي إلى هيئة الرقابة المالية (FCA) عند تقديم الطلب、قائمة مشرفي الرقابة الداخلية，وتقديم مسودة اتفاقية الاستعانة بمصادر خارجية (يجب أن تتضمن بنود حقوق التدقيق التنظيمية)，وإلا فسيتم الحكم عليه على أنه "حكم داخلي خارج عن السيطرة" وسيتم رفضه.。
