تطبيق ترخيص العملة الافتراضية في نيويورك BitLicense

BitLicense هو ترخيص تجاري للعملة الافتراضية في نيويورك ينظمه NYDFS وفقًا للجزء 23 من NYCRR الجزء 200.，ينطبق على عمليات نقل العملة الافتراضية التي تشمل سكان نيويورك أو نيويورك、الضمان、بيع وشراء العملاء、تبادل，والسيطرة、الأنشطة مثل إدارة أو إصدار العملات الافتراضية。

طالما أن فردًا أو شركة تشارك في نشاط تجاري بالعملة الافتراضية كما هو محدد في الجزء 200 ويتضمن ولاية نيويورك أو سكان نيويورك，يتطلب عادةً ترخيص BitLicense أو أي ترخيص آخر معتمد من NYDFS。يجب أن يعتمد على المنتج、تدفق رأس المال、مراقبة الأصول وأحكام موقع العميل على أساس كل عنصر على حدة。

قد تكون هناك حاجة。ينص DFS بوضوح，إذا كانت مؤسسة خارج الولاية تعمل في ولاية نيويورك，أو تنطوي على الإقامة、تكمن في、أعمال العملة المشفرة لشخص لديه مكان عمل أو يمارس أعمالًا تجارية في نيويورك，يجب أيضًا تقييم متطلبات BitLicense。

لا أستطيع。FinCEN MSB هو التسجيل على المستوى الفيدرالي وتنظيم BSA/AML，BitLicense هو ترخيص تجاري للعملة الافتراضية في ولاية نيويورك。وأوضح DFS，لا يغير تسجيل FinCEN تحديد ما إذا كانت الشركة بحاجة إلى BitLicense。

غير مؤكد。يسمح BitLicense بإجراء أعمال تجارية معتمدة للعملة الافتراضية，ولا يحل محل لوحات الترخيص الأخرى التي يتطلبها قانون ولاية نيويورك.。عندما يتعلق الأمر بنقل العملات القانونية مثل الدولار الأمريكي，ومن الضروري عادةً أيضًا تقييم رخصة تحويل الأموال في نيويورك。

يستخدم التجار أو المستهلكون العملة الافتراضية فقط لشراء أو بيع السلع والخدمات，تنطبق استثناءات الجزء 200 بشكل عام。أما إذا قام التاجر بنقلها للغير،、استضافة、شراء أو بيع أو تبادل العملات الافتراضية，قد يدخل النطاق المسموح به。

إن مجرد تطوير البرامج وتوزيعها كخدمة تقنية في حد ذاتها لا يتطلب عادةً BitLicense。مثال DFS，لا يعد برنامج المحفظة المستضافة ذاتيًا نشاطًا مرخصًا بشكل عام；إذا كان مزود الخدمة يتحكم بالفعل في أموال العميل أو مفاتيحه الخاصة，قد تشكل حضانة منظمة。

23 يوفر الجزء 200 من NYCRR رسوم طلب غير قابلة للاسترداد قدرها 5000 دولار.，قد يكون هناك أيضًا NMLS、بصمة、فحص الخلفية ورسوم الخدمة المهنية。يجب على المتقدمين أيضًا وضع ميزانية لرأس المال、هامِش、مراجعة、نظام、تكاليف الموظفين والإشراف المستمر。

لا يوجد مبلغ ثابت موحد ينطبق على جميع الشركات。NYDFS على أساس نموذج الأعمال、مخاطرة、أصول العملاء、حجم التداول、تحدد الظروف المادية والتنبؤات المالية متطلبات رأس المال，ويمكن أن تحتاج إلى صيانة مستمرة بعد الحصول على الترخيص。

يجب على المتقدمين الحصول على سند ضمان أو إيداع الأموال في حساب حماية العملاء。تنص الأسئلة الشائعة الحالية لـ DFS على أن الحد الأدنى العام للمبلغ هو 500000 دولار أمريكي，ومع ذلك، سيتم زيادتها وفقًا لنموذج العمل والمخاطر المحددة.，القرار النهائي يخضع لـ DFS。

لا أستطيع。يمكن استخدام العملات المعتمدة خصيصًا من قبل DFS للمؤسسة、العملات التي أكملت المصادقة الذاتية وفقًا لسياسة إدراج العملات المعتمدة من قبل DFS，أو عملة القائمة الخضراء；يجب على جميع مؤسسات العملة الافتراضية أيضًا الحفاظ على سياسات شطب العملة التي تتوافق مع إرشادات 2023。

يمكن لكليهما إجراء أعمال العملة الافتراضية ضمن نطاق موافقة NYDFS。يجوز لشركة ائتمانية ذات غرض محدود ممارسة صلاحيات الثقة，ويمكنك إجراء تحويل الأموال في نيويورك دون أخذ MTL أخرى في نيويورك；كما أن متطلبات إنشائها والمتطلبات التنظيمية التحوطية أعلى بشكل عام。

لا توجد فترة محددة موحدة。وأشار DFS，السبب الأكثر شيوعًا لتأخير تقديم الطلبات هو عدم وجود مواد كافية أو غير كافية；فقط إذا كانت جميع الوثائق متوفرة、عندما يكون الهيكل واضحًا ويستهدف العمل الفعلي，سيدخل في المراجعة الموضوعية。

يتضمن بشكل أساسي رأس مال الصيانة والهامش、التقارير المالية والتنظيمية、رسوم التقييم السنوي、جيش صرب البوسنة/مكافحة غسل الأموال、مراقبة المعاملات、أمن الشبكة、حماية أصول العملاء、التعامل مع الشكوى、حفظ السجلات、التفتيش التنظيمي，والقائمة、الموافقة على التغييرات الرئيسية في الأعمال والرقابة。