1. [التصنيف القانوني وحدود الأعمال] لترخيص العملات المشفرة في السلفادور
| نوع الترخيص القانوني | الوكالة التنظيمية والاسم المحلي | سلطة الأعمال والتوصيف التنظيمي |
|---|---|---|
| مزود خدمة الأصول الرقمية (داسب / PSAD) |
اللجنة الوطنية للأصول الرقمية (CNAD) مزود خدمة الأصول الرقمية |
يغطي جميع الأصول الرقمية باستثناء Bitcoin (مثل Ethereum、عملة مستقرة、الأوراق المالية الرمزية (RWA)عمليات الصرف、إدارة الأصولوإصدار الرمز المميز。 |
| مزود خدمة البيتكوين (بسب / PSB) |
بنك الاحتياطي المركزي (بي سي آر) مزود خدمة البيتكوين |
تقدم خدمة التبادل فقط للعملة الورقية Bitcoin (BTC)、معالجة الدفعوخدمات حفظ المحفظة الساخنة والباردة。 |
| ترخيص الخدمات المصرفية الاستثمارية (2025/2026لوائح جديدة) |
اللجنة الوطنية للأصول الرقمية (CNAD) | للأصول السائلة الفائقة 25 مستثمرون متطورون بمبلغ 10,000 دولار أمريكي。السماح بالتسوية الكاملة للأصول الرقمية والحيازة القانونية للأصول الرقمية。متطلبات رأس المال القانوني تصل إلى 5000 مليون دولار。 |
2. معلومات الصناعة：السلفادور DASP / ترخيص BSP [حالة الموافقة القانونية]
تبادل التشفير الشامل：بينانس (بينانس)
حصلت Binance بنجاح على ترخيص مزدوج من السلفادور。احصل على مزود خدمة Bitcoin الصادر عن BCR (بسب) مزود خدمة الترخيص والأصول الرقمية الصادر عن CNAD (داسب) رخصة，توفير معاملات الأصول الرقمية المخصصة وفقًا للقانون。
ترميز RWA：بيتفينكس للأوراق المالية
2023أبريل，حصل كيان Bitfinex المحلي على أول ترخيص DASP في السلفادور。يُسمح قانونًا بالإصدار الرمزي والتداول في السوق الثانوية للأصول الحقيقية مثل الأسهم والسندات。
المحافظ الرقمية والمدفوعات：DitoBanx / اسم
تمتلك شركة التكنولوجيا المالية المحلية DitoBanx تراخيص BSP وDASP مزدوجة，صدر مع دعم ماستركاردالمحفظة الرقمية。تعمل المنصة المكسيكية Bitso كمزود للتكنولوجيا والسيولة الأساسية لمحفظة Bitcoin الرسمية (محفظة Chivo)。
مصدر العملة المستقرة：حبل
إعفاء من ضريبة دخل الشركات على العملات المستقرة والأصول الرقمية بموجب قانون LEAD、السياسة الضريبية القانونية بشأن ضريبة أرباح رأس المال，تم إطلاق Tether، أكبر مصدر للعملة المستقرة في العالم 2025 سنة 1 نقل مقره الرئيسي إلى السلفادور。
3. [النتيجة النهائية لرأس المال القانوني والسياسة الضريبية] لترخيص السلفادور
رأس المال القانوني المسجل منخفض للغاية
الحد الأدنى لرأس المال القانوني المسجل لشركة DASP/BSP التقليدية هو فقط 2,000 دولار。يجب دفع ما لا يقل عن 5% من رأس المال عند فتح الحساب (أي. 100 دولار)。
دخل الأصول الرقمية 0% ضريبة
وفقاً لـ "قانون إصدار الأصول الرقمية"(يقود) لا. 36 يجرد，الإعفاء من ضريبة دخل الشركات على شركات العملات المشفرة (0%)、ضريبة الأرباح الرأسمالية (0%)、ضريبة القيمة المضافة (0٪) وضريبة اقتطاع الأرباح ذات الصلة。
الخط الأحمر لفرض الضرائب على دخل العملة القانونية البحتة
ينطبق معدل الضريبة الصفري فقط على معاملات الأصول الرقمية。إذا كان للشركة دخل قانوني خالص من خدمات العملة (مثل رسوم الاستشارات بالدولار الأمريكي)，ويجب دفع هذا الجزء من الدخل بموجب القانونالسلفادورمعيار 30% ضريبة دخل الشركات。
إثبات الملاءة المالية
ستقوم CNAD بتقييم القدرات المالية بدقة عند الموافقة。يجب على المؤسسات إثبات أن لديها الأموال الكافية لدعم نموذج الأعمال وتكاليف الامتثال لمكافحة غسل الأموال خلال السنوات الثلاث الأولى (إعداد النصائح العملية 7-10 رأس المال التشغيلي الأولي 10,000 دولار أمريكي)。
4. [حوكمة الشركات والمتطلبات التنفيذية المقيمة] لـ DASP السلفادور
تسجيل الشخصية الاعتبارية المحلية：يجب أن يكون الكيان القانوني مسجلاً في السلفادور，عادة ما تكون شركة مساهمة مجهولة (S.A.. السيرة الذاتية)。يوصى بشدة بإنشاء مكتب فعلي لفتح حساب مصرفي وإثبات جوهر التشغيل，شركات القشرة النقية ممنوعة منعا باتا。
تخصيص المساهمين والمدير：على الأقل 2 المساهمين و 2 المدير (يمكن أن يكون غير مقيم)。يجب تقديم شهادة عدم وجود سجل جنائي صادرة عن البلد الأصلي，ومصدقة من أبوستيل，يجب ألا يكون مدرجًا في أي قائمة عقوبات。
مسؤول الامتثال المقيم (مكافحة غسل الأموال) خط أحمر：يجب تعيين ما لا يقل عن اثنين من مسؤولي الامتثال المعتمدين لمكافحة غسل الأموال (واحد ونائب واحد).。يجب أن يكون واحد على الأقل مقيمًا دائمًا في السلفادور。يجب أن يكون لدى مسؤولي الامتثال شهادة جامعية、أكثر من عامين من الخبرة المهنية في مكافحة غسيل الأموال，ولها سلطة مستقلة في اتخاذ القرار。
ضابط الأمن السيبراني：يجب تعيين مسؤول متخصص في الأمن السيبراني (أو مساءلته من قبل أحد أعضاء مجلس الإدارة)，التنفيذ الشامل لخطة الأمن السيبراني (إدارة المحفظة الساخنة والباردة والتوقيع المتعدد)，مطلوب عادة أن يحتفظ به السكان المحليون。
5. [مقارنة ملفات المراجعة القانونية DASP وBSP المقدمة إلى الهيئات التنظيمية]
| فئة الملف | ترخيص داسب (يقدم إلى CNAD，رقابة صارمة) | رخصة BSP (أرسل إلى BCR，التركيز على الأساسيات) |
|---|---|---|
| التخطيط المالي وتخطيط الأعمال | القوة تلتزم بالمستقبل 3 خطة عمل مفصلة سنوية。ماضي 3 البيانات المالية السنوية المدققة (الشركة الجديدة تقدم شهادة ضخ رأس المال)。 | لا حاجة لخطة عمل طويلة المدى أو بيانات مالية مدققة。ما عليك سوى وصف خدماتك والسوق المستهدف في شكل رقمي。 |
| آليات الإمتثال والرقابة الداخلية | متوافقة مع UIF مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب دليل السياسات、اعرف عميلك/كيب سياسة、الأخلاقيات وإجراءات إدارة الصراع。المساهمة تتجاوز 10% العناية الواجبة المتعمقة للمساهمين。 | وثائق تسجيل الأعمال العادية。إثبات هوية الممثل القانوني、تفويض。بيان سياسة مكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك الأساسي。 |
| التكنولوجيا والأمن السيبراني | بروتوكولات أمان الشبكة التفصيلية (إدارة المحفظة الساخنة والباردة الواضحة、آلية التوقيع المتعدد) واستراتيجية التعافي من الكوارث。 | ما عليك سوى ملء نموذج الطلب بوصف فني عام للتكنولوجيا，لا حاجة لتقديم الدليل الفني الأساسي。 |
6. [الطلب القانوني وعملية موافقة CNAD] للحصول على ترخيص DASP في السلفادور
المرحلة الأولى：التسجيل المسبق والمراجعة الأولية (التسجيل المسبق)
أرسل نموذج التسجيل المسبق إلى CNAD、3 ملخص خطة العمل السنوية والأدلة المالية。ستصدر CNAD "عدم ممانعة" بعد التقييم. (لا اعتراض)"خطاب。
المرحلة الثانية：تكوين كيان الشخص الاعتباري المحلي وفتح الحساب
استكمال S.A في السجل التجاري للسلفادور. السيرة الذاتية. يسجل，الحصول على رقم التعريف الضريبي (أحمق)。افتح حسابًا مصرفيًا وقم بالدفع 5% عاصمة。
المرحلة الثالثة：طلب التسجيل الرسمي (التسجيل النهائي)
إرسال حزمة الطلب الرسمي (بما في ذلك دليل الامتثال) إلى CNAD、سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب、جميع وثائق المراجعة الموضوعية مثل بروتوكولات أمان الشبكة)。
المرحلة 4：تقييم وحل CNAD (20 أيام العمل)
CNAD في 20 قم بإجراء مراجعة موضوعية خلال 10 أيام عمل。إذا كانت هناك حاجة إلى التصحيح，المتقدمين فقط 1 فرصة，يجب أن يكون في 10 المكياج خلال 10 أيام عمل。
المرحلة الخامسة：دفع الرسوم وإصدار الترخيص (دورة إجمالية 3-6 شهور)
بعد الحصول على القرار المناسب 10 دفع رسوم التسجيل الأولية خلال يوم عمل واحد。CNAD يصدر الشهادة，يجب أن تكون المؤسسات تابعة لوحدة الاستخبارات المالية (UIF) تسجيل。
7. [الرسوم الرسمية وميزانية الخدمة الشاملة] للوحات ترخيص السلفادور
| فئات التمويل والمصروفات | المتطلبات القانونية وخطوط الأساس للميزانية (دولار أمريكي) |
|---|---|
| رسوم التسجيل الرسمية الأولية لـ CNAD | القانون هو 15 أضعاف الحد الأدنى للأجور الشهري。مبلغ الدفع الفعلي هو تقريبا 5,475 ل 6,270 دولار بين (الدفع لمرة واحدة بعد الموافقة)。 |
| رسوم تجديد الترخيص السنوية CNAD | القانون هو 10 أضعاف الحد الأدنى للأجور الشهري。مبلغ الدفع الفعلي هو تقريبا 3,650 ل 4,050 دولار بين (تدفع في الربع الأول من كل سنة)。 |
| مستشار الوكالة والميزانية القانونية الشاملة | بما في ذلك تسجيل الشركة、كتابة وثيقة الامتثال、فتح حساب الوكيل و"الانتساب إلى مسؤول الامتثال المحلي"，أسعار السوق الشاملة عادة ما تكون في 12,400 ل 37,200 دولار(أو من 25000 يورو)。 |
| تكاليف التشغيل والصيانة الشهرية اللاحقة | الحفاظ على عنوان المكتب الفعلي المحلي、تكاليف التوطين لموظفي الامتثال المقيمين وموظفي الأمن السيبراني，كل شهر عادة في 1,225 دولار هذا كل شيء。 |
8. خدمة الوكالة القانونية لشركة Huitong في هونج كونج لقضية ترخيص DASP/BSP في السلفادور
مطابقة تأسيس الشركات وموظف الامتثال
مقبضالسلفادور S. A. السيرة الذاتية. يسجل。توفير موظفي الامتثال القانونيين التابعين (مكافحة غسل الأموال) يخدم，التأكد من الامتثال لوحدة الاستخبارات المالية (UIF) والمتطلبات القانونية للمقيمين المحليين لـ CNAD。
الوثائق القانونية الأساسية ولوائح أمن الشبكات
يؤلف يحتوي على 3 خطة عمل التوقعات المالية السنوية。إعداد دليل سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المتوافق مع مجموعة العمل المالي、إدارة المحفظة الساخنة والباردة وبروتوكول أمان الشبكة متعدد التوقيع。
تطبيق CNAD ووكيل فتح الحساب البنكي
شهادة أبوستيل (أبوستيل) ولا شهادة جنائية。وكيل معتمد بالكامل لتطبيق CNAD على مرحلتين و 10 التصحيح خلال اليوم。المساعدة في أحد البنوك المحلية أوأوروبا إيمي التأسيس المؤسسي 5% حساب التحقق من رأس المال。
9. الأسئلة والأجوبة القانونية الأساسية لترخيص العملات المشفرة في السلفادور (التعليمات)
وفقاً لـ "قانون إصدار الأصول الرقمية"(يقود) لا. 36 يجرد，تداول الأصول الرقمية من قبل المؤسسات المرخصة、تمتع بدخل الحضانة والإصدار 0% ضريبة دخل الشركات、0% ضريبة أرباح رأس المال、0% ضريبة القيمة المضافة والإعفاء من ضريبة استقطاع الأرباح。لا يزال يتعين دفع دخل خدمة العملة القانونية الخالصة 30% ضريبة دخل الشركات。
يقتصر ترخيص BSP على تقديم عملة البيتكوين الورقية (بيتكوين) خدمات الصرف والحفظ。يغطي ترخيص DASP جميع الأصول الرقمية باستثناء Bitcoin (مثل Ethereum、عملة مستقرة、عمليات التبادل وإصدار العملات الرمزية (الأوراق المالية الرمزية)。
الحد الأدنى القانوني لرأس المال المسجل هو فقط 2,000 دولار。عند تأسيس الشركة وفتح حساب بنكي محلي，مطلوب ما لا يقل عن 5٪ من رأس المال المدفوع (أي. 100 دولار)。ومن الناحية العملية، ستقوم CNAD بتقييم الملاءمة المالية，التحضير الموصى به 7-10 شهادة تشغيل مبدئية بقيمة 10,000 دولار أمريكي。
بالتأكيد لا。يحظر المنظمون الشركات الوهمية النقية，يجب تسجيل كيان قانوني محلي في السلفادور，استئجار مكتب فعلي，وتعيين مسؤول الامتثال الذي يجب أن يكون مقيمًا في المنطقة المحلية وفقًا للقانون. (مكافحة غسل الأموال) وضابط الأمن السيبراني。
تكوين على الأقل 2 المساهمين و 2 المخرجين。يمكن أن يكون غير مقيم，ولكن يجب ألا يكون مدرجًا في أي قائمة عقوبات，ويجب أن تكون مصدقة من لاهاي (أبوستيل) شهادة عدم وجود سجل جنائي。
يجب تعيين اثنين من مسؤولي الامتثال المعتمدين لمكافحة غسل الأموال (واحد ونائب واحد).，شخص واحد على الأقل مقيم دائم في السلفادور。يجب أن يكون لدى مسؤولي الامتثال شهادة جامعية、أكثر من عامين من الخبرة المهنية في مجال مكافحة غسيل الأموال，وفي وحدة الاستخبارات المالية (UIF) الايداع الرسمي。
يجب تقديم المستقبل 3 خطة عمل السنة、ماضي 3 البيانات المالية السنوية المدققة、بروتوكول أمان الشبكة (بما في ذلك إدارة المحفظة الساخنة والباردة والتوقيع المتعدد)、دليل سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والعناية الواجبة تجاه العملاء (اعرف عميلك) سياسة。
بعد تلقي الطلب الرسمي، سوف تقوم CNAD بذلك 20 إصدار القرار خلال 10 أيام عمل。إذا كانت هناك حاجة إلى معلومات إضافية，المتقدمين فقط 10 تم الانتهاء منه خلال الموعد النهائي ليوم العمل。الدورة العملية الشاملة من الإعداد إلى إصدار الترخيص تقريبًا 3 ل 6 شهور。
وترتبط الرسوم الرسمية بالحد الأدنى للأجور الشهرية。رسوم التسجيل الأولية هي 15 راتب شهري متعدد (حوالي. 5,475 ل 6,270 دولار)；رسوم التجديد السنوية هي 10 راتب شهري متعدد (حوالي. 3,650 ل 4,050 دولار)。
يجب سداد رسوم التجديد في الربع الأول من كل عام。تخضع العمليات اليومية لـ "قواعد السفر"(قاعدة السفر) التحقق من هوية العميل，الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى UIF，وعمليات التدقيق المالي السنوية الخارجية الإلزامية وعمليات تدقيق الأمن السيبراني。
خلال فترة المراجعة قام مقدم الطلب 1 فترة 10 فرصة للتصحيح خلال أيام العمل。إذا استمر إصدار "القرار غير المواتي" ورفضه，لا تحد لوائح السلفادور من عدد إعادة الطلبات，يمكن تنظيم معلومات الامتثال في أي وقت لبدء التسجيل الجديد。
البنوك التقليدية في السلفادور صارمة للغاية بشأن فتح الحسابات في صناعة العملات المشفرة。يمكن للمنظمات المهنية مثل هونج كونج Huitong توفير البدائل，المساعدة في فتح حسابات التحقق من رأس مال الشركة المنفصلة متعددة العملات بشكل قانوني في البنوك المحلية أو مؤسسات EMI الأوروبية。
