1. [التصنيف القانوني وحدود الأعمال] لترخيص العملات المشفرة في السلفادور
| نوع الترخيص القانوني | الوكالة التنظيمية والاسم المحلي | سلطة الأعمال والتوصيف التنظيمي |
|---|---|---|
| مزود خدمة الأصول الرقمية (داسب / PSAD) |
اللجنة الوطنية للأصول الرقمية (CNAD) مزود خدمة الأصول الرقمية |
يغطي جميع الأصول الرقمية باستثناء Bitcoin (مثل Ethereum、عملة مستقرة、عمليات التبادل للأوراق المالية المرمزة (RWA)、إدارة الأصول وإصدار الرمز المميز。 |
| مزود خدمة البيتكوين (بسب / PSB) |
بنك الاحتياطي المركزي (بي سي آر) مزود خدمة البيتكوين |
تقدم خدمة التبادل فقط للعملة الورقية Bitcoin (BTC)、معالجة الدفع وخدمات استضافة المحفظة الساخنة والباردة。 |
| ترخيص الخدمات المصرفية الاستثمارية (2025/2026لوائح جديدة) |
اللجنة الوطنية للأصول الرقمية (CNAD) | للأصول السائلة الفائقة 25 مستثمرون متطورون بمبلغ 10,000 دولار أمريكي。السماح بالتسوية الكاملة للأصول الرقمية والحيازة القانونية للأصول الرقمية。متطلبات رأس المال القانوني تصل إلى 5000 مليون دولار。 |
2. معلومات الصناعة：السلفادور DASP / ترخيص BSP [حالة الموافقة القانونية]
تبادل التشفير الشامل：بينانس (بينانس)
حصلت Binance بنجاح على ترخيص مزدوج من السلفادور。احصل على مزود خدمة Bitcoin الصادر عن BCR (بسب) مزود خدمة الترخيص والأصول الرقمية الصادر عن CNAD (داسب) رخصة，توفير معاملات الأصول الرقمية المخصصة وفقًا للقانون。
ترميز RWA：بيتفينكس للأوراق المالية
2023أبريل，حصل كيان Bitfinex المحلي على أول ترخيص DASP في السلفادور。يُسمح قانونًا بالإصدار الرمزي والتداول في السوق الثانوية للأصول الحقيقية مثل الأسهم والسندات。
المحافظ الرقمية والمدفوعات：DitoBanx / اسم
تمتلك شركة التكنولوجيا المالية المحلية DitoBanx تراخيص BSP وDASP مزدوجة，إطلاق المحفظة الرقمية التي تدعم بطاقة Mastercard。تعمل المنصة المكسيكية Bitso كمزود للتكنولوجيا والسيولة الأساسية لمحفظة Bitcoin الرسمية (محفظة Chivo)。
مصدر العملة المستقرة：حبل
إعفاء من ضريبة دخل الشركات على العملات المستقرة والأصول الرقمية بموجب قانون LEAD、السياسة الضريبية القانونية بشأن ضريبة أرباح رأس المال，تم إطلاق Tether، أكبر مصدر للعملة المستقرة في العالم 2025 سنة 1 نقل مقره الرئيسي إلى السلفادور。
3. [عاصمة السلفادور PSAD、القدرات الضريبية والمالية]
رأس مال الشركة لا يساوي رأس المال المرخص
2,000الدولار الأمريكي و5% مدفوعة هي معايير تأسيس الشركة عند اختيار نموذج شركة سلفادوري محدد.，لا تنطبق عملية PSAD الحالية لـ CNAD على جميع الأشخاص الطبيعيين、عتبات رأس المال الحكيمة الموحدة للأشخاص الاعتباريين المحليين ومقدمي الطلبات غير المحليين。
دخل الأصول الرقمية 0% ضريبة
وفقاً لـ "قانون إصدار الأصول الرقمية"(يقود) لا. 36 يجرد，الإعفاء من ضريبة دخل الشركات على شركات العملات المشفرة (0%)、ضريبة الأرباح الرأسمالية (0%)、ضريبة القيمة المضافة (0٪) وضريبة اقتطاع الأرباح ذات الصلة。
ستخضع شركات الأصول غير الرقمية لتقييمات ضريبية منفصلة
بعد تأكيد CNAD التسجيل الرسمي، يمكنها التمتع بالمزايا الضريبية المنصوص عليها في المادة 36 من "قانون إصدار الأصول الرقمية"；يجب أن تعتمد المعاملة الضريبية لدخل الأصول غير الرقمية على طبيعة الدخل、سيتم تحديد الموضوع وقوانين الضرائب الحالية بشكل منفصل.，لا ينبغي أن تكون مكتوبة على أنها ثابتة 30٪。
إثبات الملاءة المالية
سوف CNAD الجمع بين خدمات التطبيق、يقوم تخطيط الأعمال ومراقبة المخاطر بتقييم القدرات المالية。وينبغي تحديد رأس المال العامل المطلوب حسب حجم التداول、حماية أصول العملاء、الموظفين、نظام、اشتقاق تكلفة التدقيق ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب，لا تحدد العملية الرسمية مبلغًا موحدًا موصى به يتراوح بين 70 ألف دولار أمريكي و100 ألف دولار أمريكي.。
4. [موضوع السلفادور PSAD、متطلبات الحوكمة والوظيفة الرئيسية]
موضوع التطبيق：تسمح تعليمات CNAD الحالية للأشخاص الطبيعيين أو الأشخاص الاعتباريين بالتقدم，ويغطيها وجود إقامة في السلفادور，أو المتقدمين الذين ليس لديهم إقامة محلية ولكنهم يروجون بنشاط لخدماتهم للعملاء المحليين المحتملين.。وينبغي الحكم على ما إذا كان سيتم إنشاء شركة محلية أخرى على أساس الترتيبات التجارية والضريبية.。
المساهمين والمديرين：في حالة التقديم كشخص اعتباري，ينبغي تقديم الإنصاف、المعلومات النهائية للمستفيد والمسؤول وتخضع لمراجعة مدى ملاءمتها。اثنان من المساهمين واثنين من المديرين هم تكوين هيكل مؤسسي محدد，لا توجد عتبة موحدة لجميع المتقدمين لـ PSAD。
وظائف مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب：يجب تخصيص الشخص المسؤول عن مكافحة غسل الأموال حسب خدمة التطبيق والمخاطر、سياسة、العناية الواجبة تجاه العملاء、فحص العقوبات、مراقبة المعاملات وعملية الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة。عدد محدد من الأشخاص、مكان الإقامة、يجب أن تخضع المؤهلات التعليمية والخبرة لمتطلبات حالة CNAD وقواعد UIF.。
وظيفة الأمن السيبراني：يجب على المتقدمين شرح أمن النظام、التحكم في الوصول、إدارة المفاتيح والمحفظة、الاستجابة للحوادث واستمرارية الأعمال。يعتمد توفر موظف متخصص في الأمن السيبراني وموقع إقامته على مراجعة الأعمال ومراجعة CNAD，لا تتضمن العملية الحالية عتبة محلية موحدة للمقيمين。
5. [مقارنة ملفات المراجعة القانونية DASP وBSP المقدمة إلى الهيئات التنظيمية]
| فئة الملف | ترخيص داسب (يقدم إلى CNAD，رقابة صارمة) | رخصة BSP (أرسل إلى BCR，التركيز على الأساسيات) |
|---|---|---|
| التخطيط المالي وتخطيط الأعمال | القوة تلتزم بالمستقبل 3 خطة عمل مفصلة سنوية。ماضي 3 البيانات المالية السنوية المدققة (الشركة الجديدة تقدم شهادة ضخ رأس المال)。 | لا حاجة لخطة عمل طويلة المدى أو بيانات مالية مدققة。ما عليك سوى وصف خدماتك والسوق المستهدف في شكل رقمي。 |
| آليات الإمتثال والرقابة الداخلية | صندوق النقد الدولي المتوافق مع UIF：دليل سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب、سياسة KYC/KYB、الأخلاقيات وإجراءات إدارة الصراع。المساهمة تتجاوز 10% العناية الواجبة المتعمقة للمساهمين。 | وثائق تسجيل الأعمال العادية。إثبات هوية الممثل القانوني、تفويض。بيان سياسة مكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك الأساسي。 |
| التكنولوجيا والأمن السيبراني | بروتوكولات أمان الشبكة التفصيلية (إدارة المحفظة الساخنة والباردة الواضحة、آلية التوقيع المتعدد) واستراتيجية التعافي من الكوارث。 | ما عليك سوى ملء نموذج الطلب بوصف فني عام للتكنولوجيا，لا حاجة لتقديم الدليل الفني الأساسي。 |
6. [الطلب القانوني وعملية موافقة CNAD] للحصول على ترخيص DASP في السلفادور
المرحلة الأولى：التسجيل المسبق والمراجعة الأولية (التسجيل المسبق)
أرسل نموذج التسجيل المسبق إلى CNAD、3 ملخص خطة العمل السنوية والأدلة المالية。ستصدر CNAD "عدم ممانعة" بعد التقييم. (لا اعتراض)"خطاب。
المرحلة الثانية：تكوين كيان الشخص الاعتباري المحلي وفتح الحساب
استكمال الشركة وفقا لمقدم الطلب وترتيبات العمل、الإعداد الضريبي والتشغيلي；إذا اخترت شركة السلفادور，ويجب استكمال إجراءات التأسيس ورأس المال بشكل منفصل وفقاً لقانون الشركات。
المرحلة الثالثة：طلب التسجيل الرسمي (التسجيل النهائي)
إرسال حزمة الطلب الرسمي (بما في ذلك دليل الامتثال) إلى CNAD、سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب、جميع وثائق المراجعة الموضوعية مثل بروتوكولات أمان الشبكة)。
المرحلة 4：تقييم وقرار CNAD (حتى 20 يوم عمل)
تقوم CNAD بتقييم الأمر واتخاذ قرار إيجابي أو سلبي خلال مدة أقصاها 20 يوم عمل；عندما يكون الطلب غير مكتمل，قد يُطلب من المتقدمين تقديم المعلومات المفقودة في غضون 10 أيام عمل。لا تصف الصفحة الرسمية الملحق بأنه فرصة لمرة واحدة.。
المرحلة الخامسة：دفع الرسوم、قم بالتسجيل وإخطار UIF
بعد صدور القرار المناسب，يجب على المتقدمين دفع رسوم التسجيل الأولية البالغة 5,475 دولارًا أمريكيًا خلال 10 أيام。ثم تقوم CNAD بإصدار شهادة التسجيل والتشغيل，وإخطار وحدة التحقيقات المالية (UIF)。
7. [الرسوم الرسمية وتسوية التكاليف] لصالح PSAD في السلفادور
| مشروع | نتائج التحقق الحالية |
|---|---|
| رسوم التسجيل الأولية CNAD | تم إدراج عملية PSAD الحالية لـ CNAD 5,475دولار，الدفع خلال 10 أيام بعد الإخطار بالقرار المناسب。 |
| الرسوم التنظيمية أو رسوم التجديد السنوية | لا تدرج صفحة عملية التسجيل في PSAD الحالية مبلغًا سنويًا ثابتًا يتراوح من 3650 دولارًا إلى 4050 دولارًا；قبل التقديم، يجب عليك التحقق من جدول الرسوم الحالي وإشعار الدفع مع CNAD.。 |
| تكاليف التشغيل التحضيرية والمستمرة | الجسم الرئيسي、الموظفين、مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب、أمن الشبكة、تعتمد التكاليف المصرفية وتكاليف التدقيق على نطاق الممارسة，ليس مبلغ قانوني موحد，لا ينبغي كتابة الميزانيات الرسمية على أساس أسعار السوق。 |
8. خدمة الوكالة القانونية لشركة Huitong في هونج كونج لقضية ترخيص DASP/BSP في السلفادور
مطابقة تأسيس الشركات وموظف الامتثال
التعامل وفقا لاحتياجات العملتسجيل شركة السلفادور，ومساعدة مقدم الطلب على تكوين وظائف مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والترتيبات التشغيلية وفقًا للمتطلبات الفعلية لـ CNAD وUIF。
الوثائق القانونية الأساسية ولوائح أمن الشبكات
يؤلف يحتوي على 3 خطة عمل التوقعات المالية السنوية。إعداد دليل سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المتوافق مع مجموعة العمل المالي、إدارة المحفظة الساخنة والباردة وبروتوكول أمان الشبكة متعدد التوقيع。
تطبيق CNAD ووكيل فتح الحساب البنكي
المساعدة في إعداد وثائق التصديق、CNAD التسجيل المسبق ومعلومات التسجيل الرسمية，وقم بتجميع وتقديم التوضيحات التكميلية للمتطلبات التنظيمية خلال فترة تكميلية مدتها 10 أيام عمل.。
9. الأسئلة والأجوبة القانونية الأساسية لترخيص العملات المشفرة في السلفادور (التعليمات)
وفقاً لـ "قانون إصدار الأصول الرقمية"(يقود) لا. 36 يجرد，تداول الأصول الرقمية من قبل المؤسسات المرخصة、تمتع بدخل الحضانة والإصدار 0% ضريبة دخل الشركات、0% ضريبة أرباح رأس المال、0% ضريبة القيمة المضافة والإعفاء من ضريبة استقطاع الأرباح。لا يزال يتعين دفع دخل خدمة العملة القانونية الخالصة 30% ضريبة دخل الشركات。
يقتصر ترخيص BSP على تقديم عملة البيتكوين الورقية (بيتكوين) خدمات الصرف والحفظ。يغطي ترخيص DASP جميع الأصول الرقمية باستثناء Bitcoin (مثل Ethereum、عملة مستقرة、عمليات التبادل وإصدار العملات الرمزية (الأوراق المالية الرمزية)。
2,000الدولار الأمريكي و5% مدفوعة هي معايير تأسيس الشركة عند اختيار نموذج شركة سلفادوري محدد.，ليس رأس مال ترخيص موحد لـ CNAD لجميع المتقدمين لـ PSAD。وينبغي إثبات القدرة المالية من خلال خدمات محددة وتكاليف التشغيل。
تسمح تعليمات CNAD الحالية للأشخاص الطبيعيين أو الأشخاص الاعتباريين بالتقدم，يغطي أيضًا المتقدمين غير المقيمين في السلفادور ولكنهم يقومون بتسويق خدماتهم بنشاط للعملاء المحليين المحتملين.。هل تحتاج إلى كيانات محلية؟、المكتب والموظفين，ينبغي تحديده بناءً على خدمات التطبيق ومتطلبات حالة CNAD。
في حالة التقديم كشخص اعتباري，المساهم、المستفيدون النهائيون والإداريون يخضعون للمراجعة；يعتمد العدد الدقيق على شكل الشركة المختار وترتيبات الإدارة，لا يمكن أن يكون هناك اثنان من المساهمين、يقوم اثنان من المديرين بكتابة متطلبات موحدة لجميع PSADs。
يجب على المتقدمين إنشاء وظيفة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بما يتناسب مع مخاطر العمل，والامتثال للمتطلبات المعمول بها في CNAD وUIF。عدد محدد من الأشخاص、مكان الإقامة、يجب أن تخضع المؤهلات التعليمية والخبرة للمتطلبات التنظيمية في مرحلة التقديم الرسمية。
يجب تقديم المستقبل 3 خطة عمل السنة、ماضي 3 البيانات المالية السنوية المدققة、بروتوكول أمان الشبكة (بما في ذلك إدارة المحفظة الساخنة والباردة والتوقيع المتعدد)、دليل سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والعناية الواجبة تجاه العملاء (اعرف عميلك) سياسة。
ستقوم CNAD بتقييمه خلال مدة أقصاها 20 يوم عمل بعد تلقي الطلب الرسمي.。عندما يكون الطلب غير مكتمل，فترة الاستبدال هي 10 أيام عمل；يعتمد وقت إعداد المؤسسة على الأعمال、الجسم والمواد，لا ينبغي كتابة ثلاثة إلى ستة أشهر كضمان قانوني。
تسرد عملية PSAD الحالية لـ CNAD رسوم التسجيل الأولية بمبلغ 5,475 دولارًا，ويطلب الدفع في غضون 10 أيام بعد الإخطار بالقرار المناسب.。يجب أن تستند الرسوم السنوية إلى جدول الرسوم الحالي أو إشعار دفع CNAD.。
يجب سداد رسوم التجديد في الربع الأول من كل عام。تخضع العمليات اليومية لـ "قواعد السفر"(قاعدة السفر) التحقق من هوية العميل，الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى UIF，وعمليات التدقيق المالي السنوية الخارجية الإلزامية وعمليات تدقيق الأمن السيبراني。
عندما يكون الطلب غير مكتمل，قد تطلب CNAD تقديم معلومات إضافية في غضون 10 أيام عمل.；لا تنص العملية الرسمية على أن هناك فرصة واحدة فقط لإجراء بديل.。إذا تم اتخاذ قرار سلبي，يمكن للمتقدمين إعادة تقديم طلب التسجيل الخاص بهم。
البنوك التقليدية في السلفادور صارمة للغاية بشأن فتح الحسابات في صناعة العملات المشفرة。يمكن للمنظمات المهنية مثل هونج كونج Huitong توفير البدائل，المساعدة في فتح حسابات التحقق من رأس مال الشركة المنفصلة متعددة العملات بشكل قانوني في البنوك المحلية أو مؤسسات EMI الأوروبية。
10. حدود المخاطر لشركات التشفير في السلفادور
قد تتضمن أنشطة خدمات الأصول الرقمية في السلفادور تسجيلات مختلفة、التزامات الترخيص ومكافحة غسل الأموال。الحصول على التسجيل أو الموافقة لفئة معينة，هذا لا يعني أنه يمكنك المشاركة في جميع المعاملات、استضافة、تبادل、نشاط الإصدار أو الدفع。
قبل التقديم يرجى الرجوع إلى الإعلان الحالي الصادر عن الجهة المختصة、يجب أن يسود نموذج الطلب وكتاب التسجيل，والتحقق من منطقة العملاء、نوع الرمز المميز、ترتيبات المحفظة والحضانة、مسؤوليات التسويق وإعداد التقارير；لا تعامل حالات الصناعة كقواعد وصول عالمية。
11. اللوائح ذات الصلة、المعلومات التنظيمية ومزيد من القراءة
| فئة البيانات | المعلومات ذات الصلة |
|---|---|
| التشريعات والتوجيه التنظيمي | |
| سلطات الترخيص والتنظيم |
