تقنية دفتر الأستاذ الموزع لجبل طارق GFSC (DLT) دليل تسجيل طلب الترخيص

يختلف عن المؤشرات الصعبة，يعتمد قانون الخدمات المالية لعام 2017 تسعة مبادئ موجهة نحو النتائج。إعطاء المنظمين حرية التصرف，تجنب التقادم السريع للأنظمة，حماية المستهلكين مع منح شركات التكنولوجيا مرونة أعمال عالية للغاية。

أي عمل داخل أو خارج جبل طارق，استخدام تقنية دفتر الأستاذ الموزع وفقًا للقانون (DLT) كيان يقوم بتخزين أو نقل القيمة للآخرين。مطابقة تجارة العملات المشفرة المغطاة بشركة فيات、تشغيل المحفظة وخدمات حفظ الأصول。

تقسم GFSC الطلبات إلى ثلاث فئات بناءً على سمات المخاطر الخاصة بمقترح الأعمال：فئة 1 (تعقيد منخفض)、فئة 2 (التعقيد المتوسط，مثل معظم التبادلات)、فئة 3 (تعقيد عالية，تنطوي على مشتقات معقدة أو عهدة واسعة النطاق)。

رسوم الطلب الرسمية هي 10000 جنيه إسترليني、20.000 جنيه إسترليني、30.000 جنيه إسترليني (بالإضافة إلى 2000 جنيه إسترليني رسوم التقييم)。لا يوجد حد أدنى قانوني لرأس المال الثابت，تحدد GFSC رأس المال السائل الكافي الذي يجب على المؤسسة الاحتفاظ به بناءً على التوقعات المالية الفردية.。

محظور تماما。تقوم GFSC بالتحقيق بدقة في العمليات الموضوعية المحلية (مادة)。يجب أن يكون لدى المتقدمين مكتب حقيقي في جبل طارق，ويجب أن تكون الوظائف الأساسية للإدارة والرقابة ضمن نطاق الولاية القضائية。

ومن الناحية العملية، مطلوب ذلك على الأقل 2 الموظفين المحليين。جميع المديرين、يجب أن يجتاز UBO وMLRO توافقًا صارمًا للغاية & المراجعة المناسبة，إرسال السيرة الذاتية التفصيلية、لا شهادة جنائية，تقييم نزاهتها المالية وقدراتها على إدارة المخاطر。

يجب تقديمها للتغطية 3 خطة عمل تتضمن توقعات سنوية لكفاية رأس المال والمالية (ورقة بيضاء)，نموذج التحقق من الخلفية التنفيذية/الشركة，سياسة مكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك，بروتوكول أمان الشبكة，وإغلاق الأعمال المنظم. (الريح إلى أسفل) يخطط。

استناداً إلى مبادئ "الموارد الكافية" و"حماية أصول العملاء"，عندما يتضمن العمل الإدارة الموكلة لأصول العميل，يفرض GFSC بشكل عام على الشركات شراء والحفاظ على تأمين التعويض المهني الذي يلبي معايير التعرض للمخاطر التنظيمية (معلومات تحديد الهوية الشخصية)。

بعد الانتهاء من الاستعدادات الأولية وتقديم الطلب الرسمي，تتطلب عادةً عملية التقييم الموضوعي القانوني والموافقة من GFSC 3 ل 6 شهور。يعتمد العمق الفعلي للوقت المستغرق على مدى تعقيد العمل وكفاءة الاستفسارات والردود المكتوبة.。

يجب على مجالس الإدارة تقديم تقارير سنوية إلى GFSC حول حوكمة الشركات、تقارير شاملة عن شكاوى العملاء وأعطال النظام。ويجب أن يتم تكليفه بتنفيذ وإصدار تقرير التدقيق المالي السنوي من قبل مدقق قانوني معتمد من قبل GFSC。

الترخيص ليس له تاريخ انتهاء محدد，لا حاجة لإعادة التقديم كل عام。ومع ذلك، يجب على الكيانات المرخصة القيام بذلك كل عام 3 قمر 31 قبل بضعة أيام，دفع رسوم تنظيمية سنوية تتراوح من 10.000 جنيه إسترليني إلى 30.000 جنيه إسترليني وفقًا للفئة التي تنتمي إليها للحفاظ على مؤهلات الترخيص القانوني。

لا تخضع مبيعات الرمز المميز حاليًا بشكل مباشر إلى تنظيم DLT。ومع ذلك، إذا كانت هناك جهة مرخصة تمارس هذا العمل，مطلوب من GFSC بموجب القانون الكشف بشكل صحيح عن صحة الورقة البيضاء、الإفصاح عن مخاطر المستهلك والعناية الواجبة لمكافحة غسيل الأموال。

تختلف أنظمة الترخيص والتنظيم بين المنطقتين，لا تصبح حالة DLT تلقائيًا ترخيصًا من هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) في المملكة المتحدة。عند خدمة المملكة المتحدة أو عملاء آخرين，يجب فحصها بشكل منفصل بناءً على السوق المستهدف والأنشطة المحددة。

يمكن الرجوع إلىالإشراف على هيئة ترخيص العملة المشفرة في جبل طارق ومعلومات التطبيق，التحقق من الأنظمة المقابلة ومعلومات المعالجة。

إن تقديم طلب أو الحصول على رأي مبدئي لا يعني أنه مسموح لك رسميًا بالعمل.。يجب تأكيد الترخيص النهائي أولاً、شروط الترخيص والمتطلبات الأساسية لبدء العمل；يجب التمييز بين الاختبار الفني وأموال العملاء الحقيقية والمعاملات المنظمة。

لا يمكن اعتبار نفس الموافقة。تقييم السلطة التنظيمية لترخيص الأعمال；تقوم البنوك بمراجعة العملاء بشكل مستقل、مصدر الأموال والغرض من الحساب。إن الحصول على ترخيص أو موافقة مبدئية لا يضمن فتح الحساب、مسح الوصول وخدمات الحساب الجارية。

المنتجات الجديدة أولا、فئة العملاء、مقارنة كل حالة على حدة لتدفقات رأس المال ومناطق التشغيل مع التسجيلات أو التراخيص الحالية。إذا تجاوزت النطاق أو أثرت على الشروط المعمول بها，يجب إكمال التغييرات المقابلة、سيتم إطلاقه بعد إشعار أو تطبيق منفصل.。

ولا يعني الاستعانة بمصادر خارجية نقل مسؤوليات الجهة المرخص لها。يوصى بتوضيح نطاق الخدمات、الوصول إلى البيانات、مراجعة、تقرير الحادث、ترتيبات إعادة التوريد والخروج，والاحتفاظ بعدد كافٍ من الموظفين الداخليين للإشراف على الموردين。

قارن الأسماء القانونية、رقم التسجيل أو الترخيص、الأعمال المصرح بها、شروط الترخيص والموقع الفعلي。العلامة التجارية للمجموعة、لا يمكن أن تحل هوية الشركات التابعة والوكلاء محل تفويض جهة التعاقد.，ينبغي التحقق منها مع السجلات الرسمية ووثائق الترخيص。

كلاهما قد يغير علاقة السيطرة。يجب تحديد المساهمين المباشرين وغير المباشرين قبل التداول、تأثير كبير وتغييرات في وحدة التحكم النهائية，التحقق من إجراءات الموافقة أو الإخطار，وكتابة الشروط التنظيمية في ترتيبات التسليم。

تحقق أولاً مما إذا كانت شروط الترخيص لا تزال مستوفاة，ترتيب الإشراف المؤقت、القيود التجارية وعمليات التسليم，واستكمل إخطارات الموظفين المعمول بها أو موافقات التوظيف الجديدة。لا يمكن للبدائل الاسمية حل الثغرات في الأداء الفعلي للواجبات。