1. [سلطة الأعمال القانونية والخصائص التنظيمية] لترخيص Gibraltar DLT
تسعة مبادئ تنظيمية أساسية
تعتمد GFSC بشكل قانوني إطارًا "قائمًا على المبادئ" ليحل محل القواعد الصارمة。يغطي التقييم الصدق والنزاهة、أمن النظام、حماية أصول العملاء、تسعة أبعاد قانونية بما في ذلك حوكمة الشركات ومنع الجرائم المالية。
ترخيص أعمال DLT الأساسي
السماح للشركات باستخدام وفقا للقانونتكنولوجيا دفتر الأستاذ الموزع (DLT) تخزين أو نقل القيمة للآخرين，تغطي السلطة القانونية بشكل كامل خدمات مطابقة معاملات السوق الثانوية للعملات المشفرة وخدمات حفظ أصول المحفظة。
القائمة البيضاء لمجموعة العمل المالي ومصداقية الامتثال
جبل طارق رسميًا مجموعة العمل المالي تمت إزالته من القائمة الرمادية，تتوافق المعايير التنظيمية لمكافحة غسيل الأموال مع تلك الموجودة في المملكة المتحدة。وقد أدى هذا التصديق على الامتثال عالي المستوى إلى تحسين قدرة المؤسسات المرخصة بشكل كبير على فتح أعمال تجارية مع البنوك التقليدية.حساب فياتمعدل النجاح。
رسوم التصنيف ورأس المال التقديري
يقسم GFSC المتقدمين بشكل قانوني إلى ثلاث فئات بناءً على تعقيد الأعمال (فئة 1-3)，جمع متدرجالرسوم القانونية。لا يوجد حد قانوني موحد لرأس المال，تحديد السيولة الكافية المطلوبة بناءً على مخاطر عمل محددة。
2. معلومات الصناعة：جبل طارق DLT [قضية الممثل المرخص المعتمد قانونًا]
الخدمات المصرفية والحفظ：بنك زابو
من أوائل المؤسسات في العالم التي حصلت على تراخيص الخدمات المصرفية المزدوجة وDLT。تخزين/نقل عملات البيتكوين بشكل قانوني وفقًا للقانون，ويوفر التغطية بموجب نظام حماية الودائع في جبل طارق (حتى 12 آلاف الجنيهات) حساب مختلط محمي بالعملات الورقية/التشفير。
تجارة الصف المؤسسي：ال ماكس ديجيتال
تنظمها هيئة الرقابة المالية (FCA).وكالة الصرف الأجنبيالمنشأة عبر الحدودتبادل التشفير(تمت الموافقة عليه في عام 2019)。الترخيص يسمح بتشغيله لصندوق التحوطالسوق الثانوية والحضانة للمستثمرين من المؤسسات，التعريف بالمعايير التقليدية للتحكم في المخاطر المالية。
صفقة شاملة مبتكرة：صاعد
التبادل الذي احتضنته Block.one。ينصب تركيز التطبيق على التحقق من الامتثال لآليات "دفتر الطلبات المختلط" و"مجموعة الأصول".，ويغطي ترخيصها القانوني التداول بالرافعة المالية、المنتجات المعقدة مثل الحضانة والعقود الدائمة。
القادة الإقليميون والمستثمرون الأفراد：اسم / eToroX
تعتمد شركة Bitso العملاقة في أمريكا اللاتينية على هذا الترخيص لوضع معايير الامتثال الدولية لقواعد السفر；حصريًا لـ eToro eToroX قسم，تمت الموافقة على تشغيل البورصات والمحافظ，تقديم خدمات الأصول الرقمية المتوافقة لمستثمري التجزئة العالميين وفقًا للقانون。
3. [التصنيف القانوني للأعمال ومعايير الرسوم] الخاص بـ GFSC لتراخيص DLT
| تصنيف تعقيد الأعمال القانونية | رسوم التقييم الأولي القانونية | رسوم الإيداع القانونية (رسوم الطلب) | رسوم الإشراف السنوية (الرسوم السنوية) |
|---|---|---|---|
| فئة 1 (تعقيد منخفض) | جنيه استرليني 2,000 | جنيه استرليني 10,000 | جنيه استرليني 10,000 |
| فئة 2 (التعقيد المتوسط) | جنيه استرليني 2,000 | جنيه استرليني 20,000 | جنيه استرليني 20,000 |
| فئة 3 (تعقيد عالية) | جنيه استرليني 2,000 | جنيه استرليني 30,000 | جنيه استرليني 30,000 |
ملاحظات قانونية：يتم تصنيف معظم بورصات العملات المشفرة التقليدية متعددة الأصول بشكل قانوني من قبل GFSC كفئة 2 أو الفئة 3。تتم الموافقة على رأس المال القانوني بشكل مستقل من قبل GFSC بناءً على خطة عمل الأعمال ونموذج المخاطر.，يجب إثبات السيولة الكافية للحفاظ على مرونة الأعمال والتصفية المنظمة。
4. [حوكمة الشركات والمتطلبات القانونية الموضوعية المحلية] لـ DLT لجبل طارق
الكيان المحلي مقابل محتوى المكتب الفعلي：يجب أن تكون الشركة الخاصة المحدودة مسجلة قانونيًا في جبل طارق。يجب أن تكون الوظائف الأساسية للإدارة والتحكم موجودة على الشاطئ，ويجب استئجار وتشغيل مساحة مكتبية حقيقية，أرفض تمامًا بنية الصدفة الفارغة النقية。
التكوين المحلي للموظفين والمديرين التنفيذيين：تتطلب المراجعة العملية عادةً على الأقل 2 موظف محلي في جبل طارق。ويجب تعيين ضابط الإبلاغ عن غسيل الأموال المسؤول عن وضع القواعد الداخلية بموجب القانون (مكافحة غسل الأموال) ومدير الامتثال المقيم。
المراجعة المناسبة والسليمة (ملائم & سليم)：جميع وحدات التحكم、يجب على المديرين والمسؤولين تقديم سير ذاتية مفصلة，واجتياز اختبارات الامتثال والملاءمة الصارمة التي تجريها GFSC والتي تغطي النزاهة المالية、القدرة المهنية وعدم وجود سجل إدانة جنائية)。
آلية التأمين وتدقيق أمن النظام：عندما يتعلق الأمر بالإدارة الائتمانية لأصول العميل，مطلوب قانونًا الحصول على تأمين المسؤولية المهنية الذي يلبي المتطلبات التنظيمية (معلومات تحديد الهوية الشخصية)。ويجب تنفيذ خطة عالية المستوى للأمن السيبراني واختبار النظام المستقل。
5. [قائمة الملفات للمراجعة القانونية] المقدمة إلى GFSC
| فئة الملف | تقديم تفاصيل المتطلبات القانونية وتفسير الجوهر التنظيمي |
|---|---|
| المواد الأساسية للعناية الواجبة للشركات والأفراد | شهادة التأسيس والنظام الأساسي لشركة جبل طارق الخاصة المحدودة。جميع وحدات التحكم、"استبيان شخصي/شركة" للمديرين والإدارة العليا，قم بتضمين شهادة خلفية مفصلة وشهادة مصدر الصندوق/الثروة القانونية。 |
| تخطيط الأعمال والورقة البيضاء للمنتج | خطة العمل (ورقة بيضاء)。يجب وصف تفاصيل المنتج والخدمة بالتفصيل、مجموعة العملاء المستهدفة、آلية تكنولوجيا منصة التشغيل الأساسية，والمستقبل 3 توقعات مالية تفصيلية وحسابات سيولة رأس المال للعام。 |
| إجراءات الامتثال والرقابة الداخلية والأمن السيبراني | مكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك دليل التنفيذ والسياسات والإجراءات。إطار إدارة المخاطر、تأمين المسؤولية المهنية (معلومات تحديد الهوية الشخصية) شهادة、خطة الأمن السيبراني (حماية تخزين المفتاح الخاص) وإغلاق أعمال المذيبات (الريح إلى أسفل) يخطط。 |
6. ترخيص جبل طارق DLT [الطلب القانوني وعملية موافقة GFSC]
المرحلة الأولى：تأسيس الشركات والتحضيرات الأولية (عن 1 شهور)
تسجيل كيان قانوني في جبل طارق。إنشاء مساحات مكتبية محلية كبيرة，توظيف وتعيين الموظفين المحليين ومسؤولي الإبلاغ عن غسل الأموال。كتابة خطط العمل وأدلة الامتثال الداخلية المختلفة。
المرحلة الثانية：تقديم الاقتراح الأولي وتقييم التصنيف
إرسال ملخص لاقتراح العمل الأولي إلى GFSC，ودفع رسوم التقييم الأولي البالغة 2000 جنيه إسترليني。تحدد GFSC فئة الأعمال بناءً على مدى تعقيد الاقتراح (فئة 1-3)。
المرحلة الثالثة：الطلب الرسمي والفحص الموضوعي (عن 3-6 شهور)
دفع رسوم الطلب القانونية للفئة المقابلة (10000 جنيه إسترليني – 30.000 جنيه استرليني)，أرسل ملف الحالة كاملاً بما في ذلك الورقة البيضاء والعناية التنفيذية الواجبة。تجري GFSC مراجعات واستفسارات موضوعية بناءً على تسعة مبادئ أساسية。
المرحلة 4：الموافقة على الترخيص وتنفيذ الامتثال
استيفاء المتطلبات الأساسية التي تحددها اللوائح (مثل تنفيذ ضخ رأس المال الكافي)、الدخول في اتفاقية تأمين المسؤولية المهنية المتوافقة مع معلومات تحديد الهوية الشخصية (PII)，تصدر GFSC رسميًا ترخيص مزود DLT。
المرحلة الخامسة：المراجعة السنوية والتزامات الامتثال المستمرة
بموجب القانون كل عام 3 قمر 31 دفع رسوم الإشراف السنوية قبل ذلك。يجب الاستعانة بمدقق قانوني معتمد من قبل GFSC لإصدار تدقيق مالي，إرسال تقارير فشل النظام وإدارة شكاوى العملاء للإشراف。
7. خدمة الوكالة القانونية لشركة Hong Kong Express لحالة ترخيص Gibraltar DLT
إنشاء الشركات المحلية وتنفيذها بشكل فعلي
تسجيل شركة جبل طارق الخاصة المحدودة。المساعدة في استئجار المساحات المكتبية الفعلية，قم بمطابقة وتقديم الموظفين المحليين والمديرين التنفيذيين للامتثال الذين يستوفون مراجعة ملاءمة GFSC وفقًا للقانون (مكافحة غسل الأموال)。
تجميع وثائق الامتثال ونظام مراقبة المخاطر
يؤلف يحتوي على 3 ورقة بيضاء للأعمال مع توقعات مالية سنوية (ورقة بيضاء)。إعداد دليل سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب يتوافق بشكل صارم مع المبادئ التنظيمية التسعة、إطار الأمن السيبراني وخطة التصفية。
الدفاع GFSC والإرساء القانوني للتدقيق
وكيل معتمد بالكامل لتقديم الاقتراح الأولي وملف الحالة الرسمي إلى GFSC，الرد على الاستفسارات المكتوبة。المساعدة في الاتصال المحليالبنك التجاريإلى الحسابات العامة，والتوصية بمدققي الحسابات القانونيين المعتمدين من GFSC ومقدمي خدمات تأمين PII。
8. أسئلة وأجوبة قانونية أساسية بشأن ترخيص DLT للعملات المشفرة في جبل طارق (التعليمات)
يختلف عن المؤشرات الصعبة，يعتمد قانون الخدمات المالية لعام 2017 تسعة مبادئ موجهة نحو النتائج。إعطاء المنظمين حرية التصرف，تجنب التقادم السريع للأنظمة，حماية المستهلكين مع منح شركات التكنولوجيا مرونة أعمال عالية للغاية。
أي عمل داخل أو خارج جبل طارق，استخدام تقنية دفتر الأستاذ الموزع وفقًا للقانون (DLT) كيان يقوم بتخزين أو نقل القيمة للآخرين。مطابقة تجارة العملات المشفرة المغطاة بشركة فيات、تشغيل المحفظة وخدمات حفظ الأصول。
تقسم GFSC الطلبات إلى ثلاث فئات بناءً على سمات المخاطر الخاصة بمقترح الأعمال：فئة 1 (تعقيد منخفض)、فئة 2 (التعقيد المتوسط，مثل معظم التبادلات)、فئة 3 (تعقيد عالية，تنطوي على مشتقات معقدة أو عهدة واسعة النطاق)。
رسوم الطلب الرسمية هي 10000 جنيه إسترليني、20.000 جنيه إسترليني、30.000 جنيه إسترليني (بالإضافة إلى 2000 جنيه إسترليني رسوم التقييم)。لا يوجد حد أدنى قانوني لرأس المال الثابت，تحدد GFSC رأس المال السائل الكافي الذي يجب على المؤسسة الاحتفاظ به بناءً على التوقعات المالية الفردية.。
محظور تماما。تقوم GFSC بالتحقيق بدقة في العمليات الموضوعية المحلية (مادة)。يجب أن يكون لدى المتقدمين مكتب حقيقي في جبل طارق，ويجب أن تكون الوظائف الأساسية للإدارة والرقابة ضمن نطاق الولاية القضائية。
ومن الناحية العملية، مطلوب ذلك على الأقل 2 الموظفين المحليين。جميع المديرين、يجب أن يجتاز UBO وMLRO توافقًا صارمًا للغاية & المراجعة المناسبة，إرسال السيرة الذاتية التفصيلية、لا شهادة جنائية，تقييم نزاهتها المالية وقدراتها على إدارة المخاطر。
يجب تقديمها للتغطية 3 خطة عمل تتضمن توقعات سنوية لكفاية رأس المال والمالية (ورقة بيضاء)，نموذج التحقق من الخلفية التنفيذية/الشركة，سياسة مكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك，بروتوكول أمان الشبكة，وإغلاق الأعمال المنظم. (الريح إلى أسفل) يخطط。
استناداً إلى مبادئ "الموارد الكافية" و"حماية أصول العملاء"，عندما يتضمن العمل الإدارة الموكلة لأصول العميل，يفرض GFSC بشكل عام على الشركات شراء والحفاظ على تأمين التعويض المهني الذي يلبي معايير التعرض للمخاطر التنظيمية (معلومات تحديد الهوية الشخصية)。
بعد الانتهاء من الاستعدادات الأولية وتقديم الطلب الرسمي，تتطلب عادةً عملية التقييم الموضوعي القانوني والموافقة من GFSC 3 ل 6 شهور。يعتمد العمق الفعلي للوقت المستغرق على مدى تعقيد العمل وكفاءة الاستفسارات والردود المكتوبة.。
يجب على مجالس الإدارة تقديم تقارير سنوية إلى GFSC حول حوكمة الشركات、تقارير شاملة عن شكاوى العملاء وأعطال النظام。ويجب أن يتم تكليفه بتنفيذ وإصدار تقرير التدقيق المالي السنوي من قبل مدقق قانوني معتمد من قبل GFSC。
الترخيص ليس له تاريخ انتهاء محدد，لا حاجة لإعادة التقديم كل عام。ومع ذلك، يجب على الكيانات المرخصة القيام بذلك كل عام 3 قمر 31 قبل بضعة أيام，دفع رسوم تنظيمية سنوية تتراوح من 10.000 جنيه إسترليني إلى 30.000 جنيه إسترليني وفقًا للفئة التي تنتمي إليها للحفاظ على مؤهلات الترخيص القانوني。
لا تخضع مبيعات الرمز المميز حاليًا بشكل مباشر إلى تنظيم DLT。ومع ذلك، إذا كانت هناك جهة مرخصة تمارس هذا العمل，مطلوب من GFSC بموجب القانون الكشف بشكل صحيح عن صحة الورقة البيضاء、الإفصاح عن مخاطر المستهلك والعناية الواجبة لمكافحة غسيل الأموال。
