ترخيص فوركس CySEC القبرصي ودليل تطبيق شهادة CIF

تأسست هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) في عام 2003，في البداية، كان يُنظر إلى قبرص على المستوى الدولي على أنها ملاذ ضريبي。ومع ذلك، مع انضمام البلاد رسميًا إلى الاتحاد الأوروبي في عام 2004，وقدم اليورو في عام 2008，وقد شهد إطارها التنظيمي المالي تحولاً كاملاً في إضفاء الطابع الرسمي。17 يونيو 2009 هو لحظة فاصلة تاريخية لصناعة الصرف الأجنبي.，تقوم CySEC بإصدار الوثائق الرسمية رسميًا，من الضروري على جميع وسطاء الفوركس العاملين هنا "تقديم طلب إلى اللجنة"，واحصل على شهادة رسمية من شركة الاستثمار القبرصية (CIF) قبل أن تتمكن من الاستمرار في إجراء معاملات الصرف الأجنبي."，أنشأ هذا المرسوم سلطة CySEC ذات القبضة الحديدية في مجال تنظيم صرف العملات الأجنبية بالتجزئة على مستوى العالم.。

ويرجع ذلك بالكامل إلى الوضع القانوني الفريد لقبرص كدولة عضو كامل العضوية في الاتحاد الأوروبي。شركة استثمار فوركس مسجلة لدى CySEC，تتوافق معاييرها التنظيمية والتشغيلية المالية بشكل كامل مع نظام توجيهات أسواق الأدوات المالية (MiFID) الخاص بالاتحاد الأوروبي ومتكاملة فيه.。هذا يعنى，طالما أن وسيط الفوركس يحصل على ترخيص CIF في قبرص，تحصل المنظمة تلقائيًا على حق جواز السفر (جواز السفر) لممارسة الأعمال بشكل قانوني في جميع أنحاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA).。لا تحتاج شركات صرف العملات الأجنبية المرخصة إلى إنفاق مبالغ ضخمة من المال لتقديم طلبات متكررة للحصول على تراخيص محلية في الدول الأعضاء الأخرى في الاتحاد الأوروبي.，يمكنك حتى الحصول مباشرة على تصريح من هيئة الرقابة المالية البريطانية (FCA) وفقًا للقانون لقبول العملاء البريطانيين بشكل قانوني.。

نموذج الأعمال لوسطاء الفوركس，تقوم CySEC بتقسيم تراخيص CIF إلى مستويين قانونيين صارمين。الأول هو الترخيص القياسي (أي ترخيص وكيل Forex STP)，ويبلغ الحد الأدنى القانوني لرأس المال حوالي 125,000 يورو，يسمح هذا الترخيص للوسيط بالاحتفاظ بأموال التداول الخاصة بالعملاء وحمايتها بشكل قانوني，ومع ذلك، يُحظر عليهم تمامًا استخدام حساباتهم الخاصة للمشاركة في معاملات الرهان مع العملاء.。والثاني هو أعلى مستوى、أقوى ترخيص كامل (أي ترخيص صانع سوق Forex MM)，يتطلب التقدم للحصول على هذا الترخيص ضخ رأس مال يصل إلى 730 ألف يورو，إنه يمنح المرخص لهم حرية كبيرة في التشغيل，لا يمكن للوسطاء الاحتفاظ بأموال العملاء فقط，كما يُسمح له قانونًا بإجراء صناعة السوق وتداول الملكية لحسابه الخاص.。

يعد صندوق تعويض المستثمرين (ICF) هو الآلية الأساسية في النظام المالي القبرصي لمنع منصات الصرف الأجنبي من تصفية مراكزها والهروب.。إلزامية بموجب القانون，يجب على جميع "شركات الاستثمار" المسجلة بنجاح لدى CySEC المشاركة دون قيد أو شرط في الصندوق，ودفع مخصص مخصص يتراوح ما بين 20.000 إلى 30.000 يورو تقريبًا حسب الحاجة.。تكمن القوة الوقائية الأساسية لهذا النظام في，عندما يفلس وسيط صرف العملات الأجنبية بسبب سوء الإدارة，أو عندما تواجه أزمة سيولة حادة وتعجز عن الوفاء بالتزاماتها المالية تجاه العملاء，سوف يتدخل ICF تلقائيًا，تزويد كل عميل صرف أجنبي بالتجزئة ضمن المنصة بتعويض قانوني يصل إلى 20000 يورو，وهذا يعزز بشكل كبير مصداقية وسطاء الفوركس في السوق الدولية。

لن تتسامح CySEC مع وجود شركات وهمية خارجية，هناك متطلبات صارمة للغاية لتنفيذ كيانات الصرف الأجنبي.。أولاً，يجب على شركات الفوركس استئجار مكتب تجاري مادي قانوني في قبرص，ومن الضروري تعيين ما لا يقل عن ثلاثة موظفين محليين بدوام كامل للحفاظ على التشغيل الجوهري للأعمال اليومية.。على تصميم الإدارة العليا，ومن الواضح أن القانون يتطلب من مجلس الإدارة اتباع مبدأ "العيون الأربعة" الصارم.，أي أنه يجب إنشاء مديرين تنفيذيين ومديرين غير تنفيذيين في نفس الوقت.，وهناك معايير مراجعة صارمة للإقامة الفعلية لهؤلاء المديرين.。أيضًا，على الرغم من أنه لا يمكن أن يكون هناك سوى مساهم واحد ولا يوجد أي قيود على الجنسية，ومع ذلك، يجب الكشف بشكل كامل عن المعلومات الأساسية التفصيلية لجميع المالكين والمديرين المستفيدين من النقد الأجنبي للسلطات التنظيمية كسجلات عامة.。

يعد إعداد مواد التطبيق مشروعًا منهجيًا ضخمًا ومحترفًا للغاية.。باستثناء تلك التي يجب ملؤها كما هو مطلوب 144-03-01 خارج استمارة الطلب الرسمية，يجب على المتقدمين أن يكتبوا بعناية خطة عمل تطلعية ومعقولة للصرف الأجنبي (الورقة البيضاء)，توضيح نموذج الربح وخطة التوسع في السوق للسنوات الثلاث القادمة。على مستوى الالتزام والسيطرة على المخاطر，يجب تقديم دليل عمليات الشركة الداخلي المصقول بدقة，ودليل إنفاذ مكافحة غسيل الأموال (AML) وسياسة اعرف عميلك (KYC) المتوافقة تمامًا مع أعلى معايير مكافحة غسيل الأموال في الاتحاد الأوروبي。ما هو أكثر أهمية，ويجب أيضًا تقديم مخطط تنظيمي جيد التصميم لشركة الصرف الأجنبي بناءً على المتطلبات القانونية إلى السلطات التنظيمية.，ضمان وجود روابط واضحة بين السلطة والمسؤولية。

وصلت متطلبات العناية الواجبة (KYC) التي تفرضها CySEC للموظفين الأساسيين في منصات الصرف الأجنبي إلى مستوى متطلب تقريبًا。كل صاحب نافع、المساهم、مخرج、المفوض بالتوقيع وأمين سر الشركة，يجب على جميع المتقدمين تقديم سيرة ذاتية تتضمن تفاصيل خبرتهم المالية السابقة.。الهوية والعنوان，مطلوب نسخة موثقة دوليا من جواز سفر ساري المفعول.，ونسخة باللغة الإنجليزية من فاتورة مرافق لا يزيد عمرها عن ثلاثة أشهر لإثبات عنوانك الحقيقي.。من حيث التأييد المهني，يجب تقديم خطاب توصية احترافي موقع من محامٍ أو محاسب مرخص，ونسخة موثقة من الشهادة الجامعية。لاستثمار المساهمين，ويجب عليك أيضًا تقديم كشوفات بنكية تثبت قدرتك على ضخ رأس المال.，ويجب تقديم الأدلة المطلقة التي تثبت أن مساهمات رأس المال بالعملة الأجنبية تأتي من القنوات القانونية.。

عملية الموافقة على ترخيص صرف العملات الأجنبية بأكملها صارمة وطويلة.。بعد أن تقوم المنظمة المتقدمة بإعداد رأس المال وإكمال تسجيل الشركة，ويجب حساب الرسوم الدقيقة وتقديمها رسميًا إلى الهيئة الإشرافية 144-03-01 مجموعة كاملة من نماذج الطلبات والوثائق。تبعًا，ستدخل القضية في فترة مراجعة متعمقة داخلية طويلة من CySEC，خلال هذه الفترة، سيركز المسؤولون التنظيميون على تفاصيل التحكم في المخاطر في الورقة البيضاء الخاصة بالصرف الأجنبي.、ستقوم مصادر التمويل وإجراءات مكافحة غسيل الأموال بإصدار تعليمات للمواد التكميلية في أي وقت.；إذا تم العثور على أي شكوك في الامتثال，سيتم أيضًا استدعاء المتقدمين لمنصة الصرف الأجنبي مباشرةً لإجراء استجواب جدي وجهًا لوجه.。بعد إزالة كل الشكوك，سيعقد مجلس إدارة CySEC اجتماعًا لتحديد ما إذا كان سيتم التفويض رسميًا أم لا。وفقا للقانون المحلي，من تاريخ تقديم الطلب رسمياً إلى الهيئة المشرفة，ويجب اتخاذ قرار واضح بشأن الرد في غضون ستة أشهر，عد الاستعدادات الأولية，تتراوح الدورة الإجمالية عادةً بين خمسة وتسعة أشهر。

السبب وراء قدرة قبرص على جذب عدد كبير من عمالقة النقد الأجنبي لترسيخ جذورها，تأثيرها الممتاز على خفض الضرائب أمر لا غنى عنه。لديها واحدة من أدنى الأعباء الضريبية للشركات بين جميع الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي，معدل ضريبة الدخل القانوني على الشركات مقفل عند مستوى منخفض للغاية يبلغ 12.5٪ على مدار السنة.。بل هو أكثر سخاء，قبرص تطبق معدل صفر على بعض دخل الشركات，ولن يتم فرض أي ضريبة على الإطلاق عند دفع أرباح الأسهم لأطراف خارجية.。بالإضافة إلى أن البلاد لديها شبكة واسعة للغاية من معاهدات الازدواج الضريبي مع عشرات الدول حول العالم.，وهذا يسمح للوسطاء متعددي الجنسيات بإنشاء مقرهم الأوروبي هنا لتحقيق أقصى قدر من الأرباح.，تعظيم فوائد التخطيط الضريبي。

يتمتع مسجل الشركات بسلطة النقض المطلقة على تسمية مؤسسات الصرف الأجنبي。الخط الأحمر الأساسي هو，اسم شركة الصرافة يجب أن ينتهي فقط بكلمة "LIMITED"，لا يُسمح أبدًا بأي لاحقات فاخرة أخرى。في دلالة الاسم，يُمنع منعا باتا أي استخدام قد يوحي بنشاط مالي غير قانوني，أو حاول تجاهل الكلمات التي تشير إلى خلفية ملكية أو رعاية حكومية رسمية.。أيضًا，لا يمكن أن يحتوي اسم الشركة على الحالة、أسماء الأماكن الحساسة مثل الحكومات الوطنية أو المحلية，ويجب عدم الخلط بينه وبين أسماء الشركات الموجودة。إذا أصر مقدم الطلب على التسمية بلغة أجنبية，سوف يفرض السجل ترجمة دقيقة باللغة الإنجليزية，للتأكد من أن اسمها لا يتعارض مع المصلحة العامة。

كمؤسسة مهنية تشارك بعمق في التمويل الخارجي，توفر شركة Hong Kong Huitong خدمات متكاملة سلسة。في المرحلة الأولية，نحن نساعدك في إنشاء شركة استثمار قبرصية قياسية (CIF) متوافقة تمامًا مع متطلبات CySEC，وتوفير تعيين سكرتير الشركة لمدة عام واحد ودعم الثقة الأساسي。في المرحلة الحرجة，سيقوم أحد كبار خبراء الامتثال بتصميم خطة عمل صرف العملات الأجنبية لك、دليل العمليات المعقد للغاية ودليل مكافحة غسيل الأموال，والمساعدة في قفل أمور فتح الحساب لدى البنك صانع السوق。في مرحلة السباق النهائية，لدينا السلطة الكاملة لتقديمها إلى CySEC نيابةً عنك 144-03-01 نماذج الطلبات والملفات الضخمة，الرد بهدوء على جميع الاستفسارات الرسمية，وقم بالتخطيط لإعلان جواز السفر اللاحق عبر حدود الاتحاد الأوروبي，تأكد من أن المنطقة المالية الأوروبية الخاصة بالعملات الأجنبية تبدأ بسلاسة。