1. اختر [المزايا التجارية والتنظيمية الأساسية] لترخيص MSB الكندي
هامش صفر ولا يوجد حد أدنى لرأس المال
مقارنة بأوروبا إيمي بسهولة 35 متطلبات رأس المال 10,000 يورو，لا ينص قانون MSB الكندي على حد أدنى لرأس المال القانوني المسجل，لا حاجة لدفع وديعة تأمين عالية，خفضت الحواجز المالية بشكل كبير。
سرعة موافقة ودية للغاية
أسرع وقت إصدار بين تراخيص الإشراف القوي من نوع AA。عملية التسجيل هي عملية الإخطار，لا داعي للخضوع لعملية المراجعة الصارمة في أوروبا والتي غالبًا ما تستغرق عامًا，عادة في 5 يمكن إكمال التسجيل الشامل في حوالي أسبوع。
بطاقة واحدة لأغراض متعددة (بما في ذلك التشفير والتمويل الجماعي)
رخصة ام اس بيالميزة الأكثر فتكًا هي ذلك：تحت نفس نظام الترخيص，يسمح بالتوفير المتزامن للنقد الأجنبي、الدفع بالعملة الورقية、وعلى أوروبا أن تتقدم بطلب منفصل".تداول العملات الافتراضية"و"خدمات التمويل الجماعي"。
تسجيل فريد للكيانات الخارجية fMSB
السماح للشركات غير الكندية بالتقدم مباشرة باستخدام الكيانات الخارجية fMSB。لا حاجة لإنشاء شركة فرعية كندية，يمكنك أيضًا ممارسة الأعمال التجارية بشكل متوافق مع النظام التنظيمي الكندي，انخفاض العبء الضريبي。
2. [تعريف نطاق الخدمة القانونية] لترخيص FINTRAC MSB الكندي
| فئات الأعمال القانونية | تعليمات الامتثال وأذونات التشغيل |
|---|---|
| تداول العملات الأجنبية (التعامل في العملات الأجنبية) |
تداول أزواج العملات بشكل قانوني，تحويل عملة ورقية إلى أخرى (مثل الدولار الأمريكي إلى الدولار الكندي، وما إلى ذلك)。 |
| تداول العملات الافتراضية (العملات الافتراضية) |
الترخيص التجاري للتشفير الأساسي。بما في ذلك التبادل المتبادل للعملات المشفرة والعملات الورقية、مطابقة تداول العملات المشفرة、تحويل العملات الافتراضية，والإرسال والاستلام كوسائل للدفع。 |
| مدفوعات الصندوق والتحويلات (تحويل الأموال) |
استخدم شبكة التحويل الإلكتروني أو أي طريقة أخرى，تحويل الأموال من شخص/منظمة إلى أخرى (بما في ذلك التحويلات المالية عبر الحدود ومعالجة الدفع الرقمي)。 |
| استرداد أو بيع الأدوات القابلة للتداول | يسمح بالإصدار、نقدا أو بيع حوالة بريدية、الشيكات السياحية أو أي شيء مماثل。 |
3. [شروط تسجيل الشركات والامتثال للموظفين] للحصول على ترخيص MSB الكندي
1. تسجيل الشركة والوكيل المحلي：يجب أن يكون الكيان مسجلاً في كندا (مثل كولومبيا البريطانية أو أونتاريو)，أو كمؤسسة أجنبية تقدم خدمات إلى كندا (fMSB) يسجل。إذا كان المستفيد النهائي ليس في كندا，يجب تعيين وكيل محلي。
2. تخصيص كبار المسؤولين التنفيذيين ومسؤولي الالتزام：يجب تعيين مسؤول الامتثال。يوصى بشدة أن يكون لديك مقيم كندي واحد على الأقل يعمل كمسؤول تنفيذي أو مسؤول امتثال，لتلبية المتطلبات الصارمة لفتح حساب مصرفي。
3. القيود المادية والافتراضية للمكاتب：العناوين الافتراضية متاحة فقط للتسجيلات الفيدرالية لـ FINTRAC；ومع ذلك، إذا كنت تشارك في أعمال الدفع بالتجزئة بالعملة الورقية التي ينظمها قانون أنشطة الدفع بالتجزئة (RPAA)，يجب أن يكون لديك عنوان مكتب فعلي في كندا。
4. فحوصات خلفية تنفيذية صارمة：سيقوم FINTRAC بتقييم مدى ملاءمة مقدم الطلب。أي شخص أو جهة مدان بجرائم معينة مثل غسل الأموال أو تمويل الإرهاب，سيتم رفضه بفارق صوت واحد。
5. المؤهلات المالية والتجارية：لا يوجد حد أدنى لرأس المال بموجب القانون，ومع ذلك، يجب إثبات وجود مخزن مؤقت تشغيلي معقول。تحتاج إلى أن تكون مدرجة من قبل 12 تجاوز إجمالي حجم المعاملات الصادرة خلال الشهر 10 قائمة بقيمة 10.000 دولار كندي (إذا كانت هناك عملية تاريخية)。
4. [قائمة الامتثال الأساسي والوثائق القانونية المقدمة إلى FINTRAC Canada]
| مراجعة فئات الميزات | المتطلبات القانونية وتفاصيل مواد التقديم |
|---|---|
| تنفيذي اعرف عميلك مع مواد العناية الواجبة | مساهمي الشركة、البيانات الشخصية للمدير (بطاقة الهوية、جواز سفر、إثبات العنوان、رقم الاتصال) واستئناف。يجب على جميع المشاركين اجتياز فحص الخلفية。 |
| مكافحة غسيل الأموال (مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب) سياسة | ويجب وضع إطار وإجراءات مفصلة للغاية لإدارة مخاطر غسل الأموال、قواعد التحقق من هوية عميلك (KYC) وآلية فحص العقوبات。 |
| خطة العمل مقابل. RPAA طلب خاص | توفير نموذج العمل、تدفق الصندوق、تقييم مخاطر الأعمال بما في ذلك العمليات وعمليات الإعداد。عندما يتعلق الأمر بتسجيل RPAA لدى بنك كندا，ويجب أيضًا تقديم سياسات إدارة استمرارية الأعمال والتعافي من الكوارث。 |
5. [عملية التسجيل المزدوج البانورامية] للحصول على ترخيص دفع MSB الكندي
خطوة 1：تسجيل الموضوع والبناء المعماري (عن 1-2 أسبوع)
التسجيل الكامل للشركة على مستوى المقاطعات الكندية (مثل كولومبيا البريطانية أو أونتاريو)，احصل على رقم معرف ضريبة الشركات الكندي。إنشاء عنوان قانوني مسجل وتعيين وكيل امتثال محلي。
خطوة 2：وثائق الامتثال وتصميم نموذج الأعمال
صياغة خطة عمل مفصلة、دليل مكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك (AML/KYC) وبيان الإفصاح عن المنتج。تأكد مما إذا كانت الشركة تتقدم بطلب للحصول على MSB محلي أو fMSB خارجي。
خطوة 3：موافقة FINTRAC على التسجيل الفيدرالي (عن 2-3 أسبوع)
تقديم نموذج الطلب إلى FINTRAC、التفاصيل التنفيذية وسياسة الامتثال。هذا الرابط عبارة عن مراجعة مجانية (جزء من عملية الإخطار)，موافقة سريعة جداً，عادة في 2-3 الحصول على رقم تسجيل MSB في غضون أسابيع。
خطوة 4：تسجيل بنك كندا RPAA (إذا كان الدفع ينطوي على عملة قانونية)
إذا كان العمل يتضمن الدفع بالتجزئة بالعملة القانونية，يجب تقديم تسجيل RPAA إلى البنك المركزي عبر منصة PSP Connect (قبل التشغيل 60 تقديم اليوم，يدفع 2500 رسوم الدولار الكندي)。تُعفى شركات التشفير الخالص من هذه الخطوة.。
خطوة 5：ترخيص إضافي إقليمي (استهداف محافظات محددة)
إذا تم تقديم الخدمات إلى مقاطعة كيبيك，يجب تقديم طلب للحصول على ترخيص إقليمي إضافي من AMF ومراجعته من قبل مكتب السلامة.。قبل الميلاد سيتطلب أيضًا التسجيل الإقليمي لدى BCFSA في المستقبل.。
6. مراجعة الامتثال المستمر لـ FINTRAC、التقارير المنتظمة و [الخطوط الحمراء التشغيلية]
الإبلاغ الإلزامي عن المبالغ الكبيرة خط أحمر：يجب أن يقدم إلى FINTRAC مبلغًا يساوي أو يتجاوز 10,000 مبالغ نقدية كبيرة بالدولار الكندي、معاملات العملات المشفرة (بما في ذلك التراكم مع العملاء خلال 24 ساعة) وتقارير تحويل الأموال الإلكترونية كبيرة الحجم (EFTR)。
الإبلاغ الفوري عن المعاملات المشبوهة：بعد التأكد من وجود أسباب معقولة للاشتباه في أن المعاملة مرتبطة بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب 30 خلال أيام，يجب أن يكون تقديم تقارير المعاملات المشبوهة إلزاميا (STR)。
الامتثال الداخلي والتدقيق：يحافظ على 5 الاحتفاظ بسجلات المعاملات لأكثر من 10 سنوات。ويجب إجراء تدقيق مستقل أو مراجعة داخلية لبرنامج الامتثال كل عامين，لاختبار فعاليته。
إشعار الموعد النهائي لتغيير المعلومات：عنوان الشركة、هيكل الأسهم、عندما تكون هناك تغييرات في المعلومات مثل التغييرات في الإدارة العليا أو إضافة أو حذف الوكلاء، وما إلى ذلك.，يجب أن يكون في 30 إخطار FINTRAC وفقًا للقانون خلال 3 أيام。
7. وكالة ترخيص MSB الكندية وخدمة الاستحواذ الشاملة في هونج كونج Huitong
تأسيس الشركات وانتساب مسؤول الامتثال المحلي
قم بإنشاء شركة كيان في مقاطعات الامتثال في كندا نيابةً عنك。قم بتوفير "مسؤول الامتثال الكندي المقيم" مباشرة والخدمات التابعة للوكيل القانوني المحلي التي تلبي متطلبات فتح الحساب المصرفي والامتثال.，قم بإزالة العوائق التي تحول دون الهبوط تمامًا。
التسجيل المزدوج والصياغة المتعمقة لمكافحة غسل الأموال
تسجيل مزدوج معتمد بالكامل من FINTRAC وRPAA (البنك المركزي).。سيقوم أحد كبار المحامين القانونيين بتصميم ورقة بيضاء خاصة بأعمال الصرف الأجنبي/التشفير ودليل تشغيل مكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك (AML/KYC) الذي يلبي المعايير الأكثر صرامة في كندا.。
الحصول على ترخيص MSB الجاهز ونقل العناية الواجبة
إذا كانت هناك حاجة ملحة للاتصال بالإنترنت，توفر شركة Hong Kong Express تراخيص MSB نظيفة وجاهزة。مساعدتك في بذل العناية الواجبة المتعمقة للامتثال (DD)，التعامل مع تسليم الأسهم الخالية من المخاطر，وفي نفس الوقت أكمل إعلان التغيير التنفيذي لـ FINTRAC。
8. كندا FINTRAC MSB الدفع وترخيص التشفير أسئلة وأجوبة عملية (التعليمات)
ترخيص MSB الصادر على المستوى الفيدرالي من قبل مركز تحليل المعاملات والتقارير المالية في كندا (FINTRAC)，معترف به للغاية في النظام العالمي لمكافحة غسيل الأموال。2018 تأخذ كندا زمام المبادرة في تنفيذ اللوائح الجديدة المتعلقة بالأصول الرقمية كدولة أساسية，اجعل هذا الترخيص تصريحًا أساسيًا رسميًا لدخول سوق أمريكا الشمالية，سمعة ممتازة في الصناعة ونادرا ما تكون سلبية，إنه مؤهل الإشراف الفعال من حيث التكلفة الذي تفضله فرق Web3 المتوسطة والكبيرة.。
يغطي ترخيص أعمال MSB مجموعة واسعة من。تحت نفس الترخيص，يمكن للشركات توفير صرف العملات الأجنبية بشكل قانوني、تحويل الأموال عبر الحدود、إصدار الكمبيالة，بالإضافة إلى خدمات تداول العملات الافتراضية الأساسية (بما في ذلك التبادل الثنائي للعملة القانونية والعملة المشفرة、مطابقة العملة إلى العملة)。تعمل ميزة "ترخيص واحد للاستخدامات المتعددة" هذه على التخلص من الإجراءات المرهقة للتقدم بطلب للحصول على تراخيص الدفع (EMI) والتشفير بشكل منفصل في أوروبا.。
هذه هي الميزة الأكثر فتكًا لـ MSB الكندي。بالمقارنة مع الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة، غالبًا ما تتطلب تراخيص EMI رأس مال مسجل قدره 350.000 يورو.，لا ينص القانون الكندي على حد أدنى قانوني لرأس المال المسجل，ليست هناك حاجة لدفع ودائع عالية للهيئات التنظيمية.。وهذا يقلل بشكل كبير من الحواجز المالية أمام شركات التكنولوجيا المالية الناشئة。
للشركات غير الكندية，تقدم كندا نظامًا ودودًا للغاية - MSB الأجنبي (fMSB)。لا يُطلب من الشركات إنشاء شركة فرعية كندية，يمكن استخدام الكيانات الخارجية مباشرة لتقديم طلب للامتثال وممارسة الأعمال بموجب النظام التنظيمي الكندي。وهذا لا يزيل مشكلة إنشاء هيكل شخصي قانوني محلي فحسب，إذا لم يتم تشكيل "مؤسسة دائمة" في كندا，يمكنك أيضًا إعفاءك من دفع ضريبة دخل الشركات المحلية وفقًا للقانون.。
هذا هو 2024 قواعد الدفع الجديدة تدخل حيز التنفيذ في نهاية العام。إذا كنت منخرطًا في أنشطة الدفع بالتجزئة بالعملة الورقية (مثل توفير حساب دفع بالعملة الورقية、معالجة التحويلات المالية الإلكترونية)，باستثناء فينتراك，مطلوب أيضًا تسجيل RPAA لدى بنك كندا。ولكن إذا كان MSB الخاص بك يعمل فقط في "أعمال العملة المشفرة الخالصة" ولا يتضمن مقاصة العملات الورقية，ويمكن الإعفاء من تسجيل البنك المركزي هذا بموجب القانون.。
لتسجيل MSB على المستوى الفيدرالي，يمكنك استخدام عنوان المكتب الافتراضي。ولكن من حيث الموظفين，يجب على الشركات تعيين مسؤول امتثال على دراية بقوانين مكافحة غسيل الأموال。على الرغم من أن القانون لا يقيد الجنسية，ولكن في الممارسة العملية，من أجل التواصل بسلاسة مع البنوك التعاونية المحلية，يوصى بشدة أن يعمل المقيمون الكنديون كمديرين تنفيذيين أو مسؤولي امتثال。
هذه مراجعة قانونية جادة。يجب عليك تقديم خطة امتثال مفصلة لمكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF) إلى FINTRAC，يتضمن إطار إدارة المخاطر、قواعد التحقق من هوية العميل KYC、إجراءات مراقبة المعاملات وخطة العمل。يجب على جميع المديرين التنفيذيين اجتياز فحوصات خلفية جنائية صارمة فيما يتعلق بغسل الأموال وتمويل الإرهاب。
كفاءة موافقة MSB في كندا لا مثيل لها بين الدول الرئيسية。يتطلب تسجيل الشركة فقط 1-2 أسبوع；بعد أن يكون لديك جميع الأوراق عالية الجودة لمكافحة غسيل الأموال，عادة ما يكون التسجيل عبر الإنترنت مع FINTRAC على 3-5 يمكن الموافقة عليها خلال أسابيع。وهذا يعني أن المشروع الشامل هو 5 سيكون متاحًا بشكل قانوني عبر الإنترنت خلال أسبوع تقريبًا，غالبًا ما تستغرق التراخيص المماثلة في أوروبا ما يصل إلى عام.。
لا يمكن الاستهانة بضغوط الامتثال بعد الحصول على الترخيص。يجب على الشركات تقديم تقارير المعاملات المشبوهة (STR) إلى FINTRAC في الوقت الفعلي。أيضًا，لمعاملة واحدة أو 24 إجمالي عدد الساعات التي تم الوصول إليها 10,000 مبالغ نقدية كبيرة بالدولار الكندي、معاملات العملة الافتراضية أو التحويلات المالية الإلكترونية，يجب الإبلاغ عنها بشكل إلزامي خلال الوقت المحدد，ويجب الاحتفاظ بجميع سجلات المعاملات 5 سنوات فما فوق。
تسجيل MSB لدى FINTRAC صالح لمدة عامين。يجب على الشركات إكمال التجديد قبل انتهاء الصلاحية。السياسة الحالية هي التنازل عن الرسوم الحكومية للتجديد，ومع ذلك، يجب على الشركات إجراء عمليات تدقيق إلزامية داخلية أو مستقلة للامتثال من قبل طرف ثالث عند التجديد.，لإثبات أن نظام مكافحة غسيل الأموال الخاص بها لا يزال يعمل بفعالية。
للفرق التي تحتاج بشكل عاجل إلى الاتصال بالإنترنت，إن الحصول على MSB الجاهز هو الحل الأمثل。ولكن يجب إجراء العناية الواجبة المتعمقة (DD).，تحقق مما إذا كان سجلها يتضمن قرصًا كبيرًا أو سجلات عقوبة。بعد الانتهاء من نقل الملكية，يجب تحديث معلومات المدير ومسؤول الامتثال مع FINTRAC，ومراجعة دليل مكافحة غسل الأموال بما يتناسب مع أعمالها，لمنع المخاطر التنظيمية التي خلفتها التاريخ。
توفر لك شركة Hong Kong Huitong مرافقة امتثال كندية على مستوى تسليم المفتاح。يمكننا أن نطابقك قانونيًا مع مسؤول امتثال محلي كندي ووكيل مسجل；سيقوم المستشار القانوني الأول بتصميم مستندات نظام مكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك (AML/KYC) خصيصًا لك والتي يمكنها الصمود أمام تدقيق FINTRAC；نحن مخولون بالكامل لتمثيل الحكومة الفيدرالية والبنك المركزي في الإقرارات المزدوجة.，أو قم بفحص تراخيص MSB الجاهزة النظيفة والخالية من المخاطر من أجل التسليم الآمن。
9. 加拿大MSB支付牌照申请案例
