ترخيص شركة هونج كونج لوساطة التأمين

وسيط التأمين هو الوسيط الذي يمثل العملاء (حاملي وثائق التأمين) للعثور على منتجات التأمين المناسبة.。طالما أن ذلك يتضمن التوصية/مقارنة منتجات التأمين في هونغ كونغ、ترتيب التأمين、تقديم المشورة أو التعامل مع المطالبات，يجب عليك التقدم بطلب إلى مكتب تنظيم التأمينرخصة وسيط التأمين。

تتطلب اللوائح ألا يقل الحد الأدنى لرأس المال المدفوع وصافي الأصول لوسيط تأمين الشركات عن 500000 دولار هونج كونج في أي وقت.。ولكن من أجل تلبية النفقات اليومية ومنع الوقوع تحت الخط الأحمر التنظيمي فور افتتاحه،，نوصي بشدة أن يكون رأس المال المدفوع 800000 دولار هونج كونج على الأقل。

يجب أن يكون RO مقيمًا دائمًا في هونغ كونغ أو يحمل تأشيرة عمل قانونية，درجة البكالوريوس，اجتياز اختبار IIQE ذي الصلة，وأن يكون لديه ما لا يقل عن 5 سنوات من الخبرة في مجال التأمين (بما في ذلك ما لا يقل عن سنتين من الخبرة الإدارية)。الشيء الأكثر أهمية هو，يجب أن تكون تجربة مدير العلاقات متسقة إلى حد كبير مع فئة الأعمال التي تتقدم الشركة بطلب للحصول عليها.。

يتطلب كل مجال عمل على الأقل 3 خطابات توصية من شركات التأمين المختلفة。إذا تقدمت بطلب للحصول على أعمال عامة وطويلة الأجل，ثم تحتاج 3 خطاب توصية عمل عام و 3 خطاب توصية عمل طويل الأجل (إذا كانت نفس شركة التأمين تدير كليهما，يمكن ذكر شركتين في نفس الرسالة)。

إذا لم تقم بتحصيل الأقساط نيابة عن العملاء，نظريا لا حاجة。ومع ذلك، فإن معظم شركات الوساطة ستقوم بجمع الأقساط أو ردها لراحة العمل.。بمجرد المشاركة في التجميع，يجب عليك فتح حساب منفصل يحمل علامة واضحة بعبارة "حساب العميل" في البنك，يمنع منعا باتا الخلط مع رأس المال العامل للشركة。

يعنيPII تأمين التعويض المهني，تستخدم للتعويض عن الخسائر التي لحقت بالعملاء بسبب إهمال الوساطة。ما عليك سوى تقديم عرض أسعار خلال مرحلة تقديم الطلب；ولكن بعد الحصول على "الموافقة المبدئية"，يجب عليك شراء الوثيقة الأصلية وتقديمها رسميًا (المبلغ المؤمن عليه لا يقل عن 3 ملايين دولار هونج كونج أو ضعف الدخل المتوقع) من أجل استبدال الترخيص الرسمي。

يشير إلى دليل العمليات (عملية المبيعات الموحدة、اعرف عميلك、FNA)、دليل الامتثال(الشكاوى القياسية、إرشادات بشأن نقل التأمين、تدريب التطوير المهني المستمر)、ودليل مكافحة غسل الأموال (تقييم مخاطر مكافحة غسل الأموال).、العناية الواجبة تجاه العملاء والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة)。هذه هي الأولوية القصوى لمراجعة IA。

يعنيFNA تحليل الاحتياجات المالية.，يعنيRPQ استبيان تحمل المخاطر.。هيئة تنظيم التأمين في هونغ كونغ تتخذ إجراءات صارمة ضد عمليات البيع الخاطئة，يتعين على شركات الوساطة أن تطلب من العملاء ملء هذه النماذج أثناء عملياتهم التجارية，التأكد من أن المنتجات الموصى بها تتوافق مع الوضع المالي الحقيقي للعملاء وقدرتهم على تحمل المخاطر。

قم بإعداد المستندات من البداية、يستغرق الأمر حوالي 1-2 أشهر من تسجيل الشركة إلى تقديم الطلب.；بعد التقديم، سيستغرق الأمر حوالي 3-4 أشهر للمراجعة وجولات متعددة من الأسئلة من قبل مكتب تنظيم التأمين.；الوقت الإجمالي المتوقع هو تقريبا 4 ل 6 شهور。

سوف تخضع لتدقيق صارم。إذا كان المدير التنفيذي المرشح يشغل مناصب أساسية في شركتين في نفس الوقت，يجب تقديم شهادات المساهمين ذات الصلة إلى المنظمين、تفسير معقول、قرارات مجلس إدارة الشركتين بقبول الوظائف المشتركة，وإثبات أن لديهم الوقت والطاقة الكافية لأداء واجباتهم。

يستطيع。ولا يقتصر المتحكمون (الذين يملكون أكثر من 15% من الأسهم) على الجنسية，ولكن يجب ملؤهانموذج S5إجراء مراجعة "مناسبة ومناسبة".，إثبات عدم وجود سجل جنائي / مخالفة，وتقديم إيصالات ضريبية أو كشوفات بنكية لإثبات أن مصدر أموال الاستثمار قانوني ومعقول.。

بالنيابة عن هيئة تنظيم التأمين، فهي راضية عن مستندات طلبك ودفاعك.，توافق على التعامل，ومع ذلك، هناك "شروط الترخيص المسبق" المرفقة (مثل الفتح الرسمي لحساب العميل).、شراء تأمين PII)。بمجرد الانتهاء من هذه الإجراءات النهائية وتقديم بيانات الاعتماد الخاصة بك，الترخيص الرسمي يصدر على الفور。