Передмова：«Золотий квиток» для бізнесу з управління активами

Надання регульованих послуг з управління активами типу 9 на комерційній основі в Гонконгу，слід оцінитиГонконгська ліцензія SFC № 9 (управління активами)і застосовні винятки。Чи потрібна ліцензія сімейному офісу?，Потрібний за діяльністю、Оцінка характеру та місця розташування бізнесу；Поширені запитання про сімейний офіс SFCНе всі односімейні офіси повинні отримувати ліцензію。Для корпорацій, яким потрібно подати заявку на отримання ліцензії，Відповідальна посадова особа，Кваліфікація та фактичні механізми роботи RO) є важливими питаннями перевірки。

У цій статті підсумовано кваліфікаційні характеристики відповідального персоналу、Вимоги до розкриття компетенції та механізмів виконання。Конкретні програми мають базуватися на поточному посібнику з ліцензування Комісії з цінних паперів і ф’ючерсів.、Вказівки щодо компетенції та перегляд справи мають переважну силу，Загальне представлення не може розглядатися як гарантія того, що кваліфікація особи була визнана або що час затвердження встановлено.。

один、 Що таке відповідальна посадова особа SFC (RO)?

香港证券及期货事务监察委员会 SFC 标识 — 香港证券及期货事务监察委员会（SFC）标识.

відповідно доКерівництво з ліцензування Комісії з цінних паперів і ф’ючерсів Гонконгу，Ліцензована корпорація зазвичай зобов’язана призначити принаймні двох відповідальних посадових осіб для кожної регульованої діяльності，Принаймні один із них має бути виконавчим директором，і повинен мати принаймні одну відповідальну особу, доступну в будь-який час для нагляду за бізнесом。Компетенції відповідального персоналу、Кваліфікація відповідних кандидатів і фактичні заходи щодо виконання обов'язків знаходяться в центрі уваги огляду。

два、 Основні кваліфікації：«Тривимірні вимоги» SFC для RO

Коли SFC оцінює заявки RO，Основний акцент на «компетентності» та «придатності» заявника。Конкретно，В основному включає наступні три виміри：

1. Освітня кваліфікація та академічна підготовка

SFC зазвичай вимагає від RO мати вищу освіту або вище。Якщо це фінанси、Бухгалтерський облік、Економічна або юридична спеціальність，Виграшніше буде в аудиті。Якщо ваша академічна освіта не пов’язана з фінансами，Зазвичай від претендентів вимагають надати додаткові професійні кваліфікації，Такі як CFA、Сертифікат, виданий CPA або відповідною галузевою асоціацією，довести, що він має необхідну теоретичну основу。

2. Досвід відповідної галузі

Це «родзинка» огляду。SFC вимагає від кандидатів принаймні 3 роки досвіду відповідної галузі цінних паперів і ф’ючерсів (протягом останніх 6 років)。Для претендентів на номер 9，Досвід повинен мати безпосереднє відношення до "Управління активами"，Включає управління портфелем、аналіз ризиків、Контроль відповідності тощо.。На практиці，SFC детально перевірить попередні посадові інструкції RO、Структура звітності та конкретні оброблені проекти，Щоб переконатися, що він має можливість самостійно керувати своїм бізнесом。

3. Нормативна обізнаність і обізнаність щодо відповідності

Відповідальні посадові особи повинні відповідати чинним місцевим нормам、Галузеві кваліфікації та вимоги до постійного навчання；Необхідні іспити або звільнення залежать від категорії ліцензії、Освітній ценз、Професійна кваліфікація та досвід，Не можна уніфікувати як фіксовану комбінацію тестових робіт HKSI。Тестові результати не замінюють відповідний досвід、Компетентність керівництва та перевірка відповідності。

три、 Поширені непорозуміння та практичні проблеми

Під час подання заявки，Багато компаній схильні до таких непорозумінь:：

Непорозуміння 1：Поки у вас є гроші, ви можете подати заявку。SFC надає великого значення фактору «люди».，Необхідною умовою є достатній капітал，Але досвід RO недостатньо хороший，Швидше за все заявку на отримання ліцензії буде відхилено。
Непорозуміння 2：Відгуки, які недооцінюють «процесорну потужність»。SFC оцінить здатність RO реагувати на екстремальні ринкові умови або ризики відповідності шляхом співбесід.，Це вимагає, щоб RO був не лише ветераном галузі，Ви також повинні мати чудові навички спілкування та логічного висловлювання。
Непорозуміння 3：Нехтування цілісністю комплаєнс-структури компанії。RO не бореться сама，SFC оцінить, чи створила компанія комплексне керівництво з дотримання вимог і внутрішнього контролю、Процес боротьби з відмиванням грошей і механізм належної перевірки KYC。

чотири、 Як Hong Kong Express може допомогти вам подати заявку на отримання ліцензії?

Hong Kong Huitong може допомогти у визначенні вимог щодо розкриття інформації про регульовану діяльність типу 9 у Гонконзі відповідно до письмової угоди、Список даних і вузли проекту，Упорядкуйте елементи, які потрібно підтвердити。закон、податок、Аудиторські висновки або висновки з надання впевненості видаються професіоналами з окремо підтвердженою кваліфікацією，Компетентний орган і банк самостійно приймають рішення про результати перевірки。Питання підготовки інформації, які можна обговорити, включають：

Вибір і оцінка RO：Пройдіть імітаційні співбесіди та перевірку репутації，Допомога клієнтам у виборі найбільш підходящих кандидатів на RO。
Комплаєнс та побудова внутрішнього контролю：Допомога у створенні системи внутрішнього контролю, яка відповідає нормативним вимогам SFC，Забезпечте бездоганні процеси від повсякденних операцій до боротьби з відмиванням грошей。
Повне управління процесом подачі заявки：Підготуйте інформацію з ліцензії、Від відповіді на запити SFC до коучинга на співбесіді，Повне відстеження，Забезпечте ефективне та плавне спілкування。

Пункти застосування та відповідності：Гонконгська ліцензія SFC № 9 (управління активами).

Додаток на ліцензію Гонконгу SFC № 9 (управління активами) має працювати у зворотному напрямку від кожної регульованої діяльності, яка має здійснюватися, щоб визначити обсяг ліцензії。андеррайтинг、Брокер、інвестиційні консультації、Управління карт-бланш、Активи клієнта та домовленості про віртуальні активи слід подавати окремо，Уникайте простого написання "Подати заявку на номерний знак" без перевіреного бізнес-процесу。

Що потрібно підготувати та постійно перевіряти

9Основою ліцензійного номера є повне управління портфелем реальних активів。Реєстрація носія коштів та номерний знак розпорядника № 9 – двома окремими рядками.，Делегувати дозволи、Оцінка、Призначення угод і конфлікт інтересів мають бути чітко визначені。
Створіть матрицю «продукт-клієнт-поведінка-ліцензія».，Окремо поясніть виконання транзакції、інвестиційні консультації、Повний менеджмент、андеррайтинг、Маржинальна торгівля та домовленості про активи клієнтів。
У кадровому плані має бути описано охоплення відповідального персоналу、виконавчий директор、Звітування та взаємовідносини між основними функціональними керівниками та ліцензованими представниками，і підтверджено емпіричними даними, які можна перевірити。
Матеріали заявки повинні містити прогноз фінансових ресурсів、Посібник із внутрішнього контролю та відповідності、Клієнтські активи та банківські домовленості、Аутсорсинг управління、безпека мережі、Безперервність бізнесу та механізм розгляду скарг。
Після отримання ліцензії фінансові ресурси повинні продовжуватися、заявляти、Належна перевірка клієнта、конфлікт інтересів、Придатність、Вимоги щодо ведення документації та сповіщення про значні зміни。

Залучені витрати、капітал、обмеження часу、Коли кваліфікація персоналу або транскордонна сфера діяльності，Зверніться до законодавства, опублікованого компетентним органом під час подання、Форми та інструкції підлягають。

п'ять、 Висновок і FAQ

Q：Якщо у мене недостатньо кандидатів у RO，що робити
А：Ganghuitong має багату галузеву бібліотеку ресурсів，Може допомогти компаніям у пошуку потенційних RO з кваліфікацією відповідності та галузевим досвідом，та надавати відповідні консультації щодо дотримання трудових норм。

Q：Скільки часу потрібно для оформлення таблички № 9?
А：SFC не гарантує єдиного циклу від 6 до 9 місяців для всіх заяв Категорії 9。Фактичний час залежить від повноти заявки、складність бізнесу、Огляд кадрових і фінансових ресурсів、Регуляторні запити та відповіді заявників。

Отримайте Гонконгську пластину SFC № 9，Це ключовий крок для підприємств, щоб вийти на світовий ринок управління активами.。Якщо ви запитуєте в RO、Якщо у вас виникнуть запитання під час створення структури відповідності або процесу подання ліцензії，Ласкаво просимо на консультаціюГонконг Хуйтонгкоманда。Будемо професійно、суворий、ставлення до конфіденційності，Надамо вам найточнішу пораду щодо відповідності。

Список літератури：Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу：Посередницька система ліцензування、Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу：Посібник з ліцензування。

дізнатися більше：Посібник із застосування ліцензії на управління активами Гонконгу № 9：Перепустка менеджера фонду прямих інвестицій、Гонконгська ліцензія 149 (1+4+9 номерних знаків).：Посібник із комплаєнс-макету для компаній з управління активами。