Японське фінансове агентство FSA Посібник із застосування ліцензії на іноземну валюту

Створення ліцензії FSA в Японії має два надзвичайно важливі юридичні історичні вузли.。У сфері іноземної валюти，Травень 2005 року，Агентство фінансових послуг Японії офіційно схвалило бізнес із валютною маржою, започаткований Токійською фондовою біржею，Вперше на біржовому ринку була введена валютна маржинальна торгівля.，Повністю встановлені високі стандарти порогів входу та стандартизована структура；У сфері цифрових активів，30 вересня 2017 року，FSA офіційно видало операційні ліцензії першим одинадцяти претендентам на ліцензію на цифрову валюту，Це робить Японію однією з перших юрисдикцій, яка встановила режим регулювання для послуг з торгівлі криптовалютами та роз’яснила операційні вказівки.。Будь то іноземна або цифрова валюта，FSA використало свій залізний кулак, щоб об’єднати основні фінансові галузі в надзвичайно тісну мережу «змішаного галузевого нагляду».。

Вона принципово відрізняється від запровадженої в нашій країні системи роздільного управління.，Фінансовий нагляд Японії приймає уніфіковану систему фінансового нагляду。Під цією структурою，Агентство фінансових послуг (FSA), яке безпосередньо підпорядковується Кабінету міністрів Японії, регулює діяльність банків відповідно до закону.、цінні папери、Нагляд за страховим та пов'язаним з ним фінансовим бізнесом。FSA та відповідні органи розробляють регулятивні правила відповідно до своїх статутних обов’язків、Проводити перевірки та нагляд за фінансовими установами。Ця система забезпечує проникнення нагляду，Здатність ефективно запобігати міждоменним системним фінансовим ризикам。

Хоча статутною функцією Банку Японії (центрального банку) є в основному самостійна реалізація грошово-кредитної політики，Він не несе прямої та абсолютної відповідальності за банківський нагляд з точки зору законодавчих положень.，Однак, оскільки формулювання монетарної політики не можна відокремити від глибокого розуміння умов функціонування фінансової галузі,，Стаття 44 нового Закону про Банк Японії надає Банку Японії надзвичайно високі привілеї。Він має право підписувати суворо зобов’язуючі «інспекційні контракти» з різними фінансовими установами, з якими він має ділові відносини.，та нагляд за установами для управління ризиками шляхом інспекцій на місцях та виїзних інспекцій。Що важливіше，За прямим дорученням керівника Держфінпослуг，Банк Японії повинен надати всі результати перевірок Агентству фінансових послуг без застережень，і надав персоналу FSA доступ до дуже конфіденційної інформації.，Обидві сторони часто обмінюються інформацією в реальній роботі，Утворилася подвійна регулятивна сітка, в якій порушникам ніде сховатися.。

I类金融商品交易业的资本、净资产及资本充足要求须按实际活动核对，涉及衍生品等业务可能有额外标准。交易所参与资格是另一层要求，不把不同业务和交易所门槛混成一个统一发牌资本。

Може посилатися на日本 FSA 外汇牌照主管机关的监管及申请资料，Перевірте відповідні системи та інформацію про обробку。

零售外汇交易保证金、交易商自有资本和不同类别登记押金是不同概念。应按FSA指南及实际业务分别核对，不将客户4%保证金写成经纪商公司资本要求。

FSA не допустить жодних спроб використання офшорних оболонок для обходу перевірки。У процесі отримання ліцензії дилера цифрової валюти та подальших операцій повного життєвого циклу，Трейдери повинні фактично орендувати офіційний офіс як офісне приміщення в Японії.。За кадровою структурою，Потрібно не лише створити сумісну японську юридичну особу，Також обов'язковим є наймання принаймні трьох японських працівників，І повинен бути хоча б один співробітник, який виконує функції юридичного директора японської компанії。Ще жорстокіше，Забезпечити професіоналізм у боротьбі з відмиванням грошей та контролі ризиків，Принаймні один керівник у команді повинен мати серйозний практичний досвід роботи з цифровою валютою чи офіційною фінансовою індустрією。

З точки зору фінансового забезпечення，FSA Японії вжило надзвичайно ретельних і непоступливих заходів фізичної ізоляції третіх сторін。Незалежно від того, чи це місцевий брокер, чи затверджена установа з іноземним фінансуванням，зобов’язані передавати всі кошти, внесені клієнтами, до статутних довірчих банків для незалежного зберігання，Будь-яка форма змішування з власними коштами компанії суворо заборонена。одночасно，Брокер також повинен довірити незалежному довірчому керуючому повні повноваження для цілодобового контролю за станом коштів на рахунку.。Найбільша перевага цього механізму ізоляції довіри полягає в тому, що，Як тільки брокер стикається з поганим керівництвом або навіть стикається з банкрутством і ліквідацією，Кошти клієнтів будуть звільнені від включення до маси банкрутства, оскільки вони розміщені в довірчому банку，Замість цього довірчий банк сплатить повну суму безпосередньо через довірчого менеджера.、Безпечне повернення для кожного інвестора，Фундаментально заблокувати системний ризик незаконного привласнення капіталу。

Після отримання ліцензії та офіційного введення в експлуатацію，Трейдери негайно зіткнуться з тиском надзвичайно суворого подальшого обслуговування та високочастотних щомісячних перевірок з боку Агентства фінансових послуг.。Кожен оператор фінансових інструментів Категорії I повинен надавати державним органам детальні звіти про операції наприкінці кожного місяця.。Зміст цього звіту надзвичайно складний，Він повинен точно кількісно визначати та розкривати статус власного капіталу поточного періоду、Загальні тенденції розвитку бізнесу，а також фактичне відділення та зберігання коштів клієнтів у довірчих банках.。також，Звіт також зобов’язує трейдерів оцінювати ринкові ризики、Ризик дилера верхнього рівня、Проводити багатовимірний поглиблений аналіз ризиків виконання транзакцій і ризиків ліквідності，Будь-яке приховування або неправдиве повідомлення тягне за собою надзвичайно суворе адміністративне або навіть кримінальне покарання.。

日本个人外汇保证金交易通常有相当于交易金额4%的保证金要求，对应最高25倍杠杆。机构客户及其他产品的计算和限制不同，不能称全部业务永久固定25倍。

境外机构是否可向日本客户提供服务，Слід притиснути продуктом、招揽方式和适用注册或豁免判断。日本国籍不是所有本地持牌业务的唯一客户条件，不能概括为禁止向所有非日本公民提供服务。

Відповідно до суворих положень Постанови Кабінету Міністрів，Кандидати повинні надати повну та вичерпну інформацію у своїх письмових заявах Прем’єр-міністру Японії.。Це включає не лише запропоновану торгову назву чи юридичну назву компанії、Розмір капіталу юридичної особи або загальна сума фактичного внеску капіталу，Також повинні бути детально перераховані імена всіх відповідальних осіб (з особливим наголосом на，Якщо це іноземна юридична особа，Ім’я уповноваженого представника, відповідального за всі операції офісу в Японії, має бути чітко визначено та розголошено), а також список внутрішніх співробітників。також，У заявці також має бути точно визначено конкретний вид фінансового бізнесу, який буде здійснюватися、Юридична назва та повна адреса штаб-квартири，та будь-які інші додаткові типи бізнесу, які можуть бути залучені，Переконайтеся, що уряд і наглядові органи мають повне уявлення про заявника。

Простої форми заявки далеко не достатньо, щоб відкрити двері на японський фінансовий ринок.，Заявники повинні додати юридично обов'язкову систему підтверджуючих документів。Найважливішим є юридична «гарантія»，Заявник повинен урочисто поклястися, що всі викладені та зафіксовані істотні факти є абсолютно правдивими，і обіцяє, що його бізнес-операції ніколи не порушуватимуть жодних суспільних інтересів.，Доведіть, що його існуюча кадрова структура є достатньою для забезпечення функціонування бізнесу складних фінансових інструментів，І мати потужні можливості управління ризиками збитків для бізнесу。Далі йде детальний опис змісту діяльності та методів роботи, підготовлений відповідно до розпоряджень Кабінету Міністрів.，А також нотаріально посвідчений статут (якщо в електронному вигляді необхідно подати електронну версію статуту) та документи, що підтверджують реєстрацію.，Нарешті, має бути доданий детальний розрахунок сплаченого капіталу, який відповідає офіційним стандартам.。

Це надзвичайно тривалий процес, повний терпіння та ретельного вивчення，Загальний час обробки становить приблизно від семи до десяти місяців。етап початкової підготовки，У тому числі створення японської юридичної особи、Оренда комплаєнс офісу та відкриття корпоративного рахунку，Зазвичай займає від одного до двох місяців；Ключовий етап найму кваліфікованих місцевих японських працівників займе ще близько місяця.。згодом，Попередні консультації з Токійським регіональним фінансовим управлінням і передача узгодженого плану займуть три-чотири місяці.。Після того, як матеріали офіційно подані, перейдіть на етап попереднього розгляду，На проведення поглибленої перевірки Фінансове бюро витратить близько двох місяців。Після проходження попереднього огляду，Заявники також повинні підготувати надзвичайно великі документи відповідності, щоб відповідати на постійні письмові запити FSA，до отримання остаточного затвердження，Цей спринтський етап захисту часто вимагає ще чотирьох-п'яти місяців надзвичайних страждань.。

投诉与争议处理应确认机构参加的适用金融ADR体系、服务范围和程序。FINMAC等机制不等于所有外汇投诉自动两个月闭环或必然全额赔偿，应按实际争议处理。

可协助梳理申请范围、матеріал、商业计划及合规需求，并按实际项目协调专业服务。顾问不是取得登记的唯一法定通道；并购标的的债务和合规状态必须尽调，不能承诺绝对无风险。

не може。金融厅指南分别说明产品和业务类别，应按实际证券、похідні、基金募集、建议和管理服务匹配，不能用一个FSA称呼覆盖全部。

Подача заявки або отримання принципового висновку не означає офіційного допуску до діяльності.。Спочатку слід підтвердити остаточну авторизацію、Ліцензійні умови та передумови для відкриття підприємницької діяльності；Технічне тестування слід відрізняти від реальних коштів клієнтів і регульованих операцій。

Не можна розглядати як те саме схвалення。Оцінка контролюючим органом дозволу на підприємницьку діяльність；Банки самостійно перевіряють клієнтів、Джерело коштів та призначення рахунку。Отримання ліцензії чи принципового погодження не гарантує відкриття рахунку、Очищення доступу та поточних послуг облікового запису。

Спершу нові продукти、Категорія клієнта、Порівняння потоків капіталу та сфер діяльності з наявними реєстраціями чи дозволами в кожному окремому випадку。Якщо він виходить за рамки або впливає на застосовні умови，Необхідно внести відповідні зміни、Він буде запущений після сповіщення або окремої програми.。

Аутсорсинг не означає передачу обов'язків ліцензованої організації。Рекомендується уточнювати обсяг послуг、доступ до даних、аудит、повідомлення про аварію、Ресурсинг і домовленості про вихід，і утримувати достатню кількість внутрішнього персоналу для нагляду за постачальниками。