Реєстрація криптовалютних активів FCA Великобританії (MLR)

Відповідно до нормативів MLR，Обмін фіатною валютою та криптовалютними активами、Обмін валюти、Відповідність P2P、Потрібна робота з криптографічним банкоматом і зберігання закритого ключа。2027Після введення нових правил FSMA у 2016 році,，Випуск стейблкойна、Робота торгової платформи、Послуги криптокредитування та застави також будуть змушені підлягати комплексній авторизації。

应根据是否在英国开展相关业务、管理和实际运营情况评估MLR登记。监管需要可监督的合规及治理安排，但不能将固定50%高管常驻写成所有加密登记公司的统一法定条件。

英国MLR登记与加密资产金融推广规则应分别判断。境外企业向英国消费者推广也可能受金融推广制度规管，但不等于每个海外服务商均须以同一种方式取得MLR登记，合法推广路径和业务地域联系需分别核对。

Директори та перевищення акцій 25% Фактичний контролер повинен пройти "придатну та належну особу" (Fit and Proper)"тест，подати 5 Багаторічний досвід роботи、10 Записи директорів за рік і 6 Довідка поліції DBS протягом 3 місяців。FCA вживе заходів проти C.E.O.、MLRO проводить ретельні незалежні інтерв’ю，Прогалини в досвіді відповідності вважатимуться основним ризиком。

Високий відсоток відмов пов’язаний із тим, що компанії досягають законного терміну：1. Відсутність автоматизованої системи моніторингу транзакцій, яка могла б перехоплювати великі незвичайні транзакції；2. Немає штатних MLRO з реальними повноваженнями；3. Потік активів і відсутність оцінки безпеки мережі；4. Подав бізнес-план «оболонки», у якому відсутні основні операційні деталі。

Крім звичайних документів，FCA вимагає розкриття інформації：Список відкритих ключів і адрес гаманців для всіх корпоративних зашифрованих активів (включаючи гарячі та холодні гаманці)、Трирічний фінансовий прогноз зі стрес-тестуванням、план безперервності бізнесу (BCP)、Угода про рівень обслуговування постачальника послуг аутсорсингу та повний посібник із передачі внутрішнього контролю ризиків у сфері ПВК/ФТ。

Поточні вимоги MLR демонструють, що компанія має достатній капітал для стабільної роботи та виконання зобов’язань перед клієнтами，Необхідно надати трирічний прогноз доходів і витрат。Майбутній FSMA запровадить більш суворі «вимоги до власних коштів» (Власні кошти)»，Обов'язкове встановлення нормативу достатності статутного капіталу та ліквідаційного резерву банкрутства。

Відповідно до «Наказу про фінансове заохочення» (ФПО)》，Схвалені компанії можуть публікувати відповідну маркетингову інформацію про криптоактиви безпосередньо споживачам у Великобританії，Немає необхідності витрачати десятки тисяч фунтів стерлінгів за раз, щоб найняти s21 для авторизації третьої сторони，Значно зменшує маркетингові витрати на відповідність і створює надзвичайно високі бар’єри для конкуренції на ринку。

Продукти повинні суворо дотримуватися Правил подорожей і збирати двосторонні ідентифікатори для транзакцій；Категорично забороняється встановлювати інвестиційні стимули, такі як «рекомендаційна комісія»；Має бути обов’язковим для тих, хто інвестує вперше 24 Погодинний період охолодження торгівлі；і маркетингова копія повинна чітко відображати стандартизовані попередження FCA про надзвичайний ризик інвестицій。

З дати, коли FCA підтверджує отримання всіх статутних документів (досьє вважається повним)，За законом є найдовший 3 Місяці періоду оцінки та прийняття рішення。Але якщо якість програми низька、Несплата необхідного збору або несвоєчасна відповідь на запити，Цикл буде продовжено на невизначений термін або справу буде прямо відхилено.。

якщо в 2027 рік 2 місяць 28 Подайте заявку раніше，Підприємства можуть ввести «застереження про резервування», щоб продовжити новий бізнес；Пропустив вікно, але ввійшов 10 місяць 25 Надішліть його кілька днів тому，Потрапить під «перехідні положення» і зіткнеться з суворими обмеженнями, які «забороняють починати новий бізнес»；Підприємства, які взагалі не подадуть заявки, повинні бути змушені закритися，Виставкова діяльність без ліцензії є кримінальним злочином。

Конкретне виконання може бути передано аутсорсингу，Однак остаточну юридичну відповідальність за систему має нести підприємство。Географічне розташування аутсорсера має бути повідомлено FCA під час подання заявки、Перелік керівників внутрішнього контролю，І подати проект угоди про аутсорсинг (необхідно включити положення про права на регулятивний аудит)，В іншому випадку це буде розцінено як «внутрішнє управління, що вийшло з-під контролю» та буде відхилено.。

не може。反洗钱登记与完整金融服务授权不同，也不自动让全部加密资产服务获得FSCS保障，须按具体业务和制度判断。

Може посилатися наРеєстрація криптовалютних активів FCA Великобританії (MLR)主管机关的监管及申请资料，Перевірте відповідні системи та інформацію про обробку。

Подача заявки або отримання принципового висновку не означає офіційного допуску до діяльності.。Спочатку слід підтвердити остаточну авторизацію、Ліцензійні умови та передумови для відкриття підприємницької діяльності；Технічне тестування слід відрізняти від реальних коштів клієнтів і регульованих операцій。

Не можна розглядати як те саме схвалення。Оцінка контролюючим органом дозволу на підприємницьку діяльність；Банки самостійно перевіряють клієнтів、Джерело коштів та призначення рахунку。Отримання ліцензії чи принципового погодження не гарантує відкриття рахунку、Очищення доступу та поточних послуг облікового запису。

Спершу нові продукти、Категорія клієнта、Порівняння потоків капіталу та сфер діяльності з наявними реєстраціями чи дозволами в кожному окремому випадку。Якщо він виходить за рамки або впливає на застосовні умови，Необхідно внести відповідні зміни、Він буде запущений після сповіщення або окремої програми.。

Порівняйте юридичні назви、Реєстраційний номер або номер ліцензії、Уповноважений бізнес、Ліцензійні умови та фактичний веб-сайт。Бренд групи、Ідентифікація афілійованих компаній і агентів не може замінити авторизацію замовника.，Необхідно звірити з офіційними записами та ліцензійними документами。

Обидва можуть змінити відносини контролю。Пряме та опосередковане володіння акціями слід визначити перед торгами、Значний вплив і зміни в кінцевому контролері，Перевірте процедури затвердження або повідомлення，та впишіть нормативні умови в умови поставки。

Спочатку перевірте, чи досі виконуються умови ліцензії，Організувати тимчасовий нагляд、Ділові обмеження та передача，і заповнити відповідні сповіщення персоналу або схвалення нового найму。Номінальні замінники не можуть вирішити прогалини у фактичному виконанні обов'язків。

Рекомендується записувати скарги、Продукти та залучені люди、Обмеження часу обробки、Докази і висновок，і інформувати клієнтів про відповідні канали оновлення.。Процеси слід виправляти при виявленні системних проблем，Замість того, щоб просто закрити один квиток。