1. Виберіть [Основний бізнес і регуляторні переваги] Канадської ліцензії MSB
Нульова маржа та мінімальний капітал
порівняно зЄвропа EMI легко 35 Необхідний капітал у 10 000 євро，Канадське законодавство MSB не передбачає мінімального законного зареєстрованого капіталу，Не потрібно платити високу заставу，Значно знижені фінансові бар'єри。
Надзвичайно дружня швидкість схвалення
Найшвидший час видачі серед ліцензій сильного нагляду типу АА。Процес реєстрації є процесом повідомлення，Немає необхідності проходити ретельний процес перевірки в Європі, який часто займає рік，зазвичай в 5 Загальна реєстрація може бути завершена приблизно за тиждень。
Одна картка для багатьох цілей (Включаючи криптовалюту та краудфандинг)
MSB ліцензіяНайбільш смертоносна перевага полягає в тому：За тією ж ліцензійною системою，Дозволяє одночасне надання іноземної валюти、Оплата у фіатній валюті、А Європа повинна подавати заявку окремо»Торгівля віртуальною валютою» та «послуги краудфандингу»。
Унікальна реєстрація fMSB за кордоном
Дозвольте неканадським компаніям подавати заявки безпосередньо за допомогою іноземних організацій fMSB。Немає необхідності засновувати канадську дочірню компанію，Ви також можете вести бізнес згідно з канадською системою регулювання，Менший податковий тягар。
2. [Визначення законодавчого обсягу послуг] для канадської ліцензії FINTRAC MSB
| Категорії юридичного бізнесу | Інструкції щодо відповідності та дозволи на роботу |
|---|---|
| Торгівля на Форекс (Валютні операції) |
Легально торгуйте валютними парами，Конвертуйте одну фіатну валюту в іншу (наприклад, долари США в канадські долари тощо)。 |
| Торгівля віртуальною валютою (Віртуальні валюти) |
Бізнес-ліцензія на базове шифрування。У тому числі взаємний обмін криптовалют і фіатних валют、Відповідність торгівлі криптовалютою、Переказ віртуальної валюти，а також надсилання та отримання як платіжні інструменти。 |
| Фондові виплати та перекази (Переказ грошей) |
Використовуйте мережу EFT або будь-який інший метод，Переказ коштів від однієї особи/організації до іншої (включаючи транскордонні перекази та обробку цифрових платежів)。 |
| Викуп або продаж оборотних інструментів | видача дозволена、Готівкою або продажем грошовим переказом、дорожні чеки або щось подібне。 |
3. [Корпоративна реєстрація та умови відповідності персоналу] для отримання канадської ліцензії MSB
1. Реєстрація компанії та місцевий агент：Організація має бути зареєстрована в Канаді (наприклад, Британська Колумбія чи Онтаріо)，або як іноземне підприємство, що надає послуги Канаді (fMSB) зареєструватися。Якщо кінцевий бенефіціар не в Канаді，Необхідно призначити місцевого агента。
2. Розподіл керівників вищої ланки та відповідальних осіб：Повинен бути призначений відповідальний працівник。Настійно рекомендується мати принаймні одного резидента Канади, який обіймає посаду виконавчого директора або відповідального за відповідність вимогам，Відповідати жорстким вимогам для відкриття банківського рахунку。
3. Обмеження фізичного та віртуального офісу：Віртуальні адреси доступні лише для федеральних реєстрацій FINTRAC；Однак, якщо ви здійснюєте роздрібні платежі у фіатній валюті, які регулюються Законом про роздрібні платежі (RPAA),，Ви повинні мати фізичну адресу офісу в Канаді。
4. Ретельна перевірка досвіду керівників：FINTRAC оцінить придатність заявника。Будь-яка фізична чи юридична особа, засуджена за певні злочини, такі як відмивання грошей або фінансування тероризму (ВК/ФТ)，буде відхилено одним голосом。
5. Фінанси та бізнес кваліфікації：Закон не вимагає мінімального капіталу，Однак необхідно продемонструвати розумний робочий буфер。Необхідно вказати раніше 12 Загальний обсяг транзакцій, випущених протягом місяця, перевищено 10 Список 10 000 канадських доларів (за наявності історичних операцій)。
4. [Список основних нормативно-правових документів, поданих до FINTRAC Canada]
| Огляд категорій функцій | Законодавчі вимоги та деталі матеріалів подання |
|---|---|
| виконавчий KYC з матеріалами належної обачності | акціонери компанії、Особисті дані директора (посвідчення особи、паспорт、Підтвердження адреси、Контактний телефон) та резюме。Усі учасники повинні пройти перевірку。 |
| Боротьба з відмиванням грошей (ПВК/ФТ) політики | Необхідно розробити надзвичайно детальну структуру та процедури управління ризиками протидії відмиванню грошей、Правила перевірки особи «Знай свого клієнта» (KYC) і механізм перевірки санкцій。 |
| бізнес-план проти RPAA спеціальний запит | Надайте бізнес-модель、Рух коштів、Оцінка бізнес-ризиків, включаючи операції та процеси адаптації。Що стосується реєстрації RPAA в Банку Канади，Необхідно також надати політику управління безперервністю бізнесу та аварійного відновлення。 |
5. [Панорамний процес подвійної реєстрації], щоб отримати платіжну ліцензію MSB у Канаді
крок 1：Предметне оформлення та архітектурне будівництво (приблизно 1-2 тиждень)
Повна реєстрація компанії на рівні канадської провінції (наприклад, Британська Колумбія чи Онтаріо)，Отримайте канадський корпоративний податковий номер。Встановіть юридичну зареєстровану адресу та призначте місцевого агента з комплаєнсу。
крок 2：Документи відповідності та дизайн бізнес-моделі
Скласти детальний бізнес-план、Посібник щодо AML/KYC і Заява про розкриття інформації про продукт。Підтвердьте, чи подає компанія заявку на місцевий MSB чи закордонний fMSB。
крок 3：Схвалення федеральної реєстрації FINTRAC (приблизно 2-3 тиждень)
Надішліть заявку до FINTRAC、Керівні відомості та політика відповідності。Це посилання є безкоштовним оглядом (частиною процесу сповіщення)，Дуже швидке затвердження，зазвичай в 2-3 Отримайте реєстраційний номер MSB протягом кількох тижнів。
крок 4：Реєстрація RPAA Банку Канади (Якщо оплата передбачає законну валюту)
Якщо бізнес передбачає роздрібну оплату в легальній валюті，Реєстрацію RPAA необхідно надіслати до Центрального банку через платформу PSP Connect (перед функцією 60 день подання，платити 2500 комісія в канадських доларах)。Компанії, які займаються суто шифруванням, звільняються від цього кроку.。
крок 5：Провінційна додаткова ліцензія (Націлюйтеся на конкретні провінції)
Якщо послуги надаються в провінції Квебек，Необхідно подати заявку на отримання додаткової провінційної ліцензії в AMF та переглянути її Бюро безпеки.。до н.е. у майбутньому також вимагатиме провінційної реєстрації в BCFSA.。
6. FINTRAC безперервний огляд відповідності、Регулярні звіти та [оперативні червоні лінії]
Червона лінія обов'язкової звітності у великих розмірах：Необхідно подати до FINTRAC суму, що дорівнює або перевищує 10,000 Великі суми готівки в канадських доларах、Звіти про трансакції криптовалюти (включаючи накопичення з клієнтами протягом 24 годин) і електронні перекази великих сум (EFTR)。
Негайне повідомлення про підозрілі операції：Після визначення наявності обґрунтованих підстав підозрювати, що операція пов’язана з відмиванням грошей або фінансуванням тероризму 30 протягом днів，Подання звітів про підозрілі операції має бути обов’язковим (ВУЛ)。
Внутрішній контроль і аудит：підтримувати 5 Зберігання обліку операцій більше 10 років。Кожні два роки необхідно проводити незалежний аудит або внутрішню перевірку програми відповідності，перевірити його ефективність。
Повідомлення про кінцевий термін зміни інформації：Адреса компанії、Структура власного капіталу、Коли відбуваються зміни в інформації, такі як зміни у вищому керівництві або додавання чи видалення агентів тощо.，має бути в 30 Повідомити FINTRAC відповідно до закону протягом 3 днів。
7. Універсальне канадське агентство з надання ліцензій MSB у Гонконзі Huitong і служба залучення
Корпоративна установа та приналежність місцевого спеціаліста з відповідності
Створіть для вас юридичну компанію в відповідних провінціях Канади。Безпосередньо надавати послуги «Канадського резидента з відповідності вимогам» і афілійованих місцевих юридичних агентів, які відповідають вимогам щодо відкриття банківського рахунку та відповідності вимогам.，Повністю прибрати перешкоди для посадки。
Подвійна реєстрація та поглиблене формулювання ПВК
Повністю авторизована подвійна реєстрація FINTRAC і RPAA (центральний банк).。Старший юрисконсульт розробить спеціалізований технічний документ із питань обміну валют/шифрування та інструкцію з операцій AML/KYC, які відповідають найсуворішим стандартам Канади.。
Придбання готової ліцензії MSB і передача due diligence
Якщо є термінова потреба вийти в Інтернет，Hong Kong Express надає чисті та готові ліцензії MSB。Допомогти вам у проведенні поглибленої належної перевірки відповідності (DD)，Безризикова доставка акцій，І одночасно заповніть декларацію про зміну керівника в FINTRAC。
8. Практичні запитання та відповіді на ліцензію на оплату та криптографію Канади FINTRAC MSB (FAQ)
Ліцензія MSB, видана на федеральному рівні Центром аналізу фінансових операцій і звітів Канади (FINTRAC)，Високо визнаний у світовій системі боротьби з відмиванням грошей。2018 Канада бере на себе лідерство у впровадженні нових правил щодо цифрових активів як основна країна，Зробіть цю ліцензію офіційною базовою перепусткою для входу на ринок Північної Америки，Відмінна репутація в галузі і рідко негативна，Це економічно ефективна кваліфікація супервізора, яку віддають перевагу середні та великі команди Web3.。
Дозвіл MSB на бізнес охоплює широкий спектр。за тією ж ліцензією，Підприємства можуть легально здійснювати обмін валюти、Транскордонний переказ коштів、Видача векселя，А також основні послуги торгівлі віртуальною валютою (включаючи двосторонній обмін легальної валюти та криптовалюти、Зіставлення монети до монети)。Ця функція «одна ліцензія для багаторазового використання» усуває громіздкі процедури окремої подачі заявки на оплату (EMI) і ліцензії на шифрування в Європі.。
Це найбільш вбивча перевага канадського MSB。Порівняно з Європейським Союзом і Сполученим Королівством, ліцензії EMI часто вимагають статутного капіталу в 350 000 євро.，Законодавство Канади не передбачає встановленого законом мінімального зареєстрованого капіталу，Немає необхідності платити високі депозити контролюючим органам.。Це значно зменшує фінансові бар’єри для компаній-початківців фінансових технологій。
Для неканадських компаній，Канада пропонує надзвичайно дружню систему - Foreign MSB (fMSB)。Від компаній не вимагається засновувати канадську дочірню компанію，Може безпосередньо використовувати закордонні організації для подання заявок на відповідність і ведення бізнесу відповідно до канадської системи регулювання。Це не тільки усуває проблеми зі створенням місцевої структури юридичної особи，Якщо в Канаді не утворюється «постійна інституція».，Ви також можете бути звільнені від сплати місцевого податку на прибуток підприємств відповідно до закону.。
Це є 2024 Нові правила оплати вступають в силу в кінці року。Якщо ви берете участь у роздрібних платежах у фіатній валюті (наприклад, надаєте платіжний рахунок у фіатній валюті、обробка електронних переказів коштів)，КРІМ FINTRAC，Також потрібна реєстрація RPAA в Банку Канади。Але якщо ваш MSB займається лише «чисто криптовалютним бізнесом» і не передбачає кліринг фіатної валюти，Ця реєстрація центрального банку може бути звільнена відповідно до закону.。
Для реєстрації MSB федерального рівня，Ви можете використовувати адресу віртуального офісу。Але в кадровому плані，Компанії повинні призначити відповідального за дотримання законодавства, який знайомий із законодавством щодо боротьби з відмиванням грошей。Хоча закон не обмежує національність，Але на практиці，Для того, щоб плавно з’єднатися з місцевими кооперативними банками，Настійно рекомендується, щоб резиденти Канади були керівниками або відповідальними за дотримання вимог законодавства。
Це серйозна юридична перевірка。Ви повинні подати FINTRAC детальний план відповідності щодо протидії відмиванню грошей (AML) і протидії фінансуванню тероризму (CTF).，Включає структуру управління ризиками、Правила перевірки особи KYC、Процедури моніторингу транзакцій та бізнес-план。Усі керівники повинні пройти сувору перевірку кримінального минулого на предмет відмивання грошей і фінансування тероризму。
Ефективність затвердження MSB у Канаді не має собі рівних серед основних країн。Потрібна лише реєстрація компанії 1-2 тиждень；Після того, як ви підготуєте всі високоякісні документи проти відмивання коштів，Онлайн-реєстрація в FINTRAC зазвичай здійснюється за адресою 3-5 Може бути затверджено протягом тижнів。Це означає, що загальний проект є 5 Він стане легально доступним в Інтернеті приблизно через тиждень，Подібні ліцензії в Європі часто займають до року.。
Неможливо недооцінити тиск комплаєнсу після отримання ліцензії。Компанії повинні подавати звіти про підозрілі операції (STR) до FINTRAC у режимі реального часу。також，Для однієї операції або 24 Загальна кількість досягнутих годин 10,000 Великі суми готівки в канадських доларах、Операції з віртуальною валютою або електронні перекази коштів，Має бути обов'язково повідомлено у зазначений термін，І всі записи транзакцій повинні зберігатися 5 років і вище。
Реєстрація MSB у FINTRAC дійсна протягом двох років。Підприємства повинні завершити оновлення до закінчення терміну дії。Поточна політика передбачає відмову від державних зборів за оновлення，Однак після поновлення компанії повинні проводити обов’язкові внутрішні або незалежні перевірки відповідності третіми сторонами.，Щоб довести, що його система боротьби з відмиванням грошей все ще працює ефективно。
Для команд, яким терміново потрібно вийти в Інтернет，Оптимальним рішенням є придбання готового MSB。Але необхідно провести поглиблену належну перевірку (DD).，Перевірте, чи містить його історія капітальний диск або штрафні записи。Після завершення передачі капіталу，Інформацію про директора та відповідального за відповідність вимогам необхідно оновлювати за допомогою FINTRAC，І переглянути посібник з боротьби з відмиванням коштів відповідно до власних справ，Щоб запобігти регуляторним ризикам, що залишилися з історії。
Hong Kong Huitong надає вам готовий супровід канадського законодавства。Ми можемо на законних підставах підібрати вас до канадського місцевого офіцера з відповідності та зареєстрованого агента；Старший юрисконсульт створить для вас документи системи AML/KYC, які витримають перевірку FINTRAC；Ми маємо повне право представляти федеральний уряд і центральний банк у подвійних деклараціях.，Або чисті та безризикові готові ліцензії MSB для вас для безпечної доставки。
9. 加拿大MSB支付牌照申请案例
