1. Анжуан (Анжуан) [Статутні ділові та податкові переваги] міжнародної банківської ліцензії
Законодавчі звільнення від сплати податків
Звільнення від податку на прибуток підприємств для офшорного бізнесу (10% лише для місцевого бізнесу)，Податок на дивіденди 0%、Податок на приріст капіталу 0%，І без податку на додану вартість (ПДВ)。
Глобальні віддалені операції
Бізнес можна вести для глобальних клієнтів，Без географічних обмежень。Законодавчих вимог щодо створення місцевого офісу немає，Підтримка комплексних віддалених операцій。
Дуже швидкий цикл затвердження
Загальний цикл затвердження значно коротший, ніж у традиційних юрисдикціях банківської ліцензії。Після подачі повного пакету заявок，Етап офіційної перевірки займає лише 3-4 тижні，Загальний ліцензійний цикл становить близько 6-8 тижнів。
Відповідність доступу до криптоактивів
Підтримка служб цифрових активів。Якщо це прямо дозволено в бізнес-плані，Гаманець із декількома активами, який може легально оперувати сумішшю фіатних валют і криптовалют、Оплата стейблкойном і токенізація активів。
2. міжнародна банківська ліцензія (клас А) [Статутний обсяг діяльності та капітал]
| Огляд категорій функцій | Законодавчі вимоги та визначення господарських повноважень |
|---|---|
| Основні банківські дозволи | Дозволяє приймати глобальні депозити клієнтів (ощадні、поточний、регулярний)；Надаємо мультивалютні рахунки та послуги IBAN；надання кредитів、Кредитні лінії та фінансування торгівлі；Здійснюйте міжнародні перекази та транскордонні платежі；Оформити дебетову картку、Кредитні картки та віртуальні картки。 |
| Цифровий банкінг і фінтех | Дозволити повні операції онлайн-банкінгу (Neobank)、Електронні гаманці та мобільний банкінг、Відкритий банківський інтерфейс API，А також віртуальні облікові записи та рішення White Label BaaS。 |
| Законний мінімальний зареєстрований капітал | Мінімальна вимога до зареєстрованого капіталу 500,000 долар (доларів США)。Капітал має бути легальним，Потрібна банківська депозитна довідка，І повністю використовується для підтримки щоденних операцій і резервів ризиків。 |
| Пакети акцій та кваліфікація акціонерів | Принаймні 1 фізична або юридична особа-акціонер，Можуть зберігатися іноземними юридичними особами 100% Власний капітал。Акціонери повинні мати добру ділову репутацію та фінансове становище，Відсутність судимостей чи банкрутства。 |
3. [Структура корпоративного управління та штат вищого керівництва] для міжнародних банківських ліцензій
Рада директорів (Рада директорів)：Мінімум 2 фізичні особи-учасники。Треба мати фінанси、Банківська або управлінська справа，Відповідає за важливі стратегічні та ризикові рішення。
вище керівництво (Вище керівництво)：Має включати головного виконавчого директора (CEO)、Відповідальний за відповідність (CO)、Керівник ризиків (CRO)、Головний фінансовий директор (CFO)，З кваліфікацією бухгалтер/аудит)、ІТ-директор (CTO)。
Спеціаліст із комплаєнсу та боротьби з відмиванням грошей：Повинен бути призначений відповідальний працівник, який знайомий із системою протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму та має досвід регулювання，і спеціаліст з питань боротьби з відмиванням грошей (MLRO)，Можу паралельно виконувати обов’язки спеціаліста з комплаєнс)。
Операційний менеджер (Керівник операцій)：Обов’язково мати досвід роботи з банком，Забезпечити щоденне управління ліквідацією та бухгалтерським обліком。
функція внутрішнього аудиту (Внутрішній аудит)：Системи відповідності та ризиків необхідно регулярно переглядати，Опублікувати незалежний звіт для Ради директорів та AFSA。
4. Надішліть заявку до офшорного фінансового управління Анжуа (AFSA) [Перелік основних документів для перевірки]
| Категорія файлу | Деталі подання для вимог законодавства |
|---|---|
| Виконавчі особисті та належні документи | Паспорт і підтвердження адреси кожного директора/акціонера；Довідка про несудимість (нотаріально завірена)；Кредитний сертифікат банку；Резюме та академічні довідки；Анкета KYC і заява про джерело фінансування。 |
| Бізнес і фінансове планування | Детальний бізнес-план (бізнес-план)；Трирічна модель фінансового прогнозу；Структура корпоративного управління та схема розподілу функцій。 |
| Архітектура відповідності та кібербезпеки | Політичний документ щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (ПВК/ФТ)；Стратегія безпеки інформаційної системи (наприклад, прийняття цифрової банківської моделі)。 |
5. Заявка на видачу міжнародної банківської ліцензії Anjouan і процес перевірки з боку регуляторів
Етап перший：Попередня підготовка (1тиждень)
Повне проектування архітектурної споруди та персональний збір документів，Підготуйте бізнес-план і документи щодо відповідності вимогам ПВК。
Етап 2：Офіційна заявка (1тиждень)
Повна реєстрація компанії，Отримайте свідоцтво про реєстрацію、MOA&AOA。Офіційне подання повного пакету заявок до AFSA。
Етап третій：етап огляду (3-4тиждень)
AFSA проводить перевірку репутації、Перевірка законності коштів、Регуляторні запити та перевірки внутрішньої програми відповідності。
Етап четвертий：Затвердження ліцензії (1тиждень)
Після проходження перевірки та сплати державного мита,，Офіційно видана міжнародна банківська ліцензія класу А (загальна ліцензія займає приблизно 6-8 тиждень，Прямо зараз 1.5-2 місяців)。
Етап п'ятий：Системна інтеграція та запуск технології (4тиждень)
Підключіть основні банківські системи та програмне забезпечення відповідності，Завершено будівництво технічного середовища (загальний офіційний запуск склав приблизно 1-2 місяців)。
6. Банківська ліцензія щоденна відповідність、Декларація про щорічну перевірку та [вимоги щодо поновлення ліцензії]
Щорічна обов'язкова перевірка та звітність：раз на рік，Аудована фінансова звітність повинна бути підписана визнаним бухгалтером，і подати річний звіт, що містить фінансову звітність, перевірену аудитом, і підсумок діяльності。
Піврічний звіт про відповідність ПВК：Раз на півроку，Статистику звітів про підозрілі транзакції (STR) і звіти про перевірку клієнтів необхідно надавати до контролюючих органів。
Корпоративне управління та навчання співробітників：Рада директорів повинна збиратися щокварталу для розгляду фінансових питань і питань ризиків；Двічі на рік необхідно організовувати навчальні тренінги для співробітників щодо протидії відмиванню коштів та відповідності вимогам。
Щорічне продовження ліцензії та оплата：Термін дії ліцензії 1 рік，Щороку автоматично поновлюватися。Поновлення вимагає подання щорічного аудиторського звіту、Декларація відповідності та своєчасна оплата 10,000 США щорічної плати та 10,000 USD регулятивні збори。
7. Ліцензія Anjouan International Bank [державні збори та загальні відомості про бюджет]
| Категорія заряду або операції | Статутні збори та загальний бюджет ринку (доларів США) |
|---|---|
| Попередня державна ліцензійна плата | Державний збір за подачу заявки 15,000 доларів США；Плата за видачу ліцензії 5,000 доларів США。 |
| щорічна державна плата за утримання | щорічна плата за нагляд 10,000 доларів США；Щорічна плата за поновлення 10,000 доларів США。 |
| Агентські послуги та загальний бюджет | Повна комісія за послуги агентства Hong Kong Huitong (включно з консультантом).、Написання документів про відповідність、Приналежність до виконавчої влади та вказівки на співбесіді) початкова ціна 360,000 доларів США。За оцінками, загальний бюджет реалізації замовника становить 400,000 – 500,000 доларів США між。 |
8. Ganghuitong надає підприємствам комплексні послуги з реєстрації компанії та подачі заявки на отримання ліцензії.，Охоплює попередню оцінку、Підготовка матеріалу、Подання заявки та подальша підтримка відповідності。
Створення компанії та розподіл персоналу
Допомога з реєстрацією компанії в Анжуані。Забезпечити професійну керівну приналежність та побудову кадрової структури，Переконайтеся, що C.E.O.、Комплаєнс-офіцер、Ключові функції, такі як MLRO та CFO, відповідають нормативним вимогам。
Розробка бізнес-плану та правової документації
пишіть докладно 3 Річний фінансовий прогноз і бізнес-план，Підготувати керівництво з питань ПВК/ФТ і стратегію безпеки інформаційної системи, які повністю відповідають стандартам AFSA。
Офіційна заявка та повне агентство
Допомога в оформленні нотаріального засвідчення особистої судимості、Подавати інформацію до компетентних органів і відповідати на запити щодо відповідності。Термін подачі заявки залежить від комплектності матеріалів、Прогрес належної перевірки акціонерів і керівництва та перевірки нормативних документів。
