1. Історія та правовий статус системи регулювання FMA Нової Зеландії
попередник：ера комісії з цінних паперів Нової Зеландії
Система регулювання фінансового ринку Нової Зеландії базується на досвіді розвинених країн.。Через недостатні регуляторні можливості та організаційні недоліки, перші комісії з цінних паперів，Це призвело до краху великої кількості фінансових компаній і втрати коштів клієнтів.，Страждає від ринкової критики。
2011рік：Закон про фінансові ринки та створення FMA
Відновити довіру споживачів і посилити нагляд，Уряд Нової Зеландії ухвалив новий законопроект про фінансові ринки，Офіційно відновлено незалежне державне агентство - Управління фінансового ринку Нової Зеландії (FMA)，Надайте повний дозвіл、Регулююча та делістингова функції。
2013рік：Повністю імплементовано Закон про управління фінансовим ринком
на підставі акту，FMA діє як незалежне агентство з контролю за законністю та стабільністю фінансових ринків.。FMA має на меті зробити фінансові ринки більш справедливими, ефективними та прозорими，Докладаємо всіх зусиль, щоб інвестори не постраждали від зловмисного шахрайства。
2017рік：Червоні лінії для нагляду за деривативами були жорсткішими по всьому світу
Обов'язкові вимоги FMA，Будь-яка компанія, що пропонує резидентам Нової Зеландії короткострокові деривативи (час розрахунку протягом 3 днів).，Чи з місцевих, чи з-за кордону，Усі вони повинні регулюватися та мати ліцензію FMA，Повністю розчистити сліпі зони в нагляді за ринком。
2. Юридичне визначення：Суттєва відмінність базової реєстрації FSP від ліцензії FMA
FSP (Зареєстрована фінансова компанія) правові атрибути：Це просто «зареєстрований» базовий номерний знак。Установи FSP мають повноваження обмінювати валюту，Але він абсолютно не має права приймати кошти клієнтів。FSP не означає, що він регулюється，Це просто еквівалент звичайного промислового та комерційного реєстраційного номера。
FMA (Орган нагляду за фінансовим ринком) правові атрибути：Це найвище фінансове регулююче агентство для валютної галузі в Новій Зеландії.。Ліцензія FMA є єдиною ліцензією найвищого рівня, визнаною Міністерством внутрішніх справ Нової Зеландії як «кваліфікація маркет-мейкера».。
Червона лінія обов’язкової відповідності для деривативів：відповідно до 2015 Закон про поведінку на фінансовому ринку та допоміжні нормативні акти були переглянуті в 2016 році，Торговець іноземною валютою, що відповідає вимогам законодавства, регулюється в Новій Зеландії，Усі повинні отримати «ліцензію на постачальника похідних інструментів», дозволену FMA (Емітент деривативів)»。Якщо ви маєте лише реєстраційний номер FSP, але не авторизовані FMA，Не повинен займатися відповідним регульованим бізнесом。
3. Подання заявки на отримання ліцензії FMA Нової Зеландії 7 Великий【Юридичні обов’язкові умови】
1. Сувора команда місцевого керівництва：FMA зобов’язує компанії, які реєструють ліцензію, створити місцевий офіс і створити команду управління в Новій Зеландії.。Співробітники команди повинні мати професійну академічну кваліфікацію та досвід роботи, відповідний фінансовому бізнесу.。
2. Програма комплаєнсу та боротьби з відмиванням грошей：Необхідно надати детальний і обґрунтований бізнес-план і модель контролю ризиків，і має повністю відповідати суворим законодавчим вимогам щодо боротьби з відмиванням грошей (AML)。
3. Відповідність фінансовій звітності：Має підготувати та надати відповідну фінансову звітність, перевірену місцевим ліцензованим аудитором на Кайманових островах або в Новій Зеландії。
4. Величезний обов'язковий депозит：Мінімальний поріг депозитних резервів компанії, яка подала заявку, має становити 1 мільйон новозеландських доларів (новозеландських доларів).。
5. Еталонний тест розміру активів：Компанія повинна мати матеріальні активи на суму 1 мільйон новозеландських доларів，Або досягти певного співвідношення річного обороту (Наглядовий орган візьме найвищий з двох як правовий стандарт)。
6. Частка легко реалізованих активів：Необхідно продовжувати підтримувати достатню частку ліквідних активів, щоб впоратися з раптовими ризиками ліквідності。
7. Потреба в чистих матеріальних активах：Має суворо відповідати постійним вимогам наглядового органу щодо показників чистих матеріальних активів (NTA)。
4. [Перелік статутних сфер діяльності, дозволених регуляторним органом FMA]
банку、Кредитно-депозитний бізнес
вкладник、Позичальник іЗареєструвати банкоперації；Іпотечна схема спільного житла；Надання кредитних послуг за кредитними договорами。
Цінні папери та управління фондами
державний емітенті публічно розміщені цінні папери；Юридичні інспектори, пов'язані з цінними паперами；Розподільники та менеджери пайових фондів і пенсійних фондів。
Форекс і торгівля валютними деривативами
обмінник；Торгівля на Форекс (Включає форвардні обмінні контракти)；Похідні фінансові інструменти, такі як ф’ючерсні контракти та опціони；Валютні та процентні інструменти, такі як свопи та форвардні продукти。
Зберігання активів і система оплати
Зберігайте для інших、Інвестування та операція з готівкою、Цінні папери та інвестиційні портфелі；Організація з переказу готівки або вартості；Надання та управління платіжними засобами；Надати передбачені законом фінансові гарантії。
5. [Процес подачі заявки] та класифікація плати за отримання ліцензії FMA Нової Зеландії
крок 1：Реєстрація юридичних осіб у Новій Зеландії та будівництво інфраструктури (15-20робочі дні)
Зареєструйте компанію в Новій Зеландії, яка закінчується на Limited або LTD。Акціонери та директори повинні надати чіткі копії своїх паспортів і підтвердження адреси англійською мовою.。Директори мають бути резидентами Нової Зеландії，Зареєстрований статутний капітал може бути настільки низьким, як 100 новозеландський долар。
крок 2：Підтвердження адреси комерційного офісу та призначення старших спеціалістів
Реєстраційний офіс Нової Зеландії проводитиме суворі візити від дверей до дверей і вибіркові перевірки компанії-заявника.，Тому необхідно орендувати або придбати адресу комерційного офісу в Новій Зеландії та підтримувати статус фізичного офісу。При цьому професіонал з посадою «старший менеджер» повинен бути чітко закріплений в компанії.。
крок 3：Сплатіть жорсткі збори та подайте план DRS
Сплатіть жорсткі збори, які стягує безпосередньо Реєстратор，включити：Плата за адміністративне оформлення、Плата за перевірку репутації、Плата за подальше розслідування、Комісія за авторизацію доступу та щорічна плата за подання документів。Найважливіше — приєднатися та сплатити внесок у Схема вирішення спорів (DRS).，Це обов’язкова умова для реєстрації。
крок 4：Офіційне подання до FMA для перевірки та кількох раундів запитів (25-35Основна подача в робочі дні)
Подайте бізнес-план、100Підтвердження наявності коштів на суму 10 000 новозеландських доларів、Програма відповідності протидії відмиванню грошей。FMA надає великого значення тому, чи справді компанії ведуть бізнес на місцевому рівні。Період звернення，Представники професійної команди зобов’язані відповідати на численні запити від регуляторних органів。
крок 5：Пройдіть поглиблену перевірку FMA та отримайте ліцензію (Загальний витрачений час 6-12 місяців)
Остаточне затвердження FMA є надзвичайно суворим，Час розгляду по суті становить приблизно 6 до 12 місяців。Після затвердження，FMA продовжить стежити за законністю та стабільністю фінансових ринків，і має право виключити установи, які порушують правила або не діють.。
6. Комплексне посилення регуляторної політики FMA та суворе застосування заходів щодо виключення з біржі
Придушення нерегульованих деривативів：Керівник нагляду FMA дав зрозуміти，Короткострокові деривативи (термін оформлення протягом 3 днів) надзвичайно ризиковані，Серед скарг, які надійшли до ФМА 40% Залучення нерегульованих постачальників деривативів, через що клієнти не можуть повернути свої гроші。FMA повністю внесло такі деривативи в сферу обов'язкового нагляду。
Відмовляйтеся від офшорних підставних компаній, які не мають реального бізнесу：Суворе попередження FMA，Деякі компанії ігнорують офіційний процес подання заявки，Існують навіть деякі «офшорні компанії, які не здійснювали жодної комерційної діяльності в Новій Зеландії», які намагаються подати заявку на отримання ліцензії.，Такі заявки будуть відхилені FMA。
Масштабне відкликання та заборона на практику：З другої половини 2015р，Регулювання роздрібної торгівлі валютою та бінарними опціонами продовжує посилюватися。Відповідно до річного звіту FMA，2016відкликано та заборонено 66 Головна Компанії FSP；Про це свідчить інший звіт правоохоронних органів，всього 28 Компанії були безпосередньо зняті з реєстрації як постачальники фінансових послуг (ФСПР) Кваліфікація。
7. Фінансове ліцензування та нагляд за деривативами FMA Нової Зеландії. Основні запитання та відповіді (FAQ)
8. Універсальна заявка на отримання ліцензії FMA у Новій Зеландії та послуги зі злиття та поглинання від Hong Kong Huitong
Створення корпоративних документів та оформлення відповідних документів
Допомога в обробці виправлень директорів щодо відповідності та розрахунку фізичного місцезнаходження。Професійно складений бізнес-план、План операції、Боротьба з відмиванням грошей(AML)а також положення про боротьбу з фінансуванням тероризму та інші плани виконання операцій。Повністю уповноважений відповідати на численні раунди детальних запитів від регуляторних органів FMA від вашого імені。
Готові ліцензії M&A та due diligence
Використовуйте ресурси каналу Hong Kong Huitong，Точний пошук чистих і вільних від боргів цільових ліцензійних компаній。Допомога в підключенні ресурсів、Проект МВ，А також залучіть професійних юристів для проведення DD (due diligence) та поглибленого аудиту бухгалтерського обліку。
Комплексна звітність про передачу та затвердження
Допомога клієнтам у підготовці остаточних статутних угод про злиття та поглинання (SPA)。Повне остаточне схвалення від регулятора ліцензування FMA、Звітність і перетворення предметів。Спрацьовуйте податки одночасно та без проблем、Повні процедури перерахування банківських рахунків та реєстраційних пунктів。
9. Застосування досвіду та межі перевірки фактів
Заявки, пов’язані з FMA Нової Зеландії, повинні спочатку розрізняти реєстрацію FSP、Ліцензія на послуги фінансових ринків і ліцензування певного продукту。Документи заявки на різні послуги、Вимоги до персоналу、Фінансові ресурси та поточні зобов'язання можуть відрізнятися，Це не можна підсумувати однією "ліцензією FMA"。
Час погодження та вартість заявки залежать від повноти інформації、бізнес-модель、Кадрові та нормативні запити；Діапазон часу на сторінці можна використовувати лише як орієнтир для підготовки.，Це не означає зобов’язання регуляторного органу розглядати окремі випадки.。
