1. 巴哈马数字资产业务｜登记活动与适用范围
数字资产业务登记
拟在巴哈马境内或从巴哈马开展数字资产业务的法人，应核对SCB登记要求。ДАРЕ Діяти 2024 第6、7、9смужка列明业务活动及登记规则，不能套用萨尔瓦多的许可分类。
обмін、转移与托管
数字资产与法币兑换、数字资产之间兑换、转移及托管等属于法案列明的活动；实际批准范围及附加条件应分别核对。ДАРЕ Діяти 2024 第6、18смужка。
обмін、管理及质押
обмін цифровими активами、консультуватися、管理及质押等活动应按相应条款核对附加要求，不以“比特币或非比特币”作为两个固定许可类别。ДАРЕ Діяти 2024 第19至24条。
登记与税务分别核对
业务登记、公司设立和税务处理属于不同事项。不能把其他司法辖区的LEAD税务优惠套用于巴哈马；应按公司、收入来源及实际活动另行确认适用税务规则。
2. 巴哈马数字资产业务｜如何核验机构登记记录
查询官方登记记录
пропускSCB登记机构查询入口核对机构资料，不以海外许可或新闻报道代替巴哈马登记记录。
对应法律实体
核对登记主体的法人名称、地址及关联品牌。品牌名称相同，不表示不同国家的集团实体共享同一许可。
核对登记活动和条件
登记记录应与拟提供的具体活动、所列条件及许可范围一起阅读。ДАРЕ Діяти 2024 第14条列明公开登记册应包含的业务及条件信息。
区分登记与商业关系
公开机构资料用于核验监管状态，不代表港汇通与该机构存在合作、Авторизувати、推荐关系或客户成功案例。
3. Багамські острови DARE [статутні стандарти капіталу та сегрегації фондів]
| Огляд категорій функцій | Законодавчі вимоги та нормативні визначення |
|---|---|
| Основний зареєстрований капітал | 应按SCB对相应业务或登记主体规定的财务要求准备资本和流动性安排。ДАРЕ Діяти 2024 第12、15смужка采用业务能力、资源及风险评估口径，不能把其他国家公司的注册资本或实缴比例作为本页统一申请门槛。 |
| Венчурний капітал і 12 Місячний оперативний резерв | Коефіцієнт достатності капіталу базується на оцінці ризику。обмін (OC) Обов’язкова вимога підтримувати на Багамах щонайменше еквівалент 12 Щомісячні операційні витратиоборотних активів。Підготовка практичних пропозицій для полегшених некерованих моделей 5-10 мільйон доларів，Вимоги до хостингу 15-50 Резерв капіталу в розмірі 10 000 доларів США。 |
| Абсолютна ізоляція коштів клієнтів (Охорона) | Має пройти письмову угоду та окрему бухгалтерську книгу，Повна фізична та логічна ізоляція цифрових активів клієнта та власних операційних активів。Обов'язкова вимога регулярного підтвердження резервів (Підтвердження резервів) та незалежний аудит。 |
4. Багамські острови SCB [Статутні вимоги до корпоративного управління та локалізації вищого керівництва]
申请主体与业务安排：法案第7、9及12条要求申请人核对法人资格、登记及业务能力，不应直接套用其他国家的S.A. de C.V.公司形式。Створення компанії、经营场所及本地安排应另按具体业务和SCB要求确认。
Розміщення вищого керівництва та перевірка відповідності меті (Fit & Належний)：Генеральний директор має бути налаштований、Комплаєнс-офіцер (CO) та спеціаліст із звітування про відмивання грошей. (MLRO)。акціонер (Кашель ≥10%) і керівники повинні пройти перевірку SCB，Надати несудимість, завірену Гаагою，і чітко розкрити джерело вливання капіталу (SoF)。
合规官与洗钱报告官：DARE Act 2024第33至35条要求任命合规官（CO）及洗钱报告官（MLRO），并核对SCB批准、Обов'язки、知识和经验要求。第34(2)条允许合规官履行MLRO职能；不能统一表述为必须配备两名不同的反洗钱合规官。
Налаштування спеціаліста з безпеки мережі：Необхідно призначити місцевого спеціаліста з кібербезпеки (або може відповідати окремий член правління)，Комплексна координація та впровадження гарячої та холодної ізоляції гаманців、Мультипідпис і план захисту даних від хакерів。
5. [Список обов’язкових документів для перегляду, поданих до SCB Багамських Островів]
| Категорія файлу | Деталі подання для вимог законодавства |
|---|---|
| Законодавчі форми та особиста перевірка | Уточнена форма SCB 1-3 та форма 5 (спеціальна форма обміну)。фізична особа кінцевий бенефіціар (КАШЕЛЬ) та виконавчі джерела фінансування (SoF) і джерело багатства (SoW) підтвердження третьою стороною。 |
| Документи фінансового аудиту | Включати 3 Річний фінансовий прогнозний бізнес-план。минуле 2 Аудована фінансова звітність за рік (нові компанії повинні надати докази вливання капіталу та звіт про статус з моменту створення)。упорядкований план виходу (План ліквідації)。 |
| Посібник із контролю відповідності та ІТ-системи | Політика ПВК/ФТ та правила передачі (Правило подорожі) Впровадити СОП。Протокол роботи мережевої безпеки (включаючи механізм мультипідпису гарячого та холодного гаманця)。аварійне відновлення (DR) і плани безперервності бізнесу (BCP)。 |
6. Ліцензія DARE на Багамських островах [статутна заявка та процес перегляду SCB]
перший етап：主体与业务范围梳理
梳理拟开展的数字资产业务、申请法人、Акціонери та менеджери、系统和财务资源，并按SCB现行表格确认登记类别和所需资料。不能把其他国家的公司形式或预登记流程直接套用。
другий етап：Підготовка документації та системи (приблизно 4-12 тиждень)
Напишіть повний набір посібників із боротьби з відмиванням коштів та політики відповідності，Складіть виконавчі пакети належної перевірки SoF/SoW。Створіть демонстровану систему контролю ІТ-ризиків і архітектуру підписів гарячого та холодного гаманця。
Третій етап：Офіційне подання та доказовий огляд (приблизно 2-4 місяців)
Подати повне досьє до SCB。SCB зобов’язує компанії демонструвати ІТ-системи на місці або віддалено (затвердження KYC、Внутрішній обіг підозрілих операцій、Журнали аудиту не можна підробити)，Не просто викладайте це на папір。
Етап 4：Регуляторні запити та виправлення термінів (загалом 2-6 колесо)
SCB ставить під сумнів бізнес-межі та базу правил боротьби з відмиванням коштів。Сповіщення про кожен огляд，Заявники зобов’язані брати участь 10 Повне виправлення та доповнення даних протягом 1 робочого дня。
П'ятий етап：Погодження ліцензування та сплата зборів (загальний цикл 4-12 місяців)
Затверджено після виконання умов армування。10 Сплатіть реєстраційний внесок протягом 1 робочого дня。Період практичної перевірки для складних бірж або проектів стейблкойнів може тривати до 12-15 місяців。
7. ДАРЕ Діяти 2024 [Заборонені законні зони для бізнесу та червоні лінії відповідності]
Повна заборона на алгоритмічні стейблкойни：Законопроект прямо забороняє випуск алгоритмічних стейблкойнів。Сумісні емітенти стейблкойнів повинні мати 1:1 Підкріплений високоліквідними юридичними резервами активів，І захистіть право клієнтів на викуп у будь-який час。
Заборонити конфіденційні монети та обмежити майнінг：Розповсюдження на Багамах або з Багамських островів суворо заборонено、Продаж токенів конфіденційності (Жетони конфіденційності)。Хіба що як самозайнятий，Видобуток криптовалют заборонено як основний регульований бізнес。
Визначення нормативних обов'язків для функцій, переданих аутсорсингу：«Аутсорсингові функції，Регуляторні обов’язки не можуть бути передані аутсорсингу»。Інфраструктура гаманця (ГДК)、KYC або аутсорсинг моніторингу в мережі，Необхідно заздалегідь повідомити SCB，Угода про аутсорсинг має визначати права SCB на перевірку та доступ до даних。
застава (Ставка) Особливі зобов'язання щодо розкриття інформації：Перший у світі запровадив законодавчу систему розкриття інформації щодо заставних послуг，Зобов’язання постачальників послуг розкривати клієнтам угоди про заставу、період блокування、Механізми покарання та потенційні ризики。
8. Ліцензія Багамських Островів [Офіційні збори та комплексні бюджетні стандарти]
| Комісії та операційні категорії | Правові стандарти та ринкові оцінки (доларів США) |
|---|---|
| Офіційні збори обміну цифровими активами | Плата за заявку 6,250 долар；Офіційна реєстрація 18,750 долар；Щорічна плата за поновлення 18,750 долар。 |
| Інші справи (Зберігання/управління активами) офіційні збори | Плата за заявку 3,750 долар；Офіційна реєстрація 12,500 долар；Щорічна плата за поновлення 12,500 долар。 |
| Статутні гонорари ключового персоналу (Генеральний директор/CO/MLRO) | Кожна особа повинна сплатити SCB окрему комісію за заявку 575 долар і щороку 800 долар щорічна плата。 |
| Очікуваний загальний бюджет на перший рік впровадження | Включено консультанта з відповідності、IT аудит、Відкриття рахунку та зарплата місцевого персоналу。Легкий некерований проект повна вартість прибл. 6Десять тисяч – 14мільйон доларів；Повна вартість проекту обміну або зберігання становить приблизно 15Десять тисяч – 40Більше 1000 мільйонів ієн。 |
官方收费应核对SCB DARE收费与申请资料及现行收费规则。官方页面提示，境外美元电汇可能涉及转换费用。консультант、本地人员、系统及其他市场预算不属于统一官方收费，应以具体书面报价为准。
9. Послуги юридичного агентства Hong Kong Huitong для всієї ліцензійної справи DARE на Багамах
Підбір юридичних осіб і комплаєнс-офіцерів
Допомога в організації створення компанії、经营安排及人员职责资料。合规官与MLRO的资格、任命及外包安排须按SCB要求确认；DARE Act 2024第34、35条对相关职能外包设有SCB批准要求，不以“挂靠人员”代替实际履职。
Основні правові документи та побудова системи
Складіть містить 3 Річний фінансовий прогнозний бізнес-план。Підготовка посібника з питань ПВК/ФТ, сумісного з FATF、Правила перенесення (Правило подорожі) SOP і протокол безпеки керування гарячим і холодним гаманцем。
Демонстрація системи та відкриття банківського рахунку
协助整理系统控制资料、监管问询回复及银行尽职调查文件。银行独立决定开户结果；公司资本、许可财务要求和开户存款应分别核对，不能统一承诺按5%实缴即可完成验资。
