1. [Юридичний дозвіл на бізнес і механізм нагляду] монгольської ліцензії VASP
П'ять статутних категорій бізнесу
Стаття 6.1 Закону прямо охоплює：Обмін фіатної валюти、Торгівля криптовалютою、Передача активів、Зберігання та управління активами，і фінансові послуги, що беруть участь у публічних пропозиціях або продажах (ICO/IEO)。
100помножити на червону лінію кредитного плеча опіки
Прихована система обов'язкових резервів。Загальна кількість віртуальних активів, якими володіє та керує VASP，Правова верхня межа не повинна перевищувати власний капітал (капітал) 100 разів，Квартальна оцінка。
звільнено від ПДВ (ПДВ)
Доходи постачальників послуг обміну віртуальними активами та торгівлі повинні подавати податкові декларації та сплачувати податок на прибуток відповідно до закону.，Однак ця частина доходу від підприємницької діяльності звільняється від оподаткування податком на додану вартість (ПДВ) відповідно до законодавства.。
Повна інтеграція зі стандартами FATF
Монголія є п'ятою країною у світі, яка повністю відповідає FATF 40рекомендовані країни。Суворо дотримуйтесь «правил подорожей»(Правило подорожі) посадка，Міжнародне визнання у сфері запобігання ризикам відмивання грошей і шахрайства。
2. Монголія VASP [Справи про схвалення промисловості та нові нормативні правила нагляду]
комплексний обмін：Денодувати / Торг.мн
Denode покладається на AND Global Group，Запуск активів реального світу (RWA) Сервіси токенізації。Trade.mn — перша криптобіржа Монголії，Випущено першу партію Ліцензія VASP，Випуск офіційної валюти платформи TRD。
Фінансові групи та споживче фінансування：DAX / Store Pay
ArdCoin випускається на біржі DAX під керівництвом Ard Group。Store Pay об’єднує бізнес платежів у розстрочку для випуску монет SPC，Відповідна пропозиція через біржу VASP，Волякриптовалютаіспоживчий кредитГлибока інтеграція。
Ексклюзивні сертифіковані аудити та перевірки на місці
2023Оскільки，FRC визнає лише фірми, які мають офіційний статус та зареєстровані (що вимагають капіталу 30 мільйонів NT$ і 4 постійних аудиторів) для проведення фінансових аудитів VASP。2024Рекомендації будуть опубліковані в 2019 році，Регулярні перевірки на місці。
Спрощення операційних процедур і оновлення пісочниці
2025FRC випустив 74 Постанова № 1 про виключення та впорядкування адміністративних процедур "Регламенту діяльності"。Також оновити нормативно-правову базу пісочниці，посилитиБоротьба з відмиванням грошейВимагати，Тестування з метою ухилення від контролю суворо заборонено。
3. Монголія VASP [Статутарні вимоги до капіталу та стандарти локалізації фонду]
| Статутний капітал і порогові категорії | Тлумачення законодавчих вимог і нормативного результату |
|---|---|
| Мінімальний сплачений статутний капітал (Акціонерний капітал) | Заявники, які надають основні регульовані послуги，Його статутний капітал не повинен бути меншим 4Ітугрик(приблизно 115 тис – 11.7мільйонів доларів США)。Якщо ви подаєте заявку на послуги кількох віртуальних активів，Вимоги до мінімального розміру статутного капіталу будуть збільшені в кожному конкретному випадку відповідно до правил ведення бізнесу.。 |
| Поріг доступу іноземних інвестицій | Для підприємств з іноземними інвестиціями (іноземні інвестори володіють 25% або більше акцій)，Мінімальна сума інвестицій для кожного іноземного інвестора повинна бути 10мільйон доларів。 |
| Чистота фонду та обмеження щодо локалізації | Статутний капітал повинен складатися із законних грошових активів，Позики суворо заборонені。При розрахунку сплаченого капіталу та власного капіталу，Абсолютна заборона на включення активів, зареєстрованих за кордоном(Спрямовано на забезпечення фактичного контролю FRC над активами та правами ліквідації)。 |
4. [Корпоративне управління та кваліфікація відповідно до FRC (Fit & Належний) Огляд стандартів]
Місцевий контент і фізичний офіс：Заявник має бути юридичною особою, юридично зареєстрованою в Монголії，Фізичним особам суворо заборонено。Під час подання заяви на реєстрацію необхідно надати підтвердження фактичної адреси офісу в Монголії (свідоцтво про право власності на нерухомість або нотаріально посвідчений договір оренди).，FRC проведе перевірку на місці。
Структура правління та статутні відділи：Має бути встановлено принаймні 5 рада директорів，який містить принаймні 2 незалежні директори。Необхідно створити незалежний відділ внутрішнього аудиту、IT відділ、Відділ обслуговування клієнтів і спеціальний відділ нагляду за відповідністю ПВК/ФТ (або штатний спеціаліст з комплаєнсу)。
Заборона на сумісництво керівників (ексклюзивність)：Керівники відділів або особи, відповідальні за пропозицію та торгівлю віртуальними активами для громадськості，Якщо інше не передбачено законом，Не допускається подвійна робота (сумісництво)，Щоб запобігти торгівлі інсайдерами та перерахунку прибутку。
Ретельна перевірка відповідності вимогам：Виконавче управління та пакет акцій 5% Вищезазначений фактичний контролер повинен мати професійну освіту у сфері фінансів/юриспруденції/ІТ та інших сферах；Немає записів про прострочену заборгованість；Абсолютно виключити відмивання грошей、Особи, засуджені за фінансування тероризму та великі економічні злочини。
5. [Список обов’язкових документів для перегляду, наданих до Монголії FRC]
| Категорія файлу | Подання деталей законодавчих вимог і тлумачення нормативних ключових моментів |
|---|---|
| Основна корпоративна та податкова сертифікація | Оригінал/нотаріально завірена копія свідоцтва про державну реєстрацію та статуту компанії。Нотаріально завірена копія свідоцтва про майно офісу або договору оренди。Довідка про відсутність простроченої податкової заборгованості, видана податковою службою。Підприємства з іноземними інвестиціями повинні надати докази відсутності злочинів і податкової заборгованості в країні походження за останні 10 років。 |
| Планування відповідності бізнесу та фінансів | чотирирічний план розвитку підприємства。Проект угоди з клієнтом (має містити обов’язкову відмову від відповідальності та положення про розкриття інформації про надзвичайний ризик)。Аудовані фінансові звіти за останні три роки (баланс надається для нових установ)。Договір про самостійне відкриття банківського рахунку для відокремлення коштів клієнта。 |
| Технологія системи та документи внутрішнього контролю ризиків | Звіт про технічний аудит програми безпеки мережі та ІТ-інфраструктури。ПВК/ФТ звіт про оцінку ризиків、Плани заходів із пом'якшення наслідків та процедури внутрішнього контролю。План на випадок припинення діяльності та ліквідації。 |
6. [Процедури затвердження закону та FRC] для отримання ліцензії VASP у Монголії
перший етап：Створення підприємства та податкова реєстрація
в Державній реєстраційній службі (СЬОГОДНІ) Повне ТОВ (ТОВ) зареєструватися。Частка акцій державних підприємств з іноземним фінансуванням перевищує 33% Спочатку його має схвалити Національне бюро розвитку.。Зареєструватися в Державній податковій адміністрації для цілей оподаткування，Отримати ідентифікаційний номер платника податків та відкрити окремий рахунок у банку。
другий етап：Складання досьє програми та аудит системи
писати 4 Річний бізнес-план і процедури внутрішнього контролю проти відмивання коштів。Програмна система має пройти державну сертифікацію стандарту інформаційних технологій (MNS ISO/IEC 27001) і національну сертифікацію ліцензії на безпеку «Закон про кібербезпеку».。
Третій етап：Подайте заявку та перевірте FRC на місці
Надішліть повне досьє до FRC。Відповідно до закону FRC зобов’язаний проводити перевірки на місці під час аудитів，Переконайтеся, що технічна інфраструктура та фізичні об’єкти відповідають стандартам。
Етап 4：Регуляторний огляд та рішення (3-6 місяців)
Після отримання повних документів，FRC зобов’язаний юридично 6 Рішення приймається протягом трьох місяців (голова має право продовжити 6 місяців)。Якщо потрібні запчастини，Кандидати повинні бути присутніми 30 Оформлення протягом 10 робочих днів，Прострочені будуть вважатися неподаними。
П'ятий етап：Затверджено реєстрацію та продовження статуту
Після затвердження，Підприємству видається реєстраційний номер і вноситься в «Комплексну систему ВАСП»。15 Внесення змін до статуту підприємства та свідоцтва про державну реєстрацію має бути внесено протягом 3 робочих днів，і подайте копію до FRC。
7. «Правила подорожей» проти відмивання грошей(Правило подорожі) і【Юридична червона лінія технічної системи】
300Порогове значення правила подорожі Wantugulik：Один трансфер склав 3 мільйони NT$，Ініціатор і приймач VASP повинні збирати в обох напрямках、Перевірте та безпечно передайте повні імена спонсорів та бенефіціарів、ідентифікаційний номер、Адреса гаманця та мета транзакції。
Механізм протидії маніпуляціям і захист конфіденційності：Система повинна гарантувати, що покупці та продавці транзакцій не можуть ідентифікувати один одного。VASP повинні встановити внутрішні процедури моніторингу，Усунення високочастотних аномалій、Висока волатильність і «розворот» пов’язаних сторін (5 або більше) транзакцій。Особа, яка підозрюється у вчиненні злочину, повинна бути 24 Повідомити до Головного управління Нацполіції протягом годин、Генеральне управління розвідки та FRC。
Примусова двоетапна перевірка (2FA)：Перед виконанням запиту клієнта на передачу віртуальних активів або управління зберіганням，Системи VASP повинні застосовувати двоетапну перевірку та перевіряти точність адреси цільового гаманця, щоб запобігти крадіжці。
Обов'язкове розкриття інформації про ризики для споживачів (Порушити жорсткий обмін)：В договорі про обслуговування клієнтів має бути чітко зазначено, що віртуальна валюта не є законним платіжним засобом，Немає схвалення центрального банку чи уряду，Страхування депозитів або механізми захисту інвесторів у цінні папери не застосовуються。Коли активів платформи недостатньо для покриття збитків, клієнти стикаються з ризиком неможливості повернути кошти.。
8. [Офіційний гербовий податок і повний операційний бюджет] для ліцензії VASP у Монголії
| Категорії фінансування та витрат | Законодавчі вимоги та базові показники бюджету (USD/MNT) |
|---|---|
| Реєстрація ліцензії VASP Державний гербовий збір (основна плата) | Здійснювати легальний обмін валюти、Торгівля криптовалютою、передача、Послуги хостингу：кожен бізнес 5000 Вантуглик。 Надання фінансових послуг, пов’язаних з емісією (ICO тощо)：1 Ітугрик。 |
| Вимоги до іноземного капіталу та гербовий податок | Кожен іноземний акціонер повинен інвестувати не менше ніж 10мільйон доларів。 Договір про гербовий збір для створення компаній з іноземними інвестиціями 75Вантуглик (приблизно 220 долар)。 |
| Створення юридичного агентства та місцевої структури | Включає реєстрацію ТОВ、Складання документів про відповідність、Допомога у відкритті рахунку в місцевому банку，Середня ринкова ціна агентської винагороди під ключ становить приблизно 20,750 долар приблизно。 |
| Щорічне дотримання вимог законодавства та витрати на сертифікований аудит | Реєстрація та подача FRC є обов’язковоюСертифікована аудиторська фірмаОформити аудиторський звіт；Придбайте програмне забезпечення для аналізу та скринінгу блокчейнів Travel Rule；Сплатіть внески професійної асоціації VASP。Великі річні витрати。 |
9. Монгольська ліцензійна служба юридичного агентства VASP від Hong Kong Huitong
Створення ТОВ та реалізація фізичного офісу
Реєстрація компанії Mongolian LLC та податкова реєстрація。Допомога з орендою фізичних офісів, які відповідають стандартам FRC перевірки на місці，Виконуйте вимоги законодавства (Fit & Належний) Переглянуто незалежними директорами。
Основні правові документи та побудова системи
писати 4 Річний бізнес-план розвитку та клієнтська угода (включно з обов’язковим застереженням)。Підготувати процедури внутрішнього контролю ПВК/ФТ відповідно до стандартів FATF、Реакція Правил поїздок і план ліквідації бізнесу в надзвичайних ситуаціях。
Застосування FRC і стикування сертифікованого аудиту
Агент надсилає файл справи до FRC і відповідає 30 Термін письмового запиту。Допомога у відкритті окремого рахунку в місцевій кредитній установі，З’єднання FRC Chartered External Audit Agency та IT Security Certification and Certification Agency。
10. Ліцензія цифрової валюти Монголії VASP Основні юридичні запитання та відповіді (FAQ)
Статутний бізнес регулюється Законом про постачальника послуг віртуальних активів (оприлюднений у 2021 році) та Комісією з фінансового нагляду (FRC) Регулюючий нагляд。Монголія повністю виконує 40 рекомендацій FATF，Нагляд за боротьбою з відмиванням грошей повністю інтегрований у міжнародні стандарти。
Стаття 6.1 законопроекту стосується п’яти основних видів діяльності：Легальний обмін валюти та віртуальних активів、Торгівля криптовалютою、Передача активів、Зберігання та управління активами，і фінансові послуги, що беруть участь у публічних пропозиціях або продажах (ICO/IEO)。
Статутний капітал основної діяльності має становити не менше 400 мільйонів тугриків。Щоб подати заявку на кілька послуг, необхідно додати капітал на основі бізнесу。Джерелом коштів має бути легальна валюта，Позики суворо заборонені。Мінімальний капітальний внесок кожного іноземного інвестора в підприємство з іноземними інвестиціями має досягати 100 000 доларів США.。
Загальна кількість віртуальних активів, якими володіє та керує VASP，Законний максимум не повинен перевищувати власний капітал (Капітал) 100 разів。Установи повинні щоквартально вимірювати показники достатності капіталу, щоб запобігти системним ризикам。
Абсолютно ні。Кандидати повинні бути юридичними особами, юридично зареєстрованими в Монголії。Обчислення власного капіталу явно виключає закордонні активи。Під час подання заявки на реєстрацію необхідно надати підтвердження фактичної адреси офісу в Монголії для перевірки FRC на місці。
принаймні рада директорів 5 члени (в т.ч 2 незалежні директори)。Виконавче керівництво та фактичні контролери повинні мати фінансову/юридичну/ІТ професійну освіту；Немає записів про прострочені кредити；Абсолютно виключити відмивання грошей、Особи, засуджені за економічні злочини, такі як фінансування тероризму。
Необхідно створити відділ внутрішнього аудиту、Відділ інформаційних технологій、Відділ обслуговування клієнтів，та Департамент нагляду та реалізації заходів протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (ПВК/ФТ).。Пропонування активів громадськості також вимагає створення відділу розміщення та торгівлі。
Необхідно подати план розвитку бізнесу на чотири роки；Підтвердження законного походження коштів；Ексклюзивний договір про відкриття банківського рахунку для відокремлення коштів клієнта；Аудована фінансова звітність за останні три роки；Звіт про оцінку ризиків ПВК/ФТ；Інструкції з ІТ-безпеки та план припинення та ліквідації。
Після того, як FRC отримає повні матеріали заявки, які відповідають вимогам законодавства，буде в 6 Рішення буде прийнято протягом місяців (голова має право продовжити до 6 місяців)。Якщо потрібні запчастини，Кандидати повинні бути присутніми 30 Поповнюйте протягом робочих днів。
Система має бути сертифікована відповідно до законодавчих стандартів інформаційних технологій。Один трансфер склав 3 мільйони NT$，Збір інформації про відправника та бенефіціара має бути обов’язковим в обох напрямках。Обов’язкова двоетапна перевірка (2FA) перед передачею та розміщенням активів。
так。Ліцензовані установи повинні щороку подавати до FRC юридично кваліфікований (спеціально зареєстрований FRC)、Річний фінансовий звіт, виданий незалежною аудиторською агенцією з капіталом 30 мільйонів NT$ і постійним аудитором)。
Несанкціоноване незаконне привласнення законної валюти або віртуальних активів клієнта суворо заборонено；не обслуговується 100 коефіцієнт достатності капіталу в межах；Невиконання зобов'язань щодо звітності щодо моніторингу протидії відмиванню коштів。Спрацьовування червоної лінії FRC обмежить、Призупинення діяльності до примусового зняття з реєстрації。
