1. DMCC/VARA статутні основні умови подвійної структури для доступу
Фізична архітектура та закриті офісні приміщення
Має бути зареєстровано в DMCC якТОВ «Вільна зона». (ФЗ-ТОВ)。Суто віртуальні адреси суворо заборонені，Некерований бізнес вимагає мінімальної оренди гнучких робочих станцій (Флексі-стіл)；регулюється VARA VASP Підприємство має орендувати закритий, самостійний фізичний офіс，Володіти локальними фактичними можливостями роботи。
Оплачений капітал і операційні фінансові резерви
Мінімальний сплачений капітал для основного нерегульованого бізнесу становить 5 Вандірам。регулюється VARAобмін、Поріг капіталу для опіки та інших видів діяльності становить 10 Ванчжі 50 Від 10 000 дирхамів，і повинен надавати трирічні фінансові прогнози регуляторам，Продемонструйте покриття принаймні 6-12 Достатній запас ліквідності для щомісячних операційних витрат。
Перевірка відповідності вимогам і призначення на постійне керівництво
Директори та кінцеві бенефіціари (КАШЕЛЬ) Має пройти сувору перевірку。Регульовані організації повинні мати відповідальний персонал, який проживає в ОАЕ (RO)、незалежнийБоротьба з відмиванням грошейзвітний офіцер (MLRO，Необхідна сертифікація відповідності)、А також CTO/CISO з практичним досвідом управління безпекою блокчейну。
Ізоляція активів і аудит безпеки мережі
Суворо запровадити систему фізичного та облікового розділення активів клієнтів。Вимоги до послуг хостингу 90% Вищезазначені активи знаходяться в холодному зберіганні та налаштовані мультипідписи. (Багатознаковий) механізм；потрібна третя сторонабезпека мережіЗвіт аудиту тестування на проникнення та план забезпечення безперервності бізнесу (BCP)。
2. Стандартна заявка на отримання ліцензії VARA VASP і процес відповідності
перший етап：Визначення бізнесу та попередня кваліфікація VARA (2-4тиждень)
Уточнити бізнес-класифікацію шифрування。Регульовані підприємства зобов’язані надати до VARA анкету попереднього розкриття інформації (IDQ)，Детальне розкриття бізнес-моделі та структури капіталу，Отримайте «схвалення для встановлення» після проходження попереднього розгляду (МИ МАЛИ)»。
другий етап：Створення та фізичне впровадження DMCC (2-4тиждень)
З обліковими даними ATI，Надішліть реєстрацію системи в DMCC。Повна перевірка особи акціонера、Підписати самостійний договір оренди офісу та статут компанії，Отримайте тимчасову ліцензію на підприємницьку діяльність (прим：На цьому етапі суворо забороняється здійснювати керований бізнес)。
Третій етап：Основний огляд файлу VARA та інтерв’ю (4-6місяців)
Надішліть повний набір посібників з ПВК/ФТ за допомогою Hong Kong Express、Процедури KYC、Архітектура кібербезпеки та джерела фінансування (SoF) Аудиторський звіт。VARA проведе суттєві інтерв’ю щодо «придатності» та системну перевірку ключових керівників。
Етап 4：Видача ліцензії та відкриття публічного рахунку (3-6місяців)
Сплатіть решту комісії за нагляд，Отримав офіційну ліцензію VASP。З повним ланцюжком доказів відповідності，Подайте заявку в місцевий банк в ОАЕ, щоб відкрити корпоративний операційний рахунок і рахунок із виділенням коштів клієнта，Одночасно подати заявку на отримання робочої візи。
3. Реєстраційний внесок、Керівництво щодо контрольованих фондів і перевірки рахунків
Базовий реєстраційний збір DMCC：Чисто нерегульований або легкий бізнес，Ліцензія включена в перший рік、Офіційна орієнтовна вартість базової посади та візи становить приблизно 1.4-1.8 мільйон доларів。
Плата за заявку та моніторинг VARA：Плата за заявку VASP зазвичай становить 4-10 Вандірам，Річна плата за нагляд становить між 8-20 Вандірам，Залежно від ліцензованого виду діяльності (консультант、Брокер、обміни тощо) змінюються та збільшуються。
Комплексна вартість операцій з комплаєнсу：Суб’єкти комплексного нагляду，Накладання Кабінет фізики、Судовий аудит відповідності、ІТ-архітектура та страхування професійної відповідальності，Необхідно спланувати загальний бюджет на перший рік 25 Ванчжі 137 Вандірам。
Банківська перевірка та ізоляція капіталу：Скільки часу потрібно, щоб відкрити рахунок у місцевому банку? 3-6 місяців。Банки суворо перевірятимуть законність коштів УБО，І обов’язковим є досягнення абсолютної фізичної ізоляції та ізоляції рахунків між коштами клієнтів і коштами, які самостійно управляються.。
4. Абсолютна червона лінія, яка ініціює відмову VARA або застосування штрафних санкцій
Незаконна підприємницька діяльність без ліцензії：Помилково приймаючи бізнес-ліцензію DMCC як бізнес-ліцензію。Видається без офіційної ліцензії VARA，Надання послуг криптоактивів громадськості без авторизації призведе до штрафів у розмірі до 50 Вандірам штрафи та кримінальні звинувачення。
Система відповідності стає порожньою оболонкою：Надсилайте лише шаблонні посібники з боротьби з відмиванням коштів，Відсутність оперативної системи моніторингу операцій，або спеціаліст із питань боротьби з відмиванням грошей (MLRO) Недостатня кваліфікація/займання за сумісництвом інших посад，буде повністю відхилено протягом періоду належної обачності。
Порушення змішування та виведення активів：Неможливість щоденної звірки активів клієнта，Або залити кошти клієнта на операційний рахунок。Готівкові депозити суворо заборонені，Зняті кошти необхідно перераховувати на власний сертифікований банківський рахунок клієнта。
5. Еволюція нормативно-правової бази VARA та графік переходу на оподаткування
- 2023 рік：Здійснено комплексний нагляд
VARA випускає «2023віртуальні активиі пов'язані з цим положення про діяльність》，Створіть чотири основні правила та охопіть обміни、Хостинг тощо 7 Ексклюзивні правила регулювання для конкретного бізнесу。
- 2024 рік：Податкові пільги та звільнення
- 2025 рік：Розбиття льоду та оновлення правил похідних
Видавництво ВАРА 2.0 Введення в правила системи «Sponsored VASP».；Перша позабіржова ліцензія на криптовалютні опціони, видана дочірній компанії Nomura Securities；ОАЕ офіційно підписує угоду CARF OECD。
- 2026 рік：Податкова прозорість і правозастосування
Повністю пройдіть період підготовки до впровадження CARF (Cryptoasset Reporting Framework)，Обов’язкові системи звітності про податки та ідентифікаційні дані для VASP，докувати 2027-2028 механізм автоматичного глобального обміну даними。
6. Випадки ліцензованих гігантів системи VARA та агенцій з комплаєнсу
Bybit і Binance
Bybit в 2022 Створено міжнародний штаб-квартиру в Дубаї та отримано тимчасову ліцензію VASP，вливання капіталу 50 Wandiram підтримує екологію DMCC；Binance є однією з перших схвалених платформ，Встановлення глобальної довіри до системи VARA。
Лазерний цифровий (Відділ цінних паперів Nomura)
Дочірня компанія цифрових активів традиційного японського інвестиційного банку Nomura Securities，Перша позабіржова ліцензія на криптовалютні опціони в Дубаї, видана за «пілотною структурою» VARA，Призначений для інституційних інвесторів, щоб забезпечити регульованийпохідні。
Випадок відповідності системи DWTC
певний розмір капіталу 500 Крипто-брокери в мільйонах дирхамів，З незалежними аудитами фірм Великої четвірки та більше 90% Архітектура зберігання холодного гаманця，пройти 7 Успішно отримані подвійні брокерські ліцензії та ліцензії на зберігання після місяців ретельної перевірки。
7. Практичні юридичні запитання та відповіді (FAQ)：Повний аналіз шляхів затвердження та проблемних моментів відповідності
не можу。Заявник повинен бути зареєстрований як юридична особа в Дубаї，і повинен мати справжнє фізичне офісне приміщення。Для регульованих криптовалютних організацій，VARA чітко вимагає оренди «закритих офісів».，Віртуальні столи або спільні офісні адреси не приймаються。одночасно，Вимагайте, щоб принаймні один керівник вищої ланки (наприклад, RO) перебував в ОАЕ。
невизначений。Суто нерегульований бізнес (наприклад, розробка технології блокчейн) потребує лише комерційної ліцензії DMCC；Компанії, яким потрібен Сертифікат про відсутність заперечень (NOC) VARA (наприклад, фінансові транзакції, що здійснюються самостійно), мають лише отримати дозвіл NOC。Щоразу, коли це передбачає надання сторонніх послуг клієнтам або обробку коштів клієнтів (наприклад, біржі、Брокер、хостинг)，Потрібно подати заявку на повну ліцензію VARA VASP。
може。DMCC як вільна зона，дозволені іноземні інвестори 100% Власний капітал компанії，Немає обов’язку шукати місцевого громадянина ОАЕ як партнера чи гаранта，і дозволяють капітал і прибутки 100% Безкоштовна репатріація на батьківщину。
Мінімальний сплачений зареєстрований капітал для нерегульованих ліцензій зазвичай становить 5 Вандірам。Для VARA повністю регульована ліцензія，На практиці вимоги до капіталу брокера або біржі зазвичай є такими 50 Тисяча дирхамів і вище，Вимоги до зберігача вищі，і повинен довести регуляторам, що утримання є достатнім для покриття 12 Оперативний резерв місячних витрат。
Зазвичай нерегульований бізнес 2-3 Щотижневе затвердження；Власні потреби NOC у торгівлі 4-8 тиждень。Ліцензія VASP, яка повністю регулюється VARA, вимагає двоетапного первинного встановлення DMCC та перевірки відповідності VARA，Загальний цикл зазвичай 6-9 місяців，Великі обміни можуть знадобитися 12 більше місяців。
Усі директори та посадові особи повинні пройти «придатність» (Fit & Належний)«Перевірка даних。Ключові посади, які повинні бути встановлені та розміщені на постійній основі, включають：Відповідальна особа (RO)、Спеціаліст по боротьбі з відмиванням грошей (MLRO，Не можна поєднувати з RO)、Спеціаліст з питань технологій та інформаційної безпеки (CTO/CISO) та спеціаліст з управління ризиками (CRO)。
Основне досьє включає：Трирічний бізнес-план і фінансовий прогноз、Анкета попереднього розкриття (IDQ)、Повний посібник із політики ПВК/ФТ、Блок-схема KYC、Звіт про аудит кібербезпеки、Механізм керування закритим ключем гаманця (коефіцієнт холодного гаманця ≥90%)、кінцевий бенефіціар (КАШЕЛЬ) Підтвердження наявності коштів і довідка про кредит банку。
обмежений。Ліцензія DMCC дозволяє працювати у вільній зоні та обслуговувати міжнародний ринок。Проведення прямого маркетингу та створення фізичних торгових точок для роздрібних клієнтів у материковому Дубаї в ОАЕ，Має відповідати вимогам ліцензії на ведення бізнесу на материковій частині ОАЕ，і проводити посилену належну перевірку клієнтів із високим ризиком. (EDD)。
Приріст капіталу та податок на прибуток на індивідуальному рівні є 0%。Рівень підприємства，Звільнення від торгівлі та обміну криптовалютами 5% ПДВ；Зустрічайте «Кваліфікованих осіб вільної зони» (QFZP)«Економічні істотні умови можуть насолоджуватися 0% корпоративний податок，В іншому випадку чистий прибуток перевищує 37.5 Часткове стягнення Вандірама 9% федеральний податок на прибуток корпорацій。
Відкриття локального рахунку є вимогою законодавства。Традиційні банки суворо перевіряють криптовалютний бізнес，Період відкриття рахунку вимагає 3-6 місяців。Банки мають зосередитися на перегляді системи ПВК/ФТ、Простежуваність фонду，І обов’язково кошти клієнтів повинні зберігатися на рахунках окремо від оборотних коштів компанії.。
Ліцензію необхідно продовжувати щорічно。Регульовані установи повинні розвиватися 60 Подайте заявку на поновлення та сплатіть щорічну плату за нагляд。Необхідно надати річну фінансову аудиторську звітність, видану ліцензованим аудитором、Звітність про відповідність та аудит кібербезпеки，і продовжувати відповідати боротьбі з відмиванням грошей、Жорсткі нормативні зобов’язання щодо відокремлення фізичних офісів від активів клієнтів。
