1. Основні вимоги до реєстрації DCE
Структура управління юридичної особи та резидента
Компанія має бути зареєстрована в Австралії (наприклад, Pty Ltd) і отримати податковий номер ABN/ACN。Необхідно мати локальну фізичну або віртуальну адресу офісу в Австралії, яка відповідає вимогам оперативного збігу。Структура правління повинна призначити принаймні одного директора-резидента Австралії。
придатна та відповідна людина (Fit and Proper) огляд
директор、Акціонери, що володіють більше 25% акцій、кінцевий бенефіціар (КАШЕЛЬ) А комплаєнс-офіцер має надати нотаріальне засвідчення відсутності судимості протягом 6 місяців (Поліцейська перевірка)。Ретельно дослідити джерела фінансування УБО (SoF) і джерела багатства (SoW)，Шлях має бути законним、Розумний і повністю відстежуваний。
Керівник рівня боротьби з відмиванням грошей
Призначається особа на рівні керівництва (Рівень управління) Спеціаліст із відповідності ПВК/ФТ，Мати повноваження самостійно зупиняти бізнеси з високим ризиком і заморожувати зняття коштів，І мати канал управління відповідністю, який звітує безпосередньо перед радою директорів。
Індивідуальний план ПВК/ФТ
Необхідно створити повний набір систем відповідності, які неможливо скопіювати。Містить частину A (БізнесОцінка ризику відмивання грошейта внутрішнє управління) та Частиною B (KYC/KYB та розширені процедури належної перевірки EDD)。
2. Стандартна заявка та процес реєстрації відповідності
перший етап：Створення юридичної особи та підготовка до аудиту (2-3тиждень)
Зареєструйте австралійську основну компанію，Подайте заявку на податковий код。Налаштуйте локальну операційну адресу відповідності，Офіційно призначений директором-резидентом Австралії。Одночасно ініціювати перевірки репутації та процедури нотаріального засвідчення судимостей для основного управлінського персоналу та UBO。
другий етап：Побудова системи відповідності та побудова структури (4-6тиждень)
Основні документи Програми ПВК/ФТ та звіт про оцінку ризиків відмивання грошей розроблені професійною юридичною командою Hong Kong Huitong.。Встановіть внутрішній KYC、Перевірка санкцій і повідомлення про підозрілі матеріали (SMR) внутрішні стандарти роботи。
Третій етап：Реєстрація та звітність AUSTRAC
Відкрийте обліковий запис системи AUSTRAC Online，Подайте форму профілю підприємства відповідно до законодавства，Офіційна реєстрація як регульованої звітної особи (Суб'єкт звітності)。
Етап 4：Офіційне подання ліцензії DCE та відповідь на запит
Онлайн подання на обмін цифрових валют (DCE) Реєстраційна заявка。AUSTRAC (і ASIC，Якщо застосовно) видано додатковий запит，Надайте письмове пояснення та додаткову підтверджуючу інформацію。
П'ятий етап：Видача ліцензії та відкриття банківського рахунку (6-12тиждень)
Установлений законом період перевірки зазвичай становить 90-120 днів (може бути скорочений до 40 робочих днів, якщо інформація є надзвичайно повною)。Категорично забороняється здійснювати обмінні операції до погодження；Після затвердження，Використовуйте пакет доказів відповідності, щоб ініціювати належну перевірку відкритих рахунків для публічних рахунків традиційних фінансових установ。
3. Порогові суми фінансування та вказівки щодо перевірки фінансових ресурсів
Офіційна плата за заявку：AUSTRAC наразі відмовляється від державних зборів за реєстрацію DCE та наступні трирічні поновлення，Подальший податок на внесок галузі стягуватиметься залежно від обсягу。
передпоріг капіталу：Вимог до мінімального сплаченого капіталу на рівні векселя немає，Основними витратами підприємства на ранній стадії є закупівля систем контролю комплаєнс ризиків.、Професійне консультування та підтримка комплаєнс структури。
Фокус огляду банку：Банківська перевірка значною мірою залежить від законності коштів кінцевого бенефіціара, наданих компанією (SoF) наскрізний аудит，І настійно необхідно досягти повної фізичної ізоляції між коштами клієнтів і фондами, що самостійно управляються.。
Фінансові умови, що викликають отримання ліцензії AFSL：Річний обсяг торгів перевищує 1000 мільйонів австралійських доларів，Або загальні активи, які утримуються від імені клієнта, перевищують 500 мільйонів австралійських доларів，Чисті матеріальні активи підлягають вимогам ASIC (NTA) резерв。
Придбання готової підставної компанії (необов’язково)：Через необхідність надзвичайно швидкого онлайн-запуску，Виживання на ринку Неактивний статус Преміальна ліцензія Зазвичай на рівні 15-25 Діапазон 10 000 доларів США，Однак Hong Kong Huitong має провести поглиблену історичну перевірку, щоб уникнути юридичної відповідальності.。
4. Запис штормових попереджень щодо виконання операцій (2025-2026)
Примусове зняття номерних знаків：У 2025 році AUSTRAC розпочала розслідування щодо відмивання грошей щодо понад 50 постачальників послуг шифрування.，Серед них 9 ліцензій були безпосередньо відкликані/призупинені через відсутність механізму оцінки ризиків або шахрайство з дотриманням законодавства.。
Високі штрафи та кримінальна відповідальність：Несвоєчасне подання звітів про великі касові операції (TTR) або приховування інформації про контрагента，Ви зіткнетеся з одноразовим штрафом у розмірі понад 50 000 австралійських доларів і судовим наказом про обов’язкове виправлення.。
Звинувачення у подвійному нагляді та безліцензійній діяльності：2026Після 30 червня，Якщо шкала зберігання активів платформи досягає червоної лінії рахунку, але не поширюється на AFSL від ASIC，Повністю втратять імунітет від правоохоронних органів。
5. Закон про цифрові активи та графік структурних змін VASP
- 2024 законодавчий період
Прийняття поправок до Закону про боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму 2024，Офіційно запровадити міжнародний стандарт FATF «Правила подорожей» у юридичній формі。
- 2025 річний період очищення
ASIC запускає INFO 225 Оновлення та "цифрові активиРамковий акт。AUSTRAC запускає кампанію «Використай або втратиш», щоб вичистити непрацюючі підставні компанії。
- 2026 31 березня року
VASP Принципове розширення сфери регулювання，Чиста «торгівля від монети до монети»、Зберігання цифрових активів、Усі стейблкойн-бізнеси включені в обов’язковому порядку Система реєстрації AUSTRAC。
- 2026 30 червня року
«Лист про заборону дій» для примусового виконання ASIC для великих обсягів обміну (Лист про бездіяльність)«Недійсний，Не поданоФінансова ліцензіяпереведення на нелегальні операції。
6. Запис про ліцензії основної галузевої платформи AUSTRAC
MXC матча (Група MXC)
2020Затверджено в березні。Групі технологій і цифрових фінансів було дозволено працювати в АвстраліїОбмін фіатної валютиБізнес з криптогаманцями，AUSTRAC DCE є єдинимЕстонія ССО іMSB США Основний плацдарм для глобальної відповідності。
Swyftx
Криптоброкер Заснований у 2018 році，Дотримуючись надзвичайно суворої відповідності та системи відокремлення активів клієнтів，Успішно отримано інституційну банківську підтримку，Став другою за величиною торговельною платформою в Австралії (понад 600 000 підтверджених справжніх імен користувачів)。
CoinSpot / Незалежний заповідник
2018Перша партія компаній, які успішно зареєструвалися протягом перших двох тижнів після набуття чинності нових правил у квітні。Взявши на себе провідну роль у створенні системи перевірки протидії відмиванню грошей, яка відповідає традиційним фінансам，Успішно зайняла лідируючі позиції на місцевому ринку Австралії。
7. Усунення несправностей основної зони та практичне розмінування (FAQ)
немає。Це обов’язкова реєстраційна система протидії відмиванню грошей згідно з AUSTRAC (DCE)，Не традиційна фінансова ліцензія。Тільки якщо ваш бізнес пропонує кредитне плече、похідні、Централізоване фінансове управління заставою，У 2026 році він може досягти нового правила «річного обсягу транзакцій, що перевищує 10 мільйонів австралійських доларів».，Необхідно додатково подати заявку на ліцензію AFSL ASIC。
Абсолютно ні。Нормативні вимоги повинні мати суттєві місцеві робочі домовленості в Австралії：Потрібне створення австралійської організації (Такі як Pty Ltd)、Зареєструйте місцевий податковий номер、Призначити директорів-резидентів Австралії зі значними повноваженнями，Взяти на себе зобов'язання щодо дотримання законодавчих вимог。
AUSTRAC не встановлює жорстку «мінімально оплачувану цифру»。Однак на етапі відкриття інституційного рахунку розглядається，Компанії повинні продемонструвати достатній оборотний капітал, щоб контролювати операції、Система перевірки санкцій і компенсація місцевим працівникам；І джерело коштів акціонерів (SoF) Має бути прозорим і законним。
прямо є незаконним діянням。AUSTRAC суворо забороняє "відкривати бізнес без реєстрації"。До отримання офіційного остаточного підтвердження реєстрації，Надання будь-яких комерційних котирувань або взяття на зберігання коштів клієнтів без авторизації，Загрожує кримінальне переслідування та безстрокова відмова в реєстрації。
Регулярний цикл становить приблизно 6 до 12 тижнів (близько 40 робочих днів)。Основним вирішальним фактором є точність налаштування плану відповідності ПВК/ФТ，ефективність юридичного зворотного зв’язку при зустрічі з листами-запитами, надісланими слідчими AUSTRAC.。Надзвичайно повні файли можуть викликати швидке затвердження。
Немає жорсткого порогу сертифіката。Основним моментом перевірки є те, чи є відповідальний працівник на «рівні керівництва»，Чи можете ви звітувати безпосередньо перед радою директорів і самостійно зупиняти бізнес?。Для транскордонних підприємств, які мають постійне представництво в Австралії，Очікується, що особа буде постійним жителем відповідно до вказівок 2026 року。Наявність фальшивого імені, але відсутність реальної влади може легко призвести до відкликання.。
Кінцева фізична особа повинна бути реалізована (КАШЕЛЬ) проникливе розкриття。Матеріали класу доставки включають：Підтвердження особи та адреса、6Нотаріальне засвідчення відсутності злочину протягом місяців、Детальне бізнес резюме。Особливо важливим є шлях до законного капіталу та накопичення багатства. (SoW) докази рівня аудиту。
Конкретні технічні операції можуть бути передані аутсорсингу，Однак обов’язки щодо відповідності законодавству не підлягають передачі。Ліцензовані організації повинні створити повну «систему управління аутсорсингом»，Права на проведення аудиту мають бути обов’язковими в контрактах на надання послуг (Права аудиту)、Угода про оцінку послуг і положення про безумовну співпрацю в нагляді。
Ліцензія - це лише мінімальний поріг。Банки як «вторинні регулятори»，суворе розслідування：Законність фінансування УБО、Активи клієнтів суворо ізольовані、І чи існує реальний запущений журнал перехоплення/вирішення STR。Ganghuitong попередньо створить основний пакет доказів, необхідний для відкриття рахунків для клієнтів.。
Ризик відповідності надзвичайно високий。AUSTRAC проводить спеціальну операцію з примусового очищення «Використай або втрати».。«Зомбі-інституції», які протягом тривалого часу не мають реального потоку транзакцій і не мають журналів перехоплення системи/навчання відповідності，Зіткнувшись із примусовими діями щодо прямого скасування або відмови в поновленні。
ліцензія пер 3 Щорічне обов'язкове оновлення。Нагляд більше не перевіряє паперові шаблони，Швидше, ланцюг доказів операцій аудиту：Чи оновлюється щоквартально оцінка корпоративного ризику відмивання грошей?、Повідомлення про підозрілий предмет (ВУЛ) Чи подано воно відповідно до законного терміну давності、Чи є збереження даних про транзакції клієнта до 7 років повним і відповідним?。
2026З 31 березня，Період відстрочки для всіх передач криптоактивів закінчується，Інформацію про відправника та одержувача коштів необхідно обов’язково збирати та перевіряти як у мережі, так і за її межами.。також，Чиста «торгівля валютою» та послуги зберігання також були включені в сферу нагляду за обов’язковою ліцензією AUSTRAC.。
