1. [Юридичні повноваження та нормативні характеристики] ліцензії DLT Гібралтару
Дев'ять основних регуляторних принципів
GFSC юридично приймає «основну на принципах» структуру, щоб замінити жорсткі правила。Оцінка охоплює чесність і порядність、Безпека системи、Захист активів клієнтів、Дев'ять законодавчих аспектів, включаючи корпоративне управління та запобігання фінансовим злочинам。
Авторизація основного бізнесу DLT
Дозволити підприємствам використовувати відповідно до законуТехнологія розподіленої книги (DLT) Зберігати або передавати цінність іншим，Юридичні повноваження повністю охоплюють послуги з підбору транзакцій вторинного ринку криптовалюти та зберігання активів гаманця。
Білий список FATF і надійність відповідності
Гібралтар офіційно FATF Видалено з сірого списку，Нормативні стандарти боротьби з відмиванням грошей відповідають стандартам Великобританії。Це підтвердження відповідності високим стандартам значно покращило здатність ліцензованих установ відкривати бізнес із традиційними банками.Фіатний рахуноквідсоток успішності。
Плата за класифікацію та розмір капіталу
GFSC юридично поділяє заявників на три категорії залежно від складності бізнесу (Категорія 1-3)，Багатоярусна колекціявстановлені законом збори。Немає статутного єдиного капіталу，Визначте необхідну достатню ліквідність на основі конкретних бізнес-ризиків。
2. Інформація про галузь：Gibraltar DLT [Справа законно затвердженого ліцензованого представника]
Банківська справа та зберігання：Xapo Bank
Одна з перших установ у світі, яка отримала подвійні банківські та DLT-ліцензії。Законно зберігайте/передавайте біткойни відповідно до законодавства，і забезпечує покриття за Гібралтарською схемою захисту депозитів (до 12 Тисячі фунтів стерлінгів) захищений фіатний/крипто-гібридний рахунок。
Торгівля інституційного рівня：LMAX Digital
Регулюється FCAвалютне агентствовстановлені через кордоникриптообмін(Затверджено в 2019)。Ліцензія дозволяє її експлуатацію дляхедж-фондиВторинний ринок і зберігання для інституційних інвесторів，Запровадження традиційних стандартів контролю фінансових ризиків。
Інноваційна комплексна операція：бичачий
Біржа, інкубована Block.one。Додаток спрямований на перевірку відповідності механізмів «гібридної книги заявок» і «пулу активів».，Його статутна ліцензія поширюється на торгівлю за кредитним плечем、Складні продукти, такі як опіка та безстрокові контракти。
Регіональні лідери та роздрібні інвестори：Ім'я / eToroX
Латиноамериканський гігант Bitso покладається на цю ліцензію для встановлення міжнародних стандартів дотримання Правил подорожей；Ексклюзивно для eToro eToroX відділ，Схвалено для роботи з біржами та гаманцями，Надавати глобальним роздрібним інвесторам відповідні послуги цифрових активів відповідно до законодавства。
3. GFSC [Статутарна класифікація бізнесу та стандарти зборів] для ліцензій DLT
| Класифікація складності юридичного бізнесу | Обов'язкова плата за первинну оцінку | Установлений збір за подання (Плата за заявку) | щорічна плата за нагляд (Річна плата) |
|---|---|---|---|
| Категорія 1 (низька складність) | £ 2,000 | £ 10,000 | £ 10,000 |
| Категорія 2 (середньої складності) | £ 2,000 | £ 20,000 | £ 20,000 |
| Категорія 3 (висока складність) | £ 2,000 | £ 30,000 | £ 30,000 |
Юридичні примітки：Більшість звичайних криптовалютних бірж із декількома активами юридично класифіковано GFSC як категорію 2 або Категорія 3。Статутний капітал незалежно затверджується GFSC на основі бізнес-бізнес-плану та моделювання ризиків.，Має продемонструвати достатню ліквідність для підтримки стійкості бізнесу та впорядкованої ліквідації。
4. [Корпоративне управління та місцеві основні законодавчі вимоги] для DLT Гібралтару
Вміст локальної сутності проти вмісту фізичного офісу：Приватна компанія з обмеженою відповідальністю має бути юридично зареєстрована в Гібралтарі。Основні функції управління та контролю мають бути розташовані на суші，і повинен орендувати та керувати реальним офісним приміщенням，Категорично відкидайте архітектуру чистої порожньої оболонки。
Локальна конфігурація співробітників і керівників：Практичний огляд зазвичай вимагає не менше 2 Місцевий службовець у Гібралтарі。Законом має бути призначений відповідальний за встановлення внутрішніх правил спеціаліст із звітності про відмивання грошей (MLRO) та постійний директор з комплаєнсу。
Підходить і правильний огляд (Fit & Належний)：Всі контролери、Директори та посадові особи повинні надати докладні резюме，і пройти суворі тести GFSC на відповідність і придатність, що стосуються фінансової чесності、Професійні здібності та відсутність судимостей)。
Механізм страхування та аудит безпеки системи：Коли йдеться про довірче управління активами клієнтів，Згідно з законодавством, страхування професійної відповідальності відповідає нормативним вимогам (PII)。і має запровадити високорівневий план кібербезпеки та незалежне тестування системи。
5. [Список досьє для законодавчої перевірки], поданий до GFSC
| Категорія файлу | Подання деталей законодавчих вимог і тлумачення нормативного ядра |
|---|---|
| Основні матеріали корпоративного та індивідуального due diligence | Свідоцтво про реєстрацію та статут Gibraltar Private Limited Company。Всі контролери、«Особиста/компанійна анкета» для директорів і вищого керівництва，Додайте детальну довідку про історію та довідку про легальний фонд/джерело статків。 |
| Бізнес-планування та Біла книга про продукт | бізнес план (Whitepaper)。Деталі продукту та послуги повинні бути детально описані、цільова група клієнтів、Базовий технологічний механізм операційної платформи，і майбутнє 3 Детальні фінансові прогнози та розрахунки ліквідності капіталу на рік。 |
| Процедури відповідності, внутрішнього контролю та кібербезпеки | AML/KYC Посібник із впровадження, політика та процедури。структура управління ризиками、страхування професійної відповідальності (PII) сертифікат、План кібербезпеки (захист зберігання приватних ключів) і платоспроможне закриття бізнесу (Відпочинок) планувати。 |
6. Гібралтарська ліцензія DLT [статутна заявка та процес затвердження GFSC]
перший етап：Створення компанії та попередня підготовка (приблизно 1 місяців)
Зареєструвати юридичну особу в Гібралтарі。Створіть місцеві значні офісні приміщення，Набір та призначення місцевих службовців та MLRO。Напишіть бізнес-плани та різноманітні внутрішні посібники з відповідності。
другий етап：Подайте початкову пропозицію та оцініть класифікацію
Надішліть резюме початкової бізнес-пропозиції до GFSC，і сплатити комісію за початкову оцінку в розмірі £2000。GFSC визначає категорію бізнесу на основі складності пропозиції (Категорія 1-3)。
Третій етап：Офіційна заявка та експертиза по суті (приблизно 3-6 місяців)
Сплатіть встановлений законом внесок для відповідної категорії (£10 000 – £30 000)，Надішліть повний файл справи, включно з технічними документами та результатами належної перевірки。GFSC проводить суттєві перевірки та розслідування на основі дев’яти основних принципів。
Етап 4：Погодження ліцензій та впровадження відповідності
Задовольняти передумови, встановлені нормативними актами (наприклад, здійснення достатнього вливання капіталу)、Укласти угоду про страхування професійної відповідальності, яка відповідає вимогам PII)，GFSC офіційно видає ліцензію провайдера DLT。
П'ятий етап：Щорічна перевірка та поточні зобов’язання щодо відповідності
за законом кожного року 3 місяць 31 Сплатіть щорічну плату за нагляд раніше。Для проведення фінансового аудиту необхідно залучити державного аудитора, затвердженого GFSC，Надсилайте керівництву звіти про збій системи та управління скаргами клієнтів。
7. Служба юридичного агентства Hong Kong Express у справі про ліцензію DLT Гібралтару
Створення та змістовна реалізація місцевих корпорацій
Зареєструйте гібралтарську приватну компанію з обмеженою відповідальністю。Допомога в оренді офісних приміщень，Зібрати та представити місцевих працівників і керівників відділу відповідності, які пройшли перевірку придатності GFSC відповідно до закону (MLRO)。
Складання комплаєнс-документів та системи контролю ризиків
Складіть містить 3 Бізнес біла книга з річним фінансовим прогнозом (Whitepaper)。Підготуйте посібник із політики ПВК/ФТ, який суворо відповідає дев’яти нормативним принципам、Структура кібербезпеки та план ліквідації。
Док-станція GFSC для оборони та обов'язкового аудиту
Повністю уповноважений агент для подання первинної пропозиції та офіційного файлу справи до GFSC，Відповідати на письмові запити。Допомога з локальним підключеннямкомерційний банкна публічні рахунки，а також рекомендувати затверджених GFSC державних аудиторів і постачальників послуг страхування особистої інформації。
8. Основні юридичні запитання та відповіді щодо ліцензії на криптовалюту DLT Гібралтару (FAQ)
Відрізняється від жорстких індикаторів，Постанова про фінансові послуги 2017 року приймає дев’ять принципів, орієнтованих на результат。Надайте регуляторам повноваження，Уникайте швидкого старіння нормативних актів，Захищайте споживачів, надаючи технологічним компаніям надзвичайно високу гнучкість ведення бізнесу。
Будь-який бізнес у Гібралтарі та за його межами，Використовуйте технологію розподіленої книги відповідно до закону (DLT) Суб’єкт, який зберігає або передає цінність для інших。Відповідність торгівлі криптовалютою, що покривається Fiat、Операції з гаманцями та послуги зберігання активів。
GFSC поділяє заявки на три категорії на основі атрибутів ризику бізнес-пропозиції：Категорія 1 (низька складність)、Категорія 2 (середньої складності，Як і більшість бірж)、Категорія 3 (висока складність，Включаючи складні похідні або великомасштабне зберігання)。
Офіційний внесок у заявку становить £10 000、20 000 фунтів стерлінгів、£30 000 (плюс £2 000 комісії за оцінку)。Немає законодавчої нижньої межі основного капіталу，GFSC визначає достатній ліквідний капітал, який має підтримувати підприємство на основі індивідуальних фінансових прогнозів.。
Категорично заборонено。GFSC суворо досліджує місцеві основні операції (Речовина)。Кандидати повинні мати справжній фізичний офіс у Гібралтарі，і основні функції управління та контролю повинні бути розташовані в межах юрисдикції。
На практиці потрібно щонайменше 2 місцеві працівники。Всі директори、UBO та MLRO повинні пройти надзвичайно сувору відповідність & Правильний огляд，Надішліть детальне резюме、Без довідки про судимість，Оцінити його фінансову цілісність і можливості управління ризиками。
Необхідно подати на покриття 3 Бізнес-план з річним фінансовим прогнозом і прогнозом достатності капіталу (Whitepaper)，Форма перевірки репутації керівника/компанії，Політика AML/KYC，протокол безпеки мережі，та впорядковане закриття бізнесу. (Відпочинок) планувати。
На основі принципів «достатніх ресурсів» і «захисту активів клієнта»，Коли бізнес передбачає довірче управління активами клієнта，GFSC зазвичай зобов’язує компанії купувати та підтримувати страхування професійної відповідальності, яке відповідає нормативним стандартам ризику (PII)。
Після завершення попередніх підготовчих робіт і подачі офіційної заявки，Відповідно до законодавства GFSC процес оцінки та затвердження зазвичай вимагає 3 до 6 місяців。Фактична глибина витрат залежить від складності бізнесу та ефективності письмових запитів і відповідей.。
Правління повинні подавати щорічні звіти GFSC про корпоративне управління、Вичерпні звіти про скарги клієнтів і системні збої。і має бути доручено виконувати та випускати щорічний звіт про фінансовий аудит державним аудитором, затвердженим GFSC。
Ліцензія не має фіксованого терміну дії，Немає необхідності повторно подавати заявку щороку。Однак ліцензовані суб’єкти господарювання повинні робити це щороку 3 місяць 31 Кілька днів тому，Сплачувати щорічний нормативний збір від 10 000 до 30 000 фунтів стерлінгів відповідно до категорії, до якої він належить, щоб підтримувати кваліфікацію юридичної ліцензії。
Самі продажі токенів зараз не підпадають безпосередньо під регулювання DLT。Однак, якщо ліцензований суб’єкт здійснює цю діяльність，Відповідно до закону GFSC зобов’язана належним чином розкривати автентичність білого паперу、Розкриття споживчого ризику та належна обачність у боротьбі з відмиванням грошей。
