Постачальник послуг віртуальних активів Cayman CIMA (VASP) Керівництво з реєстрації заявки на отримання ліцензії

Нормативно-правова база Cayman VASP регулюється Валютно-фінансовим управлінням Кайманових островів (CIMA) Реалізується відповідно до законодавства，Основною основою є «Віртуальні активи»(постачальник послуг)закон"(Закон VASP)。оскільки 2025 рік 4 місяць 1 Він повністю увійде в «другу фазу» з(Фаза друга) Обов'язковий ліцензійний нагляд。

Структури та фонди VASP Каймана、SPV природно сумісний，Високо визнаний міжнародними розрахунковими установами та банками。Його модель підзвітності, яка базується на принципі «функція + ризик», легко інтерпретується，Підходить як вузол комплаєнс-центру для підтримки злиттів, поглинань і фінансування。

ділиться на：зареєструватися (Реєстрація)，Підходить для посередницьких послуг із низьким рівнем ризику або переказів；Ліцензований (Ліцензія)，Підходить для кастодіальних і торгових платформ із високим ризиком (фаза 2 обов’язкова)；звільнення (Відмова)，Застосовується до випадкових підприємств, які вже регулюються CIMA。

CIMA не встановлює єдиного встановленого законом мінімального капіталу，Але обов'язково, щоб капітал покривав ризики。Правовий підсумок такий：Має містити принаймні стільки, щоб покрити 6 Достатній оборотний капітал для щомісячних постійних щоденних витрат。На практиці ліцензованим компаніям зазвичай потрібні буферні кошти в розмірі понад 500 000 доларів США до 1 мільйона доларів США.。

应提供符合CIMA要求、可以实际监督的管理和控制安排，并明确外包职责、记录和数据访问。持牌主体不能因外包就转移责任，具体本地设施及人员配置应按业务和现行条件核对。

Корпорація повинна мати принаймні 3 директорів，І принаймні 1 Названий незалежним директором без прямого інтересу。Обов’язкове призначення комплаєнс-офіцера з питань боротьби з відмиванням грошей (AMLCO)、спеціаліст з питань відмивання грошей (MLRO) та заст (ДМЛРО)，Платформа хостингу повинна мати відповідального технічного працівника (технічний директор)。

Усі кінцеві бенефіціарні власники, що володіють ≥10% акцій (КАШЕЛЬ)、Директори та службовці повинні мати відповідну кваліфікацію (Fit & Належний) тест。УБО повинен подати чіткий、Джерело фінансування, яке перевіряється третьою стороною (SoF) і шлях формування багатства (SoW) підтверджуючі документи。

Активи клієнта повинні бути повністю фізично відокремлені від власних активів на юридичному рівні та рівні гаманця。Звірку необхідно проводити принаймні один раз на день (щоденна звірка)，Облік власних активів、Усі розбіжності та заходи щодо усунення віртуальних активів клієнтів і залишків коштів у законній валюті。

Основна інформація включає：Блок-схема транзакційного фонду、Проникнення до діаграми структури власності УБО、Бізнес-план з бюджетом на перші два роки、Політика протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (включаючи план впровадження правил подорожей)、Політика управління життєвим циклом закритого ключа та план аварійного відновлення (DR)。

CIMA зазвичай випускає 1-3 Круглий RFI，і може вимагати демонстрації системи в реальному часі (наприклад, процес KYC、Ланцюжок затвердження виведення монет двома особами)。На практиці цикл，Реєстраційні вимоги 4-8 місяців，Ліцензійний тип (Ліцензія) Приблизно потрібно 6-12 місяців。

Ліцензовані установи повинні наймати незалежних аудиторів, акредитованих CIMA，Подати перевірену фінансову звітність протягом шести місяців після закінчення фінансового року。Зовнішнє тестування на проникнення має щорічно проводитися незалежною третьою стороною。CIMA може в будь-який час за власний рахунок вимагати незалежного аудиту відповідності вимогам щодо боротьби з відмиванням грошей。

персоналу、Власний капітал、控制关系及重大业务变化，应按CIMA现行批准和通知程序处理。网络安全事件应依适用报告要求及时处置，不将统一30天作为所有事件的报告期限。

应按CIMA现行VASP制度和实际活动确定登记或许可路径。尤其托管和交易平台须核对具体许可要求，不能只凭登记身份宣称全部权限。

Може посилатися на开曼 VASP 加密货币牌照主管机关的监管及申请资料，Перевірте відповідні системи та інформацію про обробку。

Подача заявки або отримання принципового висновку не означає офіційного допуску до діяльності.。Спочатку слід підтвердити остаточну авторизацію、Ліцензійні умови та передумови для відкриття підприємницької діяльності；Технічне тестування слід відрізняти від реальних коштів клієнтів і регульованих операцій。

Не можна розглядати як те саме схвалення。Оцінка контролюючим органом дозволу на підприємницьку діяльність；Банки самостійно перевіряють клієнтів、Джерело коштів та призначення рахунку。Отримання ліцензії чи принципового погодження не гарантує відкриття рахунку、Очищення доступу та поточних послуг облікового запису。

Спершу нові продукти、Категорія клієнта、Порівняння потоків капіталу та сфер діяльності з наявними реєстраціями чи дозволами в кожному окремому випадку。Якщо він виходить за рамки або впливає на застосовні умови，Необхідно внести відповідні зміни、Він буде запущений після сповіщення або окремої програми.。

Порівняйте юридичні назви、Реєстраційний номер або номер ліцензії、Уповноважений бізнес、Ліцензійні умови та фактичний веб-сайт。Бренд групи、Ідентифікація афілійованих компаній і агентів не може замінити авторизацію замовника.，Необхідно звірити з офіційними записами та ліцензійними документами。

Спочатку перевірте, чи досі виконуються умови ліцензії，Організувати тимчасовий нагляд、Ділові обмеження та передача，і заповнити відповідні сповіщення персоналу або схвалення нового найму。Номінальні замінники не можуть вирішити прогалини у фактичному виконанні обов'язків。

Рекомендується записувати скарги、Продукти та залучені люди、Обмеження часу обробки、Докази і висновок，і інформувати клієнтів про відповідні канали оновлення.。Процеси слід виправляти при виявленні системних проблем，Замість того, щоб просто закрити один квиток。

不能这样判断。还应核对客户所在地、营销方式、分支机构和产品的当地规则；适用的护照或通知机制也仅覆盖其规定范围。