1. [Політика законодавчого звільнення та основні переваги] міжнародної банківської ліцензії SVG
Звільнення від сплати податків і гербового збору
правильноміжнародна банківська справаотриманий прибуток、заробіток або дохід，звільнені від будь-якого прибуткового податку、Податок на приріст капіталу або інший прямий податок。Передача майна за участю ліцензованих компаній、Всі документи, включаючи операції з акціями та цінними паперами，звільнено від гербового збору。
Звільнення нерезидентів від податку на доходи та податку на майно
Акції, що фактично належать нерезидентам、Дивіденди та прибутки, що виникають від боргів або цінних паперів, звільняються від прямого податку。Частки ліцензованих компаній, що належать нерезидентам、Передача цінних паперів або активів，Без спадщини чи податку на спадщину。
Повне звільнення від валютного контролю та контролю процентних ставок
Ліцензовані компанії та дивіденди, якими вони керують、роялті、Відсотки та активи в іноземній валюті не підпадають під дію SVG "Закон про валютний контроль"，Водночас на нього не поширюються обмеження процентних ставок за кредитами фінансових установ відповідно до Закону про проценти.。
Зниження митного тарифу
Імпортується з метою здійснення міжнародних банківських операцій、SVG Необхідне обладнання та основні засоби, які не можуть бути вироблені на місці，Звільнення від сплати мита за погодженням з міністром фінансів。
2. Міжнародна банківська ліцензія SVG [статутна класифікація та червона лінія маржі капіталу]
| Тип обов'язкової ліцензії | Законний сплачений капітал і вимоги до маржі | Ділова влада та нормативна характеристика |
|---|---|---|
| Категорія Аміжнародна банківська ліцензія (клас А) |
необхідно підтримувати принаймні 100мільйон доларів Повністю сплачений капітал，і вкладати або інвестувати відповідно до закону 50мільйон доларів обов'язковий примірник。 | Належить до повної ліцензії。Дозволяються загальні операції з клієнтами-нерезидентами、Необмежений міжнародний банкінг івалютний бізнес。 |
| Міжнародна банківська ліцензія типу B (клас B) |
необхідно підтримувати принаймні 50мільйон доларів повністю сплаченого капіталу，і вкладати або інвестувати відповідно до закону 10мільйон доларів обов'язковий примірник。 | Це обмежена/внутрішня ліцензія。Послуги можуть надаватися лише «конкретним клієнтам-нерезидентам, які чітко вказані та описані в листі-зобов’язанні під час подачі заявки на отримання ліцензії»。Без попереднього письмового дозволу FSA，Не ведіть справи ні з ким поза правилами。 |
Юридичні примітки：Обов’язкові депозити повинні зберігатися на ім’я трасту FSA，І може заробити мінімум 1.0% інтерес。Заявники повинні надати письмове зобов’язання (Зобов’язання) на етапі подання заявки.，Зобов’язання розподілити капітал у повному обсязі до або під час початку діяльності。FSA має право вимагати збільшення сплаченого капіталу в будь-який час。
3. [Обов’язкова фізична присутність і вимоги до персоналу] для створення SVG International Bank
істотне існування (Фізична присутність)：Банки повинні мати фізичне місце діяльності в межах SVG, де зберігаються всі книги та записи，І повинен призначити призначеного зареєстрованого агента на місці (агент не може також виконувати функції виконавчого органу банку)。
Квоти директора та вимоги до місцевого проживання：У будь-який час має бути не менше двох (2) фізичних директорів，і принаймні один (1) із них має бути місцевим жителем SVG (Резидент)。
Вимоги до штату місцевих працівників：У фізичному місці діяльності SVG，Має найняти щонайменше двох (2) працівників，і принаймні один із них має належати до вищого керівництва (Рівень вищого керівництва)。
Бізнес ізоляції червона лінія (Іногородній)：Банківські операції з місцевими жителями SVG суворо заборонені，Інвестиції в активи, що представляють вимоги резидентів SVG, суворо заборонені (винятки обмежені IBC、International Trust або наші співробітники надають іпотеку при купівлі власного житла)，Купівля облігацій, випущених урядами SVG або державними підприємствами, суворо заборонена。
Перевірка особи на придатність (Тест на придатність і правильність)：Всі запропоновані директори、акціонер、Контролер、Керівники повинні пройти перевірку відповідності FSA。Будь-яке призначення директорів і вищого керівництва вимагає попереднього письмового схвалення регуляторних органів。
4. Надішліть до Управління фінансових послуг SVG (FSA) [Основні юридичні питання та перевірка документів]
| Огляд категорій функцій | Деталі подання згідно законодавчих вимог FSA |
|---|---|
| Виконавча перевірка та перевірка резюме | директор、акціонер、Довідка про несудимість для керівників (дата видачі повинна бути в межах 3 протягом місяців)。Два банківських рекомендаційних листи та один лист з рекомендаціями щодо характеру/професії від кожного виконавчого директора та директора。Необхідно надати резюме, що підтверджує серйозний досвід роботи в банківській сфері。 |
| бізнес план (Бізнес план) | Потрібно детально висвітлити：Цільова група клієнтів、Завірений аудитором вступний баланс і фінансовий прогноз на наступні три роки、структура управління、ТЕО、Внутрішній контроль та опис системи тощо.。 |
| Фінансова документація та документація системи відповідності | Надайте перевірену фінансову звітність та сертифікати акціонерного капіталу заявника (і холдингової компанії за останні три роки)。Необхідно надіслати SVG-сумісністьБоротьба з відмиванням грошей(ПВК/ФТ) Політика та умови роботи。 |
5. [Обов’язковий процес подання заявки та затвердження] для отримання міжнародної банківської ліцензії SVG
Етап перший：Встановлення кваліфікації кваліфікованої компанії
Відповідно до Закону про компанії SVG або Закону про міжнародні комерційні компанії (Закон IBC)》Створення юридичної особи。Випуск акцій на пред'явника суворо заборонений，Об'єкт і сфера діяльності обмежені "міжнародним банківським бізнесом"。
Етап 2：Підготуйте основну інформацію та опублікуйте лист-зобов’язання
Підготуйте детальний бізнес-план і політику ПВК，Зберіть судимості та рекомендаційні листи керівників вищої ланки。Оформити письмове зобов'язання，Зобов’язання повністю розподілити сплачений капітал і статутні депозити。
Етап третій：Подайте заявку до FSA та перевірте Fit and Proper
Офіційно подати повний комплект матеріалів до FSA。Регулятори на директорів、Акціонери та керівники проходять надзвичайно сувору перевірку кваліфікації (заповніть ексклюзивні анкети)。
Етап четвертий：Погодження FSA та видача ліцензій (4-6тиждень)
За умови отримання FSA всієї необхідної інформації та повних документів заявки，Офіційний термін схвалення всієї заявки на банківську ліцензію оцінюється в 4 прибути 6 тиждень。
Етап п'ятий：вливання капіталу、Операції організації та звітність про відповідність
Після видачі ліцензії，Внесіть від 500 000 до 1 мільйона доларів США сплаченого капіталу та маржі на призначений рахунок。Встановіть значне місце розташування бізнесу，Наймайте місцевих директорів і керівників вищої ланки для офіційної роботи。
6. Обов'язковий щорічний огляд、Аудиторська декларація та [червона лінія для продовження та анулювання ліцензії]
Механізм продовження та анулювання ліцензії：Видана міжнародна банківська ліцензія дійсна до 31 грудня року видачі.。Ліцензований заклад має бути не пізніше 15 січня наступного року，Сплатіть комісію за поновлення в повному обсязі。Якщо ви не платите вчасно，За кожен прострочений місяць，стягуватиметься плата, що не перевищує річну плату 1/12 додатковий штраф；FSA має повноваження безпосередньо відкликати ліцензії。
Державні аудитори та подання річних звітів：Необхідно призначити зовнішнього аудитора, акредитованого FSA。Банки повинні 3 протягом місяців，Подайте перевірену річну фінансову звітність та аудиторський звіт до FSA。Якщо зустріч не призначена відповідно до вимог，FSA має повноваження призначати від свого імені за рахунок Банку。
Високочастотний квартальний дохід (15Дедлайн)：Має бути після закінчення кожного календарного кварталу 15 Надсилайте квартальні звіти протягом кількох днів，Зміст має включати аналіз ліквідності、Аналіз кредиту/депозиту за розміром і строком погашення、Звіт про великий ризик、Звіти про непрацюючі активи тощо.。
Червона лінія тимчасового пошуку інформації：FSA залишає за собою право надсилати письмові запити，Банк має бути в наявності 15 Подайте останній список акціонерів/директорів (з підтвердженням фактичного бенефіціарного володіння) протягом 1 робочого дня、Найновіші конфіденційні документи щодо відповідності, такі як непрацюючі кредити та баланси。
7. Універсальна послуга офіційного агентства з міжнародними банківськими ліцензіями SVG від Hong Kong Huitong
Створення компанії та розподіл персоналу
Допомога в налаштуванні кваліфікованаміжнародна бізнес-компанія（IBC）。Співставте вас згідно з законом 1 Місцеві директори та місцеві працівники SVG, які відповідають вимогам виконавчої влади，Переконайтеся, що ви пройшли перевірку відповідності вимогам FSA。
Розробка бізнес-плану та правової документації
Детальну інформацію написав для вас старший юрисконсульт 3 Річний фінансовий прогноз і бізнес-план，Підготуйте інструкцію з внутрішнього контролю та роботи KYC, яка повністю відповідає положенням SVG про боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму。
Офіційна заявка та агент захисту
Повністю уповноважений подавати інформацію до FSA від імені заявника，Встановіть зв’язок між письмовим листом-зобов’язанням і довірчим рахунком обов’язкового депозиту。Відповідає за захист комплаєнсу в Бюро нагляду，переконайтеся 4-6 Швидкі ставки протягом тижня。
8. святий Вінсент (SVG) Основні юридичні питання та відповіді щодо міжнародної банківської діяльності та ліцензування валютних операцій (FAQ)
Застосування та дія міжнародної банківської ліцензії SVG，Суворо регулюється Законом про міжнародні банки 2004 року та нормативними вказівками Управління фінансових послуг Сент-Вінсента (FSA)。
Запропонуйте привабливу політику звільнення від офшорів。Звільнення від податку на прибуток прибутку, отриманого від міжнародної банківської діяльності、податок на приріст капіталу；Дивіденди нерезидентам、Передача акцій звільняється від податку на доходи та податку на спадщину；Усі інструменти передачі власності та цінних паперів звільняються від гербового збору。
Діляться на дві категорії：Міжнародна банківська ліцензія класу А (повна ліцензія，Дозволяє необмежену міжнародну банківську діяльність)；Міжнародна банківська ліцензія типу B (обмежена/внутрішня ліцензія，Послуги можуть надаватися лише конкретним клієнтам-нерезидентам, зазначеним у листі-зобов’язанні)。
Необхідно підтримувати ліцензію класу А 100 Десять тисяч доларів США повністю сплаченого капіталу，та депоновані відповідно до законодавства 50 Обов'язковий депозит 10 000 доларів США；Необхідно мати ліцензію класу B 50 10 000 доларів США сплаченого капіталу，і депозит 10 Обов'язковий депозит 10 000 доларів США。Страховий депозит зберігається від імені FSA Trust。
Необхідно мати фізичне місце роботи в SVG。У будь-який час має бути не менше двох фізичних директорів (принаймні один з яких має бути резидентом SVG)。У фактичних приміщеннях підприємства має бути зайнято принаймні два працівники (принаймні один із них має бути вищим керівництвом)，і призначити зареєстрованого агента。
цілком нормально。Визначення банківської діяльності в законі SVG чітко включає типи валют, визнаних FSA。Ліцензовані установи користуються повним звільненням від валютного контролю，Не підпадає під дію Закону про валютний контроль і Закону про відсотки，Надзвичайно високий ступінь свободи під час здійснення мультивалютної конвертації та транскордонних переказів коштів。
Здійснення операцій з обміну іноземної валюти вимагає дотримання суворих вимог щодо боротьби з відмиванням грошей。Відповідно до положень Додатку 1 SVG «Положення про боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму»，Необхідно суворо проводити перевірку клієнта (CDD).，Обов'язковий збір і зберігання точної інформації про клієнтів і фактичних бенефіціарів (BO)。
Є непереборна «нерезидентська» червона лінія。Банківські операції з місцевими жителями SVG суворо заборонені，Інвестиції в активи, що представляють вимоги резидентів SVG (окрім придбання іпотечних кредитів, зайнятих власниками), суворо заборонені，Купівля облігацій, випущених урядами SVG або державними підприємствами, суворо заборонена。Клієнти валютного бізнесу повинні 100% для нерезидентів。
Треба подати：Директори та керівники вищої ланки видали 3 Довідка про несудимість протягом 3 місяців；Резюме, що демонструє практичний банківський досвід；Аудована фінансова звітність і сертифікат про чистий капітал акціонера；Два банківських рекомендаційних листи та один професійний рекомендаційний лист від кожного вищого керівника；Детальний бізнес-план і політика ПВК。
За умови, що FSA отримає всю необхідну інформацію та повну документацію високої щільності，За оцінками, цикл розгляду та затвердження всієї заявки на міжнародну банківську ліцензію становить 4 прибути 6 тиждень，Належить до офшорної юрисдикції з надзвичайно ефективними процесами затвердження。
Необхідно призначити зовнішнього аудитора, акредитованого FSA。після закінчення фінансового року 3 Подавати річну фінансову звітність та аудиторські звіти протягом трьох місяців。також，Має бути після закінчення кожного календарного кварталу 15 Надсилайте квартальні звіти протягом кількох днів (включаючи аналіз ліквідності、Великі ризики тощо)。
Ліцензія дійсна до року видачі 12 місяць 31 день。Має бути в наступному році 1 місяць 15 Сплатіть комісію за поновлення в повному обсязі не раніше。Прострочена щомісячна плата стягується в розмірі, що не перевищує річної плати 1/12 додатковий штраф，FSA має повноваження безпосередньо відкликати ліцензії。
Hong Kong Huitong надає вам юридичне агентство для розгляду всієї справи。Включно зі створенням кваліфікованої юридичної особи у SVG，Юридично підберіть місцевих директорів і вищих керівних працівників，Старший юрист з питань написання бізнес-плану та посібника з контролю ризиків відмивання грошей，А також мати повні повноваження проводити перевірки відповідності та належності FSA від вашого імені，переконайтеся 4-6 Швидкі ставки протягом тижня。
