1. [Основна діяльність і регуляторні переваги] отримання федеральної ліцензії US MSB
Найбільший міжнародний вміст золота
Корпоративне законодавство США та нагляд за фінансовою індустрією надзвичайно повні。Отримайте офіційне схвалення від Міністерства фінансів США，Це не тільки юридично підтверджує операції відповідності біржі,，Платформа високо визнана світовими інвесторами.。
Надзвичайно висока економічна ефективність для ліцензування
Порівняно з пороговими значеннями ліцензій в інших країнах，Федеральний рівень США MSB ліцензіяЧас застосування швидкий、низька складність、низька вартість，Обов'язкова застава не потрібна，І немає абсолютно ніякої щомісячної плати за обслуговування。
52Універсальна диверсифікація бізнесу між штатами
Федеральна реєстрація MSB на території Сполучених Штатів 52 Спільне для всіх держав。Дозволити легальні валютні операції、Випуск ICO、іноземна валютаіміжнародний грошовий переказСлужба доставки，Задоволення різноманітних потреб у фінансових послугах。
Стандарт для бірж першої лінії
Ліцензія MSB є глобальноюцифрова валютаВхідні квитки та типові комплектації для торгових установ。Найкращі платформи в галузі, такі як Coinbase、Bitfinex、Poloniex、Huobi.com、OKX та інші мають цю ліцензію на роботу。
2. [Порівняння законодавчої юрисдикції та порогів фінансування] між федеральними MSB і державними ліцензіями MTL
| Перегляньте елементи та дозволи | федеральний рівень：Ліцензія MSB FinCEN | державний рівень：MTL (обмінник) ліцензія |
|---|---|---|
| Правовий регуляторний орган | Належить до федеральної реєстрації для боротьби з відмиванням грошей (AML).。Дозволити валютні операції тагрошові послуги，Охоплює всі 52 штати Сполучених Штатів。 | Підпадає під незалежну юрисдикцію державних фінансових регуляторів。Досягніть відповідності держави，Цілком дозволено брати участь у законних валютних операціях і законному бізнесі з цифровою валютою (наприклад, у штаті Нью-Йорк BitLicense）。 |
| Вимоги до маржі та фінансування | Застава не потрібна。На рівні федеральної реєстрації немає обов’язкової вимоги щодо негайного відкриття рахунку в державному банку США для реєстрації.。 | Надзвичайно вимогливий。Потрібна певна мінімальна чиста вартість (наприклад, понад 100 000 доларів США)，І платити по штату 5Від десяти тисяч до 2 мільйонів доларів США (до 7 мільйонів доларів США) гарантія виконання (Порука)，і необхідно відкрити банківський рахунок。 |
| Цикл застосування та поріг | Дуже швидке затвердження，Після подання зазвичай 1до 2 тижнів Реєстрація завершена та видано номер ліцензії。 | Прогрес значно відрізняється від штату до штату，Зазвичай потрібен індивідуальний державний дозвіл 6до 18 місяців。Якщо його поширять у Сполучених Штатах, це може зайняти до 6 років.。 |
3. [Корпоративна структура та умови відповідності] для створення ліцензованої установи US MSB
1. Правила реєстрації в США та іноземних організацій：Необхідно зареєструвати компанію в США (можна вибрати будь-який із 50 штатів)，Вітаються як нові так і старі компанії)，Повинна мати юридичну зареєстровану адресу。Для неамериканських установ MSB, розташованих за кордоном, які надають послуги громадянам США，Також необхідно зареєструватися в FinCEN，і повинен призначити резидента Сполучених Штатів як агента для обслуговування судового процесу。
2. Обов’язкові вимоги до федерального ідентифікаційного податкового номера EIN：Абсолютно необхідною передумовою для подання заявки на отримання ліцензії MSB від FinCEN є подання та отримання корпоративного федерального податкового номера EIN (просто подайте заявку на податковий номер，Немає необхідності відкривати банківський рахунок на етапі федеральної реєстрації MSB)。
3. Система призначення на керівні посади та боротьби з відмиванням грошей (AML)：Необхідно створити письмову програму відповідності протидії відмиванню коштів，Призначте принаймні двох відповідальних осіб (принаймні одного директора та спеціалізованого спеціаліста з питань дотримання законодавства про боротьбу з відмиванням грошей)，Відповідає за щоденний нагляд、Навчання співробітників і регулярне незалежне тестування третьої сторони。
4. Надзвичайно сувора перевірка репутації：власник компанії、Керівники та контролери повинні пройти сувору перевірку。Для державних ліцензій MTL，Може знадобитися навіть кредитний звіт і перевірка судимості на рівні ФБР。
5. Поріг обсягу транзакції：Для тих, хто займається дорожніми чеками、проект、Суб'єкти специфічного бізнесу, такі як обмін валют，Якщо в будь-який день будь-якій особі видано/продано/викуплено більше ніж 1,000 долар，Буде класифіковано як MSB і має зареєструватися。При подачі заявки необхідно вказати місячний ліміт видачі за попередні 12 місяців. 100,000 Список операцій у доларах США。
4. [Основні юридичні питання та Контрольний список належної перевірки] надіслано до систем FinCEN і NMLS
| Огляд категорій функцій | Законодавчі вимоги та деталі матеріалів подання |
|---|---|
| Виконавчий KYC і профіль компанії | Надати свідоцтво про реєстрацію підприємства、Статут、Бізнес-ліцензія та податковий номер EIN。Усі директори та акціонери повинні надати скан-копії своїх паспортів、Підтвердження адреси за останні три місяці、Контактний номер та електронний підпис клієнта，Прийміть строгий зворотній тон。 |
| Іноземна валюта та рішення для бізнесу з цифровими активами | Дизайн рішення для фінансового бізнесу для ліцензії MSB，Детальний обсяг послуг、Цільова група клієнтів、Поточний бізнес-статус，і правила лістингу валют、Документи перевірки відповідності щодо ліцензування та розкриття інформації。 |
| Посібник з боротьби з відмиванням коштівСпеціальна добавка з MTL | Мають бути передбачені механізми політики протидії відмиванню грошей/фінансуванню тероризму (ПВК/ФТ).。Якщо ви подаєте заявку на MTL державного рівня，Організаційну схему компанії також потрібно завантажити через NMLS、Схема руху коштів、Перевірені фінансові звіти та електронні гарантовані облігації (Порука)。 |
5. [Офіційний панорамний процес затвердження] для отримання федеральної ліцензії US MSB
крок 1：Створення корпорації в США та заявка EIN (20-25 робочі дні)
Повна реєстрація юридичної особи в будь-якому штаті Сполучених Штатів (вітаються як нові, так і старі компанії)，Встановіть сферу діяльності та отримайте офіційну адресу офісу в США。Одночасно подайте заявку на отримання федерального ідентифікаційного номера роботодавця EIN。
крок 2：Підготовка комплаєнс інформації та системи контролю ризиків
Визначте тип служби MSB。Користувальницька угода, розроблена юристом、політика конфіденційності、Керівництво та бізнес-план із відповідності ПВК，а також проводити тренінги щодо структури відповідності для керівництва。
крок 3：Заявка на подання в електронній системі BSA E-Filing
Зареєструватися як електронний реєстратор。Заповніть та офіційно надішліть форму FinCEN онлайн до FinCEN, підрозділу Міністерства фінансів США 107 (реєстр MSB)。Цей крок необхідно зробити після створення компанії 180 Завершіть протягом днів。
крок 4：Федеральне розслідування та видалення зі списку FinCEN (1-2 тиждень)
Відповідає за відповіді на запити від Департаменту казначейства та FinCEN під час процесу подання заявки。Система генерує повідомлення про підтвердження，приблизно 10 Реєстрація та видача номеру ліцензії MSB може бути завершена протягом 1 робочого дня (1-2 тижні)，А перевірити можна на офіційному сайті。
крок 5：Державна заявка на розширення MTL (Вибирайте за потребою，Забирає багато часу)
Якщо вам необхідно повністю здійснювати легальні валютні та офлайн-перекази，Форми MU1 і MU2 необхідно подати до Єдиної національної багатодержавної системи ліцензування (NMLS)，Сплатити депозит，Застосовуйте штат за штатом，Час, необхідний для єдиного стану 6 до 18 місяців。
6. MSB Continuous Compliance High Pressure Review、Приховані витрати MTL і [важке штрафне мінне поле]
«Зменшення ризику» надзвичайно ускладнює відкриття рахунку：Традиційні банки загалом вважають, що головні юридичні особи, які займаються транскордонними грошовими переказами або цифровими активами, мають надзвичайно високі ризики відмивання грошей，Велика кількість банків просто відмовлять MSB у відкритті рахунку，або раптово закрити існуючі облікові записи без попередження.，Це найбільший екзистенційний виклик, з яким стикається поточна діяльність。
Надзвичайно високі зобов’язання щодо звітності (CTR/SAR)：у щоденних операціях，Перевищення обов’язкових документів до FinCEN 10,000 Звіт про валютні операції (CTR) для доларів США，і для 2,000 Звіт про підозрілу діяльність (SAR) для підозрілої активності, що перевищує дол。Тих, хто приховує звіт, щоразу чекає найвищий штраф. 10 10 000 доларів цивільного штрафу。
Термін переоформлення примусової ліцензії на два роки：Усі компанії, які надають грошові послуги в Сполучених Штатах, повинні 2 рік в 12 місяць 31 Нещодавно оновив ліцензію MSB через FinCEN。Якщо передача права власності/права голосу перевищує 10%，Або кількість агентів збільшується більш ніж на 50%，Реєстраційну форму необхідно негайно подати повторно。
Регулювання на державному рівні є надзвичайно розрізненим і дорогим：У Сполучених Штатах не існує єдиної федеральної ліцензії на грошові перекази (за винятком Монтани)，Щоб подати заявку на отримання ліцензії MTL у Сполучених Штатах，Загальна вартість попереднього ліцензування становить прибл. 18 мільйон доларів，Річне обслуговування прибл. 14 мільйон доларів。Тільки Каліфорнія、Техас、Нью-Йорк та інші п'ять великих штатів повинні платити принаймні 120 Гарантія виконання зобов'язань у розмірі 10 000 доларів США。Порушникам загрожує максимум 50 Тисячі доларів штрафів і 10 років кримінального ув'язнення。
7. [Офіційний розподіл державних зборів] для ліцензій MSB США та штату MTL
| Категорія витрат | Аналіз статутних зборів і ринкових витрат (доларів США) |
|---|---|
| федеральний Реєстрація FinCEN MSBгонорар | Федеральна реєстрація FinCENНемає фіксованої плати за заявку，І не потрібно платити щомісячну плату за обслуговування。Витрати в основному зосереджені на ранній стадії створення американської компанії.、Подача EIN та плата за адвокатські послуги。 |
| Державні збори за подання ліцензії MTL | Є величезні відмінності між державами，При подачі через NMLS：Техас $10,000；Каліфорнія、Пенсільванія $5,000；штат Нью-Йорк $3,000；Флорида $2,250；штат Вашингтон $1,100；Іллінойс $200 чекати。 |
| Виконавчий огляд і гонорари системних агентств | Плата за кредитний звіт контролера：на особу $15；Плата за перевірку кримінального минулого ФБР：на особу $36.25。 |
| Єдиний уповноважений агент для декларування щорічних комісій | Якщо кількість торгових точок агента перевищує 100 індивідуальний，Сплачується щорічно за кожну точку активного агента $0.25 Комісії (максимальна річна плата 25 000 доларів США)。 |
8. Універсальна служба ліцензійних агентств США MSB Huitong у Гонконзі
Створення компанії в США та податкова приналежність
Для вас будь-де в Сполучених Штатах 50 Завершіть реєстрацію юридичної особи в штаті (бажано Делавер або Колорадо)。Основні вимоги до агента Федеральний податковий номер EIN，Укажіть відповідну адресу офісу в США。
Розробка основних фінансових документів та внутрішнього контролю
Старший юрисконсульт із США підготує та перевірить для вас угоду про використання цифрових активів、Політика конфіденційності та Заява про розкриття інформації про відповідність。Розробити внутрішнє керівництво з боротьби з відмиванням грошей, яке відповідає Закону про банківську таємницю。
FinCEN Defense and MTL Extension Filing
Повністю уповноважений представляти вас у BSA E-Filing Система надсилає форму до Міністерства фінансів США 107。Спокійно відповідайте на всі запити FinCEN，Після видачі ліцензії ми можемо допомогти в оцінці стратегій впровадження MTL і плануванні податкового законодавства в різних штатах Сполучених Штатів.。
9. Ліцензія MSB FinCEN США та відповідність MTL Практичні запитання та відповіді (FAQ)
Ліцензія US MSB є основною фінансовою ліцензією, яку контролює та видає Бюро боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) при Міністерстві фінансів.。На основі «Керування віртуальною валютою», виданого FinCEN у 2013 році、Посібник з обміну або використання》，Він офіційно став глобальною установою цифрових активів、Основна перепустка для компаній з обміну віртуальної валюти та транскордонних платежів для легального виходу на ринок США，Є Coinbase、Хуобі、Обов’язкове підтвердження відповідності для платформ першої лінії, таких як Binance，Високо визнаний на міжнародному рівні。
Відповідно до Закону про банківську таємницю(BSA)，Будь-який бізнес, визначений як «грошовий сервіс», повинен бути обов’язково зареєстрований。Це стосується іноземної валюти、Відправлення міжнародних грошових переказів、Транзакції та перекази віртуальних/цифрових валют、ICO (первинна пропозиція монет)、а кількість випущених або проданих перевищує 1,000 Різноманітні фінансові послуги, як-от дорожні чеки та грошові перекази в доларах США。
MSB — це реєстрація документів для боротьби з відмиванням грошей «федерального рівня».，Адмініструється FinCEN，Маржа не потрібна，Обробка дуже швидка，Отримавши його, ви зможете бути в Сполучених Штатах 52 Транзакції з монети на криптовалюту є поширеними та законними в усіх штатах。MTL (грошовий переказ) — це комерційна ліцензія «державного рівня».，Незалежно керується фінансовим бюро кожного штату，Вимагає депозитів до мільйонів доларів，І ви повинні подати заявку від штату до штату (це займає до 6-18 місяців для окремого штату)，Це основна перешкода, яку необхідно подолати для здійснення транзакцій із законним платіжним засобом і міждержавних грошових переказів.。
Це найбільш рентабельна перевага ліцензії US MSB。На федеральному рівні реєстрації FinCEN，Закон взагалі не вимагає виплати будь-яких боргових гарантій，І немає необхідності відразу відкривати корпоративний банківський рахунок США для перевірки капіталу на етапі подання заявки.，Це значно знижує поріг доступу до капіталу для новостворених блокчейн-платформ і валютних платформ。
По-перше, ви повинні створити легальну компанію в США (як нову, так і стару)，Можна вибрати з 50 штатів)，і мати юридичну адресу офісу в США。Для іноземних організацій, які надають послуги громадянам США，Реєстрація також є обов’язковою, і резидент США має бути призначений агентом з юридичних послуг。Найбільш критичною передумовою є：Потрібно успішно подати заявку на федеральний ідентифікаційний номер роботодавця EIN (ідентифікаційний номер платника податків), виданий IRS，Інакше FinCEN відхилить заявку。
Програми вимагають надзвичайно суворої перевірки даних。Основну інформацію про компанію (свідоцтво про реєстрацію) необхідно надати до FinCEN、Ідентифікаційний податковий номер EIN)、Паспорти високої чіткості всіх директорів і акціонерів, які володіють більше ніж 10% акцій、Підтвердження адреси та електронний підпис。діловий рівень，Необхідно надати перелік бізнес-послуг，Якщо він вже в експлуатації，Необхідно вказати раніше 12 Фінансові продукти, випущені за один місяць, перевищують 10 список на мільйон доларів。У той же час має бути видано повне керівництво з контролю відповідності протидії відмиванню грошей (AML).。
Федеральна реєстрація MSB дуже швидка。Потрібно приблизно 20-25 Робочі дні після реєстрації компанії в США та подання EIN，Адвокати з комплаєнсу подадуть форму FinCEN онлайн через електронну систему BSA E-Filing 107。Зазвичай після подання 1 до 2 тижнів (прибл. 10 протягом робочих днів)，Реєстрація завершена та видано номер ліцензії，У той час ви можете публічно перевірити запит на офіційному веб-сайті FinCEN.。
Обслуговування ліцензії MSB має дуже чітку червону лінію поновлення.。Усі суб’єкти господарювання, що надають грошові послуги, зобов’язані подавати податкову декларацію кожні два роки (розраховуються в календарних роках) до 31 грудня，Надішліть звіт про оновлення до FinCEN, щоб завершити оновлення。також，Якщо в ході діяльності право власності або права голосу компанії передаються на суму більш ніж 10%，або кількість агентств різко зростає 50%，Реєстраційну форму необхідно негайно повторно надіслати до FinCEN, щоб повідомити про зміни.。
Фінансова система США не терпить відмивання грошей。Ліцензовані MSB повинні відповідати зобов'язанням щодо звітності про високу напругу：Все, що перевищує 10,000 Операції в одній або пов'язаній валюті в доларах США，Обов'язкове подання Звіту про валютні операції (CTR)；Кожне відкриття 2,000 Підозрілі транзакції на суму понад 100 доларів США, призначені для уникнення регулювання або без законних комерційних цілей，Звіт про підозрілу діяльність (форма SAR MSB) необхідно надіслати протягом тридцяти днів。Неповідомлення призведе до жахливих кримінальних звинувачень.。
Якщо ви вводите державний MTL，Витрати зростуть в геометричній прогресії。При подачі через систему NMLS，Комісії залежать від штату：Техас потребує 1 Тисячі доларів；Каліфорнія 5 тисяч доларів；штат Нью-Йорк 3 тисяч доларів；Флорида 2250 доларів США。також，Керівники несуть відповідальність за власний кредитний звіт (15 доларів США на особу) і федеральну перевірку відбитків пальців на рівні ФБР (36,25 доларів США на особу)。Якщо агентська мережа перевищує 100 індивідуальний，Ви також повинні щороку сплачувати максимальну суму 2.5 Комісія за декларацію авторизації 10 000 доларів США。
Найбільшою проблемою для виживання, яку визнає галузь, є труднощі з відкриттям банківського рахунку, спричинені «зниженням ризиків»。Тому що MSB (особливо ті, хто залучений до криптовалютних активів або транскордонних грошових переказів) розглядаються традиційною банківською індустрією як група клієнтів із надзвичайно високим ризиком відмивання грошей，Його величезні витрати на перевірку відповідності змушують великі банки, як правило, відмовляти у відкритті рахунків.，Або примусово відключити існуючу мережу банківських рахунків без попередження.。Для цього потрібні потужні канали місцевого фінансового сортування та відповідності, щоб виправити ситуацію.。
Ganghuitong допоможе вам відкрити основну логіку відповідності Північній Америці。Ми безпосередньо представляємо Сполучені Штати 50 Заявка на державну реєстрацію підприємства та основний податковий ідентифікаційний номер EIN；«План боротьби з ризиками відмивання грошей» розроблений спеціально для вас старшими американськими юридичними експертами.、Напишіть угоду користувача та політику розкриття інформації；Повністю уповноважений ініціювати електронну реєстрацію в Міністерстві фінансів США в системі електронних документів BSA від вашого імені，Спокійно відповідайте на всі запити щодо перевірки FinCEN，А також надайте найвищий рівень дизайну оподаткування та відповідності для вашої подальшої державної ліцензії MTL。
10. 2026Успішні випадки подання заявки на отримання ліцензії MSB в США
