1. Основа ліцензії SDL на Сейшельських островах [Юридична основа та статутний обсяг діяльності]
основна правова база：Суворо відповідає Закону про цінні папери 2007 року、Закон про регулювання FSA、Положення відповідно до Закону про боротьбу з відмиванням грошей і Кодексу поведінки для торговців цінними паперами。
Торгівля цінними паперами та деривативами：Юридично уповноважений купувати та продавати цінні папери、утримувати、торгівля；Повне покриття запасів、облігації、похідні、Торгові послуги на ринку Форекс і контрактів на різницю цін (CFD).。
Брокерство та управління обліковими записами：Надання встановленої законом кваліфікації для управління рахунками клієнтів (брокерська діяльність)，Може легально працювати як оператор платформи для торгівлі іноземною валютою та платформи для управління багатьма активами。
Маркет мейкерські послуги (Маркет мейкінг)：Чітко дозволити ліцензованим установам надавати послуги з створення ринку，Станьте постачальником ліквідності。
Інвестиційні консультаційні послуги：Може надавати послуги інвестиційного консультування (якщо ви подаєте заявку на отримання ліцензії на управління активами, ви можете додатково розширити свої повноваження з управління активами)。
2. [Корпоративна структура та порогове значення статутного капіталу] для створення суб’єкта господарювання, що має ліцензію SDL
| елементи огляду | Законодавчі вимоги та інструкції щодо відповідності |
|---|---|
| Тип і адреса компанії | Має бути зареєстрована як міжнародна комерційна компанія (IBC) або компанія зі спеціальною ліцензією (CSL)。Повинен бутиСейшельські островиМісцева юридична адреса (фізичний офіс не потрібен，Однак рекомендується надати підтвердження адреси офісу)。На посаду секретарів компанії можна найняти сторонніх постачальників послуг。 |
| Структура акціонера та директора | найменше 1 Акціонер фізичної або юридичної особи (без обмежень щодо громадянства)。Потрібно як мінімум налаштувати 2 директорів，і обов'язково щонайменше 1 Призначений місцевий директор-резидент (Сейшельські острови)。 |
| Мінімальний статутний капітал | Законодавча мінімальна вимога 50,000 доларів США (на практиці рекомендується платити 100,000+ доларів США для посилення регуляторної довіри)。Як правило, повну суму потрібно сплатити на рахунок компанії.。 |
| Вимоги до маржі | Немає вимог щодо обов’язкового заморожування маржі，Проте діючий банк може вимагати заморожування деяких коштів при відкритті рахунку для підтримки відповідності.。 |
3. [Офіційний панорамний процес затвердження] для отримання ліцензії SDL на Сейшельських островах
крок 1：Пошук і резервування назви компанії
"Банк" заборонено、«Страхування»、Делікатні слова, такі як «Довіра»。Після проходження обшуку，Підготовка статуту та паспортів директорів/акціонерів、Резюме та нотаріально завірені документи без судимості。
крок 2：Подайте реєстрацію FSA та реєстрацію компанії (Близько 7-10 робочих днів)
Подайте заявку на реєстрацію компанії до FSA，Отримати свідоцтво про реєстрацію。Повне подання статуту компанії та протоколу установчих зборів，Розчищення шляху для ліцензійних заявок。
крок 3：Написання документів відповідності та призначення місцевих керівників
Складіть високопрофесійний і глибокий бізнес-план、Документи системи управління ризиками та комплаєнс、Процедури AML/KYC і прогнози фінансової звітності，і офіційно видати листи про призначення для відповідальних за комплаєнс та місцевих директорів.。
крок 4：Офіційне подання на розгляд ліцензії SDL (близько 3-5 місяців)
Подайте до FSA повний набір інструкцій з операційного процесу та матеріалів належної перевірки。Час затвердження прибл. 3-5 місяців，Залежить від якості програми та прогресу фонової перевірки。
крок 5：Відкриття банківського рахунку за кордоном і внесення капіталу
Після затвердження ліцензії，На Маврикій、Сінгапур、Дубай、Подайте заявку на відкриття рахунку в банку, наприклад Гонконгу чи Швейцарії。Подайте бізнес-план і опис очікуваних джерел клієнтів，Повне вливання сплаченого капіталу。
4. Ліцензія SDL на Сейшельських островах [державні збори、Котирування послуг і річна експлуатаційна вартість] деталі
| Категорія заряду або операції | Детальна розбивка статутних зборів і оціночних ринкових витрат (доларів США) |
|---|---|
| Основні державні збори (Збори FSA) | Плата за реєстрацію компанії становить близько 400–500；Плата за заявку на отримання ліцензії SDL 1,000；Щорічна реєстраційна плата становить близько 300–400 грн；Річна плата за ліцензію SDL 2,500。 |
| Довідка про комісію за професійне агентство та послуги з контролю відповідності | Повний комплекс послуг з реєстрації фірм 2000–2500；Сервіс подачі заявок на отримання ліцензії SDL 15 000–25 000；Написання документів + підтримка системи AML 3000–5000；Допомога у відкритті банківського рахунку 1000–3000。 |
| Витрати на аудит місцевої виконавчої влади проти третьої сторони | Річна плата за надання послуг місцевих директорів і спеціалістів з комплаєнсу становить приблизно 6 000–10 000；Річна плата за зовнішній аудит залежить від котирування аудиторської компанії, яка зазвичай є 2,000 підніматися。 |
| Точний розрахунок загальних річних витрат на обслуговування | Річний огляд компанії + секретар(800) + Місцевий директор/комплаєнс(8,000) + Аудит і бухгалтерський облік(3,000) + Річна ліцензійна плата(2,500) + Ведення облікового запису(300)。Річний загальний обсяг становить бл. 14,600 доларів США (середньомісячний прибл. 1,216 долар)。 |
Поради щодо відповідності：Ліцензія SDL дійсна для 1 рік，Оновлення та щорічні збори потрібно подавати до FSA щороку。Якщо тривалий час не працює，Ліцензія може бути відкликана безпосередньо。
5. Постійна перевірка відповідності FSA та [Правила червоної лінії для щоденних операцій]
Заборона країни високого ризику：Абсолютно слід уникати ведення бізнесу з країнами/клієнтами високого ризику (наприклад, зони, які перебувають під санкціями списку високого ризику FATF).，Суворо заборонено рекламувати інвестиційні послуги місцевим жителям Сейшельських островів。
Ізоляція віртуального активу VASP：Якщо вам потрібно вести бізнес, пов’язаний з віртуальними активами (криптовалюта).，Сама ліцензія SDL не містить цього дозволу，Для отримання ліцензії VASP необхідно подати окрему заявку до FSA。
сувора експертиза по суті：Хоча це офшорна ліцензія，Проте перевірка відкриття рахунків для міжнародних клієнтів стала більш жорсткою.。Ніякі структури "компанії-оболонки" не допускаються，Рекомендується підготувати сертифікацію системи、Скріншоти програмної платформи тощо для покращення враження про «реальні операції» FSA。
Червоні лінії щорічного аудиту та бухгалтерського обліку：Хоча компанії IBC мають право на звільнення від оподаткування доходів за кордоном，Однак компанії, які мають ліцензію SDL, повинні проводити ведення бухгалтерського обліку та щорічні аудити，А аудиторська установа має бути сертифікованим бухгалтером, визнаним FSA。
Подальше обов'язкове подання аліментів：Річний звіт компанії необхідно подавати до FSA щороку，Оновити заяву бенефіціара。Основні зміни、Про зміни директорів/комплаєнс-офіцерів слід повідомляти FSA заздалегідь。Записи перевірок клієнтів (AML/KYC) також мають бути належним чином задокументовані。
6. Універсальна послуга агентства по застосуванню ліцензії SDL від Гонконгу Huitong на Сейшельських островах
Створення корпорації та призначення керівників на Сейшельських островах
Міжнародна бізнес-компанія IBC, яка встановлює стандарти для вас на Сейшельських островах，Надаємо послуги оренди комерційної адреси та юридичного секретаря。Призначте до вас кваліфікованих місцевих фізичних директорів і відповідальних осіб відповідно до закону，Дотримуйтеся стандартів відповідності персоналу FSA。
Глибоке написання повного набору документів для розкриття фінансової інформації
Глибокий бізнес-план, допрацьований старшими експертами、звіт про фінансовий прогноз，А також керівництво щодо протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму (ПВК/ФТ) і внутрішня система KYC, які повністю відповідають Закону Сейшельських островів про боротьбу з відмиванням грошей。
Відкриття міжнародного банківського рахунку та офіційний захист
Повністю уповноважений подавати заявку на ліцензію до FSA від вашого імені，Спокійно відповідайте на всі офіційні письмові запити。А також надати професійну консультацію та допомогу у відкритті банківського рахунку，стикуванняМаврикій、СінгапурАбо публічні та окремі рахунки в Швейцарії。
7. Сейшельські острови SDL Securities Dealer License. Детальна відповідність. Питання та відповіді (FAQ)
Ліцензія торговця цінними паперами Сейшельських островів，SDL (надалі – SDL) – це професійна фінансова ліцензія, видана Управлінням фінансових послуг Сейшельських островів (FSA) відповідно до закону.。FSA була заснована в 2013 році，Це юридично незалежне фінансове регулююче агентство Сейшельських островів.。Ця ліцензія в основному дає дозвіл ліцензіату на законну діяльність у сфері торгівлі цінними паперами，Комплексне покриття запасів、облігації、похідні、Форекс і торгівля контрактами на різницю цін (CFD).、Брокер、Основна фінансова діяльність, як-от створення ринку та керування рахунками клієнтів，Це чудовий вибір для глобальних фінансових компаній для створення офшорних платформ управління активами.。
Відповідно до діючих норм，Законний мінімальний зареєстрований капітал для подання заявки на ліцензію SDL становить 50 000 доларів США。в реальній експлуатації，Для того, щоб значно підвищити аудиторську довіру до контролюючих органів і подальшу успішність відкриття рахунку в міжнародному банку，Практичні кола зазвичай настійно рекомендують встановлювати капітал на рівні понад 100 000 доларів США。Цей фонд зазвичай має бути сплачений у повному обсязі та введений на корпоративний банківський рахунок компанії.。На щастя，FSA наразі не має обов’язкових вимог щодо заморожування маржі，Цей сплачений капітал може бути легально використаний для повсякденної діяльності компанії після проходження верифікації капіталу.，Однак деякі діючі банки можуть вимагати заморозити деякі кошти з міркувань контролю ризиків.。
За складом акціонерів，Дуже вільні вимоги，Це вимагає лише створення принаймні однієї фізичної або юридичної особи-акціонера，І немає абсолютно ніяких обмежень за національністю。Проте，З точки зору структури управління，FSA запроваджує суворі лінії перехресного нагляду。Компанія повинна призначити принаймні двох директорів，І обов’язково має бути включений принаймні один директор-резидент Сейшельських островів.。також，Усі режисери повинні мати гарний досвід，Потрібне резюме、Паспорт та довідка про несудимість，А FSA перевіряє, чи мають директори відповідний досвід у фінансовій галузі, стає дедалі суворішим.。
Загальний процес отримання ліцензії SDL є відносно ефективним, але кроки є суворими.。Весь процес в основному ділиться на дві частини：Перший – це етап реєстрації компанії，Зазвичай пошук імені займає лише сім-десять робочих днів、Подання статуту та отримання свідоцтва про реєстрацію як міжнародної комерційної компанії (IBC)；Далі йде етап подання заявки на базову ліцензію.，Після подачі детального бізнес-плану、Після процедур AML/KYC та інформації про належну перевірку керівників，Офіційний термін затвердження FSA становить приблизно від трьох до п’яти місяців，Конкретний час безпосередньо залежить від професійної якості матеріалів заявки та швидкості розгляду довідки.。
На рівні правових положень，FSA не вимагає від ліцензованих організацій купувати чи орендувати великі фізичні офіси на острові Сейшельські острови。але，Це жодним чином не означає, що регулятори будуть терпіти відверто підставні компанії。На практичному огляді，FSA надає великого значення «доказу фізичної присутності» компанії。Заявникам настійно рекомендується надати суттєві докази адреси робочого офісу，і надати чітку інформацію про співробітника、Скріншоти платформи програмного забезпечення системи та офіційний сайт та інші матеріали，Таким чином, вона може повністю довести контролюючим органам, що компанія має реальні фінансові операції та можливості контролю ризиків.。
так，Ліцензія SDL надає ліцензованій установі широкі кваліфікації для прийому клієнтів з усього світу.，Дозвольте компаніям легально рекламувати, що вони є «ліцензованими торговцями цінними паперами» на своїх офіційних веб-сайтах або візитних картках。Але ця влада має недоторканні географічні червоні лінії：перший，Ліцензіати не повинні рекламувати будь-які інвестиційні послуги місцевим жителям Сейшельських островів；По друге，При наборі міжнародних клієнтів，Необхідно суворо дотримуватися місцевих правових вимог країни, де знаходиться клієнт，Рекомендується розміщувати на веб-сайті застереження щодо відповідності，І суворо заборонено приймати відкриття рахунків від клієнтів із країн, які включені до списку санкцій із високим ризиком протидії відмиванню грошей.。
Це граничне питання, яке легко заплутати багато платформ стартапів.。Якщо ви займаєтеся обміном валют і контрактами на різницю (CFD).，Ліцензія SDL може повністю законно включити його в сферу діяльності。Але якщо ви плануєте безпосередньо пропонувати фізичну торгівлю криптоактивами、Суто віртуальні активи, такі як випуск цифрових токенів або відкриття крипто-гаманця，FSA чітко зазначає, що на ці повноваження не поширюється ліцензія SDL，Ви повинні подати окрему заяву до офіційної особи відповідно до законодавства та отримати ексклюзивну ліцензію Virtual Asset Service Provider (VASP).，Не працювати з порушенням правил。
Заявка на отримання ліцензії — це ретельний аналіз юридичних питань і бізнес-логіки。Кандидати повинні не лише подати звичайний статут і паспорти директорів，Необхідно також подати добре організований бізнес-план。На рівні контролю ризиків і комплаєнс，Необхідно надати повний набір документів щодо системи управління ризиками та відповідності для запобігання фінансовому шахрайству、Механізм протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму та інструкція з процедури перевірки KYC відповідно до міжнародних правил боротьби з відмиванням грошей。також，До наглядового органу також необхідно надати чітку організаційну схему、прогноз фінансової звітності，і офіційний лист про обов’язкове призначення відповідального працівника，Переконайтеся, що структура внутрішнього контролю компанії є бездоганною。
Отримання ліцензії – це лише початок комплаєнс операцій。Ліцензовані компанії повинні щороку подавати докладні річні звіти до FSA、Оновіть заяву бенефіціара，і повністю сплатити щорічну ліцензійну плату в розмірі 2500 доларів США до закінчення терміну дії ліцензії.。у фінансовій відповідності，Хоча IBC Сейшельських островів звільняється від податків，Однак ліцензовані установи повинні вести суворий бухгалтерський облік，І щорічно сертифікованому бухгалтеру, офіційно визнаному FSA, необхідно доручати проведення комплексної перевірки та видавати річний аудиторський звіт。також，будь-який директор、Зміни в акціонерах або керівниках мають бути подані вчасно.。
Причина, чому ліцензію на Сейшельських островах віддають перевагу малі та середні фірми з цінними паперами，Саме через його надзвичайно конкурентоспроможну вартість обслуговування。Без урахування власної торгової системи та персоналу з обслуговування клієнтів，Вагомі витрати на підтримку легального існування компанії в основному включають：Річний огляд компанії та секретарські послуги коштують приблизно 800 доларів США，Річний членський внесок для місцевих директорів і відповідальних за дотримання законодавства становить приблизно 8000 доларів США.，Щорічна плата за незалежний аудит і бухгалтерський облік починається приблизно від 3000 доларів США，і щорічна ліцензійна плата в розмірі 2500 доларів для FSA.，Плюс базове обслуговування банківських рахунків。грубий розрахунок，Загальні річні базові витрати на відповідність становлять лише близько 14 600 доларів США，Середня місячна амортизація становить менше 1300 доларів США。
Для ліцензованих офшорних фінансових установ，Відкриття банківського рахунку – важливий крок。Надзвичайно важко відкрити місцевий банк на Сейшельських островах, і огляд є надзвичайно консервативним.。тому，На практиці наполегливо рекомендується, щоб ліцензіати звернули увагу на Маврикій.、Сінгапур、Дубай、Гонконг、Міжнародні офшорні банки, які є більш дружніми до фінансових технологій, наприклад, Швейцарія чи деякі країни Балтії。Під час відкриття рахунку，До банку необхідно надати надзвичайно докладний бізнес-план、Повні документи KYC、Глибокий опис директорів і точний аналіз очікуваних клієнтів і джерел фінансування，Щоб повністю усунути занепокоєння банків щодо відмивання грошей。
Як досвідчена організація, яка активно займається розглядом заявок на офшорні ліцензії，Ganghuitong надає високопрофесійні та глибокі послуги «під ключ».。в початковій стадії，Ми допоможемо вам швидко зареєструвати міжнародну комерційну компанію (IBC) або компанію зі спеціальною ліцензією (CSL)，А також надання юридичної адреси та секретарських послуг。У найскладніших кадрових і канцелярських аспектах，Ми можемо підібрати вам місцевих директорів і відповідальних осіб, які відповідають стандартам FSA відповідно до закону，Старші експерти створять для вас бізнес-план і повний набір посібників із системи відповідності AML/KYC。Він не лише має повні повноваження подавати повний аналіз справи до FSA від вашого імені，Ми також надаємо професійні міжнародні консультації щодо відкриття банківського рахунку та повну допомогу.，Переконайтесь, що ваш офшорний фінансовий бізнес розпочнеться без проблем。
