1. [Статутна класифікація бізнесу та нормативні червоні лінії] для ліцензії Dubai VARA
Накладання основних правил і ексклюзивного бізнесу
VASP Необхідно дотримуватися корпоративного управління、Відповідність、Технологія та ринкова поведінкаОсновний звід правил。Бізнес поділяється на біржі、хостинг、Брокер、кредитчекати，Підтримує накладені заявки відповідно до законодавства (додаткова плата 50% плата за розширення)。
НЛА і 1:1 Резерви активів
чисті поточні активи (ЧУДОВО) Потрібно зняти 6,4 мільйона дирхамів ОАЕ、60Операційні витрати Sky або загальні зобов'язання 1.2% максимальне значення в。Активи клієнта повинні бути фізично відокремлені від власних коштів，і підтримувати 1:1 адекватні резерви。
холодний гаманець 90% Нижня межа зберігання
Активи зберігання повинні прийняти ієрархічну архітектуру гарячих і холодних гаманців，Законодавчі вимоги щодо коефіцієнта зберігання холодного гаманця ≥90%，і примусове використання апаратних модулів безпеки (HSM) з технологією мультипідпису。
Стандарти FATF і заборона конфіденційності монет
Примусова інтеграція Travel Rule，Перекази на суму ≥1000 доларів США потребують передачі ідентифікаційної інформації в реальному часі。Монети конфіденційності прямо заборонені (AEC，Monero) Випуск і торгівля，Абсолютно жодного публічного маркетингу до схвалення。
2. Інформація про галузь：Дубайська ліцензія VARA [Схвалена юридична особа]
Важка торгівля та зберігання：Платформа DWTC
Ця організація розташована у Всесвітньому торговому центрі Дубая，Накладення брокерських послуг、Три ліцензії на обмін та зберігання (платний договір 500 мільйонів дирхамів)。З аудитом безпеки мережі та звітами про холодний гаманець, виданими «великою четвіркою»，тривалість 7-10 Затверджено в місяцях。
Консультації щодо легких активів：Консалтингове агентство DMCC
Підприємство розташоване в зоні вільної торгівлі DMCC，Застосувативіртуальні активиКонсультаційні послугиЛіцензія (платний договір 50 мільйонів дирхамів)。Тому що бізнес не торкається зберігання активів клієнтів，Низький тиск податливості，приблизно 4-5 Швидко затверджено протягом одного місяця。
2025Щорічний огляд ШІ та відстеження в мережі
ВАРА входить 2025 У 2016 році «вимоги до зберігання» та «стандарти моніторингу транскордонних операцій» були посилені.。Увімкніть платформу перевірки відповідності «ШІ + великі дані».，Посилення поведінки в ланцюжку (KYT) обов'язкові можливості відстеження。
2026Рік віртуальної економіки та сертифікації талантів
Програма ВАРА є 2026 Запустив Web у 2016 році 3.0 Рейтинг індексу бізнес-середовища，Створіть міжнародну платформу сертифікації для талантів віртуальних активів，Від нагляду за одним підприємством до вдосконалення віртуальної економічної екосистеми。
3. [Статутний сплачений капітал і стандарти офіційної комісії] для ліцензії VARA
| Тип обов'язкової ліцензії / Розміщений режим | Законний базовий сплачений капітал (Сплачений капітал) | Державний збір за подачу заявки / щорічна плата за нагляд (AED) |
|---|---|---|
| обмін (Обмін) – умовне депонування | найнижчий 20,000,000 дирхам(Використовуйте умовне депонування третьої сторони з ліцензією VARA)。 | Застосувати：100,000 / щорічна плата：200,000 |
| обмін (Обмін) – Самоохорона активів | найнижчий 100,000,000 дирхам(Самостійне зберігання активів клієнта，Вимоги безпеки в Інтернеті надзвичайно високі)。 | Застосувати：100,000 / щорічна плата：200,000 |
| Брокер/Дилер / кредит / хостинг / Управління активами | брокерське призначення 100Десять тисяч；Договори депонування та кредитування 300Десять тисяч；Договір управління активами 200Десять тисячдирхам。 | Застосувати：100,000 / щорічна плата：200,000 |
| Консультаційні послуги (консультативний) / Передача та розрахунок | Консультаційні послуги бл. 500,000 дирхам；Договір передачі та розрахунку 200Вандірам。 | Застосувати：40,000 / щорічна плата：80,000 |
Юридичні примітки：Зазначений вище капітал має бути фактично введений на місцевий державний рахунок в ОАЕ，і надати звіт про перевірку капіталу від визнаного аудитора。також，Після схвалення ви повинні сплатити «первинний ліцензійний внесок» у розмірі 30 000-150 000 дирхамів і високі операції місцевої організації.、Суворі витрати на відповідність, такі як страхування та аудит。
4. [Корпоративне управління та місцеві основні законодавчі вимоги] відповідно до VARA
Вимоги до офісу та юрисдикції：Має бути на материковій частині Дубая (THE) або визначена зона вільної торгівлі (DMCC/DWTC 等) Створити юридичну особу。Справжні закриті фізичні офіси необхідно здавати в оренду，Віртуальний стіл суворо заборонений (гарячі столи)。Сфера DIFC окремо регулюється DFSA законом，Не стосується цієї ліцензії。
Місцева відповідальна особа (RI)：Необхідно призначити принаймні двох «відповідальних осіб» на повний робочий день (RI)»。RI повинен бути резидентом ОАЕ або мати паспорт ОАЕ，Подайте схвалення VARA та подайте заявку під час процесу подачі заявки。
Виконавчий відділ відповідності (CO/CISO)：Відповідальний за відповідність (CO/MLRO) Необхідні інструменти 5 Більше 10 років досвіду управління ризиками，Базується в ОАЕ та підпорядковується безпосередньо Раді директорів。Менеджер з інформаційної безпеки (CISO) Необхідно бути на місці повний робочий день。VARA суворо вимагає розподілу ролей，Загалом суворо заборонено працювати одночасно як RI та MLRO。
огляд придатності (Fit & Належний)：Всі директори、Керівники UBO та керівники вищої ланки повинні пройти сувору перевірку репутації VARA та співбесіди англійською мовою.。Якщо буде підтверджено будь-яку «афілійовану» поведінку керівника,，Ліцензія буде безпосередньо заморожена або анульована。
5. [Список обов’язкових реєстраційних та аудиторських документів, наданих на розгляд VARA]
| Категорія файлу (Загальна кількість - близько 65 порцій) | Подання деталей законодавчих вимог і тлумачення ключових пунктів відповідності |
|---|---|
| Основна корпорація та первинне розкриття інформації (IDQ) | Надішліть анкету первинного розкриття інформації (IDQ)。Розкрийте бізнес-модель、3річний фінансовий прогноз、Проникнення до звіту про структуру акціонерного капіталу UBO。Підходить для всіх керівників & Належна форма декларації та довідка про судимість。 |
| Посібник із дотримання законодавства та боротьби з відмиванням грошей (CMS) | Комплексна політика ПВК/ФТ, що охоплює KYC/KYT、Скринінг санкцій、Механізм звітування про підозрілі транзакції STR)。Стандартне рішення FATF для інтеграції технології Travel Rule та сертифікат роздільного зберігання коштів。 |
| Технологічна кібербезпека та страхові поліси | Незалежний сторонній звіт про перевірку безпеки мережі。Структура управління гарячим і холодним гаманцем、Безперервність бізнесу та аварійне відновлення (BCDR) планувати。Страхування кібербезпеки (≥9 млн) і страхування від злочинів (≥4,5 млн) свідоцтво про поліс。 |
6. [Обов’язкова заявка та двоетапний процес затвердження] для отримання ліцензії Dubai VARA
перший етап：Формування сутності та подання IDQ
Завершіть реєстрацію назви компанії в материковому Дубаї або в зоні вільної торгівлі。Надішліть анкету первинного розкриття до VARA (IDQ) і заплатити 50% Плата за заявку。
другий етап：Отримайте дозвіл закладу (МИ МАЛИ)
Після проходження попередньої експертизи VARA буде видано «дозвіл на створення». (МИ МАЛИ)»。Після цього промислове та комерційне підприємство може бути завершено、Орендуйте закритий офіс і оформляйте виконавчу візу。Маркетингові та бізнес-виставки в цей час категорично заборонені。
Третій етап：Подайте повну заявку та перевірте її по суті
подати бл. 65 Повний документ про відповідність і технічний аудит。VARA запускає кілька раундів запитів (RFI)，а також проводити повні заняття англійською мовою для керівників & Співбесіда щодо належної придатності。
Етап 4：Перевірка капіталу та видача офіційної ліцензії (Повна ліцензія)
Переконайтеся, що сплачений капітал зареєстровано、Відповідність NLA та чинне страхування。розрахуватися, що залишилося 50% Плата за заявку、Після першого року регулятивного збору та першого ліцензійного збору，Отримав офіційну ліцензію VASP。
П'ятий етап：Щорічна перевірка та постійний моніторинг відповідності (загальний цикл 3-12 місяців)
Щороку потрібно просуватися вперед 60 Подайте заявку на продовження ліцензії。Подавати перевірену фінансову звітність і звіти про безпеку відповідності，І вчасно сплачуйте щорічну плату за нагляд, щоб зберегти ліцензію.。
7. Повідомлення про інциденти кібербезпеки、Моніторинг ринку та [червона лінія відповідності законодавству]
Законодавчо встановлений термін для повідомлення про нещасні випадки：Стався серйозний інцидент кібербезпеки або збій системи，має бути в 24 Попереднє сповіщення ВАРА протягом годин，І в 72 Надішліть повний аналіз інциденту та звіт про усунення протягом кількох годин。
Тренування аварійного відновлення (BCDR) обов'язковий показник：Потрібен аварійний центр відновлення。цільовий час відновлення (RTO) Зазвичай потрібно ≤2 години，ціль точки відновлення даних (РРО) ≤15 хвилин，І імітаційне навчання відновлення необхідно проводити кожні шість місяців。
Червоні лінії моніторингу маніпулювання ринком：Офіційний Звід правил поведінки на ринку забороняє інсайдерську торгівлю та маніпулювання ринком.。Біржі повинні бути обладнані системами моніторингу ринку в режимі реального часу для визначення обсягу миття (Wash Trading)，Якщо буде виявлено будь-яке порушення, обліковий запис необхідно негайно заморозити та повідомити про це.。
Попередня заборона на маркетинг：До отримання офіційного дозволу VARA，Будь-яка форма маркетингу для громадськості в Дубаї категорично заборонена、Просувати або залучати нових людей。Порушникам буде видано припис про припинення (Припинити & відмовитися)» та високі штрафи。
8. Послуга юридичного агентства Hong Kong Huitong у справі про ліцензію VARA в Дубаї
Створення та фізична реалізація зони вільної торгівлі/материк
Подайте заявку на материковий Дубай (THE) Або реєстрація компанії у зоні вільної торгівлі DMCC/DWTC。Допомога при оренді закритих офісів，Юридично підбирайте та представляйте відповідальних осіб, які відповідають вимогам VARA (RI) і керівники з комплаєнсу (MLRO)。
Основні звіти зовнішнього аудиту та документи відповідності
Написання IDQ з 3 річний бізнес-план。Складіть посібник із відповідності, який відповідає чотирьом основним книгам правил (CMS)、Політика ПВК та план аварійного відновлення BCDR，Легко підключайтеся до «Великої четвірки» або схвалених установ, щоб видавати звіти про перевірку безпеки мережі。
Захист VARA та коучинг для співбесіди з керівником
Повністю уповноважений агент для подання двоетапного файлу справи до VARA та відповідей на кілька раундів запитів (RFI)。Пропозиції для керівників VARA & Правильне незалежне інтерв'ю 1 на 1 імітація запитань і відповідей，Допомога в обробці місцевих публічних рахунків і перевірці капіталу。
9. Дубай VARA Virtual Asset Service License Основні юридичні запитання та відповіді (FAQ)
За винятком зон DIFC (регулюється DFSA)，Запустіть біржу віртуальних активів у Дубаї、брокер дилер、хостинг、кредит、Управління активами、Трансфертний розрахунок、Консалтинг і бізнес з випуску віртуальних активів，Кожен повинен отримати відповідну ліцензію окремо。
може。ВАРА здійснює секретний нагляд，Ліцензія на підтримку бізнесу (наприклад, обмін + зберігання + кредитування)。З точки зору вартості，Кожен новий бізнес повинен сплатити додатковий базовий внесок. 50% «Плата за продовження ліцензії»。
Категорично заборонено。Заявник повинен законно заснувати юридичну особу на материковій частині Дубая або у визначеній зоні вільної торгівлі，Обов’язкова вимога щодо оренди фактичного закритого фізичного офісу (віртуальний стіл суворо заборонений)。Керівництво вищої ланки та основні групи контролю за дотриманням вимог мають бути місцевими。
Потрібна принаймні домовленість 2 штатні резиденти ОАЕ, які працюють як RI。Відповідальний за відповідність (CO) Необхідні інструменти 5 Більше 10 років досвіду，Штатний резидент і підпорядкований безпосередньо раді директорів。Усі керівники повинні пройти ретельний іспит & Правильний огляд та співбесіда англійською мовою。
Сильна кореляція。Якщо біржа використовує депонування третьої сторони, ліцензовану VARA，Сплачений капітал повинен бути 2000 Вандірам；Якщо біржа сама управляє активами клієнтів，Вимоги до кібербезпеки зростають，Сплачений капітал зріс до 1 мільярд дирхамів。
Необхідно постійно контролювати чисті поточні активи (ЧУДОВО)，переконайтеся, що це задовольняє 640 Максимальне значення трьох показників, включаючи дирхами。Обов'язкова покупка не менше 900 Страхування кібербезпеки на тисячу дирхамів і 450 Ван дирхам страхування від злочинів，підтримувати 1:1 клієнтські резерви。
Процес поділяється на затвердження установи (МИ МАЛИ) і формальне ліцензування в два етапи。На практиці，Зазвичай потрібна консультація з легких активів 4-5 місяців；Важкий бізнес із активами, що включає зіставлення транзакцій і зберігання，Вимагає надзвичайно суворих перевірок безпеки мережі，Зазвичай потрібно 6-12 місяців。
Орієнтовний обсяг матеріалів справи 65 частка。покриття ядра：Бізнес і фінансове планування、Звіт UBO про проникнення в капітал、Повна політика ПВК/ФТ і система відповідності、Звіти про аудит безпеки мережі та тестування на проникнення, видані третіми сторонами、Сертифікат плану та політики BCDR。
Постачальники технологій відповідності повинні бути інтегровані для впровадження Правила подорожей，Перекази на суму ≥1000 доларів США повинні передавати інформацію про особу відправника та одержувача в режимі реального часу。Усі учасники зобов’язані дотримуватися місцевих санкційних списків ОАЕ та OFAC、Порівняння скринінгу в режимі реального часу бібліотеки PEP。
Розповсюдження категорично заборонено、Торгівля або просування криптовалют, що підвищують анонімність (наприклад, Monero)。До отримання офіційного дозволу VARA，Будь-яке прохання або маркетинг для громадськості в Дубаї суворо заборонено，На порушників чекає наказ про припинення та відмову та великі штрафи.。
Категорично заборонено。Законна валюта та віртуальні активи клієнтів повинні бути повністю фізично ізольовані від операційних коштів компанії，Внести на окремий рахунок，Прийміть щоденну високочастотну звірку та незалежний аудит。Змішування коштів призведе до негайного позбавлення ліцензії та кримінальної відповідальності.。
Ліцензія дійсна для 1 рік。Щороку потрібно продовжувати 60 днів, щоб подати заявку на поновлення та сплатити щорічну плату за нагляд。Підприємства повинні подавати VARA річну фінансову звітність, перевірену незалежним аудитором、Звіт про аудит розподілу активів клієнта та звіт про аудит безпеки мережі。
