1. Правові умови доступу до ліцензії PSP/EMI та основні вимоги до роботи
Юридична особа та фізичне місце розташування офісу
Необхідно зареєструвати місцеву юридичну особу в Грузії。Закон суворо вимагає від постачальників платіжних послуг (PSP) мати реальне фізичне розташування офісу，Забороняється використовувати чисту модель роботи поштової скриньки без істотної економічної основи.。
Відповідність статутному капіталу
Кандидати повинні відповідати мінімальному порогу початкового капіталу, встановленому Національним банком Грузії для різних категорій (PSP або EMI).。Джерела всього сплаченого капіталу мають бути повністю законними та доступними для відстеження。
Боротьба з відмиванням грошей (AML) та огляд відповідності
Необхідно встановити та надати внутрішню відповідність стандартам NBG щодо боротьби з відмиванням грошей (AML).Міжнародний валютний фонд (МВФ)：Протидія фінансуванню тероризму(CFT) Посібник з управління，Встановити законодавчі механізми моніторингу та звітності для груп клієнтів і транзакцій із високим ризиком。
Переклад та нотаріальне засвідчення іншомовних матеріалів
Обов'язкові положення процесуальних дій，Усі документи для заявки за кордон, подані до NBG、Інструкція з комплаєнсу та бізнес-план тощо.，Усе має бути перекладено на грузинську (საქართველო) відповідно до законодавства та заповнене територіальне нотаріальне засвідчення。
2. 2023-2026 Регуляторна динаміка та тенденції відповідності галузі
- 2023-2024рік
Покращення нормативної бази достатності капіталу：NBG оприлюднив «Положення про вимоги до коефіцієнта достатності капіталу для постачальників платіжних послуг» (чинні з 1 січня 2024 р.)，Запровадження системи оцінки капіталу на основі ризику，Встановити обов’язкові мінімальні пороги регулятивного капіталу для системно важливих постачальників платіжних послуг та ініціаторів платежів。
- 2023рік
VASP та законодавство про мікробанкінг：Імплементація Закону про постачальника послуг віртуальних активів，Офіційне переведення криптовалют під регулювання NBG；У тому ж році був встановлений мінімальний капітал 1000 Категорія мікробанків у Wanli，І повністю запустити систему порталу електронної декларації відповідності GIMS。
- 2025рік
AML посилює адміністративні правоохоронні органи проти відмивання грошей：NBG значно посилює нагляд за боротьбою з відмиванням грошей і належною обачністю клієнтів。Через порушення статутних положень AML та KYC протягом року，Штраф, накладений на CPay відповідно до закону 14,000 Ларрі адміністративний штраф；Штрафи, накладені на PayUnicard 39,000 Ларрі адміністративний штраф。
- 2026рік
Посилення дотримання локалізації для іноземців：З 1 березня 2026р，Для іноземних керівників、Законодавчі обмеження доступу «Право на працю» для самозайнятих та віддалених працівників，В принципі, компанії повинні довести, що немає кваліфікованих місцевих кандидатів, перш ніж вони зможуть надати дозвіл на роботу.，Значне підвищення місцевого порогу відповідності для суб’єктів господарювання з іноземними інвестиціями。
3. Перелік обов'язкових файлів для подання заявки та елементів перевірки
Статут Заявника、Свідоцтво про реєстрацію юридичної особи та документ про проникнення в структуру кінцевого бенефіціара (UBO)。
Офіційний грузинський переклад повного комплекту документів，та нотаріально завірене або апостильоване свідоцтво з юридичною силою。
Деталізуйте свій цільовий ринок、Фінансовий прогноз та бізнес-план механізму забезпечення коштів клієнтів。
Керівництво з процедур внутрішнього контролю відповідності та боротьби з відмиванням грошей/фінансуванням тероризму (ПВК/ФТ)。
Підтвердження придатності та відповідності запропонованих директорів і команди вищого керівництва，Додайте документи, що посвідчують особу, і відсутність судимості。
4. Заявка на отримання ліцензії установи, що фінансується за кордоном, і процедури відповідності
Етап перший：Створення юридичної особи та внесок у капітал (2-4тиждень)
Завершіть реєстрацію товариства з обмеженою відповідальністю (ТОВ) у Державній службі Департаменту юстиції Джорджії。Оренда фізичних офісних приміщень, що відповідають нормативним вимогам，і завершити фактичну оплату та перевірку капіталу статутного початкового капіталу.。
Етап 2：Підготовка матеріалів справи та локалізація документів (3-5тиждень)
Hong Kong Express готує керівництво щодо боротьби з відмиванням коштів та бізнес-план на основі стандартів перегляду NBG。Перекладіть усі супровідні документи та повний комплект матеріалів справи, створених за кордоном, на грузинську мову відповідно до закону та завершіть процедури нотаріального засвідчення。
Етап третій：Офіційне подання запиту до NBG (3-6місяців)
Подайте заявку на ліцензію до Національного банку Грузії (NBG)。Співпрацювати з контролюючими органами щодо джерел фінансування、Кілька раундів запитів щодо архітектури технічної системи та моделей контролю ризиків протидії відмиванню грошей。
Етап четвертий：Ліцензійні та спеціальні податкові декларації (2-4тиждень)
Отримайте ліцензію PSP або EMI після виконання всіх вимог законодавства。Подальші дії будуть залежати від потреб бізнесу，Подання заявки на отримання статусу звільненого від оподаткування до Міністерства фінансів Грузії для отримання статусу «Віртуального регіонального суб’єкта»。
5. Аналіз законодавчих вимог Грузії та елементів відповідності
| Перевірте категорію | Правові нормативні стандарти та аналіз відповідності |
|---|---|
| Сплачений капітал і коефіцієнт адекватності | Необхідно відповідати мінімальному порогу власного капіталу, встановленому NBG для конкретних ліцензій відповідно до закону，і повинні дотримуватися 2024 Вимоги до нормативу достатності капіталу набули чинності в，Забезпечте покриття системних ризиків。 |
| Центр фізичних операцій | Повинен підтримувати довгострокову та добросовісну оренду фізичних офісних приміщень у Грузії，і наявність персоналу з відповідності для виконання своїх обов’язків。 |
| Офіційні та судові витрати | Включає реєстраційні збори NBG, встановлені законодавством, і щорічні ліцензійні збори。Комплексна плата за підтримку заявок Hong Kong Huitong покриває складання файлів справи、Дорогий грузинський переклад, нотаріальне засвідчення та заява про податковий статус іноземних текстів。 |
6. Еталон промисловості：Схвалення PSP та випадки відповідності
Професійна цифрова платіжна платформа встановлює домінуюче становище на ринку
Розкриття інформації на основі галузевих норм，За винятком великих комерційних банків, які автоматично отримують кваліфікацію відповідно до закону，CPAY、Професійні цифрові клірингові платформи, такі як OPPA та eMoney Georgia, успішно пройшли перевірку NBG по суті，Отримана ліцензія PSP відповідно до закону для ведення повноцінної діяльності。
GeCrypto отримує дозвіл на першу партію реєстрацій VASP
відповідно до 2023 «Закон про постачальника послуг віртуальних активів»，GeCrypto успішно ввійшов у нагляд NBG，Станьте однією з перших компаній у країні, яка отримала офіційну ліцензію на криптовалюту，Здійснювати відповідні послуги з обігу та відповідності криптовалюти відповідно до законодавства。
Законодавчий національний режим для підприємств з китайським походженням
Нинішній законопроект Грузії встановлює уніфіковані основні стандарти доступу для вітчизняних та іноземних установ。Підприємства з китайським походженням відповідають юридичним вимогам щодо роботи фізичних відділень、Перевірка капіталу，і дотримуватися 2026 На підставі законодавчих обмежень щодо найму іноземного персоналу в，Також користуйтеся рівним національним режимом при поданні заявки на отримання ліцензій。
7. Перегляньте червоні лінії та нагадування про відхилення NBG
Недоліки системи комплаєнс： Надіслані посібники AML і KYC не відповідають нормативним вимогам NBG。У регуляторів є 2025 Штрафи за такі порушення можуть бути до 39,000 Покарання Ларрі。
Дефекти перекладу та нотаріального засвідчення： Правовстановлюючі документи подані、Законодавчо встановлені процедури перекладу посібників для бізнесу на грузинську мову не суворо дотримувалися，Або ланцюжок закордонного нотаріального засвідчення/засвідчення апостилем порушено.，Результат прямого повернення。
Іноземний персонал підтримує незаконне будівництво： оскільки 2026 Оскільки，Якщо іноземна компанія примусово призначає іноземних керівників без юридичного посвідчення (без права на роботу) для виконання своїх обов’язків，Безпосередньо активувати вимоги адміністративного вето。
8. Практичні юридичні запитання та відповіді (FAQ)：Аналіз правових умов і проблемних моментів відповідності
9. Відповідні нормативні акти、Нормативна інформація та додаткова інформація
| Категорія даних | Пов'язана інформація |
|---|---|
| Професійний переклад | |
| Законодавство та нормативне керівництво |
