Платіжна та банківська ліцензія

香港储值支付工具（Stored Value Facility, SVF）发牌制度由金融管理专员依据香港《支付系统及储值支付工具条例》（第584章）实施。非银行申请人须按实际产品判断是否在香港发行或促进发行多用途SVF，并持续符合主体、Основна діяльність、фінансові ресурси、персоналу、Захист від поплавця、ПВК/ФТ、风险管理和技术安全等要求。 港汇通可按约定范围协助业务定性、Список інформації про додаток、政策文件及查询回复的整理；是否受规管、是否接受申请和是否发牌均由金融管理专员按法例、申请事实及审查结果决定。

Японська ліцензія індустрії переказу коштів (FTS) (також відома як японська платіжна ліцензія、Реєстрація галузі руху капіталу、або ліцензія на транскордонні грошові перекази) регулюється Японським агентством фінансових послуг (FSA) відповідно до закону。За останні роки Закон про врегулювання фінансових операцій зазнав кількох переглядів.，Цифрові зарплати офіційно скасовано，і повністю включити міжнародний колекторський бізнес у систему регулювання。Hong Kong Express надає суб’єктам-заявникам покриття місцевих корпоративних установ、Будівництво фондозберігаючої (охоронної) споруди、Комплексні послуги агентства з перевірки кваліфікації керівників та впровадження системи протидії відмиванню грошей (ПВК/ФТ)。

Японські електронні розрахунки та інші агентські галузі (API/EPS) і галузь торгівлі електронними платіжними засобами (EPIESP) суворо регулюються Японським агентством фінансових послуг (FSA) і Законом про банки, який набув чинності в 2018 році.。Основна функція цієї ліцензії полягає в тому, щоб дозволити стороннім небанківським установам (наприклад, фінансово-технічним компаніям).，Через API (інтерфейс прикладного програмування) та інші технічні засоби，Безпечне підключення до банківських систем，Виконуйте запити щодо активів або інструкції щодо передачі від імені користувачів。Hong Kong Express надає суб’єктам додатків охоплення місцевих корпоративних установ (KK)、Юридична ізоляція коштів клієнта、Повний аналіз законодавчої відповідності та послуги агентства з впровадження для перевірки придатності керівників (Fit and Proper) і побудови системи боротьби з відмиванням грошей (ПВК/ФТ)。

Японська ліцензія на позику грошей і споживчий кредит (юридична назва «Loan Gold Industry Registration»，Практична загальна абревіатура ліцензії MLA) регулюється Агентством фінансових послуг (FSA) та місцевими фінансовими бюро відповідно до «Закону про кредитування бізнесу»，І це підпорядковується галузевій самодисципліні з боку Японської асоціації фінансових послуг (JFSA).。Затверджені «кредитні оператори» за законом мають право надавати споживчі кредити、Корпоративні фінанси та кредити під заставу。Уніфіковані стандарти суттєвого доступу застосовуються до заявок суб’єктів господарювання з іноземними інвестиціями，Однак до перевірки особи та громадянства та перевірки проникнення злочинців за кордон застосовуються спеціальні процедури.。Hong Kong Express надає суб’єктам-заявникам охоплення діяльності японської компанії、5000Перевірка капіталу на відповідність чистих активів десять тисяч ієн、Щоденна обробка альтернативних свідчень під присягою та матеріалів статусу проживання іноземців、Комплексні послуги юридичного комплаєнс-агентства для впровадження системи протидії відмиванню коштів (ПВК/ФТ)。

除《放债人条例》及其附表所列豁免外，任何人在香港经营放债人业务须取得牌照。牌照法庭裁定和发牌，公司注册处放债人注册处处理申请、续期、签注及登记，警方负责调查和执法。港汇通可协助资料准备，但不能代表相关机关决定或保证获批。

马耳他支付机构（PI）由马耳他金融服务管理局（MFSA）按《金融机构法》及适用欧盟支付服务规则授权和监督，可提供获准支付服务但不能发行电子货币。加密资产企业的MiCA授权不应写成PI获批案例，PI也不自动覆盖稳定币或加密资产服务。申请人须按实际活动证明资本、управління、马耳他实际管理、Захист коштів клієнтів、ПВК/ФТ、ICT和外包安排。

Кіпрська установа електронних грошей (EMI) уповноважена та контролюється Центральним банком Кіпру (CBC) відповідно до закону.。Основною правовою основою є Закон про електронну валюту 2012 та 2018 років (Закон 81(я)/2012) і Закону про платіжні послуги 2018 року (Закон 31(я)/2018），Директиви ЄС EMD2 і PSD2 були перекладені у національне законодавство。Після реєстрації схваленої установи в Європейському банківському управлінні (EBA)，Надавати електронні гроші та платіжні послуги відповідно до законодавства в межах Європейської економічної зони (ЄЕЗ)。Законодавчі вимоги до заявки включають：35Мінімальний початковий сплачений капітал 10 000 євро、100% Механізм ізоляції (Safeguarding) коштів клієнтів、Створення юридичної особи на Кіпрі、Реєстрація та головний офіс，і займатися принаймні частиною електронними грошима або відповідним платіжним бізнесом на місцевому рівні，Водночас установіть механізми управління та відповідності вимогам CBC.。З 1 січня 2026 року на Кіпрі застосовуватиметься ставка податку на прибуток підприємств за ставкою 15%.，і підтримує “EMI + CASP” спільної архітектури з подвійною ліцензією。Hong Kong Huitong забезпечує покриття для корпоративного заснування、Fit & Належний) огляд інструктажу、Складання плану бізнес-операцій (PoO) та послуги офіційних агентств для агентів з інтерв’ю з регуляторними органами CBC。

香港海关依据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》监管金钱服务经营者。除适用例外外，在香港经营货币兑换或汇款服务须取得MSO牌照。Тема заявки、приміщення、придатна та відповідна людина、业务计划及AML/CFT控制按实际模式审查；港汇通可协助资料准备，但不能保证面试安排或发牌结果。

Ліцензія на платіжні послуги в Сінгапурі (у галузі її часто називають ліцензією MPI)、Ліцензія SPI、Ліцензія PSA або ліцензія на криптовалюту DPT) регулюється Валютно-фінансовим управлінням Сінгапуру (MAS) відповідно до Закону про платіжні послуги (PSA).。Структура поділяє бізнес на стандартні платіжні установи (SPI) і великі платіжні установи (MPI).。2024 рік 8 Починаючи з місяця，MAS запроваджує нові правила перегляду，Обов’язкове надання професійних юридичних висновків та зовнішня незалежна аудиторська оцінка діяльності ДПТ。Огляд доступу зосереджується на місцевому основному управлінні、буфер статутного капіталу、Лінія захисту від ізоляції коштів клієнтів і протидії відмиванню грошей (AML).。Hong Kong Express надає суб’єктам-заявникам покриття місцевих корпоративних установ、Керівний огляд фітнесу (Fit and Proper)、Видача юридичних висновків、Комплексні послуги юридичного агентства з аудиту безпеки мережі та інструктажу з адміністративних співбесід MAS。

Ліцензія на надання платіжних послуг у Казахстані (юридична назва в системі AFSA – "Money Service Provider MSP"，Згідно з оншорною системою НБК, він юридично називається «платіжною установою»，На практиці вони часто разом називаються ліцензіями FSP/PSP) і суворо підпадають під дію подвійних фінансових правил Казахстану.。Відповідно до чинного законодавства і 2024 рік 7 місяць 1 діє на 10 дозвіл，Доступ до галузі залежить від статутного сплаченого капіталу (до 3 млрд тенге або 40 Було встановлено абсолютну червону межу перевірки з точки зору істотного виконання обов’язків (придатності та належності) ключових керівників.。Hong Kong Express надає установам-заявникам законодавчі оцінки, що охоплюють подвійну структуру、Корпоративне створення、Комплексні послуги юридичного агентства для перевірки кваліфікації керівників і проникнення у боротьбу з відмиванням грошей (ПВК/ФТ).。