Платіжна та банківська ліцензія

Гонконгський фонд зберігання цінностей, SVF) система ліцензування впроваджується Валютним управлінням відповідно до Указу Гонконгу про платіжні системи та засоби збереження вартості (розділ 584)。Заявники, які не є банками, повинні вирішувати, чи варто випускати або рекламувати випуск багатоцільових SVF у Гонконгу на основі фактичного продукту，і далі відповідати темі、Основна діяльність、фінансові ресурси、персоналу、Захист від поплавця、ПВК/ФТ、Такі вимоги, як управління ризиками та технічна безпека。 Hong Kong Huitong може допомогти у характеристиках бізнесу відповідно до узгодженого обсягу.、Список інформації про додаток、Складання директивних документів і відповідей на запити；Це регулюється?、Чи приймати заяву та чи видавати ліцензію, визначає грошове управління відповідно до закону.、Рішення за фактами звернення та результатами розгляду。

Японська ліцензія індустрії переказу коштів (FTS) (також відома як японська платіжна ліцензія、Реєстрація галузі руху капіталу、або ліцензія на транскордонні грошові перекази) регулюється Японським агентством фінансових послуг (FSA) відповідно до закону。За останні роки Закон про врегулювання фінансових операцій зазнав кількох переглядів.，Цифрові зарплати офіційно скасовано，і повністю включити міжнародний колекторський бізнес у систему регулювання。Hong Kong Express надає суб’єктам-заявникам покриття місцевих корпоративних установ、Будівництво фондозберігаючої (охоронної) споруди、Комплексні послуги агентства з перевірки кваліфікації керівників та впровадження системи протидії відмиванню грошей (ПВК/ФТ)。

Японські електронні розрахунки та інші агентські галузі (API/EPS) і галузь торгівлі електронними платіжними засобами (EPIESP) суворо регулюються Японським агентством фінансових послуг (FSA) і Законом про банки, який набув чинності в 2018 році.。Основна функція цієї ліцензії полягає в тому, щоб дозволити стороннім небанківським установам (наприклад, фінансово-технічним компаніям).，Через API (інтерфейс прикладного програмування) та інші технічні засоби，Безпечне підключення до банківських систем，Виконуйте запити щодо активів або інструкції щодо передачі від імені користувачів。Hong Kong Express надає суб’єктам додатків охоплення місцевих корпоративних установ (KK)、Юридична ізоляція коштів клієнта、Повний аналіз законодавчої відповідності та послуги агентства з впровадження для перевірки придатності керівників (Fit and Proper) і побудови системи боротьби з відмиванням грошей (ПВК/ФТ)。

Японська ліцензія на позику грошей і споживчий кредит (юридична назва «Loan Gold Industry Registration»，Практична загальна абревіатура ліцензії MLA) регулюється Агентством фінансових послуг (FSA) та місцевими фінансовими бюро відповідно до «Закону про кредитування бізнесу»，І це підпорядковується галузевій самодисципліні з боку Японської асоціації фінансових послуг (JFSA).。Затверджені «кредитні оператори» за законом мають право надавати споживчі кредити、Корпоративні фінанси та кредити під заставу。Уніфіковані стандарти суттєвого доступу застосовуються до заявок суб’єктів господарювання з іноземними інвестиціями，Однак до перевірки особи та громадянства та перевірки проникнення злочинців за кордон застосовуються спеціальні процедури.。Hong Kong Express надає суб’єктам-заявникам охоплення діяльності японської компанії、5000Перевірка капіталу на відповідність чистих активів десять тисяч ієн、Щоденна обробка альтернативних свідчень під присягою та матеріалів статусу проживання іноземців、Комплексні послуги юридичного комплаєнс-агентства для впровадження системи протидії відмиванню коштів (ПВК/ФТ)。

За винятком винятків, викладених у Постанові про позикодавців та її Додатках，Будь-яка особа, яка займається лихварським бізнесом у Гонконгу, повинна отримати ліцензію。Визначення судом з питань ліцензування та ліцензування，Реєстр компаній Реєстр кредиторів Обробка заявок、Поновити、Підтвердження та реєстрація，Поліція відповідає за розслідування та правозастосування。Hong Kong Express може допомогти з підготовкою даних，Однак він не може ухвалювати рішення від імені відповідних органів або гарантувати схвалення.。

Платіжні установи Мальти (PI) уповноважені та контролюються Управлінням фінансових послуг Мальти (MFSA) відповідно до Закону про фінансові установи та чинних правил платіжних послуг ЄС，Може надавати затверджені платіжні послуги, але не може випускати електронні гроші。Авторизація MiCA для компаній, що займаються криптовалютними активами, не повинна писати як заява про схвалення PI，PI також не покриває автоматично послуги стейблкойнів або криптоактивів。Заявники повинні підтвердити капітал на основі фактичної діяльності、управління、Практичний менеджмент Мальти、Захист коштів клієнтів、ПВК/ФТ、ІКТ та домовленості про аутсорсинг。

Кіпрська установа електронних грошей (EMI) уповноважена та контролюється Центральним банком Кіпру (CBC) відповідно до закону.。Основною правовою основою є Закон про електронну валюту 2012 та 2018 років (Закон 81(я)/2012) і Закону про платіжні послуги 2018 року (Закон 31(я)/2018），Директиви ЄС EMD2 і PSD2 були перекладені у національне законодавство。Після реєстрації схваленої установи в Європейському банківському управлінні (EBA)，Надавати електронні гроші та платіжні послуги відповідно до законодавства в межах Європейської економічної зони (ЄЕЗ)。Законодавчі вимоги до заявки включають：35Мінімальний початковий сплачений капітал 10 000 євро、100% Механізм ізоляції (Safeguarding) коштів клієнтів、Створення юридичної особи на Кіпрі、Реєстрація та головний офіс，і займатися принаймні частиною електронними грошима або відповідним платіжним бізнесом на місцевому рівні，Водночас установіть механізми управління та відповідності вимогам CBC.。З 1 січня 2026 року на Кіпрі застосовуватиметься ставка податку на прибуток підприємств за ставкою 15%.，і підтримує “EMI + CASP” спільної архітектури з подвійною ліцензією。Hong Kong Huitong забезпечує покриття для корпоративного заснування、Fit & Належний) огляд інструктажу、Складання плану бізнес-операцій (PoO) та послуги офіційних агентств для агентів з інтерв’ю з регуляторними органами CBC。

Митниця Гонконгу здійснює нагляд за операторами грошових послуг відповідно до Указу про боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму。З урахуванням застосовних винятків，Щоб працювати з послугами обміну валюти чи грошових переказів у Гонконзі, потрібна ліцензія MSO。Тема заявки、приміщення、придатна та відповідна людина、Бізнес-плани та засоби контролю протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму перевіряються на основі реальних моделей；Hong Kong Express може допомогти з підготовкою даних，Однак організація співбесід або результати ліцензування не можуть бути гарантовані.。

Ліцензія на платіжні послуги в Сінгапурі (у галузі її часто називають ліцензією MPI)、Ліцензія SPI、Ліцензія PSA або ліцензія на криптовалюту DPT) регулюється Валютно-фінансовим управлінням Сінгапуру (MAS) відповідно до Закону про платіжні послуги (PSA).。Структура поділяє бізнес на стандартні платіжні установи (SPI) і великі платіжні установи (MPI).。2024 рік 8 Починаючи з місяця，MAS запроваджує нові правила перегляду，Обов’язкове надання професійних юридичних висновків та зовнішня незалежна аудиторська оцінка діяльності ДПТ。Огляд доступу зосереджується на місцевому основному управлінні、буфер статутного капіталу、Лінія захисту від ізоляції коштів клієнтів і протидії відмиванню грошей (AML).。Hong Kong Express надає суб’єктам-заявникам покриття місцевих корпоративних установ、Керівний огляд фітнесу (Fit and Proper)、Видача юридичних висновків、Комплексні послуги юридичного агентства з аудиту безпеки мережі та інструктажу з адміністративних співбесід MAS。

Ліцензія на надання платіжних послуг у Казахстані (юридична назва в системі AFSA – "Money Service Provider MSP"，Згідно з оншорною системою НБК, він юридично називається «платіжною установою»，На практиці вони часто разом називаються ліцензіями FSP/PSP) і суворо підпадають під дію подвійних фінансових правил Казахстану.。Відповідно до чинного законодавства і 2024 рік 7 місяць 1 діє на 10 дозвіл，Доступ до галузі залежить від статутного сплаченого капіталу (до 3 млрд тенге або 40 Було встановлено абсолютну червону межу перевірки з точки зору істотного виконання обов’язків (придатності та належності) ключових керівників.。Hong Kong Express надає установам-заявникам законодавчі оцінки, що охоплюють подвійну структуру、Корпоративне створення、Комплексні послуги юридичного агентства для перевірки кваліфікації керівників і проникнення у боротьбу з відмиванням грошей (ПВК/ФТ).。