1. Законодавча юрисдикція ASIC і три основні регуляторні функції
Споживчий кредит та нагляд за банківською системою
відповідно до 2009 Національний закон про захист споживчих кредитів，Дозволяти та контролювати підприємства, що займаються споживчими кредитами (включаючи місцеві банківські фінансові установи та міжнародні банківські філії, що працюють в Австралії)，Забезпечити дійсність своєї ліцензії відповідно до відповідних нормативних актів。
Нагляд за фінансовими ринками та комплаєнс операціями
оскільки 2010 Оскільки，ASIC передбачає дозвіл на торгівлю акціями на ринку、похідні іВнутрішній ф'ючерсний ринокРегулювання нормальних операцій。Оцініть, чи дотримуються фінансові ринки юридичні зобов’язання，Забезпечити справедливий, упорядкований і прозорий механізм роботи。
Валютні деривативи та нагляд за інвестиційним бізнесом
Ліцензування та нагляд за здійсненням пенсійного страхування、фонд、цінні папери、ф'ючерси、Компанії, що працюють з іноземною валютою та похідними фінансовими інструментами。Усі спеціалісти, які займаються інформаційним консультуванням щодо фінансових продуктів, повинні регулюватися ним，Усі практики повинні мати сертифікат для роботи。
Сильні правоохоронні органи та повноваження цивільного обвинувачення
За будь-яке порушення закону передбачено суворе покарання。ASIC має право видавати повідомлення про порушення，Заборонити порушникам продовжувати надавати фінансові послуги，Вимагати від суду цивільних стягнень，Судове переслідування може навіть здійснюватися безпосередньо Федеральним директором державного обвинувачення。
2. Ліцензія на фінансові послуги ASIC (ВІДМОВА ВІД ВІДПОВІДАЛЬНОСТІ) Поділені категорії авторизації бізнесу
Повна ліцензія на фінансові послуги (ВІДМОВА ВІД ВІДПОВІДАЛЬНОСТІ)
Основна ліцензія, необхідна будь-якій основній установі, яка бажає надавати фінансові послуги в Австралії，Дозволяє ліцензіатам надавати послуги торгівлі валютними парами та іншими фінансовими інструментами，та управляти портфелями інвесторів відповідно до умов ліцензії。
Ліцензія на управління інвестиціями (Інвестиційний менеджмент)
Цей дозвіл дозволяє брокерам самостійно керувати інвестиціями。Це означає, що ліцензовані установи можуть приймати незалежні інвестиційні рішення від імені клієнтів відповідно до закону.，Без необхідності постійно отримувати підтвердження клієнта перед кожною транзакцією。
Ліцензія на діяльність з похідними фінансовими інструментами
Спеціальна ліцензія, яка прямо уповноважує брокера торгувати деривативами，Його юридичні об’єкти торгівлі включають ф’ючерси、опціони та обміни。Брокери, які бажають запропонувати своїм клієнтам інструменти для торгівлі з великим кредитним плечем або складні торгові інструменти, повинні отримати цей спеціальний дозвіл。
Ліцензія на надання інвестиційних консультацій (Інвестиційні консультації)
Надає брокерам законне право надавати клієнтам професійні інвестиційні консультації。Його повноваження охоплюють вибір фінансових продуктів、Планування структури портфеля та консультації щодо відповідності стратегіям управління ризиками。
3. [Надзвичайно суворі умови капіталу та зобов’язання щодо відповідності] для подання заявки на отримання ліцензії AFSL
1. Надзвичайно високі юридичні пороги капіталу та ліквідності：Мінімальна вимога до акціонерного капіталу для подання заявки на отримання основної ліцензії 1,000,000 Австралійські долари або 10% середнього доходу (залежно від того, що вище)。У той же час існують надзвичайно високі вимоги до ліквідності матеріальних активів.：Емітент повинен мати грошові кошти або їх еквіваленти та ліквідні активи 50%，і необхідну вартість чистих матеріальних активів 50%。Підприємства повинні щоквартально складати та оновлювати річні фінансові прогнози。
2. Діяльність суб'єктів господарювання та місцеве виконавче діловодство：Компанія повинна бути зареєстрована в Австралії，Мати фізичну адресу офісу та фактичний персонал。Акціонери та менеджмент компанії，і призначив австралійських директорів、Сертифіковані представники, такі як менеджер з корпоративної відповідальності та корпоративний юридичний директор，Усі вони підлягають суворій перевірці та реєстрації відповідно до правил ASIC。
3. Обов'язкове страхування професійної відповідальності (PI Insurance)：Всебічно захищати права та інтереси інвесторів，ASIC зобов’язує всі організації, які подають заявку на отримання ліцензії на фінансові послуги AFSL，Обов'язкове страхування професійної відповідальності потрібне для роздрібних клієнтів.，Для захисту від ризику недбалості в інституційних операціях。
4. Захист прав інвесторів та вирішення спорів：Зосередьтеся на допомозі та захисті роздрібних торговців і клієнтів у фінансових операціях。Ліцензовані установи повинні створити повний набір рішень для вирішення скарг клієнтів，і має приєднатися до зовнішнього органу з вирішення суперечок FOS (Служба фінансового омбудсмена).。
5. Прозоре розкриття інформації та бухгалтерський аудит：Потрібне суворе розкриття інформації про фінансові продукти、Заява про розкриття ризиків клієнта，Інформуйте клієнтів без застережень про бізнес-ризики。Регулярно подавати фінансові звіти про діяльність компанії та звіти про транзакції клієнтів，Пройти незалежний бухгалтерський аудит і подати документацію в ASIC。
4. Австралійський уповноважений представник ASIC (AR) Парасолькова ліцензія [Статутарні робочі специфікації]
Юридичне визначення：AR (Призначений представник) Він заснований відповідно до Закону про компанії Австралії，Компанія або особа, уповноважена діяти великою компанією, яка має ліцензію на надання фінансових послуг Австралії (AFSL)。AR безпосередньо не регулюється ASIC，Натомість вони приймають обмеження відповідності основної компанії-бренду.。
Червоні лінії для управління коштами клієнтів і контролю：Уповноважені особи ні в якому разі не повинні тримати кошти клієнтів! Усі депозити клієнтів мають бути перераховані безпосередньо на незалежний окремий рахунок головної компанії, який суворо регулюється ASIC.，Усунення ризику привласнення коштів AR з джерела。
Абсолютна солідарна відповідальність головної компанії (довірчої особи)：Основним обов’язком компанії є забезпечення відповідності всіх AR вимогам ASIC，Несуть повну відповідальність за сферу діяльності, яку вони виконують, включаючи продаж продукції та надання консультацій。Обидві сторони повинні підписати письмовий договір，І головна бренд-компанія зобов’язана гарантувати, що AR дотримується принципу «чесного ставлення до клієнтів».。
Величезні бізнес-переваги ліцензій AR：У порівнянні з надзвичайно високим порогом і тривалим циклом повної ліцензії AFSL，Ліцензія AR має низьку вартість програми、Переваги низьких витрат на обслуговування。Зазвичай в 4 Може бути відправлено протягом тижнів，Може легально розвивати внутрішні та закордонні ринки Австралії，Мати таку саму сферу діяльності та рейтинг, що й основна компанія。
Юридичні обставини, що забороняють бути АР：Неукладення договору з компанією-довірителем у відповідній галузі；Його головна компанія не несе письмової відповідальності за регульовану діяльність；Довіритель має лише тимчасову ліцензію；Заявник керує кредитним агентством або надає платні кредитні послуги тощо.。
5. Отримайте офіційне схвалення австралійської ліцензії ASIC [панорама Хронологія]
етап 1：Планування попередньої підготовки та створення локальної структури (1-3 місяців)
Визначте бізнес-модель，Зареєструйте компанію в Австралії та отримайте коди ACN та ABN。Набір кваліфікованих менеджерів з підзвітності та радників з питань регулювання。Розробити внутрішню політику та процедури (включаючи встановлення процесів боротьби з відмиванням коштів), щоб відповідати вимогам ASIC。
етап 2：Зібрати та подати документи на офіційний розгляд (3-6 місяців)
Підготуйте докази фінансової стабільності、Бізнес-план і опис внутрішнього процесу。Офіційне подання FS01 (Форма заявки на отримання ліцензії) та FS88 (Демонстрація компетентності для виконання вимог до ліцензійної форми) через електронну систему ASIC та сплата державних зборів。
етап 3：Період поглибленої перевірки та розгляду ASIC (3-12 місяців)
ASIC ретельно перевіряє подання，Переконайтеся, що структура управління та операційна модель відповідають вимогам законодавства。Цілком ймовірно, що протягом цього періоду заявника попросять надати додаткові роз’яснення або додаткові документи.。
етап 4：Отримайте ліцензію та почніть роботу з комплаєнсу (1-2 місяців)
Після виконання всіх вимог，ASIC видає ліцензію AFSL。Підприємство починає фінансову роботу системи внутрішнього обліку та контролю，Забезпечте навчання співробітників наглядовій роботі，Офіційно запустіть регульований фінансовий бізнес у всьому світі。
6. [Список основних законодавчо перевірених документів, які необхідно надати для перевірки ASIC]
| Перегляньте категорії документів | Зміст юридичної експертизи та деталі документів |
|---|---|
| Організаційна структура та управлінська кваліфікація | Статут австралійської компанії、Копія свідоцтва про реєстрацію підприємства。Повні резюме ключового керівництва та виконавчого персоналу，У тому числі підтвердження своєї професійної кваліфікації та досвіду роботи у фінансовій сфері。 |
| Фінансова стійкість і планові документи | Детальний бізнес-план і фінансовий план：Містить фінансові прогнози та бюджети на наступні три роки (очікувані доходи、капітальні витрати)。Надайте підтвердження фінансової стійкості (наприклад, облікові дані рахунку фонду)，Підтвердьте наявність достатнього капіталу для початку та підтримки легальних операцій。 |
| Контроль правових ризиків та внутрішні процедури | Документ політики відповідності та управління ризиками：Опишіть внутрішні процедури управління ризиками，Зокрема, системні заходи щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (ПВК/ФТ)。Деталізуйте законодавчі механізми розгляду та вирішення скарг клієнтів。 |
| Форма спеціальної заяви до контролюючих органів | Форма FS01 (Форма заявки на отримання ліцензії AFSL), яка має бути заповнена та підписана уповноваженою особою компанії，та форма FS88 (Декларація компетентності, що підтверджує здатність компанії відповідати нормативним вимогам протягом усього періоду дії ліцензії)。 |
| Сертифікат етики та навчання | Підготовка навчальних матеріалів для працівників：Переконайтеся, що в компанії існує документ із суворим планом навчання працівників，Забезпечити відповідність усіх бізнес-операцій нормативним вимогам ASIC і надзвичайно високим етичним стандартам。 |
7. Абсолютні вимоги ASIC щодо ізоляції коштів клієнтів і захисту інвесторів червоні лінії
Нормативні обмеження RG-212：Відповідно до розділу нормативних актів офіційного веб-сайту ASIC RG-212 «Кошти клієнтів для операцій з позабіржовими деривативами»，Регульовані трейдери іноземної валюти повинні відкривати окремі рахунки або трастові рахунки для зберігання коштів клієнтів。ASIC повністю впровадила сувору систему «щоденного аудиту» для забезпечення безпеки коштів.。
Законодавче відокремлення та фідуціарні обов’язки：Правила чітко вимагають абсолютного відокремлення коштів клієнта від власних коштів ліцензіата. (відокремлення грошей клієнтів від грошей, що належать ліцензіатам)；і, як правило, вимагають від ліцензіатів зберігати кошти клієнтів у довірчому користуванні，Суворо обмежити використання коштів клієнтів і зняття з рахунків。
Банкрутство і суворі санкції：Положення детально визначають, що відбувається, коли ліцензіат припиняє діяльність або загрожує неплатоспроможності. (стає неплатоспроможним) Законне розпорядження коштами клієнтів，Вимагайте від аудиторів перевірки відповідності，і накладати надзвичайно суворі санкції на будь-якого ліцензіата, який не дотримується положень щодо захисту коштів клієнтів (накладення санкцій)。
Некваліфіковане розкриття ризиків：Вимагати більш суворого розкриття інформації про фінансові продукти та ризики。Фінансові установи повинні без застережень інформувати клієнтів про операційні ризики компанії та ризики ринкових операцій.。ASIC гарантує, що міжнародні інвестори інвестують в австралійські фінансові установи，Користуйтеся тими ж правами законного захисту, що й австралійські місцеві інвестори。
8. Універсальна заявка на отримання ліцензії ASIC від Hong Kong Huitong і послуги відповідності
Місцева структура австралійської компанії та розрахунки на місці
Допомогти вам завершити створення структури австралійської компанії，Отримати податковий номер。Надаємо послуги з оренди офісів та обладнання в Австралії。Призначити професійних фінансових ліцензіатів、Австралійський режисер、Менеджер з корпоративної відповідальності та директор з корпоративних прав，Відповідає суворим стандартам ASIC для польових операцій。
Основні документи для розкриття фінансової інформації та розробка плану
Індивідуальні фінансові бізнес-рішення для вас。Професійне написання основних документів, поданих на перевірку ASIC，Включає посібник з фінансових послуг、«Заява про розкриття інформації про продукт фінансової операції»、трудовий договір，а також запровадити сувору систему процесу дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей (AML).。
Агентство ліцензій AFSL і AR
Повністю вповноважені подавати в ASIC від вашого імені Заявка на ліцензію AFSL，Або допоможіть зв’язатися з компаніями провідних брендів, щоб швидко отримати дозвіл на парасольку AR。Підтримуйте зв'язок з органом влади、Допомога в проведенні фінансових перевірок，Забезпечити остаточне плавне отримання кваліфікації юридичного бізнесу。
9. Основні юридичні питання та відповіді на фінансовий та валютний нагляд Австралії ASIC (FAQ)
10. Випадок заявки на фінансову ліцензію австралійського ASIC
11. Відповідні нормативні акти、Нормативна інформація та додаткова інформація
| Категорія даних | Пов'язана інформація |
|---|---|
| Професійний переклад |
