Australian ASIC Financial Services and Forex License Guide Application Application

у всій міжнародній валютній індустрії，Ліцензія ASIC завжди вважалася вершиною піраміди，Його авторитет і вміст золота надзвичайно високі。Австралія як сформований фінансовий центр，Майте дуже повну фінансову рамкову систему，ASIC діє як державний департамент, незалежний від окремих фінансових установ，Впровадити комплексну систему нагляду, яка приділяє однакову увагу нагляду та управлінню。Він надає великого значення захисту прав та інтересів інвесторів，Було створено не тільки орган FOS з вирішення спорів，За будь-які порушення також накладаються надзвичайно суворі покарання。Можливість отримати ліцензію ASIC，Це не тільки найкращий юридичний доказ фінансової спроможності дилера та комплаєнс-операційних можливостей，Це також може значно підвищити довіру глобальних роздрібних торговців і заможних клієнтів до платформи.。

Сфера законодавчого регулювання ASIC надзвичайно широка，Охоплює всі важливі компоненти національної фінансової системи Австралії。Він не тільки всебічно уповноважує та регулює підприємства, які займаються споживчим кредитуванням, але також широкий спектр пенсійних фондів、страхування、Практики депозитно-кредитної галузі，Він також відповідає за нагляд за місцевими банками та міжнародними банківськими відділеннями, що працюють в Австралії.。Найголовніше，ASIC чи цінні папери?、ф'ючерси、Форекс、Абсолютний правовий регулятор усіх фінансових торгових установ, у тому числі фінансових деривативів。Будь-який практикуючий спеціаліст, який надає консультації та послуги з інформації про фінансові продукти, повинен підлягати його регулюванню，Усі працівники фінансової індустрії також повинні мати сертифікати для ведення бізнесу відповідно до нормативних актів。

Повна назва ліцензії AR – Уповноважені представники австралійських фінансових послуг，Переклад на китайську мову як уповноваженого представника фінансових служб Австралії，У галузі її часто називають «парасольковою ліцензією».。Самі установи AR безпосередньо не підпадають під юрисдикцію ASIC，Навпаки, це юридично встановлено відповідно до австралійського законодавства про компанії.，Офіційно має австралійську ліцензію на надання фінансових послуг (AFSL)，(тобто головної компанії) фінансова установа уповноважує її діяти від її імені。Власники ліцензії AR можуть на законних підставах надавати ринку одну або кілька регульованих послуг фінансових продуктів від імені головної ліцензованої компанії.。Ця бізнес-модель дозволяє AR швидко розпочати бізнес у рамках суворої комплаєнс-компанії основного бренду，Основна брендова компанія виконує роль гаранта，Має нести абсолютну повну відповідальність перед ASIC за всю регульовану діяльність AR。

Оскільки поріг заявки ASIC для повної ліцензії AFSL на роздрібну валюту є надзвичайно суворим，Потрібен величезний статутний капітал у мільйони австралійських доларів、Повна місцева виконавча робоча група та тривалий цикл затвердження понад півроку，Це робить ліцензії AR надзвичайно ефективною альтернативою для багатьох малих і середніх стартап-платформ。Перевага подання заявки на отримання ліцензії AR полягає в тому, що її застосування та подальші витрати на обслуговування надзвичайно низькі，Поки ви суворо дотримуєтеся внутрішніх нормативних вимог головної компанії, ви можете вижити в відповідності.。одночасно，Його цикл застосування дуже короткий，Як правило, усі процедури перевірки та авторизації можна завершити протягом чотирьох тижнів.。Що ще привабливіше，Ліцензія AR має таку саму ліцензію на сферу діяльності та галузевий рейтинг, що й основна ліцензійна компанія.，Це забезпечує серйозну довіру до компаній для легального розвитку внутрішнього та закордонного ринків Австралії.，Якщо майбутній розвиток бізнесу буде стандартизованим і досягне певного масштабу,，Він також може плавно переходити та оновлюватися до незалежної основної брендової компанії, додаючи нові бренди.。

Це абсолютно заборонена поведінка червоної лінії згідно з інфраструктурою ASIC。Лише як уповноважений представник із повноваженнями агентства，Установи AR не мають жодної кваліфікації для зберігання коштів клієнтів згідно із законом。Усі клієнти представлені бізнес-системою AR，Депозит транзакції повинен бути перерахований безпосередньо на ім'я основної компанії без винятку.、Уніфіковане управління коштами клієнтів на окремих рахунках під суворим аудиторським наглядом ASIC。Це надзвичайно жорстке регулювання руху капіталу，З юридичної та практичної точки зору, це повністю виключає можливість установ AR приватно привласнювати або утримувати кошти клієнтів.，Це втілення основної політики ASIC щодо забезпечення абсолютної безпеки коштів споживачів фінансових послуг.。

Запобігти системним фінансовим ризикам，ASIC створив дуже високі фінансові рів для основних претендентів на ліцензію.。перший，Кандидати повинні відповідати вимогам щодо мінімального статутного капіталу в 1 мільйон австралійських доларів，Або його акціонерний капітал повинен відповідати стандарту 10% від середнього доходу (переважає більша з двох цифр)。По друге，Регулятори також встановили строгі та жорсткі вимоги щодо співвідношення ліквідності капіталу.：Емітент ліцензії повинен завжди мати надзвичайно ліквідні активи, такі як готівка або їх еквіваленти, що дорівнює 50% від необхідних чистих матеріальних активів.。Якщо ліцензована установа потребує безпосереднього утримання коштів клієнтів у своєму бізнесі，Часто від вас також вимагатимуть сплатити величезну гарантійну заставу до двох мільйонів фунтів (або еквівалент у валюті)，І компанії повинні щокварталу готувати та оновлювати щорічні фінансові прогнозні звіти для регуляторів, щоб продемонструвати свою постійну платоспроможність.。

Система відокремлених рахунків є останньою лінією захисту ASIC для захисту інвесторів від інституційної банкрутства.。Відповідно до положень розділу RG-212 «Клієнтські кошти для операцій з позабіржовими деривативами», опублікованого на офіційному сайті ASIC，Регульовані трейдери іноземної валюти повинні відкривати спеціальні сегреговані рахунки або довірчі рахунки в призначених визнаних банках。Правила чітко вимагають абсолютного фізичного відокремлення кожного пенні, внесеного клієнтами, від власних операційних коштів ліцензованого трейдера.，І, як правило, вимагають від ліцензіатів зберігати ці клієнтські кошти від свого імені законним довірчим шляхом，Суворо обмежує будь-яку можливість перенаправлення коштів на інші цілі。Щоб система не стала чистою формальністю，ASIC повністю впровадила сувору систему «щоденного аудиту».，Вимагати від трейдерів щодня вчасно подавати звіти про роботу рахунку，А також співпрацюйте з кваліфікованими зовнішніми аудиторами для незалежної перевірки відповідності та розподілу коштів.，Коли ліцензіат припиняє діяльність або стає неплатоспроможним，Цей окремий обліковий запис стане єдиним легальним каналом для захисту активів клієнтів。

ASIC не потерпить жодних спроб обійти перевірку через підставні компанії。Усі організації-заявники повинні юридично зареєструватися та заснувати юридичну компанію в Австралії，І мати реальну адресу офісу компанії, яка використовується для щоденних операцій (використання віртуальних поштових скриньок суворо заборонено)。На побудові оперативної групи，Вимоги досягли майже жорсткого рівня。Компанії повинні мати команду справжніх місцевих кадрів，Особливо з точки зору управління ядром，Професійні ліцензіати з великим досвідом роботи у фінансовій галузі повинні бути призначені відповідно до закону、Незалежні директори з австралійським громадянством，А також запровадити основні позиції перевірки, такі як спеціальні менеджери з корпоративної відповідальності та юридичні директори.。Детальна особиста довідкова інформація цих керівників та акціонерів компанії、Нотаріальне засвідчення несудимості тощо.，Усі вони підлягають суворій реєстрації та перевірці відповідності відповідно до детальних правил ASIC。

Повна назва PI Insurance - Professional Indemnity Insurance (Страхування професійної відповідальності)。У нормативній логіці ASIC，Самі послуги фінансових деривативів супроводжуються надзвичайно високою операційною складністю та ризиками。З метою комплексного захисту життєво важливих інтересів роздрібних клієнтів，ASIC зобов’язує всі установи, які подають заявку на отримання ліцензії на фінансові послуги AFSL, мати цю страховку。Його основна мета полягає в тому, щоб，Одного разу професійна недбалість ліцензованої установи та її працівників при здійсненні господарської діяльності、Системні помилки або значні упущення，Заподіяння невиправданих фінансових втрат роздрібним інвесторам，Це обов'язкове страхування може негайно забезпечити установи достатньою зовнішньою фінансовою підтримкою，Переконайтеся, що він має достатню передбачену законодавством можливість компенсації для покриття збитків клієнтів，Це вважається важливим наріжним каменем для підтримки загальної стабільності фінансового ринку та довіри інвесторів.。

ASIC створила надзвичайно розвинену подвійну мережу вирішення спорів у сфері захисту споживачів。перший，на внутрішньому нормативному рівні，Усі ліцензовані установи обміну іноземної валюти зобов’язані встановити та оприлюднити повний набір внутрішніх рішень щодо скарг клієнтів.，Переконайтеся, що голоси клієнтів отримали першу відповідь。По друге，на зовнішньому незалежному механізмі，Зобов’язати всі ліцензовані установи приєднатися до встановлених законом систем вирішення спорів, таких як FOS (Служба фінансового омбудсмена)。Коли інвестор має будь-яку форму суперечки щодо інтересів з учасником ринку та подає скаргу до ASIC，ASIC змусить фінансову установу, на яку подано скаргу, прийняти посередництво незалежного агентства в суворій відповідності до встановлених процедур.。Якщо остаточно підтвердиться наявність порушення, яке завдає шкоди коштам або інтересам клієнта，Регуляторні органи без вагань використають державну владу, щоб змусити трейдерів виплатити відповідну фінансову компенсацію.，Забезпечити вразливим роздрібним інвесторам доступ до швидкого та справедливого захисту прав。

як незалежний федеральний регуляторний орган，ASIC має потужні правозахисні повноваження, яких боїться галузь，Завжди зберігайте нульову толерантність до будь-якої фінансової поведінки, яка суперечить суті закону。Його методи покарання поетапні і надзвичайно деструктивні.。За первинні порушення，ASIC публічно оприлюднить оголошення про порушення, щоб засудити та знизити рейтинг у всій галузі。Якщо йдеться про більш серйозні порушення，ASIC може видавати прямі судові заборони，Повністю заборонити порушникам продовжувати займатися будь-яким кредитним або фінансовим бізнесом。Для установ, які серйозно ущемляють інтереси клієнтів，ASIC безжально відкличе свою надзвичайно цінну ліцензію на фінансові послуги AFSL і загальну операційну ліцензію。Що суворіше，ASIC може самостійно звертатися до судів щодо значних цивільних стягнень，і навіть пряме звернення до федерального директора прокуратури для порушення кримінального переслідування.，Нехай порушникам і керівникам загрожує дискредитація та тюремний термін。

Щоб адаптуватися до різноманітних потреб фінансового ринку，На додаток до загальної головної ліцензії на фінансові послуги, система авторизації ASIC，Існує також кілька ліцензій на підрозділи для певних сфер діяльності.。Наприклад，Для установ, які бажають запропонувати клієнтам торгівлю складними фінансовими інструментами，ASIC має спеціальну ліцензію на оперування похідними фінансовими інструментами，Це законна ф'ючерсна торгівля、параметри、Необхідна кваліфікація для високоризикових активів, таких як CFD та свопи。крім того，Для агентств, що займаються плануванням нерухомості，Має ліцензію на управління інвестиціями，Дозволити брокерам приймати незалежні рішення щодо власних інвестицій від імені клієнтів відповідно до закону。Також є ліцензія на надання інвестиційних консультацій，Розширення можливостей установ експортувати клієнтам вибір професійних фінансових продуктів、Законне право на формування портфеля та детальні консультації щодо стратегії управління ризиками。

Це типова поведінка, яка вводить в оману ринок，Абсолютно не кваліфікований для законного проведення валютних операцій。в австралійській правовій системі，ACN представляє лише компанію, яка пройшла базову реєстрацію бізнесу в Австралії.，ABN – це номер підприємства, який використовується для адміністрування податків，Будь-яка звичайна компанія з продажу або торгівлі овочами, створена в Австралії, може легко мати ці два числа.。Проте，Торгівля іноземною валютою – це бізнес похідних фінансових інструментів із високим ризиком，Закон передбачає, що ви повинні отримати AFSL (австралійський номер ліцензії на фінансовий бізнес), спеціально перевірений і виданий ASIC, щоб мати кваліфікацію для юридичної діяльності。Хоча фінансові установи з ліцензією AFSL зобов’язані мати відповідні коди ABN та ACN，Але зворотне абсолютно не вірно，Участь у фінансовому бізнесі лише з ABN/ACN є серйозною незаконною та неліцензованою операцією。

Відповідно до суворої нормативної логіки ASIC，Відносини між головним брендом і AR аж ніяк не є простими номінальними відносинами，Швидше, це глибокий пучок інтересів і обов’язків.。Основна компанія повинна нести абсолютну солідарну відповідальність за всю регульовану комерційну діяльність АР。перед встановленням співпраці，Головна компанія має юридичне зобов’язання надати фінансову основу для AR、Проведіть надзвичайно сувору перевірку ділових здібностей і досвіду керівників。під час ведення господарської діяльності，Обидві сторони повинні підписати письмовий договір авторизації з чітко визначеними правами та обов'язками，Основна компанія повинна подати повний список AR, призначених нею, до ASIC для подання。Що важливіше，Чи то фінансові продукти, які AR просуває на ринок、Будь-які інвестиційні консультації для клієнтів，Або відповідність його маркетингової поведінки?，Усі великі компанії повинні нести повну відповідальність за моніторинг，Переконайтеся, що організація AR може діяти як головна бренд-компанія в кожному бізнес-ланку，Суворо передавати кінцевим роздрібним клієнтам найвищий нормативний принцип «чесного ставлення до клієнтів».。

Щоб підтримувати надзвичайну чистоту фінансових ринків і цілісність регуляторного ланцюжка，ASIC встановив низку непереборних червоних ліній застосування。Найважливішим моментом є，Якщо заявник не зможе офіційно підписати договір авторизації з будь-якою спроможною основною компанією бренду，Або головна компанія прямо відмовляється видати письмове зобов’язання про відповідальність за свою майбутню регульовану діяльність після оцінки.，Тоді заявку буде прямо відхилено。також，Якщо власних сил суб'єкта доручення недостатньо，Мати лише тимчасовий дозвіл на відповідну кредитну діяльність，Його також неможливо індосувати。З точки зору власних бізнес-конфліктів заявника，Якщо ця особа чи компанія наразі керує агенцією кредитної довідки, що має конфіденційний характер、надає ринку кредитні послуги з прихованими комісійними，Або було офіційно дозволено провадити іншу регульовану діяльність, яка представляє потенційний конфлікт інтересів.，Ці ситуації будуть розцінюватися ASIC як величезні ризики відповідності，тим самим повністю позбавляючись будь-якої можливості стати уповноваженим представником АР。