1. Для яких підприємств зазвичай потрібна ліцензія Сінгапурської федерації
Надання консультацій щодо інвестиційних продуктів
Аналізуйте клієнтів по-діловому、Порівняйте або порекомендуйте цінні папери、схема колективного інвестування、страхування життя、Структуровані депозити та інші регульовані інвестиційні продукти，Зазвичай це послуги фінансового консультування。Компанії не можуть обійти справжні поради, просто використовуючи назву «освіта», «консультування» або «планування добробуту».。
Публікуйте аналітичні дослідження або звіти
через веб-сайт、Абонентське обслуговування、додаток、Публікуйте дослідження та аналітику інвестиційних продуктів у соціальних мережах чи інших каналах、Рейтинг、Цільова ціна або вид торгівлі，Може являти собою регульовані дослідницькі консультаційні послуги，і вплинути на вимоги до капіталу та персоналу。
Маркетингова схема колективного інвестування
Рекламуйте клієнтам、Розповсюджувальні або маркетингові одиничні трасти、Пайові фонди та інші схеми спільного інвестування，Послуги, як правило, охоплюються Законом про фінансових радників；Якщо транзакції виконуються одночасно、Управління коштами або активами клієнта депозитарного зберігання，Необхідно також оцінити ліцензування CMS та інші нормативні вимоги。
Укласти договір страхування життя
Порівняйте для клієнтів、Порекомендуйте або оформіть страхування життя、Страхування, пов’язане з інвестиціями, і пов’язані поліси，Зазвичай потрібна ліцензія FA、Відповідне звільнення або нормативний дозвіл страхування，І повинні бути оснащені кваліфікованими представниками та контролем збуту продукції。
Консультування з цифрових інвестицій та автоматизовані консультації
Використовуйте анкету、алгоритм、Моделюйте портфоліо або штучний інтелект для створення персоналізованих інвестиційних рекомендацій，Автоматизація процесу не звільняє вас від ліцензійних зобов’язань。Кандидати повинні продемонструвати алгоритмічне керування、Основа розумної поради、ручний нагляд、Стійкість системи та узгодження ризиків клієнтів。
2. Різниця між ліцензією FA та фінансовими ліцензіями, пов’язаними з Сінгапуром
| нормативний статус | Основна сфера діяльності | Основний регуляторний фокус | Застосовні поради |
|---|---|---|---|
| Ліцензований фінансовий радник (LFA) | інвестиційні консультації、звіт про дослідження、Маркетинг схем колективного інвестування та механізми страхування життя | Пропозиції слушні、етика продажів、Представники、капітал、ідентифікаційна інформація та ПВК/ФТ | Компанії, які самостійно надають регульовані фінансові консультаційні послуги, часто обирають цей шлях |
| Звільнений фінансовий радник (EFA) | банку、страхова компанія、Конкретні ліцензіати CMS тощо надають послуги FA у межах своєї правової сфери | Все ще підлягає відповідним повідомленням FAA、Кодекс поведінки та зобов’язання щодо звітності | «Звільнення від ліцензування» не означає звільнення від усіх положень щодо фінансових радників |
| Ліцензія CMS Capital Market Services | Торгівля цінними паперами、Управління фондами、хостинг、Консультування з корпоративних фінансів та інша діяльність на ринку капіталу | капітал、активи клієнта、торгівля、Ринкова поведінка та бізнес-ризики | Здійснити торгівлю、Управління активами або надання консультацій з корпоративних фінансів може потребувати авторизації CMS |
| страховий брокер або страхова компанія | страхове покриття、Брокерська та страхова посередницька діяльність | Платоспроможність、клієнтські кошти、Розповсюдження страхування та управління продуктом | Угоди про страхування життя можуть включати як FAA, так і режими регулювання страхування |
| розпорядник коштів | Приймайте інвестиційні рішення та керуйте активами від імені фонду або клієнтів | управління інвестиціями、Оцінка、хостинг、Ризик і захист інвесторів | Ліцензія FA дозволяє надавати консультації，Не дозволяється керувати портфелями від імені клієнтів |
3. Основні вимоги до заявки на отримання ліцензії FA Сінгапуру
Сінгапурські компанії та фактична діяльність
Ліцензії FA видаються лише юридичним особам。Кандидати повинні відкрити реальний офіс у Сінгапурі、управляти、Представницький персонал і комплаєнс функції，і продемонструвати, що місцеві команди можуть ефективно контролювати рекомендації клієнтів、Розпродаж、скарга、Аутсорсинг і управління ризиками。
Відповідні генеральні директори та директори
MAS зазвичай вимагає від сінгапурських генеральних директорів мати щонайменше десять років відповідного досвіду，Досвід керівної роботи не менше п'яти років；Від виконавчих директорів зазвичай вимагається принаймні п'ять років відповідного досвіду，Досвід керівної роботи не менше трьох років，і пройти перевірку придатності та належності。
Три місцеві штатні спеціалісти
Заявники, як правило, повинні мати принаймні трьох штатних професіоналів у Сінгапурі.，Кожна особа повинна мати не менше п'яти років відповідного стажу роботи。Резюме персоналу має відповідати обсягу послуг та інвестиційних продуктів, на які подано заявку，а не просто зустріч із номінальною кількістю людей。
Капітальні та поточні фінансові ресурси
Базовий поріг капіталу залежить від сфери діяльності：Консультаційні послуги лише для звітів про дослідження зазвичай становлять 250 000 сінгапурських доларів；Інші справи FA зазвичай становлять 500 000 сінгапурських доларів，або 300 000 сінгапурських доларів плюс додаткове страхування професійної відповідальності на 500 000 сінгапурських доларів。Після отримання ліцензії ви повинні продовжувати відповідати вимогам щодо фінансових ресурсів.。
Страхування професійної відповідальності (PII)
Кандидати повинні отримати страхування професійної відповідальності, яке відповідає масштабу бізнесу та доходу。Коли річний дохід не перевищує 5 мільйонів сингапурських доларів，Зазвичай застосовується ліміт компенсації в 1 мільйон сингапурських доларів；При перевищенні 5 мільйонів сингапурських доларів，Зазвичай це нижче значення з 20% загального доходу та 10 мільйонів сингапурських доларів。
Ділова документація та придатні та належні особи
MAS оцінить заявника、група、Основні акціонери、контролер、Відповідна робота директорів і менеджменту、фінансова міцність、Чесність і нормативний запис。Нові компанії можуть продемонструвати свої можливості за допомогою групи акціонерів і управлінської команди з підтвердженою репутацією，але не буде автоматично затверджено。
4. Процес подачі заявки на отримання ліцензії FA Сінгапуру
Сфера діяльності та нормативна характеристика
Проаналізуйте та запропонуйте методи、Тип клієнта、інвестиційні продукти、Зміст дослідження、маркетингові канали、домовленості про страхування、Виконання транзакції та модель тарифікації，Підтвердьте тип ліцензії FA та CMS、Нормативні межі страхування або платежів。
Планування компанії та структури капіталу
Створення або регулювання сінгапурської компанії，Розберіть утримуючий ланцюг、кінцевий бенефіціар、Джерело коштів、Пов’язані сторони групи та аутсорсингові відносини，Оцініть, чи відповідають заявники та основні акціонери критеріям допуску MAS。
Впровадити генерального директора、Директори та професійна команда
Виберіть генерального директора, який відповідає вимогам щодо досвіду та місцевого проживання、Виконавчий директор і не менше трьох штатних спеціалістів，Підготувати резюме、підтверджуючі документи、Розподіл обов'язків та відповідні кандидатські матеріали。
Визначте варіанти капіталу та ідентифікаційної інформації
На основі досліджень、інвестиційні консультації、Фондовий маркетинг або сфера діяльності зі страхування життя визначає основний капітал，Готуйте поточні прогнози фінансових ресурсів，та отримати ліміти компенсації, яких дотримано、Франшизи та бізнес-покриття для планів PII。
Створіть системи консультування та комплаєнс
Сформуйте перевірку фактів клієнта、Належна перевірка продукту、Розумна порада、конфлікт інтересів、розкриття гонорару、огляд продажів、скарга、представницьке управління、ПВК/ФТ、Режим даних і аутсорсингу。
Підготувати бізнес-план і докази заявки
Повне позиціонування на ринку、Фінансові прогнози на 3-5 років、Список продуктів і партнерів、Організаційна структура、Системний процес、оцінка ризику、Посібник із політики та супровідні документи форми 1。
Надішліть заявку та дайте відповідь на перевірку MAS
Надішліть форму 1 і додатки через встановлені MAS канали，Координація заміни деталей、Інтерв'ю з керівництвом і регуляторні запити。Хід застосування залежить від комплектності документів、Зрілість команди та складність бізнесу，Час затвердження не гарантується。
Декларація від імені、Ліцензування та постійна відповідність
Повна кваліфікація для делегатів、Застосовні декларації для іспитів та форма 3A тощо.，Продовжуйте зберігати капітал після отримання ліцензії、PII、ПВК/ФТ、Запропонуйте відгук、аудит、Щорічне подання та повідомлення про основні зміни。
5. Список документів для заявки на отримання ліцензії FA Сінгапуру
| Категорія файлу | Основний зміст | Основні моменти огляду MAS |
|---|---|---|
| Інформація про компанію та групу | Реєстраційний документ、Статут、Структура групи、Пов'язані особи、Адреса офісу та господарський договір | Прийнятність заявника、Можливості основної та групової підтримки в Сінгапурі |
| Інформація про акціонерів та контролерів | Ланцюг власного капіталу、кінцевий бенефіціар、Джерело коштів、Фінансові звіти та нормативні записи | фінансова міцність、прозорість、Цілісність, придатність і належність |
| Матеріали генерального директора та директора | Резюме、Підтвердження роботи、Обов'язки、Досвід управління、Облаштування життя та заява | Відповідний досвід、вкладення часу、Навички місцевого управління та незалежного судження |
| Програма «Професіонали та представники». | Резюме не менше трьох спеціалістів、кваліфікація、Експертиза та обсяг послуг, що надаються | Чисельність персоналу、Чи збігаються п’ятирічний відповідний досвід і можливості продукту |
| бізнес план | цільових клієнтів、інвестиційні продукти、модель обслуговування、ПЛАТА、маркетинг、Партнери та прогнози на три-п'ять років | доцільність бізнесу、Розумність доходу、Захист клієнтів і конфлікт інтересів |
| Інформація про капітал і фінанси | Перевірка капіталу、довідка банку、Бюджет、грошовий потік、Розрахунок капіталу та поточних фінансових ресурсів | Джерело капіталу достовірне、Тривала достатність фінансових ресурсів і здатність протистояти збиткам |
| страхування професійної відповідальності | страхова пропозиція、Покриття、Ліміт компенсації、Франшиза、Винятки та заходи групової політики | Відповідно до сфери діяльності、Шкала доходу та нормативні мінімальні вимоги |
| Консалтингова бізнес-система | опитування клієнтів、Належна перевірка продукту、рейтинг ризику、Розумна порада、Похизуватися、Огляд перед угодою та документація | Рекомендації мають розумну основу、Відповідність клієнтам і процеси продажів підлягають аудиту |
| Комплаєнс і ПВК/ФТ | Оцінка ризиків підприємства、KYC、Ідентифікація бенефіціара、санкції、Моніторинг транзакцій、НТР і навчання | Чи можна FAA-N06 і відповідні повідомлення застосувати в реальному бізнесі? |
| науки і техніки、Дані та аутсорсинг | Архітектура системи、Права доступу、безпека мережі、безперервність бізнесу、Хмарні сервіси та керування постачальниками | Захист даних клієнтів、Відповідальність за стійкість системи та аутсорсинг не передається |
6. Ліцензійний капітал ФА、Фінансові ресурси та вимоги до ідентифікаційної інформації
| Нормативні пункти | Основні вимоги | Поради щодо впровадження |
|---|---|---|
| Послуги звіту про дослідження | Під час надання консультацій щодо інвестиційних продуктів лише шляхом публікації чи розповсюдження аналізу досліджень і звітів про дослідження，Мінімальний базовий капітал зазвичай становить 250 000 сінгапурських доларів | Одночасно надавати персоналізовані пропозиції、Фондовий маркетинг або домовленості про страхування життя，Необхідно переоцінити рівень капіталу |
| Інші справи FA | Мінімальний базовий капітал зазвичай становить 500 000 сінгапурських доларів | Підходить для інвестиційної консультації、Маркетинг схеми колективного інвестування、Загальний бізнес-портфель, як-от страхування життя |
| альтернативні варіанти капіталу | Здатність підтримувати базовий капітал у розмірі 300 000 сінгапурських доларів, якщо будуть виконані умови，і додаткові 500 000 сінгапурських доларів страхування професійної відповідальності | Необхідно переконатися, що додаткова ідентифікаційна інформація справді охоплює відповідні обов’язки，Його неможливо замінити звичайним страховим полісом |
| Постійні фінансові ресурси | Підтримуйте одну чверть відповідних річних витрат у попередньому фінансовому році або 150 000 сингапурських доларів, що є більшим | Розширення персоналу、Витрати на маркетинг і системи збільшують поточні потреби у фінансових ресурсах |
| PII：Дохід не перевищує 5 мільйонів сингапурських доларів | Ліміт компенсації для страхування професійної відповідальності зазвичай становить 1 мільйон сінгапурських доларів | Також перевірте франшизу、область、продукт、Чи повністю охоплено представницький і ретроактивний період |
| PII：Дохід перевищує 5 мільйонів сингапурських доларів | Компенсаційний ліміт зазвичай розраховується на нижчому з двох рівнів: 20% валового доходу та 10 мільйонів сінгапурських доларів | Коли прогнозований дохід наближається до критичної точки，Коригування страхової суми слід домовитися заздалегідь |
| PII франшиза | Як правило, він не повинен перевищувати 10% основного капіталу заявника. | Групова політика або гібридна політика також повинні довести, що локальні ліцензовані організації можуть отримати захист |
| Постійний моніторинг | основний капітал、Фінансові ресурси та ідентифікаційна інформація повинні продовжувати відповідати вимогам після отримання ліцензії，Справа не лише у відповідності стандартам на дату подачі заявки | Встановіть фінансові сповіщення、Звіт правління та механізм поповнення капіталу |
7. інвестиційні консультації、Адаптація клієнта та процес продажів
Перш ніж давати рекомендації, зберіть і перевірте інвестиційні цілі клієнтів、фінансовий стан、толерантність до ризику、досвід знань、Інвестиційний горизонт і потреби в ліквідності，Уникайте використання офіційних анкет як заміну справжнього розуміння ваших клієнтів。
Створіть належну перевірку продукту та структуру управління продуктом，Огляд емітента、структура、вартість、ризик、Ліквідність、Цільові ринки та конфлікти інтересів，і постійно оновлювати список дозволених продуктів。
Сформуйте раціональну основу для кожної рекомендації відповідно до FAA-N16，інформація про клієнта、продукти замінники、Основні ризики та причини рекомендацій задокументовані，Переконайтеся, що ви можете переглянути його пізніше。
Чітко розкрийте статус ліцензії перед торгівлею、Властивості продукту、вартість、комісія、конфлікт інтересів、Обмеження та значні ризики，Не використовує гарантований повернення、Оманливі заяви, як-от низький ризик або довіра ринку, яка приходить із регульованим статусом。
Огляд супервайзера конфігурації、Перевірте перед торгівлею、Огляд вибірки та незалежний аудит продажів，І включити непродажні показники якості представників у збалансовану систему показників і управління зарплатою。
Створити обробку скарг、розслідування、оновлення、Механізми відновлення та аналізу тенденцій，неправильний продаж、Несанкціонована транзакція、Вчасно вживайте заходів щодо усунення конфлікту інтересів та представницької поведінки。
8. Представники、ПВК/ФТ та постійний нагляд
Представники мають відповідати MAS і відповідати кандидатам、Мінімальна освіта、Іспит FAA-N26 і вимоги до компетентності，І заповніть форму 3A та інші відповідні декларації перед наданням відповідних послуг.。
Створіть огляд адаптації、Перевірка документів、Авторизація продукту、Безперервне професійне навчання、Нагляд、Система передачі заяви про звільнення та контрольної перевірки довідок。
Провести корпоративну оцінку ризиків відмивання грошей відповідно до FAA-N06、Ідентифікація клієнта та бенефіціарного власника、Постійна належна перевірка、Скринінг санкцій、Моніторинг транзакцій і затвердження клієнтів із високим ризиком。
У разі виявлення підозрілих транзакцій негайно надсилайте звіт до Служби звітування про підозрілі транзакції Сінгапуру.，і гарантувати, що співробітники розуміють конфіденційність、Заборона витоку та відповідальність за внутрішню ескалацію。
Зберігайте опитування клієнтів у безпеці、пропозиція、Похизуватися、торгівля、спілкуватися、скарга、Навчання та записи щодо ПВК/ФТ，Зробіть MAS、Аудитори та внутрішній комплаєнс можуть повністю відновити бізнес-процес。
Постійно контролювати капітал、фінансові ресурси、PII、персоналу、Власний капітал、Сфера діяльності та системні зміни，і натисніть FAA、Підзаконні акти та погодження впровадження нотифікації MAS、Повідомлення та періодичні декларації。
9. Ліцензійні послуги Singapore FA, які може надати Hong Kong Huitong
Кваліфікація нагляду та стратегія застосування
Відповідно до товару、пропозиція、дослідження、маркетинг、Страхування та процес транзакції визначають обсяг послуг FA，Розрізняють МАФ、EFF、CMS і шлях регулювання страхування，Розробіть чіткий план застосування ліцензії。
компанії、Власність і місцева субстанція
Допомога у створенні сінгапурської компанії、Розберіть власний капітал і кінцевих бенефіціарів、Підготуйте фінансові довідки та звіти про результати діяльності для акціонерів，і план офісу、Керування та налаштування ключових функцій。
Управління та професійне забезпечення персоналом
Оцініть генерального директора、Відповідний досвід виконавчого директора та трьох місцевих штатних професіоналів，Удосконалити матрицю відповідальності、представницький штатний план、Підтвердження кваліфікації та матеріали придатності。
капітал、Фінансові ресурси та ідентифікаційна інформація
Розрахуйте основний капітал і поточні фінансові ресурси за сферою діяльності，Готуйте бюджети на три-п'ять років і стрес-тести，та координувати страхування професійної відповідальності.、Франшизи та покриття。
Інструкція з відповідності та консультативний процес
Створіть опитування клієнтів、управління продуктом、Розумна порада、конфлікт інтересів、розкриття гонорару、огляд продажів、скарга、BSC、ПВК/ФТ、Аутсорсинг і системи даних。
Подання заявки та постійне виконання вимог
Координувати форму 1 та супровідні матеріали，Допомога у відповідях на запити MAS та співбесіди з керівництвом，І супровід декларації представника після отримання ліцензії、річний огляд、Аудит та управління основними змінами。
10. Поширені непорозуміння в заявці на отримання ліцензії FA Сінгапуру
Реєстрація сінгапурської компанії не означає, що ви можете займатися інвестиційним консультуванням。Поки послуги в основному регулюються фінансово-консультаційною діяльністю，Потрібна ліцензія FA、Відповідні винятки або інші законні дозволи。
Ліцензія FA не є ліцензією на управління фондами чи торгівлю цінними паперами。Приймайте інвестиційні рішення від імені клієнтів、Здійснити торгівлю、Захист активів або надання консультацій щодо фінансування бізнесу，Ліцензію CMS можна запустити окремо。
5010 000 сінгапурських доларів — не єдина цифра капіталу для всіх заявників。Послуги звіту про дослідження、Загальні FA бізнес і 300 000 сінгапурських доларів плюс додатковий план PII мають різні умови。
Три місцеві спеціалісти не можуть бути налаштовані лише як номінальні。MAS перевірить відповідний досвід кожної особи、фактичні обов'язки、повний робочий день、Резидентне розташування та ступінь відповідності прикладному бізнесу。
Алгоритмічне інвестиційне консультування не є моделлю з низьким рівнем регулювання。Персоналізовані рекомендації, створені системою, все одно повинні мати розумну основу，і запровадити модель управління、Адаптація до клієнта、ручний нагляд、Обробка помилок і журнал аудиту。
Звільнені фінансові консультанти не є нерегульованими。банку、Страховим компаніям або ліцензіатам CMS не потрібно мати ліцензію FA，Все ще залежить від відповідних заходів FAA、ПВК/ФТ та вимоги до звітності。
11. Поширені запитання щодо ліцензії фінансового консультанта FA у Сінгапурі
Ліцензія Singapore FA – це ліцензія фінансового консультанта, яку MAS видає кваліфікованим компаніям відповідно до Закону про фінансових радників.。Обсяг ліцензії може включати рекомендації щодо інвестиційного продукту、звіт про дослідження、Маркетинг схем спільного інвестування та оформлення договорів страхування життя，Конкретний обсяг послуг і продуктів, зазначений на електронному номерному знаку, має переважну силу.。
Надання консультацій клієнтам щодо інвестиційних продуктів на бізнес-основі、Публікація регламентованих звітів про дослідження、Маркетинг схем колективного інвестування або укладання договорів страхування життя，Зазвичай потрібна ліцензія FA，За винятком випадків, коли заявник є організацією, звільненою від оподаткування згідно зі законом, або якщо діяльність підпадає під конкретне звільнення。
чистий бюджет、податок、Бухгалтерська або загальна фінансова освіта не обов’язково викликає FAA；Але якщо послуга передбачає аналіз конкретних інвестиційних продуктів、Порівняйте、Рекомендую або продам，Навіть якщо ви використовуєте назву «Планування багатства», «Навчання» або «Інформація»，Може також являти собою регульовані фінансові консультаційні послуги。
Заявники, які займаються виключно публікацією або розповсюдженням інвестиційних досліджень, аналізу та звітів，Мінімальний базовий капітал зазвичай становить 250 000 сінгапурських доларів；Інші справи FA зазвичай становлять 500 000 сінгапурських доларів，Або прийміть план базового капіталу в розмірі 300 000 сінгапурських доларів плюс додаткові 500 000 сінгапурських доларів, що стосуються особистої інформації, якщо умови виконані.。Остаточні вимоги повинні бути підтверджені відповідно до запропонованої послуги。
Ліцензіати повинні продовжувати підтримувати основний капітал，і підтримувати одну чверть відповідних річних витрат у попередньому фінансовому році та 150 000 сінгапурських доларів у якості фінансових ресурсів, що є більшим。Оскільки зростають витрати на персонал і операційні витрати，Також можуть зрости необхідні фінансові ресурси。
Взагалі потрібен。Коли річний дохід не перевищує 5 мільйонів сингапурських доларів，Обмеження компенсації за ідентифікаційну інформацію зазвичай становить 1 мільйон сінгапурських доларів；Коли дохід перевищує 5 мільйонів сингапурських доларів，Зазвичай це нижча з двох величин: 20% валового доходу та 10 мільйонів сингапурських доларів。Франшиза, як правило, не повинна перевищувати 10% базового капіталу。
Зазвичай від кандидатів вимагається, щоб у Сінгапурі були щонайменше три штатні спеціалісти，Кожна особа повинна мати принаймні п'ять років досвіду роботи, пов'язаної з послугою, на яку претендує。MAS перегляне свої фактичні обов’язки та бізнес-сумісність，А не просто перевіряти кількість людей。
MAS зазвичай вимагає від сінгапурських генеральних директорів мати щонайменше десять років відповідного досвіду，Досвід керівної роботи не менше п'яти років；Від виконавчих директорів зазвичай вимагається принаймні п'ять років відповідного досвіду，Досвід керівної роботи не менше трьох років。Усі директори та посадові особи також повинні відповідати критеріям придатності。
може，Іноземне володіння акціями не означає автоматичної заборони застосування。MAS проникне та ретельно перевірить основних акціонерів、Контролер і кінцевий бенефіціар，та оцінити роботу групи、фінансова міцність、нормативні записи、Джерела фінансування та підтримка ліцензованих організацій Сінгапуру。
Звісно, для новоствореної компанії неможливо подати заявку，Однак це має бути група акціонерів із відповідними результатами діяльності та фінансовою спроможністю.、Досвідчений генеральний директор і професійна команда、Здатність пояснювати зрілі бізнес-плани та вдосконалювати системи контролю。Приймати чи ні, все ще залежить від MAS, виходячи з загальних фактів.。
Якщо алгоритм генерує рекомендації щодо інвестиційних продуктів на основі профілів клієнтів，Як правило, це служба фінансового консультування。Крім відповідності загальним ліцензійним умовам заявник，Необхідно також продемонструвати модель управління、Якість даних、Відповідність ризику клієнта、ручний нагляд、безпека мережі、Обробка винятків і безперервність бізнесу。
Усю діяльність на ринку капіталу не можна здійснювати лише за наявності ліцензії FA。Приймайте інвестиційні рішення від імені клієнтів、Керуйте коштами、Здійснювати операції з цінними паперами、Захист активів або надання консультацій щодо фінансування бізнесу，Може вимагати відповідної ліцензії CMS або встановлення механізмів забезпечення відповідності з ліцензованими установами。
Представники повинні відповідати вимогам придатності MAS、Мінімальна освіта、Іспит FAA-N26 і вимоги до компетентності，і подати форму 3A та інші відповідні звіти ліцензованим або звільненим фінансовим консультантом。Компанії також повинні продовжувати контролювати авторизацію своїх продуктів、навчання、Якість рекомендацій і продажів。
MAS не зобов’язується встановлювати єдиний час розгляду та затвердження для всіх заявок。Фактичний прогрес підлягає перевірці акціонерів та керівництва、складність бізнесу、Персонал на місці、Капітал і PII、Повнота установчих документів, додаткових документів і статус співбесіди。Кандидати повинні завершити суттєву підготовку перед подачею。
12. Офіційні правила ліцензії FA Сінгапуру та нормативна інформація
| офіційна інформація | Основне призначення | Посилання |
|---|---|---|
| 《Закон про фінансових консультантів 2001 р.》 | Перевірте регульовані послуги、роздача карт、Представники、Правила поведінки та застосування | Статут Сінгапуру онлайн |
| 《Положення про фінансових радників》 | Чековий капітал、PII、заявляти、Винятки та додаткові вимоги | Статут Сінгапуру онлайн |
| Ліцензія фінансового консультанта MAS | Переглянути вимоги до вступу、управління、персоналу、капітал、фінансові ресурси、PII та методи застосування | Сторінка ліцензування MAS |
| Положення та повідомлення FAA Часті запитання | Зрозумійте обсяг послуг、звільнення、Пояснення щодо людей і поточної відповідності | БІЛЬШЕ FAA FAQ |
| Вимоги до компетентності представницького персоналу FAA-N26 | Перевірити доступ представників、Вимоги до іспиту та підвищення кваліфікації | БІЛЬШЕ Повідомлення FAA-N26 |
| FAA-N16 Рекомендації щодо інвестиційних продуктів | Впровадити основу для розумних пропозицій、Інформація про клієнта та записи пропозицій | БІЛЬШЕ Повідомлення FAA-N16 |
| FAA-N06 Вимоги щодо ПВК/ФТ | Встановіть належну перевірку клієнтів、оцінка ризику、санкції、Система моніторингу та звітності | Повідомлення MAS FAA-N06 |
| Сторінка призначення представників ФА | Перевірте декларацію та процес призначення представників, наприклад форму 3A | Інструкції щодо призначення представників MAS |
| Довідник фінансових установ MAS | Перевірте ліцензований або звільнений статус організації та схвалений бізнес | Довідник фінансових установ |
13. Відповідні вказівки щодо фінансового ліцензування та відповідності Сінгапуру
| Супутні послуги або путівники | Застосовні сценарії | Посилання на сайт |
|---|---|---|
| Монетарне управління Сінгапуру (MAS) | Зрозумійте фінансові регуляторні органи Сінгапуру та основні сфери ліцензування | Переглянути вступ до MAS |
| Сінгапурська ліцензія CMS | За участю операцій з цінними паперами、Управління фондами або інші послуги ринку капіталу | Переглянути ліцензію CMS |
| Вимоги щодо відповідності CMS Сінгапуру | Порівняйте капітал і операційні системи FA та послуг ринку капіталу | Перегляньте правила відповідності CMS |
| Сінгапурська ліцензія на управління фондами VCFM | Надання послуг з управління фондами для фондів венчурного капіталу | Переглянути ліцензію VCFM |
| Сінгапурська платіжна ліцензія MAS | Бізнес також передбачає оформлення рахунку、передача、Еквайер або цифровий платіжний маркер | Переглянути ліцензію MPI/SPI |
| Реєстрація компанії в Сінгапурі | Створіть суб’єкт заявки на отримання ліцензії FA та локальну операційну структуру | Переглянути реєстрацію компанії |
| Відповідність законам сінгапурської компанії | Обробка річного звіту АКРА、директор、Секретаріат і діловодство компанії | Перегляньте посібник із відповідності ACRA |
| Системи відповідності KYC і AML | Створіть належну обачність клієнтів、Процес перевірки санкцій і моніторингу транзакцій | Перегляньте правила KYC/AML |
| Порівняння правил між Гонконгом і Сінгапуром | Планування транскордонних фінансових технологій і регіональних структур ліцензування | Переглянути порівняння регуляторного середовища |
15. Відповідні нормативні акти、Нормативна інформація та додаткова інформація
| Категорія даних | Пов'язана інформація |
|---|---|
| Професійний переклад |
|
| Законодавство та нормативне керівництво | |
| Ліцензійні та контролюючі органи |
|
