Ліцензія платіжної установи Мальта PI

Порожні оболонки та механізми, які повністю позбавлені реального мальтійського управління, як правило, не відповідають вимогам авторизації。Кандидати повинні продемонструвати, що принаймні два відповідних співробітники ефективно керують бізнесом і мають місцеве управління；бетонна резиденція、MFSA розглядає умови працевлаштування та офісу на індивідуальній основі。

PI може надавати транскордонні послуги, якщо це відповідає вимогам、Повідомлення агента або філії для в’їзду в інші країни ЄЕЗ，За умови виконання відповідних процедур і дотримання правил приймаючої країни。Повідомлення не виключає захисту споживачів у країні перебування、ПВК/ФТ або інші відповідні вимоги。

PI може надавати схвалені MFSA платіжні послуги，Включає відповідні дії в обліковому записі、передача、платіжний засіб、Еквайринг、грошовий переказ、Послуги з ініціювання платежу або надання інформації про рахунок。PI не може випускати електронну валюту，Кошти, отримані за платіжні послуги, не можуть розглядатися як депозити。

Початковий капітал становить 20 000 юанів залежно від типу послуги.、5Тисяча або 125 000 євро；Після авторизації поточні власні кошти повинні бути розраховані відповідно до застосовних методів.。Кінцева сума залежить від затверджених послуг、Бізнес-дані та індивідуальні коригування, внесені MFSA відповідно до закону。

Під час подання заявки необхідно надати запропонований персонал і механізми управління，і продемонструвати, що особа здатна відповідати умовам до авторизації。Чи потрібно підписувати місцевий трудовий договір на певному етапі，та резиденція МЛРО、Робота або аутсорсинг，Має бути підтверджено відповідно до чинних вимог і рішень у справах MFSA/FIAU。

Зверніться до платіжної установи з повною інформацією，Структура PSD2 передбачає, що компетентний орган зазвичай повідомляє про своє рішення протягом 3 місяців.。Підготовка аплікації、Додаткові частини、Умовні питання та сторонні аудити не враховуються в одному розрахунку，Офіційні особи не гарантують наскрізні 6-12 місяців。

Комісія за подачу заявки та щорічні регулятивні комісії розраховуються на основі графіка зборів MFSA та повноважень агентства, чинних на момент подання або виставлення рахунку。На цій сторінці недостатньо інформації, щоб підтвердити плату за заявку в розмірі 10 000 євро、1.5Базова ціна від 10 000 до 25 000 євро та відповідні ковзаючі коефіцієнти。

Необхідно порівняти прийнятні відокремлені рахунки та варіанти страхування/гарантії，і представити реальний бізнес потенційним партнерам、управління、Інформація про капітал і контроль。Hong Kong Huitong може координувати матеріали відповідно до обсягу，Але немає гарантії, що банк、EMI або страхове агентство приймається。

ІП, що застосовуються до DORA, можуть передати ІКТ на аутсорсинг, зберігаючи остаточну відповідальність，Однак необхідна належна обачність керівництва、договір、аудит доступу、Субпідряд、Концентрація、Безперервність і ризики виходу，та вести реєстр інформації。Надіслати обсяг、Формат і кінцевий термін підтверджуються відповідно до поточного повідомлення MFSA。

Незрозумілі джерела коштів і багатства、Недостатня оцінка бізнес-ризику、Невідповідний управлінський персонал або неспроможність забезпечити кошти клієнтів можуть вплинути на додаток.。MFSA визначає на основі правових стандартів і всіх матеріалів，Неможливо передбачити, що якийсь окремий товар буде відхилено безпосередньо.。

Організації, які кваліфікуються як малі платіжні установи на Мальті, можуть мати право на реєстрацію，Але він повинен відповідати обсягу транзакції、Кадрові та інші обмеження，і не може використовувати механізм паспорта ЄЕЗ。Застосовність і вимоги до капіталу повинні бути підтверджені відповідно до чинних правил MFSA。

Установи зобов'язані проводити відповідні фінансові перевірки、капітал、Захист коштів клієнтів、ПВК/ФТ、DORA та нормативні документи。Чи потрібен незалежний аудит безпеки системи?、Конкретна анкета FIAU та частота подання повинні бути підтверджені відповідно до інституційного ризику та поточних вимог MFSA/FIAU.。

支付机构和电子货币机构有不同授权范围，PI身份不自动赋予全部电子货币发行权限，应与MFSA实际批准活动比对。

Подача заявки або отримання принципового висновку не означає офіційного допуску до діяльності.。Спочатку слід підтвердити остаточну авторизацію、Ліцензійні умови та передумови для відкриття підприємницької діяльності；Технічне тестування слід відрізняти від реальних коштів клієнтів і регульованих операцій。

Не можна розглядати як те саме схвалення。Оцінка контролюючим органом дозволу на підприємницьку діяльність；Банки самостійно перевіряють клієнтів、Джерело коштів та призначення рахунку。Отримання ліцензії чи принципового погодження не гарантує відкриття рахунку、Очищення доступу та поточних послуг облікового запису。

Може посилатися на马耳他 PI 支付机构牌照主管机关的监管及申请资料，Перевірте відповідні системи та інформацію про обробку。

Спершу нові продукти、Категорія клієнта、Порівняння потоків капіталу та сфер діяльності з наявними реєстраціями чи дозволами в кожному окремому випадку。Якщо він виходить за рамки або впливає на застосовні умови，Необхідно внести відповідні зміни、Він буде запущений після сповіщення або окремої програми.。

Порівняйте юридичні назви、Реєстраційний номер або номер ліцензії、Уповноважений бізнес、Ліцензійні умови та фактичний веб-сайт。Бренд групи、Ідентифікація афілійованих компаній і агентів не може замінити авторизацію замовника.，Необхідно звірити з офіційними записами та ліцензійними документами。

Обидва можуть змінити відносини контролю。Пряме та опосередковане володіння акціями слід визначити перед торгами、Значний вплив і зміни в кінцевому контролері，Перевірте процедури затвердження або повідомлення，та впишіть нормативні умови в умови поставки。

Спочатку перевірте, чи досі виконуються умови ліцензії，Організувати тимчасовий нагляд、Ділові обмеження та передача，і заповнити відповідні сповіщення персоналу або схвалення нового найму。Номінальні замінники не можуть вирішити прогалини у фактичному виконанні обов'язків。

Рекомендується записувати скарги、Продукти та залучені люди、Обмеження часу обробки、Докази і висновок，і інформувати клієнтів про відповідні канали оновлення.。Процеси слід виправляти при виявленні системних проблем，Замість того, щоб просто закрити один квиток。