1. Як перевірити Литву EMI、Платіжна інфраструктура та відповідні системи
Публічний каталог банків Литви
Під час перевірки установ слід ознайомитися зі Списком учасників фінансового ринку Банку Литви，Підтвердьте юридичну назву、Категорія авторизації、затверджений сервіс、Агент або філія та поточний статус。Записи каталогу не відображають комерційну діяльність установ, визнаних регуляторними органами。
CENTROlink і доступ до банку розглядаються окремо
Отримання авторизації EMI не означає автоматичного отримання CENTROlink、комерційний банк、Організація картки або доступ до гаманця третьої сторони。Кожен партнер проводитиме кваліфікацію самостійно、ризик、Технічний та бізнес огляд，Конкретні продукти також повинні бути в межах авторизації。
Сповіщення ЄЕЗ та модель обслуговування
Транскордонні послуги、До агентів і філій застосовуються інші умови сповіщення та реєстрації；Також необхідно перевірити захист прав споживачів цільової країни、ПВК/ФТ та інші правила країни перебування。Паспортне повідомлення не означає рівномірне покриття фіксованих 27 країн або доступ до клірингових каналів。
Реалізація Закону DORA та MiCA
EMI, застосовний до DORA, повинен визначати ризики ІКТ、подія、тест、Безперервність і домовленості щодо ризиків третіх сторін。Сервіси криптоактивів не схвалені автоматично для отримання EMI；Слід проводити заходи MiCA、Перехідні заходи та вимоги компетентних органів для визначення необхідності додаткового дозволу CASP，Це не можна назвати уніфікованою «додатковою ліцензією»。
2. [Законодавча класифікація та стандарти капіталу] Ліцензія платежу BoL Литви
| Тип обов'язкової ліцензії | Ділові повноваження та нормативне визначення | Законний мінімальний сплачений капітал |
|---|---|---|
| установа електронних грошей (EMI) |
Уповноважений випускати електронні гроші (електронні гроші) та електронний гаманець，І може надати широкий спектр платіжних послуг і послуг переказу SEPA。 | 350,000 євро。Заявники повинні продемонструвати, що початковий капітал складається з відповідних капітальних проектів і є доступним на момент авторизації；Форма інвестування、Рахунки та підтверджуючі документи підтверджуються відповідно до вимог Банку Литви。 |
| платіжна установа (ПІ) |
Платіжні послуги можуть надаватися в межах дозволеного обсягу，Але не може випускати електронні гроші。Прийом коштів клієнта、Зберігання та покриття залежать від конкретної послуги та чинних правил。 | Відповідно до конкретного виду послуг，Зазвичай між 20,000 до 125,000 євроміж。 |
| Постачальник послуг криптоактивів (MiCA CASP) |
Незалежний шлях авторизації під MiCA，Визначте дозволи за категорією служби криптоактивів。Статус EMI не поширюється автоматично на викуп、торгова платформа、Послуги зберігання та інших криптовалютних активів。 | Постійний мінімальний капітал MiCA розподіляється за категорією послуг 50,000、125,000або 150 000 євро，І порівняйте його з однією чвертю постійних адміністративних витрат попереднього року, залежно від того, що більше.；Сумісність із власними коштами EMI має розраховуватися на основі тієї самої організації та бізнес-структури。 |
ілюструвати：Оригінальний регуляторний додаток США не є джерелом капіталу EMI для Литви。EMI повинна продовжувати підтримувати принаймні власні кошти, які не менші за статутний початковий капітал.，І розраховується на основі середньої суми електронних грошей в обігу та платіжних послуг із використанням застосовного методу；Банк Литви може коригувати відповідно до закону，Терміни звітування та поповнення встановлюються в індивідуальному порядку та діючими правилами.。
3. EMI Литви [Статутні вимоги до корпоративного управління та виконавчих посадових осіб]
Місцева організація проти центрального управління：Заявник має бути зареєстрованою в Литві юридичною особою та відповідати чинному законодавству，Юридичний офіс і центральне управління знаходяться в Литві；конкретна правова форма、Розташування та зміст визначаються відповідно до організаційної структури та вимог Банку Литви。
Управління та менеджмент：Члени адміністративного органу та ті, хто фактично відповідає за діяльність, повинні мати добру репутацію，і знання, відповідні обов'язкам、Навички та досвід。Кількість осіб、місце проживання、Виконуйте обов'язки та приділяйте час відповідно до правової форми、Складність бізнесу та розгляд справи Банком Литви。
Функція комплаєнсу та ПВК/ФТ：Кандидати повинні налаштувати відповідність відповідно до бізнесу、Обов’язки та контрольні функції управління ПВК/ФТ，чітка незалежність、Дозволи、ресурс、Звітування та заміна。Назва посади、одночасно、Місце проживання та обсяг аутсорсингу повинні бути підтверджені відповідно до законодавства Литви та окремих випадків.。
ІКТ та відповідальність за захист даних：Організації повинні уточнити безпеку ІКТ、DORA та обов'язки щодо захисту даних。Чи потрібно вам налаштовувати окремий ISO чи DPO, залежить від ризику、Організаційні та статутні умови GDPR；Зобов’язання DPO оцінюються не просто через «обробку великих обсягів даних»。
Перегляд придатних акцій：Прямо чи опосередковано володіє понад 10% капіталу або прав голосу，може мати значний вплив，Зазвичай становить значну участь。акціонер、ланцюг контролю、КАШЕЛЬ、Фінансова стійкість і джерела фінансування перевіряються на відповідність застосовним стандартам，Перелік документів визначається в кожному конкретному випадку。
4. Подано до Центрального банку Литви (BoL) [Перелік обов'язкових перевірочних документів]
| Категорія файлу | Деталі подання для вимог законодавства (Важливі документи потребують нотаріально завіреного перекладу литовською мовою) |
|---|---|
| Установчі та аудиторські документи | Литовська реєстрація юридичної особи、Інформація про зареєстрований офіс і центральне управління，Документи про придатність керівництва та акціонерів，а також заходи аудиту, необхідні відповідно до списку заявок；Лист-зобов’язання UAB або місцевого аудитора не має бути єдиною формою для всіх випадків。 |
| Фінансове планування та відстеження коштів | Бізнес-план із фінансовими розрахунками та рухом капіталу。35Склад початкового капіталу 10 000 євро、Підтвердження походження та наявності。Заява про законність джерела фонду UBO (надайте виписки з банківського рахунку/податкові виписки та інші сертифікати зв’язку)。 |
| Архітектура відповідності та ІТ-безпеки | Політика протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (ПВК/ФТ)、Розширені процедури належної перевірки (EDD) для клієнтів із високим ризиком。структура управління ризиками。Інструкції з ІТ-безпеки (включаючи план аварійного відновлення BCP/DRP) і план захисту даних (GDPR).。 |
5. [Обов’язкова процедура розгляду заявки та BoL] для ліцензії EMI Литви
Етап перший：Сфера діяльності та місцеві організації
Визначте EMI та обсяг платіжної послуги，Створення кваліфікованої литовської юридичної особи，та планування зареєстрованого офісу、центральне управління、персоналу、Системи та суть аутсорсингу。
Етап 2：управління、Контрольно-прикладні документи
Підготувати бізнес-план、фінансовий прогноз на три роки、управління、персоналу、ПВК/ФТ、Захист коштів клієнтів、ІКТ、аутсорсинг、Інформація про програму, як-от безперервність бізнесу та заходи аудиту。
Етап третій：Підготовка захисту капіталу та коштів клієнтів
Підтвердження складу початкового капіталу 350 000 євро、Джерело та наявність，а також підготувати запропоновані угоди про відокремлення або страхування/гарантії для коштів клієнтів；Банки та страхові установи перевірятимуть самостійно。
Етап четвертий：Подання та регуляторний огляд
Подайте заявку до Банку Литви。Регуляторні органи можуть вимагати додаткові документи або пояснення керівництва；Термін заміни、Кількість запитів і формат співбесіди визначаються в кожному конкретному випадку，Це не єдина 30-денна співбесіда або обов’язкова фіксована співбесіда。
Етап п'ятий：Рішення щодо авторизації та транскордонні повідомлення
Розпочати бізнес у затвердженому обсязі після авторизації。Маючи намір в'їхати в інші країни ЄЕЗ, необхідно подати повідомлення відповідно до сервісного режиму та дочекатися завершення юридичних процедур.；Загальний час виконання залежить від повноти заявки та розгляду окремого випадку，Чиновники не гарантують об’єднання протягом 6-9 місяців。
6. Сегрегація коштів клієнтів (Охорона) З [Червоною лінією відповідності ПВК/ІТ]
Захист коштів клієнтів：Відповідні кошти клієнтів повинні бути захищені окремо від власних коштів відповідно до застосовних правил，Доступна ізоляція або відповідна страховка/гарантія。Обліковий запис、активів、механізм、Початкова точка покриття、Частота узгодження та обробка відмінностей повинні бути підтверджені відповідно до бізнес-плану。
Підозріла діяльність і санкції：Установи повинні встановити моніторинг транзакцій、внутрішнє оновлення、Звітування компетентним органам Литви та санкції щодо процесу заморожування активів。Час звітності、Зобов’язання щодо конфіденційності та заморожування залежать від чинного законодавства про ПВК/ФТ і санкції，Не можна однозначно записати, що всі СПО заморожуються протягом 24 годин.。
Безпека та дані：Надійна автентифікація клієнта виконується лише в застосовних сценаріях PSD2.。Сервери чи хмарні дані не заборонені просто тому, що вони розташовані за межами ЄЕЗ，Однак транскордонний переказ має відповідати GDPR、ДОРА、аудит доступу、Безперервність і вимоги до аутсорсингу；Періоди запису визначаються конкретними юридичними зобов’язаннями。
Звіт про інциденти ІКТ：Про серйозні інциденти ІКТ, які підлягають DORA, необхідно повідомляти компетентному органу відповідно до стандартів класифікації та поточних шаблонів звітності。початковий、Проміжні та підсумкові звіти будуть виконані відповідно до чинних технічних стандартів DORA.，Не можна продовжувати використовувати старий стандарт уніфікованих 24/48 годин。
7. [Офіційні збори та комплексні бюджетні стандарти] для ліцензій EMI Литви
| Категорії фінансування та витрат | Законодавчі вимоги та бюджетні нормативи (євро) |
|---|---|
| Законний початковий сплачений капітал | найнижчий 350,000 євро。Необхідно підтвердити склад капіталу、Джерело та доступність на момент авторизації；Конкретний рахунок і форма сертифікації повинні бути підтверджені відповідно до вимог Банку Литви.。 |
| Офіційна заявка BoL | В інформації про авторизацію Банку Литви одного разу вказано національний збір за застосування EMI 1,463 євро；Сума може коригуватися，Перед оплатою необхідно ознайомитися з нею на офіційній сторінці авторизації та актуальним графіком комісій.。 |
| Місцеві жорсткі витрати на технічне обслуговування | аудит、Обсяг тестування банківської справи та ІКТ залежить від вимог законодавства、Ризики та котирування постачальників。Комерційні ціни не є державними зборами，Глибина та частота перевірки DORA не є однаковими для всіх EMI。 |
| Консультанти агентства та юридичний бюджет | консультант、адвокат、Підбір персоналу та документаційний супровід – бізнес-послуги，Має бути перераховано відповідно до письмового обсягу та цитати，Не включено в державні збори Банку Литви，Це також не може означати гарантію того, що особа схвалена чи уповноважена。 |
8. Підтримка програми EMI для Литви надається компанією Hong Kong Huitong
Створення корпорації та локалізація вищого керівництва
Може допомогти розібратися з литовськими особами、Потреби в управлінні та персоналі，та координувати послуги третіх сторін відповідно до обсягу проекту。Підбір персоналу、Прийнятність і придатність остаточно перевіряються заявником і Банком Литви。
Основні юридичні документи та відповідність системі
Може допомогти у підготовці бізнес-планів на основі фактичного бізнесу、Потік коштів і управління、ПВК/ФТ、ІКТ、безперервність、Аутсорсинг та документація із захисту даних；Керівництво заявника має розглянути、Затвердження та відповідальність за виконання。
Агент BoL заявки та співбесіди
Може допомогти з сертифікацією капіталу、Контактна особа банку、Подача заявки та підготовка роз’яснення керівництва；Банки та регулятори вирішують самостійно，Обліковий запис не гарантується、персоналу、Результати авторизації або транскордонного сповіщення。
9. Литва EMI / Регуляторна ліцензія CASP. Основні юридичні запитання та відповіді (FAQ)
10. Відповідні нормативні акти、Нормативна інформація та додаткова інформація
| Категорія даних | Пов'язана інформація |
|---|---|
| Професійний переклад | |
| Джерела перевірки фактів для цієї сторінки |
