1. Законодавчі вимоги до персоналу FSP щодо ліцензії та доступу до капіталу
Основний виконавчий орган AFSA
Система AIFC вимагає призначення «схвалених осіб», які проходять перевірку по суті (придатність і належність)。Статутні посади включають：Старший виконавчий директор (Старший виконавчий директор)、фінансовий офіцер、Комплаєнс-офіцері спеціаліст із звітності про відмивання грошей (MLRO)。Вищі посадові особи повинні проводити значний час у країні, виконуючи свої обов’язки。
Статутний капітал AFSA та буфери
MSP ліцензіяОсновним сплаченим капіталом є 200,000 долар。також，Обов'язкове додаткове володіння 200,000 долар，Або достатньо для підтримки реальних сценаріїв 12 щомісячні операційні витратиКошти у фіатній валюті(залежно від того, що вище) як робочий буфер。
НБК виконавча заборона червона лінія
Берегова система реалізує суворі виключення доступу：Особам із незнятою судимістю вхід категорично заборонений、До ліквідації банкрутства 1 Керівники займали протягом року，та ще не знято з нагляду через порушення регламенту 5 років особистої відповідальності。
Обов’язкова локалізація МЛРО та посада заступника
Для системи AFSA，Офіцер із звітності про відмивання грошей (MLRO) має бути резидентом Казахстану，Ніколи не погоджуйтеся на дистанційне виконання обов'язків。І організація повинна в обов’язковому порядку призначити заступника MLRO для забезпечення безперебійної роботи системи комплаєнс.。
2. Останнє столичне законодавство та регуляторні розробки (2024Чинний з року)
- 2024Діє з 1 липня
Оншорна платіжна установаНові положення про сходовий капітал：НБК згідно ст 10 дозвіл，Поріг капіталу для виконання кількості пов’язаних послуг。Найнижча одноразова послуга 1.5 мільярд тенге；Збільшувати щоразу, коли додається елемент 5000 Десять тисяч，Чотири види пакету «все включено» мають бути оплачені відповідно до законодавства 3 100 мільйонів тенге (тільки в готівковій формі)。
- Рекомендації щодо перевірки протидії відмиванню грошей
Джерело коштів (SoF) Проникна відстежуваність：Незалежно від регуляторного шляху, на який подано заявку，Регулятори рівномірно поширили стандарти відстеження початкового капіталу на минулі послідовні періоди 12 місяцівІсторія фінансування，Абсолютно блокувати проникнення нелегального капіталу。
- Дотримання санкцій
Перевірка антитерористичного та санкційного списків：НБК суворо забороняє будь-яку діяльність, яка відноситься до фінансування тероризму、Фізичні особи або пов’язані з ними організації в Списку розповсюдження екстремізму та зброї масового знищення，Брати участь в управлінні компанією або володіти акціями。
3. Обов’язковий файл подання заявки та елементи перевірки по суті
Статут、Свідоцтво про реєстрацію юридичної особи та документ про статутну структуру проникнення, що відстежується до кінцевого бенефіціара (UBO)。
виданий незалежним аудиторським агентством，Для коштів перевірки сплаченого капіталу (безперервно в минулому 12 Місяців) Джерело юридичного (SoF) звіту про відстеження。
Охоплює майбутнє за реалістичними сценаріями прогнозування (включаючи позитивні та негативні) 12 Модель місячного фінансового бюджету та бізнес-план операційних витрат。
Інструкція з дотримання процедур внутрішнього контролю та протидії відмиванню грошей (ПВК/ФТ)，Він також поставляється з планом роботи заступника MLRO (Deputy MLRO).。
Атестація кваліфікації вищої освіти для керівного складу та керівників органів виконавчої влади、Відсутність судимості та свідоцтва про заборону банкрутства。
4. Юридична агенція Гонконгу Huitong：Наскрізний процес подачі заявки на ліцензію
Етап перший：Оцінка юрисдикції та реєстрація (3-5тиждень)
Визначте, чи застосовується офшорна система AIFC чи наземна система НБК。Створення юридичної особи，А також завершити перевірку повного грошового вкладу (у доларах США або тенге) відповідно до закону。
Етап 2：Перевірка персоналу та підготовка документів про відповідність (4-6тиждень)
Підбирайте керівників з академічною кваліфікацією та без записів про банкрутство/порушення відповідно до правил。Hong Kong Huitong Drafting Manual AML，і направляти клієнтів до видачі 12 Щомісячне джерело коштів (SoF) довести。
Етап третій：Подання заявки та слухання щодо відповідності вимогам (3-6місяців)
Подати заяву на реєстрацію в AFSA або NBK。Співпрацюйте з керівництвом вищого керівництва、MLRO та його заступники проводять сувору перевірку придатності та належного проникнення та адміністративні слухання。
Етап четвертий：Принципове погодження та офіційне ліцензування (3-6тиждень)
Отримайте схвалення регулятора в принципі，Після підтвердження операційного резервного фінансування (наприклад, додаткових 200 000 доларів США від AFSA) і наявності фізичних офісних приміщень，Офіційно отримати ліцензію。
5. Вимоги щодо подвійного доступу до капіталу та стандарти судового аудиту
| Система нагляду та категорії перевірки | Законодавчо регламентовані обсяги та обов'язкові нормативи |
|---|---|
| Базовий капітал AFSA та буферне фінансування | Оплачений мінімум за законом 200,000 долар。Крім того, обов’язковим є проведення доп 200,000 долар Або відповідати прогнозованому сценарію 12 Юридичні кошти на щомісячні операційні витрати (залежно від того, що більше)。 |
| Пороговий рівень капіталу на території НБК | Оплачується готівкою в тенге：єдина категорія 1.5 мільярд тенге；Дві категорії 2 мільярд тенге；Третя категорія 2.5 мільярд тенге；Чотири категорії все включено 3 мільярд тенге。 |
| Кваліфікація вищого керівництва та локалізована конфігурація | AFSA вимагає, щоб MLRO був резидентом і мав заступника。Якщо не резидентбанкуЗаява про створення філії，Виконавча команда повинна включати принаймні 2 назва Виконавчий резидент Казахстану。 |
| Витрати на відповідність відстежуваності коштів | Гонконгський судовий аудит Huitong охоплює минуле 12 місяців Підготовка звіту про відстеження історії фонду та послуги з нотаріального засвідчення виконавчої інформації (без історії банкрутства/вилучення з біржі).。 |
6. Викликати відхилення угоди (Відмовити у затвердженні) абсолютна червона лінія
Історія бану виконавчої влади： Якщо запропонований керівник знаходиться перед банкрутством/примусовою ліквідацією фінансової установи 1 Служив протягом року，Або зняли з нагляду через порушення регламенту. 5 рік，Безпосередньо викликати відхилення кваліфікації。
Істотна відсутність станції відповідності： В системі AFSA，Якщо ви намагаєтесь віддалено призначити спеціаліста з питань відмивання грошей (MLRO)，Або старший виконавчий офіцер не має достатньо часу для виконання своїх обов’язків.，Буде подано та повернуто。
Розрив ланцюга перевірки коштів： Фактичний контролер не може видати сертифікат для 12 Місяці реєстрації законних джерел коштів，Або заявник НБК не сплачує повний законний зареєстрований капітал у формі готівки в тенге.。
7. Передовий край галузі：Справи щодо впровадження комплаєнс для суб’єктів господарювання з іноземними інвестиціями
Binance (Binance) Отримав ліцензію AFSA з Bybit
глобалізаціяПлатформа для торгівлі цифровими активами，Доступ до AIFC через регулятивний шлях AFSA відповідно до закону FinTechнормативна пісочниця (FinTech Lab)。Після проходження випробувань на відповідність закону та вимог до локалізації для вищого керівництва，Успішно отримана офіційна ліцензія від AFSA。
CITIC Алтин Банк (CITIC Алтин Банк) Операція встановлена
Altyn Bank, у якому є частка China CITIC Bank, відповідає вимогам НБК щодо надзвичайно високого капіталу та доступу вищого керівництва відповідно до закону.，Отримайте повну кваліфікацію ліцензії，Встановлення еталонного рівня для операцій із дотримання фінансових вимог на території країни。
8. Практичні юридичні запитання та відповіді (FAQ)：Аналіз доступу до капіталу та персоналу
Впровадити двоколійну систему。Ліцензія на постачальника грошових послуг Міжнародного фінансового центру Астани (регулюється AFSA) відповідно до загального права Англії，і ліцензії платіжних установ на території країни (регульовані НБК) відповідно до систем цивільного права。
Мінімальний базовий сплачений капітал 200,000 долар。Крім того, додаткове налаштування є обов’язковим 200,000 Доларів США може вистачити, щоб покрити майбутнє 12 Щомісячні прогнозовані витрати як операційний буфер (залежно від того, що вище)。
оскільки 2024 рік 7 З цього місяця буде запроваджено багаторівневу систему：Потрібне одноразове обслуговування 1.5 мільярд тенге；Два предмети 2 мільярд тенге；три предмети 2.5 мільярд тенге；Всі послуги найкращі 3 мільярд тенге，Платити потрібно готівкою в тенге。
Категорично заборонено。І AFSA, і НБК проводять перевірку по суті。Крім того, система AFSA передбачає, що спеціаліст з питань боротьби з відмиванням грошей (MLRO) має бути постійним жителем Казахстану.。
Законодавчо обов'язкове призначення затверджених осіб (Схвалених осіб)，включаючи керівників вищої ланки、фінансовий офіцер、Відповідальний за дотримання законодавства та спеціаліст із звітності про відмивання грошей (MLRO)。
Не відповідає закону。Крім призначення постійного МЛРО, агентство，Також обов’язковим є призначення заступника MLRO для забезпечення законного та безперебійного функціонування системи.。
Заборонено законом。Якщо кандидат перебуває в стадії банкрутства, ліквідації або вилучення з біржі перед фінансовою установою 1 Протягом року обіймав посаду вищого керівника，Його напряму позбавлять кваліфікації керівника платіжної установи.。
Належить до абсолютної червоної лінії。Якщо організацію, якою колись керував кандидат, буде вилучено зі списку через порушення нормативних документів，З моменту вилучення 5 Протягом року більше не буде керувати платіжною установою Казахстану。
так。Якщо банк-нерезидент відкриває відділення в Казахстані，Відповідно до закону його виконавча команда повинна складатися з принаймні двох місцевих жителів Казахстану як виконавчих керівників。
Запровадити надійну перевірку проникнення。Заявники повинні надати кошти для перевірки початкового капіталу до минулого поспіль 12 Місяці юридичних записів про передачу，Щоб довести, що кошти не є відмиванням грошей。
немає абсолютної межі，Але він повинен відповідати еквівалентним вимогам до освіти、Перевірка протидії відмиванню коштів та перевірка списку санкцій。Іноземні директори також не підлягають судимості та банкрутству.。
