1. Законодавча база валютного регулювання CySEC і права доступу до ринку ЄС
Система MiFID і паспорт ЄС (Паспортизація)
CySEC Повністю узгоджено з Директивою ЄС про ринки фінансових інструментів (MiFID)。мати CIF Ліцензована валютна компанія має право проходу до ЄС，Може легально вести бізнес в Європі，Немає необхідності отримувати окремі місцеві ліцензії в інших країнах-членах，і навіть отриматиВеликобританія FCA Дозвіл приймати клієнтів з Великобританії。
Суворе регулювання роздрібної торгівлі іноземною валютою
оскільки 2009 Після оприлюднення указу，CySEC стає одним із провідних регуляторів валютної індустрії Європи。Він несе загальну відповідальність за ліцензованих валютних брокерів、Ліцензійний нагляд здійснюють брокерські та інвестиційні компанії，і накладати суворі штрафи на суб’єкти обмінної платформи, які порушують правила。
Фонд компенсації інвесторам (ICF) примусовий захист
Участь у ICF є обов’язковою для всіх «інвестиційних компаній», зареєстрованих у CySEC。Коли Форекс-брокер збанкрутує або не може виконати свої фінансові зобов’язання，Кожен роздрібний клієнт отримає максимум 2 Статутний збиток становить 10 000 євро，Значно підвищує довіру до платформи та безпеку клієнтів。
Найвигідніше податкове середовище в ЄС
КіпрОдна з найнижчих ставок корпоративного податку серед країн-членів ЄС (лише 12,5%)，Реалізація прибутку компанії 0% податкова ставка，Відсутність податку на дивіденди，Мінімальний ПДВ становить 19%。Має широку мережу угод про уникнення подвійного оподаткування，і дозволити іноземним інвесторам володіти 100% абсолютний капітал。
2. Кіпрська інвестиційна компанія (CIF) Правові категорії та вимоги до капіталу для ліцензій на обмін валют
| Ліцензія Форексстатутні категорії | встановлений законом мінімальний капіталнижня лінія | Визначення капіталу та торговельних повноважень |
|---|---|---|
| Стандартна ліцензія (Ліцензія агента STP) | приблизно 125,000 євро | Форекс-брокерам дозволено законно зберігати та захищати кошти клієнтів，Але проводити операції за власний рахунок категорично заборонено (ви не можете бути прямим контрагентом клієнта)。 |
| повна ліцензія (Ліцензія маркет-мейкера ММ) | приблизно 730,000 євро | Найвищий рівень довіреності。Брокери можуть не тільки зберігати кошти клієнтів，Ви також можете легально торгувати за власним обліковим записом (діяти як учасник валютного ринку)。 |
Комісії та поради щодо вартості：Загальна плата за подачу ліцензії становить приблизно 10 Від 10 000 євро。Державний збір за заявку становить 4,000 євро + 19% ПДВ；Щорічна плата за поновлення становить 4,000 євро + 19% ПДВ；Положення ICF становлять прибл. 20,000 до 30,000 євро；Щомісячні операційні витрати становлять бл. 15,000 євро。
3. Створення Кіпрської валютної інвестиційної компанії (CIF) [Жорстка структура корпорацій і персоналу]
1. Фізичні приміщення для операцій з іноземною валютою：Компанії повинні орендувати відповідний фізичний офіс на Кіпрі，Створення зареєстрованого офісу。
2. результат для місцевих працівників：Треба принаймні працевлаштувати 3 або більше місцевих працівників，Для того, щоб відповідати стандартам оцінки регуляторного органу щодо основних операцій валютних брокерів。
3. «Принцип чотирьох очей» ради директорів：Має бути встановлено 2 виконавчі директори та 2 невиконавчі директори。Директори мають суворі вимоги щодо місця проживання，і його деталі повинні бути розкриті владі та суспільству як частина публічного архіву。
4. Жодних обмежень щодо громадянства для акціонерів：Просто налаштуйте 1 акціонери (можуть бути фізичні або юридичні особи)，Жодних обмежень за національністю，І деталі бенефіціарних власників повинні бути абсолютно розкриті владі。
5. червона лінія найменування компанії：Назва компанії Forex має закінчуватися на "LIMITED" (інші суфікси не допускаються)，і затверджений Реєстратором。Використання для натяків на незаконну діяльність суворо заборонено、титул королівського або урядового патронату，Назви іноземними мовами повинні бути перекладені。
4. [Перелік основних законодавчо перевірених документів, поданих до CySEC і банків, що формують валютний ринок]
| Об'єкт подання | Необхідні основні документи та інформація про перевірку KYC |
|---|---|
| Подання до регуляторного органу CySEC | кожного бенефіціарного власника、акціонер、директор、Уповноважений підписувач і секретар повинні надати：Детальне резюме；Нотаріально завірена копія дійсного паспорта；Комунальні рахунки не старше 3 місяців (довідка про місце проживання)；Професійний лист/банківська довідка；Нотаріально завірена копія свідоцтва про закінчення ВНЗ。 |
| Надішліть до банку валютного ринку | На додаток до нотаріально завіреного паспорта та підтвердження адреси，Акціонери повинні надати банківські виписки з достатніми коштами для задоволення вимог щодо капіталу в іноземній валюті，а кошти мають надходити з доказово законних джерел。 |
| Правові та робочі документи на рівні компанії | Детальний валютний бізнес-план (white paper)；Інструкція з внутрішньої діяльності；Боротьба з відмиванням грошей (AML) посібник；Клієнт обізнаний (KYC) політики；та проект організаційної структури валютної компанії на основі нормативних вимог。 |
Поради щодо відповідності：Якщо наведений вище документ не англійською мовою або мовою країни，Повинен супроводжуватися нотаріально завіреним перекладом англійською мовою，Та й сам процес нотаріального засвідчення також має бути англійською мовою。
5. [Офіційний панорамний процес затвердження] для отримання ліцензії CySEC на обмін іноземної валюти Кіпру
крок 1：Реєстрація валютного товариства та попередня підготовка
Створення стандартної кіпрської компанії як заявника CIF на валюту。Визначте пропозиції членів ради，Заповніть огляди резюме та анкети для всіх сторін。Орендуйте фізичний офіс і принаймні працевлаштуйте 3 місцеві працівники。
крок 2：Написання білого паперу для іноземної валюти та відкриття банківського рахунку
Завершити детальний бізнес-план обміну валюти、Посібник з операцій та Посібник із боротьби з відмиванням грошей。Посередництво та допомога місцевим компаніям у відкритті банківських рахунків маркетмейкера або STP，Внесіть відповідний законний зареєстрований капітал (125 000 або 730 000 євро)。
крок 3：Офіційне подання 144-03-01 Форма заявки
Розрахуйте та сплатіть необхідні збори за заявку на основі офіційних вимог，офіційно 144-03-01 Подайте повний набір документів до Комісії з цінних паперів і бірж Кіпру (CySEC)，Введення встановленої законом послідовності огляду。
крок 4：Поглиблений огляд CySEC і численні раунди допитів і захисту
CySEC визначить джерело фінансування заявника、Сувора перевірка моделей контролю валютного ризику та кваліфікації вищого керівництва。Цілком ймовірно, що протягом цього періоду буде видано запит на додаткову інформацію，або за необхідності безпосередньо викликати заявника на співбесіду。
крок 5：Рішення Правління та видача ліцензії на обмін валют (трудомісткий 5-9 місяців)
Відповідно до регламенту，CySEC має бути 6 Відповідь на рішення протягом місяця。Після проходження огляду，Рада директорів CySEC офіційно надасть дозвіл на видачу ліцензій на операції з іноземною валютою，Зазвичай триває весь процес від реєстрації компанії до отримання ліцензії 5 до 9 місяців。
6. Універсальна послуга агентства з обміну валют CySEC на Кіпрі в Гонконзі Huitong
Кіпрська корпоративна підтримка та дотримання вимог
Створіть стандартну інвестиційну компанію (CIF) на Кіпрі для вас як суб’єкта заявки на отримання ліцензії на обмін валют。Надати до 1 річнийсекретар компаніїДелегування та довірча підтримка，Переконайтеся, що офісні приміщення та структура вищого керівництва повністю відповідають місцевому комерційному законодавству。
Поглиблене написання основних юридичних документів щодо іноземної валюти
Детальний валютний бізнес-план (white paper), доопрацьований старшими експертами、Посібник із внутрішніх операцій і посібник із боротьби з відмиванням грошей (AML), що відповідає вимогам ЄС，Обробляйте огляди резюме та анкети для всіх бенефіціарних власників і директорів。
Відкриття рахунку маркет-мейкера та офіційний агент захисту
Допомогти вам стати посередником і відкрити ексклюзивний банківський рахунок маркет-мейкера валютної компанії。Повністю вповноважений подавати до CySEC від вашого імені 144-03-01 Форма заявки，Відповідати на всі офіційні запити，А також виконувати процедури оформлення паспортних декларацій для транскордонних виставок ЄС。
7. Cyprus CySEC щодо ліцензії на регулювання валютних операцій Основні юридичні питання та відповіді (FAQ)
Кіпрська комісія з цінних паперів і бірж (CySEC) була заснована в 2003 році，Спочатку на міжнародному рівні Кіпр розглядався більше як податкова гавань。Однак з офіційним вступом країни до ЄС у 2004 р，і ввів євро в 2008 році，Його фінансова нормативна база зазнала повної формалізаційної трансформації。17 червня 2009 року стало історичним переломним моментом для валютної індустрії.，CySEC офіційно публікує офіційні документи，Усі брокери Forex, які тут працюють, зобов’язані «подати заявку до Комісії»，І отримайте офіційну сертифікацію від Кіпрської інвестиційної компанії (CIF), перш ніж ви зможете продовжувати проводити валютні операції».，Цей указ повністю закріпив залізну владу CySEC у сфері глобального регулювання роздрібної валюти.。
Це повною мірою завдяки унікальному правовому статусу Кіпру як повноправного члена Європейського Союзу。Інвестиційна компанія Forex, зареєстрована в CySEC，Його фінансові регуляторні та операційні стандарти повністю відповідають системі Директиви ЄС про ринки фінансових інструментів (MiFID) та інтегровані в неї。Це означає，Поки брокер Forex отримує ліцензію CIF на Кіпрі，Організація автоматично отримує паспорт (Pasporting) на право легального ведення бізнесу на всій території Європейської економічної зони (ЄЕЗ).。Ліцензованим валютним компаніям не потрібно витрачати величезні суми грошей, щоб неодноразово подавати заявки на місцеві ліцензії в інших країнах-членах ЄС.，Ви навіть можете безпосередньо отримати дозвіл від британського FCA відповідно до закону, щоб легально приймати британських клієнтів.。
Бізнес-модель для брокерів Forex，CySEC поділяє ліцензії CIF на два суворі юридичні рівні。Перша — це стандартна ліцензія (тобто ліцензія агента Forex STP)，Установлений законом мінімальний капітал становить приблизно 125 000 євро，Ця ліцензія дозволяє брокеру законно утримувати та захищати торгові кошти клієнтів，Однак їм категорично заборонено використовувати свої власні облікові записи для здійснення парі з клієнтами.。Другий – найвищий рівень、Найпотужніша повна ліцензія (тобто ліцензія маркет-мейкера Forex MM)，Щоб подати заявку на цю ліцензію, необхідно влити капітал у розмірі до 730 000 євро，Це надає ліцензіатам велику свободу роботи，Брокери можуть не тільки зберігати кошти клієнтів，Він також має законне право займатися маркет-мейкерством і торгівлею за власний рахунок.。
Фонд компенсації інвесторам (ICF) є основним механізмом у фінансовій системі Кіпру, щоб запобігти ліквідації валютних платформ і втечі.。Обов'язковий за законом，Усі «інвестиційні компанії», успішно зареєстровані в CySEC, повинні безумовно брати участь у Фонді，і сплатити спеціальне забезпечення в розмірі приблизно від 20 000 до 30 000 євро за потреби.。Основна захисна сила цієї системи полягає в，Коли валютний брокер збанкрутує через погане управління，або коли стикається з надзвичайною кризою ліквідності та не може виконати свої фінансові зобов’язання перед клієнтами，ICF автоматично втрутиться，Надайте кожному роздрібному клієнту валютної платформи встановлену законом компенсацію до 20 000 євро，Це значно підвищує довіру до брокерів Forex на міжнародному ринку。
CySEC не потерпить існування офшорних підставних компаній，Існують надзвичайно жорсткі вимоги до здійснення валютних операцій суб'єктами.。перший，Форекс-компанії повинні орендувати юридичний комерційний офіс на Кіпрі，І обов’язково найняти щонайменше трьох місцевих співробітників на повний робочий день для забезпечення основного функціонування повсякденного бізнесу.。з проектування топ-менеджменту，Закон чітко вимагає від ради директорів дотримуватись суворого "принципу чотирьох очей"，Тобто повинні бути створені одночасно два виконавчих директора і два невиконавчих директора.，І існують жорсткі стандарти перевірки фактичного проживання цих директорів.。також，Хоча акціонер може бути лише один і немає обмежень щодо громадянства，Однак детальна довідкова інформація про всіх бенефіціарних власників і директорів в іноземній валюті повинна бути повністю розкрита регуляторним органам як публічні записи.。
Підготовка аплікаційних матеріалів – це величезний і високопрофесійний системний проект.。За винятком тих, які необхідно заповнити відповідно до вимог 144-03-01 Поза офіційною формою заявки，Кандидати повинні ретельно написати перспективний і обґрунтований бізнес-план обміну валют (технічний документ)，Опрацюйте модель прибутку та план розширення ринку на наступні три роки。На рівні комплаєнс і контролю ризиків，Необхідно надати ретельно відшліфований внутрішній посібник компанії，і керівництво щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) і політика «знай свого клієнта» (KYC), які повністю відповідають найвищим стандартам ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей。Що важливіше，Добре розроблена організаційна схема валютної компанії, заснована на вимогах законодавства, також повинна бути подана до регуляторних органів.，Забезпечте чіткий зв'язок між повноваженнями та відповідальністю。
Вимоги CySEC щодо належної перевірки (KYC) щодо основного персоналу валютних платформ досягли майже високого рівня。кожен бенефіціарний власник、акціонер、директор、Уповноважений підписувач і секретар компанії，Усі заявники повинні подати резюме з детальним описом свого минулого фінансового досвіду.。Особа та адреса，Потрібна міжнародна нотаріально завірена копія дійсного паспорта.，та англійську версію рахунку за комунальні послуги не старше трьох місяців, щоб підтвердити вашу справжню адресу.。З точки зору професійного схвалення，Необхідно надати професійний рекомендаційний лист, підписаний ліцензованим адвокатом або бухгалтером，та нотаріально завірену копію диплома про вищу освіту。Для інвестуючих акціонерів，Ви також повинні надати банківські виписки, які підтверджують вашу здатність вливати капітал.，І повинні бути надані абсолютні докази того, що внески капіталу в іноземній валюті походять із законних каналів.。
Весь процес затвердження ліцензії на обмін іноземної валюти є суворим і тривалим.。Після того, як організація-заявник підготує капітал і завершить реєстрацію компанії，Необхідно розрахувати точні збори та офіційно надати до наглядового органу 144-03-01 Повний комплект анкет і документів。згодом，Справу передасть тривалий внутрішній період поглибленого розгляду CySEC，Протягом цього періоду представники регулюючих органів зосередяться на деталях контролю ризиків у документі про обмін валют.、Джерела фінансування та заходи з боротьби з відмиванням грошей видадуть інструкції щодо додаткових матеріалів у будь-який час.；Якщо виявлено будь-які сумніви у відповідності，Абітурієнтів валютної платформи навіть безпосередньо викликатимуть на серйозні очні допити.。після того, як усі сумніви розвіяться，Рада директорів CySEC проведе засідання, щоб прийняти рішення про офіційний дозвіл。Відповідно до місцевого законодавства，З дати офіційного подання заяви, контролюючий орган，Чітке рішення щодо відповіді має бути надано протягом шести місяців，Розрахунок попередніх приготувань，Загальний цикл зазвичай становить від п'яти до дев'яти місяців。
Причина, чому Кіпр може залучити велику кількість валютних гігантів, щоб пустити коріння，Незамінним є чудовий ефект зниження податків。Вона має один із найнижчих податкових навантажень серед усіх держав-членів ЄС，Його встановлена законом ставка податку на прибуток підприємств зафіксована на надзвичайно низькому рівні 12,5% цілий рік.。Ще щедріше，На Кіпрі встановлено нульову ставку певних корпоративних доходів，Крім того, під час виплати дивідендів зовнішнім особам не стягуватиметься податок на виведений капітал.。Крім того, країна має надзвичайно розгалужену мережу угод про уникнення подвійного оподаткування з десятками країн світу.，Це дозволяє міжнаціональним брокерам розміщувати тут свої європейські штаб-квартири для максимізації прибутку.，Отримайте максимальну користь від податкового планування。
Реєстратор компаній має абсолютне право вето на найменування валютних установ。Основна червона лінія，Назва валютної компанії повинна і може закінчуватися тільки словом "LIMITED"，Будь-які інші модні суфікси заборонені。в конотації імені，Будь-яке використання, яке може свідчити про незаконну фінансову діяльність, суворо заборонено，Або спробуйте відмахнутися від слів, які натякають на королівське походження чи офіційне державне спонсорство.。також，Назва компанії не може містити штат、Делікатні назви місць, наприклад національні чи місцеві органи влади，і не слід плутати з існуючими назвами компаній。Якщо заявник наполягає на найменуванні іноземною мовою，Реєстр вимагатиме точного перекладу англійською мовою，забезпечити, щоб його назва не суперечила суспільним інтересам。
Як професійна установа, яка активно займається офшорними фінансами，Hong Kong Huitong надає безперебійні послуги під ключ。в початковій стадії，Ми допоможемо вам створити стандартну кіпрську інвестиційну компанію (CIF), яка повністю відповідає вимогам CySEC，А також забезпечте однорічне призначення секретаря компанії та базову довірчу підтримку。У критичній стадії，Старший експерт із відповідності складе для вас бізнес-план обміну іноземної валюти、Надзвичайно складна інструкція з операцій і боротьба з відмиванням грошей，Допоможіть у відкритті рахунків банку-маркет-мейкера。На завершальному спринтерському етапі，Ми маємо всі повноваження подавати до CySEC від вашого імені 144-03-01 Форми заяв і масивні файли，На всі офіційні запити реагуйте спокійно，І сплануйте свою наступну паспортну декларацію в ЄС，Переконайтеся, що ваша європейська валютна фінансова територія розпочнеться гладко。
