1. Передумови встановлення та законодавчі регуляторні функції ліцензії Labuan LFSA
Правові основи та цілі
Лабуан FSA Створено 15 лютого 1996 року。Його регулятивна мета — сприяти тому, щоб Лабуан став міжнародним центром комерційних і фінансових послуг，Упорядковане управління Порт IBFC，Переконайтеся, що всі організації дотримуються нормативних актів внутрішньої та інших юрисдикцій。
Єдина в Азії ліцензія STP
Ліцензія на валютних брокерів, яку надає LFSA, відрізняється від інших ліцензій，Це єдина в Азії ліцензія, видана лише для служб прямого режиму (STP).。Брокери, які отримають цю ліцензію, можуть займатися лише підтримкою ордерів，Категорично заборонено бути контрагентом будь-якого замовлення。
2018Легалізація криптовалюти
Малайзія оновила законодавчу базу в 2018 році，Прийняті правила регулювання криптовалюти。Labuan Investment Holdings має законне право інвестувати та зберігати права інтелектуальної власності на фінансові технології та блокчейн、Володійте цифровими активами (електронними валютами та токенами) та інвестуйте в блокчейн-фонди。
Надзвичайно високі офшорні податкові переваги
Допускає 100% іноземну власність без місцевих партнерів。Лише 3% податку на перевірений чистий прибуток。Інтерес、плата за управління、Нульовий податок на роялті та роялті за технології，і звільняється від гербового збору、Імпортний та експортний податок з продажу та податок на приріст капіталу。
2. Порівняння встановлених законом порогів для двох основних фінансових ліцензій під наглядом Labuan LFSA
| Тип обов'язкової ліцензії | Законний мінімальний капітал і щорічні державні збори | Повноваження щодо торгівлі іноземною валютою та визначення відповідності |
|---|---|---|
| Ліцензія валютного брокера (Грошовий брокер) |
Мінімальний сплачений капітал не повинен бути меншим 50 10 000 ринггітів (або інша еквівалентна іноземна валюта)；Річна плата за ліцензію становить 5,000 Рінггіт。 | Кваліфікований брокер STP Forex。Переконайтеся, що основний брокер або постачальник ліквідності є сумісною та регульованою установою。Коефіцієнт кредитного плеча суворо обмежений 100:1，Мають бути встановлені механізми буферизації ризиків, такі як стоп-лосс ордери。 |
| Ліцензія на інвестиційну банківську діяльність (Лабуанський інвестиційний банк) |
Активи юридичної особи необхідно підтримувати постійно 1000 10 000 рінггітів і вище；Річна плата за ліцензію становить 80,000 Рінггіт。 | Кваліфікація MM валютного маркет-мейкера або постачальника ліквідності。Підсумковий звіт про діяльність та опис активів необхідно надати протягом 6 місяців після закінчення фінансового року.，Суворо регламентовано на найвищому рівні。 |
3. [Статутарні вимоги] щодо цифрової валюти Лабуан і ліцензії на управління фондами
Капітал цифрової валюти та червона лінія досвіду：Мінімальне фінансове підтвердження становить 200 000 доларів США，або сплачений капітал у розмірі MYR 500 000。Команда директорів має досвід роботи не менше 2 років；Має надати докази досвіду комплаєнсу у проведенні надійних торговельних операцій в інших юрисдикціях。
Цифрова валюта Схвалення Національного банку：Щоб легально працювати в Малайзії，Обмінники повинні подати інвестиційні документи до банку Негара для затвердження，Забезпечити належний захист коштів інвестора、Докази відповідності стандартам боротьби з відмиванням грошей，і підтвердити здатність проводити належну перевірку клієнтів。
Ліцензія на управління фондами, капітал і страхування：Необхідний капітал становить 300 000 ринггіїв。Якщо активи в управлінні (AUM) перевищують 150 мільйонів рингітів，Необхідно підтримувати 0,2% додаткового капіталу。Поліс страхування професійної відповідальності на суму не менше 1 мільйона рингітів має підтримуватися протягом усього періоду роботи。
Особливі правила для ісламських фондів：Якщо керуючий фондом Лабуан займається бізнесом з управління ісламським фондом，Його діяльність також має повністю відповідати законам шаріату。Податок на прибуток від управління фондами встановлений у розмірі 3% за перевірений рахунок，Якщо ви зазнаєте збитків, вам не потрібно платити податок。
Перевірка кваліфікації ліцензії на управління фондом：Кандидати повинні мати 3 роки досвіду роботи на ринку капіталу，Надайте рекомендаційні листи від кредитоспроможного персоналу、Бізнес-план і фінансова звітність підприємства，і має бути затвердженим власником ліцензії на управління капіталом або ISCO(IOSCO)член。
4. Червона лінія постійної відповідності LFSA：окремий рахунок、Системні збої та періодична звітність
Довірча ізоляція та 3-денна золота червона лінія：LFSA наказує брокерам повністю відокремлювати кошти клієнтів，Не плутати з активами брокера，Створіть окремі облікові записи та чітко позначте їх。Після того, як клієнт надішле запит на зняття коштів，Валютні брокери повинні завершити процес виведення коштів клієнта протягом 3 робочих днів。
Про системні збої необхідно повідомляти 14 числа：Про будь-яке вторгнення або несправність, виявлені в системних інцидентах, необхідно негайно повідомити в Labuan FSA，Крім того, протягом 14 днів обов’язково потрібно подати звіт про поглиблений аналіз причини збою та впливу на систему.。
Суворі зобов’язання щодо періодичної звітності：Інвестиційні банки та валютні брокери зобов’язані подавати копії перевірених фінансових звітів протягом 6 місяців після закінчення кожного фінансового року.；Ведіть записи про транзакції та щомісячні записи про кошти клієнтів，і щорічний фінансовий аудит сертифікованими зовнішніми аудиторами Labuan。
Заборона транзакцій для внутрішніх резидентів：За винятком авторизованих дилерів, затверджених Радою валютного контролю Малайзії，Кваліфікованим інвесторам категорично заборонено проводити операції з іноземною валютою або цифровою валютою з місцевими жителями Малайзії.。
Абсолютна відповідальність материнської компанії：При зверненні за ліцензією，Необхідно надати статутний лист-зобов’язання, виданий головним офісом/головною компанією，Чітко зобов’язується взяти на себе всі фінансові та юридичні зобов’язання, що виникають у зв’язку з повсякденною діяльністю його філій або дочірніх компаній у Лабуані。
5. Отримайте офіційне схвалення ліцензії Labuan LFSA в Малайзії [Процес Panorama]
крок 1：Створення Labuan Corporation і належна перевірка (Приблизно 1-2 місяці)
Провести належну перевірку та настанови щодо підготовки документів。Зареєструйте компанію Labuan，Ім'я має бути зареєстровано англійською мовою (китайські імена не приймаються)。Надайте відскановані копії паспортів і підтвердження адреси директорів і акціонерів，та призначити місцевого директора та секретаря。
крок 2：Написання бізнес-плану та посібника з протидії відмиванню грошей
Допомога в написанні звітів про техніко-економічне обґрунтування на основі інформації про клієнтів。Розробіть спеціальний трирічний бізнес-план、фінансовий прогноз、ринкова стратегія，і надзвичайно суворий KYC、Посібник з операцій та дотримання вимог ПВК/ФТ。
крок 3：Офіційне подання анкети та юридичних матеріалів
Офіційне подання форми заявки на ліцензію до FSA Лабуана，Резюме всіх директорів додаються、Рекомендаційний лист від юриста/аудитора、Аудовані звіти за останні два роки (якщо такі є) та банківські депозитні довідки, підтверджені акціонерами。
крок 4：Офіційний поглиблений огляд та співбесіди з керівниками (Близько 40-60 робочих днів)
Подати та контролювати весь процес подання заявки。LFSA може вимагати особистих зустрічей із ключовим персоналом для уточнення певних процесів。Весь офіційний процес затвердження займає приблизно 40 до 60 робочі дні，Залежить від комплектності матеріалу。
крок 5：Відкрийте рахунок、Розпочато сплачений капітал і операції з комплаєнсу
Після затвердження ліцензії，Необхідно відкрити рахунок у місцевому банку та депозит 50 Сплачений капітал MYR 10 000 (або еквівалент)。Створіть повноцінний фізичний офіс у Лабуані，Офіційно запущений комплаєнс-керований бізнес。
6. Універсальна послуга ліцензійного агентства LFSA в Малайзії Huitong у Малайзії
Створення Labuan Corporation і належна перевірка
Зареєструйте для себе компанію, що належить вам, у Лабуані, Малайзія，Надайте місцевих директорів、Юридична адреса та послуги секретаря。Старша команда комплаєнс проведе для вас належну перевірку щодо попередньої підготовки документів、Аналіз і суворе керівництво。
Глибоке написання повного комплекту документів відповідності
Професійно написаний трирічний бізнес-план, який відповідає вимогам LFSA、Звіт про фінансовий прогноз і інструкція з боротьби з відмиванням грошей (ПВК/ФТ) і клієнтська угода повністю відповідають стандартам Bank Negara Malaysia。
Офіційний захисник і відкриття рахунку
Маю повні повноваження подавати вашу заявку на ліцензію до LFSA від вашого імені та контролювати весь процес。Допомога з усією офіційною кореспонденцією，Тренувати та організовувати співбесіди з ключовим персоналом，Нарешті, допоможіть у завершенні перевірки капіталу та відкритті рахунку в місцевому банку, який відповідає вимогам.。
