1. Які підприємства зазвичай вимагають членства в Swiss SRO
Платежі та перекази коштів
Збір і оплата від імені клієнтів、перерахувати кошти，Операційні платіжні сервіси、грошовий переказ、Обмін валюти або випуск і управління платіжними інструментами，Зазвичай необхідно спочатку оцінити атрибути фінансового посередника AMLA та зобов’язання щодо приєднання до СРО.。
Сервіси віртуальних активів
Обмін крипто активами、Брокер、передача、Підприємства, як-от гаманці чи опіка, які ви контролюєте, можуть підпадати під дію законодавства AMLA；Зокрема, необхідно визначити, чи запускати банк、FinTech、Цінні папери або інша ліцензія FINMA。
Кредитно-фінансова діяльність
Виконуйте споживчі кредити професійно、іпотечний кредит、Факторинг、Такі види діяльності, як торгове фінансування або фінансовий лізинг，Може бути фінансовим посередником відповідно до статті 2(3) AMLA。
Фідуціарна та майнова допомога
як довірена особа、довіра、Послуги компанії або інші форми прийняття、Зберігання активів третіх осіб，або допомагати клієнтам в інвестуванні та передачі активів，Нагляд і характеристика повинні здійснюватися на основі фактичних прав контролю та потоків капіталу.。
дорогоцінні метали、Форекс і торгівля товарами
Професійно торгуйте готівкою для власних або клієнтських рахунків、іноземна валюта、дорогоцінні метали、товари、Цінні папери та їх похідні，Може бути предметом AMLA，і може водночас викликати інші закони фінансового ринку。
2. Нормативні межі членства в СРО та ліцензії FINMA
| регулятивний шлях | Основна функція | Регулюючий орган | важливі кордони |
|---|---|---|---|
| Членство в СРО | Здійснювати нагляд за виконанням зобов’язань фінансових посередників щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму згідно зі статтею 2(3) AMLA | VQF、ARIF або інша визнана FINMA СРО | не банк、цінні папери、управління активами、Повна ліцензія на бізнес фонду або FinTech |
| Банківська ліцензія FINMA | Професійно освоїти депозити населення、Ведуть банківську діяльність | FINMA | Члени СРО не мають права приймати вклади населення |
| Ліцензія FINMA FinTech | Приймайте публічні депозити або колективне зберігання криптоактивів на суму до 100 мільйонів швейцарських франків відповідно до законних умов | FINMA | Кошти не можна інвестувати та не виплачувати відсотки，і має відповідати спеціальним ліцензійним вимогам |
| Ліцензія компанії з цінних паперів/інфраструктури фінансового ринку | Займайтеся операціями з регульованими цінними паперами、Торгові об'єкти або пов'язана ринкова діяльність | FINMA | Кваліфікація СРО не замінює ліцензії на цінні папери або торгові центри DLT |
| Ліцензія менеджера портфеля/довіреної особи | Здійснення управління портфелем або фідуціарного бізнесу відповідно до FinIA | FINMA та наглядові організації | Він належить до іншої системи авторизації та нагляду, ніж звичайний нагляд AMLA SRO. |
| Реєстрація радника клієнтів | Зареєструйтеся як клієнтський консультант і отримайте знання, коли подаєте заявку FinSA、Досвід та інші вимоги | Визнане реєстраційне агентство FINMA | Реєстрація Client Advisor не прирівнюється до членства в СРО，Обидва можуть застосовуватися окремо |
3. Чотири основні компетенції для заявки Swiss SRO
Чітка бізнес-модель, яку можна перевірити
продукт、клієнт、область、Потоки коштів і активів、ПЛАТА、контрагент、Відносини контролю гаманця та аутсорсингу мають бути описані послідовно，Дозволити СРО визначати сферу застосування Закону про право на фінансові ринки та інших законів про фінансові ринки。
Правильне управління та швейцарська суть
акціонер、Контролер、директор、Керівники та лідери AMLA повинні мати добру репутацію、Компетенції та чітка відповідальність；персоналу、офіс、Бухгалтерський облік、ІТ та механізми управління мають відповідати бізнес-ризикам。
Система AMLA на основі ризиків
Створення ідентифікації клієнта、Ідентифікація контролера та бенефіціара、Класифікація ризиків、Посилити належну обачність、Моніторинг транзакцій、спеціальне уточнення、діловодство、Механізм перевірки санкцій і звітності MROS。
Аудит операційного контролю
Впровадити систему в файли клієнтів、Орган затвердження、Сигналізація моніторингу、навчання、Аутсорсинг управління、Відбитки даних і незалежні аудити，Переконайтеся, що документи заявки відповідають фактичним системам і процесам。
4. Процес подання заявки на членство у VQF/ARIF
Повна характеристика нагляду за бізнесом
Проаналізуйте продукти、рух капіталу、Контроль активів、Зона клієнтів і процес транзакцій，Підтвердьте, чи є це фінансовим посередником AMLA，І перевірити банк、FinTech、цінні папери、FinIA або інша ліцензія。
Створення швейцарської організації та операційної структури
Ідентифікація швейцарської компанії або філії、Ланцюг власного капіталу та контролю、Директор Менеджмент、офісне приміщення、персоналу、Бухгалтерський облік、ІТ та організації групового обслуговування。
Порівняйте та виберіть потрібну СРО
За типом діяльності、мова、розташування、Ризик VASP、Механізм огляду、Аудити навчання та поточні витрати，Порівняйте VQF、АРІФ та інші визнані СРО。
Створення організації та системи AMLA
Призначено голову AMLA，Підготуйте оцінку ризиків підприємства、прийняття клієнта、KYC/Ідентифікація бенефіціара、Моніторинг транзакцій、санкції、звіт、система навчання та запису。
Упорядкуйте матеріали компанії та персональні заявки
Підготуйте документи компанії、Інформація про власний капітал、Резюме、Відсутність судимості、бізнес план、фінансові ресурси、рух капіталу、Опис системи、Внутрішні інструкції та супровідні сертифікати。
Подайте повну заявку та сплатіть комісію
Подайте інформацію згідно з актуальними формами та контрольними листами обраної СРО та сплатіть комісію за обробку або початковий членський внесок；Неповна інформація зазвичай не просувається до формального етапу прийняття рішення。
Відповісти на відгук、Запит або співбесіда
Поясніть бізнес-модель、транскордонна сфера дії、клієнтський ризик、Досвід контролю та управління системою，і за потреби пройти поглиблений огляд.、Додаткові частини、Співбесіда або попередня діагностика。
Дозволити приєднатися та розпочати постійний нагляд
Виконайте умови、Організація навчання та аудиту，Введено в дію AMLA；великий бізнес、Власний капітал、персоналу、Про зміни в адресі або шаблоні VASP слід негайно повідомляти відповідно до правил。
5. Документи, які зазвичай потрібні для подачі заявки на Swiss SRO
| Категорія даних | Основний зміст | Перегляд фокусу |
|---|---|---|
| Статутні документи підприємства | Реєстрація бізнесу、Статут、Юридична адреса、Організаційна структура та галузеві відомості | Тема заявки、Чи зрозумілі мета бізнесу та основа швейцарського бізнесу? |
| Акціонери та остаточний контроль | Структура власного капіталу、бенефіціарний власник、Прийнятні пакети акцій і відносини, пов’язані з групою | Джерело коштів、КОНТРОЛЬ、Репутація та конфлікти інтересів |
| Директори та посадові особи | паспорт、адресу、Резюме、Освітній ценз、Відсутність судимості та акта нагляду | Професійний досвід、Цілісність、своєчасність і доречність |
| бізнес план | продукт、клієнт、область、ПЛАТА、канал、Контрагенти та трирічний план розвитку | Чи реальний бізнес?、Прозорі та реалізовані в межах нормативних документів |
| Фінансування та процес активів | Фіатний рахунок、гаманець、розрахунковий шлях、Контроль активів、Звірка та блок-схема | Коли компанія приймає、Зберігання або допомога в передачі активів третіх осіб |
| фінансові ресурси | Стартовий капітал、Бюджет、передбачити、Джерела фінансування та поточні заходи | Чи можете ви дозволити собі персонал?、система、Витрати на аудит і поточний моніторинг |
| Організація AMLA | Відповідальна особа AMLA、Розподіл обов'язків、лінія звітності、Агентство та штатний розклад | Чи не залежить відповідність?、Компетентний і відповідний розміру бізнесу |
| внутрішні настанови | оцінка ризику、прийняття клієнта、KYC、EDD、санкції、монітор、MROS і записи | Чи орієнтована система на реальний бізнес?，а не загальний шаблон |
| Технології та аутсорсинг | KYC і система моніторингу транзакцій、гаманець、хмарні сервіси、Контракти та дозволи постачальників | даних、КОНТРОЛЬ、Чи здійснюється нагляд і остаточна відповідальність |
| Спеціальні документи ВАСП | Політика щодо токенів і гаманців、Аналіз в мережі、Правило подорожі、Транскордонні обмеження та захист клієнтів | Чи мають підприємства з високим ризиком покращене управління?、Технічний контроль і правовий аналіз |
| Навчання та аудит | план навчання、Пропонована аудиторська агенція、Зразки файлів і механізм виправлення | Чи може він продовжувати доводити, що зобов’язання AMLA ефективно виконуються? |
6. Порівняння шляхів застосування VQF і ARIF
| Порівняти предмети | VQF | ARIF | Виберіть пропозиції |
|---|---|---|---|
| нормативний статус | FINMA визнала міжгалузеву СРО，Штаб-квартира знаходиться в Цугу | FINMA визнала міжгалузеву СРО，Штаб-квартира знаходиться в Женеві | Обидва контролюють дотримання своїх членів зобов’язань AMLA，Не слід судити за так званим рівнем ліцензії |
| Застосовні об'єкти | Професійні фінансові посередники відповідно до статті 2(3) AMLA | Професійні фінансові посередники відповідно до статті 2(3) AMLA | Спочатку завершіть характеристику бізнесу，Ще раз підтвердьте, чи приймає СРО конкретну модель |
| Подайте заявку для початку | Використовуйте форму заявки VQF、Стандартні додатки та описи господарської діяльності，Завершіть подання та сплатіть комісію за обробку | Подайте повні документи та сплатіть початковий членський внесок відповідно до Директиви ARIF 1 | Зміст програми має відповідати змісту компанії、персоналу、Потік коштів і системні докази повністю узгоджуються |
| Розклад огляду | Повна заявка та комісія за обробку будуть переглянуті після прибуття，Фактичний час залежить від складності та доповнень | ARIF сказав, що після того, як надійде повний пакет документів і перший внесок членських внесків,，Рішення про членство зазвичай займає менше 30 днів；Поглиблений огляд може бути розширений | Будь-який часовий розрахунок повинен підлягати підтвердження СРО та повноті заявки |
| поглиблений огляд | Може бути доповнений відповідно до застосування та вимог до ризику、Уточніть або перевірте | Можливий попередній огляд、Додаткові умови，і може організувати співбесіду Приймальної комісії | Комплексний транскордонний、Криптографічні компанії або компанії з високим ризиком повинні виділити спеціальний бюджет для перегляду |
| VASP бізнес | Приймати та контролювати ризики відповідно до чинних правил СРО VQF та окремих випадків | Директива 15 засновує швейцарську юридичну особу для VASP、ресурс、Транскордонні、Посилені вимоги до технічного контролю та щорічних аудитів | Не вважайте, що будь-яка СРО є більш поблажливою，Залежно від умов прийнятності та виконання |
| Комісії та аудит | Згідно з діючими правилами VQF、Організація нагляду та аудиту | Відповідно до поточного складу АРІФ、вартість、Правила нагляду та аудиту | При порівнянні загальних витрат необхідно враховувати програми、внески、навчання、аудит、Системи і випрямлення |
| правовий текст | VQF пропонує німецьку версію бути юридично обов'язковою | Слід використовувати чинний статут ARIF、правило、Інструкції та офіційні рішення мають перевагу | Перш ніж надсилати, перевірте дійсну версію на той момент，Не покладаючись на прострочені цитати чи резюме з інших рук |
7. Постійні зобов’язання AMLA щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму
При встановленні ділових відносин，Перевірте особу контрагента за підтверджуючими документами，а також перевіряти особу та повноваження осіб, які діють від імені юридичних осіб。
Визначте контролера юридичної особи та кінцевого бенефіціарного власника активів；зустріти довіру、основа、Використовуйте відповідні декларації та розширену перевірку, якщо зареєстровані компанії або складні пакети акцій。
Проводити оцінку ризиків на рівні підприємства та клієнта，клієнтом、нація、продукт、канал、Класифікація транзакцій і типів активів，а також запровадити схвалення керівництва та посилену належну перевірку для відносин із високим ризиком.。
Спеціальні роз'яснення щодо незвичайних або високоризикованих операцій і ділових відносин，Документ економічного фону、призначення、Джерело коштів、Джерела багатства і знахідки。
Безперервна перевірка санкцій、Політично відомі особи та негативна інформація，Створення оновлень списку、огляд хітів、Заморожування або відхилення транзакцій і внутрішні механізми ескалації。
Негайно подайте звіт про підозрілу діяльність до Швейцарського відділу звітності про боротьбу з відмиванням грошей MROS, якщо законодавчі критерії згідно зі статтею 9 AMLA виконані，і дотримуватись застосовних правил щодо заморожування активів і конфіденційності。
зберегти клієнта、бенефіціар、оцінка ризику、торгівля、уточнити、Затвердження、Звіти та записи про навчання，Переконайтеся, що аудитори та органи влади можуть надійно реконструювати процес судження。
директорам、управління、Початкове та постійне навчання керівників і співробітників AMLA, які контактують із відповідними клієнтами，А також завершити наглядові аудити та виправлення відповідно до правил афілійованої СРО。
8. Покращений фокус на відповідності для криптоактивів і бізнесу VASP
Розбір бірж поштучно、Брокер、передача、хостинг、гаманець、застава、Сервіси стейблкойнів і токенів，Відрізнення нагляду AMLA від банків、FinTech、цінні папери、Колективне інвестування або ліцензування засобів DLT。
Налаштуйте онлайн-аналітику、Зверніть увагу на скринінг ризиків、Моніторинг транзакцій та розслідування справ，Визначте адреси санкцій、Шахрайство、шантаж、темна мережа、Міксер、Міжланцюгові та високоризикові джерела фінансування。
Застосування швейцарських вимог щодо інформації про платіжні транзакції та правил подорожей до переказів через блокчейн，і перевірити контроль клієнта зовнішніх гаманців，Зберігайте докази, що підлягають перевірці。
Уточнити особистий ключ і контроль активів、Відокремлення клієнтів і активів компанії、Гарячий і холодний гаманець、Орган затвердження、Примирення、відповідь на інцидент、Аутсорсинг хостингу та забезпечення безперервності бізнесу。
Транскордонний правовий аналіз цільових країн і місць розташування клієнтів；Якщо місцевий дозвіл не отримано，Має бути обмежено клієнтом、Геоблокування та інші технічні засоби контролю блокують служби-порушники。
Зберігайте швейцарський менеджмент відповідно до розміру та ризиків бізнесу、персоналу、офіс、Бухгалтерський облік、IT、юридичний супровід、Фінансові ресурси та внутрішній контроль，Не можна просто тримати номінальну компанію。
ARIF VASP має відповідати своїй Директиві 2025 року 15，Включає попереднє повідомлення та чітке схвалення、оцінка ресурсу справи、Можлива попередня діагностика、Спеціальний аудит і щорічний загальний аудит。
9. Hong Kong Huitong Swiss SRO Обсяг послуг членства
Обсяг регулювання та оцінка портфоліо ліцензій
Розберіться зі справами、клієнт、Контроль руху коштів та активів，Підтвердити зобов'язання СРО，І перевірте банк FINMA、FinTech、цінні папери、FinIA、FinSA та транскордонне ліцензування。
Швейцарські компанії та основні операції
Допомога з реєстрацією компанії в Швейцарії、Управління власним капіталом、Директор Менеджмент、офіс、персоналу、Бухгалтерський облік、Зв'язок між структурою банківської та технічної служби та вимогами до програми。
Порівняння шляхів VQF/ARIF
За типом діяльності、розташування、мова、Ризик VASP、Порівняння механізмів перевірки та аудиту СРО，і підтвердьте прийнятність конкретних моделей перед подачею заявки.。
Прикладні документи та підготовка системи
Підготувати бізнес-план、Організаційні та особисті дані、рух капіталу、фінансові ресурси、Оцінка ризиків підприємства、Внутрішні правила AMLA та спеціальні документи VASP。
KYC、Моніторинг і впровадження системи
Створіть сприйняття клієнтів、Ідентифікація бенефіціара、рейтинг ризику、санкції、Моніторинг транзакцій і мережевий моніторинг、Правило подорожі、MROS і процес управління записами。
Запит、Аудит і поточна відповідність
Допомога у відповіді на доповнення СРО、Інтерв'ю та поглиблений огляд，Підготуватися до навчання та наглядових аудитів，і керувати звітністю про зміни після затвердження та підтримувати відповідність。
10. Поширені непорозуміння та нагадування про ризики щодо заяв Swiss SRO
Членство в SRO не є повною фінансовою ліцензією, виданою безпосередньо FINMA。Члени мають зобов’язання AMLA, які контролюються їхніми відповідними СРО，І VQF、Самі СРО, такі як ARIF, визнаються та контролюються FINMA。
Приєднання до СРО не дає вам права приймати депозити від населення.、Колективне зберігання криптоактивів、Керування компанією з цінних паперів、Керуйте портфелем або керуйте торговим центром DLT；Ця діяльність підлягає окремій оцінці для ліцензування FINMA。
Реєстрація компанії в Швейцарії автоматично не кваліфікується як СРО。бізнес、управління、Швейцарська речовина、Система AMLA、система、Як фінансові ресурси, так і докази заявки підлягають розгляду обраною СРО。
Не запускайте його першим、Додаткова СРО。Продовжуйте налагоджувати відносини з новими клієнтами або обробляти транзакції без збереження після досягнення професійних стандартів фінансового посередництва，Може означати ведення бізнесу без нагляду。
Так звана «Swiss Crypto License» не є єдиною назвою ліцензії。різні біржі、хостинг、Стайблкойн、застава、Жетони безпеки та моделі торгових установок можуть підпадати під абсолютно різні регуляторні шляхи。
Кваліфікація SRO стосується лише частини швейцарського нагляду AMLA。Транскордонні послуги все одно повинні відповідати законам країни клієнта；ARIF чітко вимагає від VASP довести відповідність за кордоном або запровадити ефективні обмеження。
Не просто порівнюйте вартість заявки。Поточні витрати також включають швейцарський персонал і офіси、Відповідальна особа AMLA、навчання、аудит、KYC і моніторинг транзакцій、Аналіз в мережі、Юридичний супровід та виправлення。
11. Поширені запитання про членство в Swiss SRO
Членство в Swiss SRO є нормативною угодою для професійних фінансових посередників щодо приєднання до саморегулівної організації, визнаної FINMA。Афілійована СРО дотримується правил, затверджених AMLA та FINMA，Контролювати членів для ідентифікації клієнтів、Ідентифікація бенефіціара、спеціальне уточнення、звіт、запис、Такі зобов’язання, як навчання та аудит。
не дорівнює。FINMA визнає та контролює СРО，Проте відповідно до статті 2(3) AMLA фінансові посередники знаходяться під прямим наглядом відповідних СРО.。Членство в СРО не замінює банк、FinTech、Компанія з цінних паперів、портфельний менеджер、Ліцензії FINMA, такі як фідуціарна або інфраструктура фінансового ринку。
Професійне отримання або зберігання активів третіх сторін у Швейцарії，або допомога в інвестиціях、Фінансові посередники, які передають активи, зазвичай повинні приєднатися до визнаної СРО，Включає часткову оплату、грошовий переказ、обмін、кредит、доручено、Бізнес з дорогоцінними металами та віртуальними активами。Остаточне рішення має ґрунтуватися на реальних бізнес-стандартах і професійних стандартах.。
не можна узагальнювати。обмін、Перекази та деякі послуги гаманця можуть в основному передбачати нагляд AMLA та SRO，Але хостинг колекції、Прийом депозитів、Жетони безпеки、Стайблкойн、Управління активами або торгові центри DLT також можуть вимагати ліцензії FINMA。Спершу слід отримати повну нормативну кваліфікацію。
СРО здійснює нагляд за фінансовими посередниками, які здійснюють відповідний бізнес у Швейцарії，Зазвичай потрібен зареєстрований директор або філія в Швейцарії та місцева організація, яку можна контролювати。Зокрема, кандидати на VASP повинні підготувати швейцарський менеджмент, який відповідає бізнесу、персоналу、офіс、Бухгалтерський облік、Організація ІТ та поточних операцій，Не покладайтеся лише на закордонні порожні корпусні конструкції。
Обидва є міжгалузевими СРО, визнаними FINMA，Простого рівня номерного знака не існує。Слід порівнювати прийнятність бізнесу、місцезнаходження та мова、Особливі вимоги VASP、метод огляду、навчання、аудит、Поточні витрати та потреби команди в спілкуванні，І підтвердьте бізнес-модель перед офіційною заявкою。
Той самий контрольований фінансовий посередник зазвичай обирає СРО, відповідальну за нагляд за AMLA。Перш ніж подавати заявку, вам слід визначити всі регульовані види діяльності та вибрати організацію, яка може займатися фактичним бізнесом；Різні суб’єкти в групі необхідно аналізувати окремо відповідно до діяльності та нормативної власності кожного суб’єкта.。
Єдиного терміну для всіх СРО та підприємств не існує。VQF проведе перевірку після отримання повної інформації та плати за обробку.；ARIF означає，Зазвичай рішення приймається протягом 30 днів після отримання повної заявки та першого внеску членських внесків.，Але детальний огляд、інтерв'ю、Діагностика або ремонт VASP подовжить час。
Загальне членство в СРО не має єдиного рекламного номера, який застосовується до всіх режимів，Однак заявник повинен довести, що він має достатні ресурси, щоб продовжувати виконувати операції з дотримання вимог і нести витрати на нагляд.。Інші ліцензії фінансового ринку можуть мати додаткові вимоги до капіталу；ARIF чітко оцінює гарантії капіталу чи ресурсів для VASP у кожному конкретному випадку。
Структура заявки повинна мати можливість ефективно контролюватись у Швейцарії，Конкретні вимоги до персоналу та офісу залежать від бізнесу、Ризик і СРО。VASP високого ризику зазвичай вимагають значних швейцарських адміністративних і функціональних структур，включати людей、офіс、Бухгалтерський облік、IT、Управління та безперервність бізнесу。
Зазвичай включає реєстрацію компанії та статут、Власний капітал і кінцеві бенефіціарні власники、Інформація про директора та вище керівництво、Резюме та відсутність судимості、бізнес план、Фінансування та процес активів、фінансові ресурси、Організація AMLA、внутрішні настанови、KYC і система моніторингу、Контракти аутсорсингу та проведення аудиту навчання。
Необхідно оцінити та реалізувати。FINMA уточнює, що вимоги до передачі інформації в платіжних транзакціях також застосовуються до транзакцій блокчейну，Фінансові посередники також повинні перевіряти контроль клієнтів над зовнішніми гаманцями，і забезпечити моніторинг у мережі、Перевірка санкцій і збереження доказів відповідно до бізнес-ризику。
Поточні зобов’язання включають KYC та ідентифікацію бенефіціара、Класифікація ризиків、Моніторинг транзакцій、спеціальне уточнення、Скринінг санкцій、Звіт МРОС、діловодство、навчання персоналу、Аудит СРО、вартість，та звітність про діяльність відповідно до правил、Власний капітал、управління、адресу、Зміни системи та активності високого ризику。
Про це неможливо зробити прямий висновок лише на основі кваліфікації СРО.。Членство в SRO в першу чергу стосується нагляду швейцарської AMLA，Компанії також повинні оцінювати платежі цільової країни в кожному окремому випадку、Криптоактиви、цінні папери、споживач、Правила даних і маркетингу。Відповідні клієнти та транзакції повинні бути обмежені або заблоковані без місцевого авторизації.。
12. Відповідні нормативні акти、Нормативна інформація та додаткова інформація
| Категорія даних | Пов'язана інформація |
|---|---|
| Професійний переклад | |
| Законодавство та нормативне керівництво |
|
| Пов'язані ліцензії |
