1. Гонконгська ліцензія оператора грошових послуг (MSO).
Визначення ліцензії відповідності
MSO також відомий як митна ліцензія Гонконгу，Видано Відділом нагляду за фінансовими послугами Головного митного управління。Його законодавство надає регуляторним органам правозастосовні повноваження та штрафні санкції，Мета посилення системи боротьби з відмиванням грошей，Відповідно до міжнародних стандартів，Зміцнення статусу Гонконгу як міжнародного фінансового центру。
Що таке грошові послуги?
«Оператор» відноситься до тих, хто працює в Гонконгуобмін валютиФізичні особи або юридичні особи, які надають послуги або послуги грошових переказів。Будь-які такі грошові послуги, які здійснюються як основний бізнес у Гонконзі，Усі мають звернутися до митниці Гонконгу, щоб отримати законну ліцензію MSO。
послуги обміну валюти
Відноситься до обміну валюти, який здійснюється як бізнес у Гонконгу。Повідомлення：За винятком роздрібного прийому іноземної валюти, пов’язаної з основною діяльністю，Це також не включає допоміжні послуги, які надає готель лише для того, щоб полегшити гостям купівлю валюти, відмінної від гонконгських доларів, у гонконгські долари.。
Послуги транскордонних грошових переказів
Посилається на послуги, які забезпечують одну або декілька з наведених нижче транзакцій：(a) Надішліть гроші або домовтеся про надсилання грошей за межі Гонконгу；(b) Отримуйте гроші за межами Гонконгу；(в) Організуйте отримання грошей за межами Гонконгу。
2. Основні вимоги для подання заявки на отримання ліцензії MSO
1. Зареєструйте гонконгську компанію：Якщо клієнт не є резидентом Гонконгу，Ви повинні спочатку зареєструвати місцеву компанію в Гонконзі，Або зареєструйтеся як закордонна компанія в Реєстрі компаній，Лише ті, хто має кваліфікацію, щоб подати заявку。
2. Визначення придатної та належної особи：Заявник і будь-який з його партнерів、директор、кінцевий власник，Заява буде ретельно перевірена митницею，Не повинен бути судимим за фінансові злочини，і не є незвільненим банкрутом。
3. Необхідна адреса для реєстрації：Використовується для роботи з грошовими службами、Показуйте знаки та зустрічайте клієнтів、Або адреса, яка регулярно контролюється ліцензіатом (необхідно отримати дозвіл на використання, виданий Департаментом будівель Гонконгу)。Адреса має дозволяти митникам у будь-який час увійти для проведення планових перевірок。
4. Особливі вимоги до адреси проживання：Якщо юридична адреса, зазначена в заявці, є адресою проживання，Заявник повинен забезпечити отримання письмової згоди «кожного мешканця» за адресою，Дозволити митникам зайти та оглянути。
5. Немає юридичної адреси：Адреса за межами Гонконгу；або не використовується переважно для бізнесу (наприклад, лише для ведення записів)、навчання персоналу)；або відсутність фіксованої адреси (наприклад, обслуговування від дверей до дверей).、Зустріч офісу клієнта、Використовуйте транзакції лише через мобільний телефон)。Конкретна адреса не потрібна. Потрібна адреса для листування。
6. Ліцензіати та фонди в Гонконгу：Ліцензіатом має бути принаймні 1 постійний житель Гонконгу，Статутний капітал має бути сплачений повністю，А основний персонал повинен відвідати штаб-квартиру митниці, щоб пройти особисту співбесіду та оцінку。
3. Процедура подання заявки на отримання ліцензії MSO Гонконгу
1. Підготувати та подати основні документи
Заявник надає свідоцтво про реєстрацію підприємства(BR)、Свідоцтво про реєстрацію підприємства(CI)、Річний звіт або форма реєстрації、Структура компанії та відсоток акцій кожного учасника、Статут та ін.，Офіційно подано на митницю。
2. Нотаріальне засвідчення та визначення відповідних кандидатів
Усі заявники (включаючи партнерів/директорів/кінцевих власників) повинні надати довідки про судимість та банківські виписки，І завершити визначення відповідних кандидатів під свідком уповноваженого нотаріуса або уповноваженого службовця митниці。
3. Митний огляд та оплата
Митниця перевірить матеріали заяви після прийняття відповідних матеріалів.；Після того, як матеріал кваліфікований，Заявники отримають сповіщення про оплату，І завершіть оплату офіційних зборів, які не підлягають відшкодуванню, відповідно до процедур.。
4. Співбесіда на місці та підписана заява
Після того, як митники перевірять платіжну реєстрацію,，Основним заявникам необхідно особисто прийти на співбесіду до центрального офісу митниці，І офіційно особисто підпишіть «Заяву про надання ліцензії оператора грошових послуг».。
4. Обслуговування номерних знаків、Зауваження щодо змін і відповідності
1. Термін дії та продовження ліцензії：Термін дії ліцензії – два роки。Ліцензіат повинен подати заяву про продовження ліцензії принаймні за 45 днів до закінчення терміну дії ліцензії.。Якщо ви не подали заявку на отримання ліцензії，Сплачені збори не повертаються。
2. Суворі зобов’язання щодо звітування про зміни：Щойно наступні 12 змін відбудуться, про них необхідно повідомити：Назва підприємства/корпорації、Характер бізнесу、Основна поштова адреса、Контактна інформація、Адреса підприємства、Адреса підприємства, номер телефону та факсу。
3. Повідомлення про зміни в персоналі та облікових записах：Ще треба звітувати：Адреса підприємства та інша інформація про бізнес、Зміна мешканця житла、Зміна даних або ідентифікаційних даних одноосібного власника/партнерства/директора/кінцевого власника、і зміни в банківських рахунках, які використовуються для ведення бізнесу。
4. Вимоги до закриття та періодичної звітності：Ліцензіат повинен заповнити форму до дати закриття，Повідомити Уповноваженого про намір і дату припинення діяльності。також，Ліцензовані установи зобов’язані подавати звіти про операції онлайн кожні три місяці (щокварталу)。
5. Основна інформація, необхідна для подання заявки на отримання ліцензії MSO
- Подайте заявку на отримання свідоцтва про реєстрацію компанії (CI) Оригінал；
- Оригінал свідоцтва про реєстрацію підприємства (РР) компанії, на яку ви претендуєте；
- Подайте заявку на отримання чітких сканів ідентифікаційних карток або паспортів директорів та акціонерів компанії；
- Подати заявку на отримання чітких відсканованих копій проїзних документів (перепустки Гонконгу та Макао) директорів та акціонерів компанії；
- Статут компанії-заявника (М&А) Два примірники；
- Копія інформації про обліковий запис компанії, на яку ви подаєте заявку (з точним відображенням назви та номера рахунку компанії)；
- Детальний опис діяльності компанії таБоротьба з відмиванням грошейПолітика відповідності。
6. Міжнародні переваги фінансової ліцензії MSO Гонконгу
Міжнародний фінансовий центр акредитації
Регуляторна база Гонконгу є зрілою、Опубліковано та завершено，Це глобальний офшорний центр юанів。Англійська як основна мова бізнесу，Забезпечення вам надзвичайно стабільної міжнародної репутації та визнання інвесторів。
Паспорт відповідності ринку Форекс
Видача MSO означає, що валюта в Гонконзі таФорекс«Пропуск», схвалений офіційними органами ринку，Кожна транзакція підлягає контролю з боку уряду Гонконгу，Надайте 100% гарантію відповідності вимогам безпеки。
Відмінне податкове та валютне середовище
Гонконг не має жодних обмежень на іноземні інвестиції та валютного контролю；Іноземні доходи звільняються від податку на прибуток підприємств，І для інтересу、Дивіденди та роялті не оподатковуються податком на доходи，Надзвичайно високий ступінь свободи у розподілі коштів。
Збільшити курсові прирости та диверсифікацію
Ліцензовані підприємства можуть співпрацювати з різними банками або валютними брокерами для отримання більш конкурентоспроможних обмінних курсів。Організації також можуть виконуватизапас、похідні фінансові інструменти、Диверсифікована торгівля золотом та іншими сортами。
7. Які організації повинні подати заявку на отримання ліцензії MSO Гонконгу?
1. Платіжний гігантський агент：Наразі станьте гонконгським агентом WeChat Pay або Alipay，Наявність ліцензії MSO Гонконгу є однією з необхідних умов。
2. Транскордонна експортна електронна комерція：Оплачуйте продажі на закордонних платформах електронної комерції，Необхідно вирішити проблему законного переказу грошей на банківські рахунки в Гонконзі чи в країні，Ліцензія на надання високоякісних послуг з розрахунків в іноземній валюті клієнтам електронної комерції。
3. Міжнародна валютна ліцензована компанія：Хочете скористатися перевагами Гонконгського міжнародного центру форекс，Легально пов’яжіть постачальників ліквідності та банківські рахунки，Компанії, які збільшують прибуток від обмінного курсу від розрахунків。
4. Платіжна платформа для ігор і розваг：Збирайте поповнення гри від гравців з усього світу、Дохід у різних валютах від споживання，Отримавши ліцензію на платформу, вона може зручно й ефективно обробляти валютні розрахунки, інкасацію та платежі.。
5. Обмінні пункти фізичної валюти：Сподіваюся відкрити пункт фізичного обміну в основному діловому районі Гонконгу，для туристів、Індивідуальні продавці, які надають послуги обміну готівки та транскордонних грошових переказів у різних валютах。
8. Наша універсальна служба ліцензування для вас
Агентство комплексної заявки
Допомога в обробці виправлень директорів щодо відповідності；писатибізнес план、Операції та рішення щодо відповідності、Боротьба з відмиванням грошей(AML)і щоденні оперативні плани щодо правил боротьби з фінансуванням тероризму；А також відповідати на всі запити контролюючих органів та подавати додаткові документи.。
Готові ліцензії на злиття та поглинання(М&А)
Перевірено за допомогою унікальних конвеєрних ресурсів (без відмивання грошей)、боргові дефекти) цільової компанії；Допомога в організації співбесід та складанні МОВ；Організація перевірки юриста(DD)та аудит бухгалтерського обліку；Повний договір SPA та остаточні податки、банківський переказ。
Супровід старших експертів з комплаєнсу
Ми маємо багаторічний досвід ліцензування бізнесу，Увімкніть свою зовнішню команду з комплаєнсу з колишніх регуляторних працівників і старших юристів，Економте ваш дорогоцінний час і енергію，Будьте вашим вірним партнером на шляху до успіху。
9. Поширені ситуації, коли митниця відмовляє у видачі ліцензій
(a) Невідповідний кандидат：Заявник або один чи більше основних співробітників у заявленому бізнесі не пройшли перевірку «придатної та належної особи» митницею (якщо є судимість або банкрутство не було знято)。
(b) Невідповідність приміщень：Після перевірки на місці запропонованого приміщення (комерційного чи житлового) працівниками митниці，Вважається непридатним для операцій з грошовими службами。
(в) Відсутність згоди власника：Якщо адресою заяви є житлове приміщення，Заявник не зміг отримати письмову згоду «кожного мешканця» помешкання на дозвіл уповноваженій особі ввійти та оглянути。
10. Поширені запитання щодо заявки на отримання ліцензії MSO у Гонконзі (FAQ)
Повна назва MSO - Оператор грошових послуг (Ліцензія оператора грошових послуг），Це ліцензія на відповідність, видана Митним управлінням Гонконгу。Будь-яка особа, яка здійснює обмін валюти абоТранскордонний переказКомпанії та фізичні особи, які обслуговують, повинніПодайте заявку на отримання ліцензії。
Відповідно до Указу про боротьбу з відмиванням доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванням тероризму，Операція грошовими службами в Гонконзі без отримання необхідної ліцензії є серйозним кримінальним злочином，Одного разу судимий，Максимальне покарання – штраф у розмірі 100 000 гонконгських доларів і 6 місяців позбавлення волі.。
може。Нерезиденти Гонконгу повинні спочатку зареєструвати місцеву компанію в Гонконзі，Або від імені закордонної компаніїРеєстрація компанії в ГонконзіЗареєструйтеся як компанія, що не належить до Гонконгу，Тоді подайте заявку в цю компанію。
Правила вимагають, щоб принаймні один власник ліцензії серед заявників мав бути постійним жителем Гонконгу。
може，Але умови надзвичайно жорсткі。Потрібно отримати письмову згоду «кожного мешканця» помешкання，А митникам має бути дозволено ввійти до резиденції в будь-який час для планових перевірок на місці。Чисті резиденції зазвичай важче пройти，Рекомендовано використовувати адресу комерційної будівлі。
Адреса за межами Гонконгу；або адреса, яка не використовується безпосередньо для надання грошових послуг (наприклад, місце, яке використовується виключно для зберігання ділових записів або навчання персоналу)；і надавати послуги «від дверей до дверей».、Використовуйте транзакції мобільного телефону та інші послуги лише без фіксованої адреси。
Митниця перевірить усіх акціонерів компанії、Директори та кінцеві власники。Основними стандартами є：Не має бути засудженим за певні фінансові злочини，Він також не повинен бути банкрутом без звільнення。Відповідний персонал повинен надати довідки про судимість та банківські виписки та розписатись у нотаріуса.。
Ліцензія MSO зазвичай дійсна протягом двох років。Ліцензіат повинен подати до митного та акцизного управління принаймні за 45 днів до закінчення терміну дії ліцензії.Заява про продовження ліцензії，В іншому випадку ви не зможете продовжувати роботу після закінчення терміну дії ліцензії.。
не буду。Відповідно до регламенту，Якщо ви не подали заявку на отримання ліцензії，Плата за офіційну перевірку та подання заявки, сплачена митниці Гонконгу, не повертається。
необхідно повідомити。Ліцензіати мають суворі зобов’язання повідомляти про зміни，Будь-які зміни в банківських рахунках, які використовуються для ведення бізнесу грошових послуг、Зміна директорів і акціонерів、Зміна адреси、Змінюється навіть контактний телефон，Всі мають своєчасно звітувати перед Уповноваженим。
Ліцензовані установи повинні суворо запроваджувати боротьбу з відмиванням грошей(AML)політики，Погодьтеся на регулярні офісні інспекції та аудити з боку митниці，І звіти про транзакції необхідно подавати онлайн через систему кожні три місяці (щокварталу)。
Абсолютно ні。Якщо ліцензіат вирішує припинити діяльність，Зазначені форми необхідно заповнити до дати закриття，Офіційно повідомити директора Департаменту митних та акцизних зборів про намір призупинити діяльність та конкретну дату зупинення діяльності.。
Якщо готель лише для зручності гостей, які проживають у ньому，І транзакція передбачає лише «використання гонконгських доларів для купівлі валюти, відмінної від гонконгських доларів, у клієнтів»，як супутня послуга，Заява про загальне звільнення。Але якщо обмін валют розглядати як основний самостійний бізнес，ви повинні подати заявку。
Від реєстрації гонконгської компанії、Підготувати бізнес-план і політику боротьби з відмиванням грошей、Надішліть матеріали на митницю для співбесіди та затвердження，Весь процес зазвичай вимагає 7 до 9 місяців часу，Залежить від комплектності документів і ходу митного оформлення。
11. Гонконг MSO Money Service License – 2026 Історії успіху
12. Обмін інформацією, пов’язаною з додатком, щодо ліцензії Гонконгу MSO
- 1、Департамент митниці та акцизів Гонконгу - Інструкції з ліцензування операторів грошових послуг
- 2、Департамент митниці та акцизів Гонконгу-Ліцензія MSO оператора грошових послуг，Список аплікаційних матеріалів
- 3、Асоціація фінансових послуг Гонконгу
- 4、Правова основа ліцензії MSO у Гонконзі：Указ про боротьбу з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму ( немає 615 розділ )
- 5、Департамент митниці та акцизів Гонконгу-Система ліцензування операторів грошового обслуговування(Процедури подання заявки та вимоги до ліцензування)
