1. [Звільнення від сплати податків і бізнес-переваги] для відкриття офшорного банку у Вануату
Абсолютне звільнення від сплати податків
Відповідно до статті 40 Закону про міжнародну банківську діяльність，Дохід, отриманий або сплачений ліцензіатом від міжнародного банківського бізнесу、прибуток、приріст капіталу、відсотки або дивіденди，Повністю звільнено від податку на прибуток і будь-яких прямих чи непрямих податків，І звільнено від податку на спадщину та гербового збору。
Жодного валютного контролю та вільних коштів
У країні немає валютного контролю，Абсолютна свобода руху капіталу。Дозвольте банкам пропонувати міжнародним клієнтамофшорні фінансові послуги，Охоплює кілька країн і регіонів по всьому світу。
Висока конфіденційність і низькі експлуатаційні витрати
Інформація про директорів і акціонерів є суворо конфіденційною。Порівняно з основними офшорними зонами в Європі, Америці та Карибському басейні，ВануатуОсновні операційні витрати на створення та підтримку банківського бізнесу відносно низькі。
Законодавчий термін для затвердження чіткий
Процес подання заявки ефективніший, ніж в інших юрисдикціях。У законопроекті прямо прописано，Резервний банк повинен 4 Законодавче рішення про видачу чи відмову буде прийнято протягом місяців。
2. Офшорна банківська ліцензія Vanuatu RBV [Категорія юридичної особи та червона лінія капіталу]
| Огляд категорій функцій | Законодавчі вимоги та інструкції щодо відповідності |
|---|---|
| Категорія юридичної особи, що має ліцензію | Відповідно до Інструкції із застосування RBV，міжнародна банківська ліцензіяДіляться на дві категорії：Місцевий зареєстрований банк (Місцеві зареєстровані банки) і відділення іноземних банків (Філії іноземних банків)。 |
| Законний мінімальний капітал | Законний мінімальний ліміт непошкодженого оплаченого капіталу заявника становить 50 мільйон доларів（500 000 доларів США），І його потрібно внести в банк у Вануату, і це не вплине.。 |
| Практичні поради щодо оформлення капіталу | Спеціальні рекомендації офіційного посібника RBV：Пропонований мінімальний капітал становить 150 мільйон доларів，Щоб продемонструвати наявність достатнього капіталу для покриття початкових витрат。Чим вище запропонований капітал，Тим більше шансів на успішне затвердження。 |
| Джерело фінансування та акт аудиту | Необхідно надати сертифікат зовнішнього аудитора，Підтвердьте суму початкового капіталу, який зараз утримується, і місце його зберігання，і видати офіційну декларацію з детальним зазначенням джерела коштів (Джерело коштів) початкового капіталу.。 |
3. [Жорсткі обмеження щодо фізичної присутності та персоналу] при створенні офшорного банку у Вануату
1. фізичне існування (Фізична присутність)：Відповідно до Пруденційного керівництва № 11，Ліцензовані банки повинні бути незалежно засновані у Вануату、Виділений офісний простір，Оснащений незалежними системами запису та обладнанням。Повинен мати прямий публічний доступ，Використання відкритих спільних робочих станцій категорично заборонено。
2. Квоти директора та посадових осіб：не менше двох директорів，Один із них має бути резидентом Вануату。Рада директорів має бути незалежною від керівництва，Неможливо брати участь у щоденних операціях банку。Принаймні один штатний працівник повинен мати повсякденні знання про міжнародні банківські операції。
3. Підходить і правильний огляд (Fit and Proper)：Всі директори、менеджер、Контролери та кінцеві бенефіціари повинні пройти сувору перевірку。Мати судимість за шахрайство、Ті, хто був притягнутий до дисциплінарної відповідальності або є банкрутом, матимуть право вето одним голосом.。
4. Обов’язкове призначення спеціального спеціаліста з комплаєнсу：Відповідно до Закону про ПВК/ФТ，Має бути призначено принаймні одного спеціаліста з питань відповідності вимогам щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму，Відповідає за моніторинг відповідності та звітування про підозрілі операції до підрозділу фінансової розвідки (FIU)。
5. Згода керівника офшорної компанії в країні походження：Більшість офіцерів/менеджерів повинні працювати на суші (Вануату)。Якщо будь-яка посадова особа банку займається будь-яким офшорним бізнесом，Відповідно до закону, згода має бути отримана від юрисдикції, у якій вона знаходиться。
4. Надіслано до Резервного банку Вануату (РБВ) [Основні юридичні документи та контрольний список належної перевірки]
| Огляд категорій функцій | Законодавчі вимоги RBV та деталі подання |
|---|---|
| виконавчий KYC розкриття інформації фізичним особам | Весь ключовий персонал (акціонери、директор、Менеджер) має подати «Анкету належної перевірки»、Повне резюме (включно з нотаріально засвідченими копіями академічних кваліфікацій/сертифікатів)、Нотаріально завірена копія повнокольорового паспорта високої чіткості、Довідка про місце проживання за останні 10 років、Декларація про несудимість (перевірка міліції) та про відсутність банкрутства。 |
| Бізнес-плани та фінансові прогнози | Надайте статут пропонованого банку、Детальний звіт про баланс і прогноз прибутку за перші три роки діяльності；Детальний опис обсягу послуг、Цільовий ринок і прогноз прибутку。 |
| Посібник із внутрішнього контролю відповідності та контролю ризиків | Треба подати ПВК/ФТ Інструкція з політики та політика внутрішнього контролю，Покриття операційних ризиків、ринковий ризик、Кредитна політика та управління ліквідністю。Потрібне підтвердження аудитором того, що програмне забезпечення банку відповідає потребам бізнесу.。 |
| Доказ акціонерного кредиту та багатства | Акціонери повинні надати завірені рекомендаційні листи та банківські виписки，Підтвердити свою добру репутацію в банку та законне джерело коштів。 |
5. [Офіційний панорамний процес затвердження] для отримання ліцензії офшорного банку Вануату RBV
крок 1：Попередня підготовка та створення корпоративної структури (1-2місяців)
Визначте місцеву реєстрацію або структуру іноземної філії。Зібрати нотаріально завірені паспорти всіх керівників та акціонерів、Відсутність судимості та кредитної довідки。Складання бізнес-плану та посібника з контролю ризиків ПВК/ФТ。
крок 2：Законне вливання капіталу та перевірка аудиту
Внесіть початковий капітал від 500 000 до 1,5 мільйонів доларів США в банк Вануату。Сума фінансування, видана зовнішнім аудитором、Довідка про місцезнаходження депозиту та законне джерело коштів。
крок 3：Офіційно подайте заявку та сплатіть збори в RBV (1місяців)
Офіційно подати повний комплект юридичних матеріалів і матеріалів належної перевірки до Резервного банку Вануату (RBV)，і платити одночасно 8,000 плата за заявку в доларах США та 8,000 плата за ліцензію на перший рік у доларах США。
крок 4：RBV поглиблений огляд і запит (3-6місяців)
Кваліфікації RBV та FIU для заявників、Джерело надходження коштів та механізм ізоляції бізнесу підлягають суворій перевірці.。Потрібні додаткові докази наявності фізичного офісного приміщення та незалежних систем。
крок 5：Юридичне оформлення ліцензій та розвиток бізнесу (1протягом місяців)
Відповідно до акту，Після отримання повної інформації RBV повинен 4 Рішення буде прийнято протягом місяців。Після схвалення може бути видана міжнародна банківська ліцензія，Офіційно запустіть офшорний фінансовий бізнес для клієнтів-нерезидентів。
6. Безперервний огляд відповідності RBV、Щорічний аудит і [механізм обов’язкового вилучення з біржі]
Щорічний обов'язковий фінансовий аудит：Ліцензіат повинен призначити затвердженого зовнішнього аудитора，і надати RBV копію незалежно перевіреної фінансової звітності та аудиторського звіту протягом чотирьох місяців після закінчення фінансового року。
Зобов'язання щодо спеціального перегляду та частого звітування：Резервний банк має право в будь-який час вимагати письмово інформацію про якість активів、Звіт про спеціальний огляд достатності резервів збитків та системи внутрішнього контролю。Ліцензовані установи зобов’язані подавати регулярні статистичні звіти про транзакції та дотримання законодавства до FIU та RBV。
Суворий механізм покарання за продовження ліцензії：Щорічна плата за ліцензію має бути сплачена в кожну річницю видачі ліцензії。Якщо не сплачено протягом 7 днів після встановленого терміну，Потрібна доплата в розмірі річної плати；Якщо ви продовжите працювати без оплати, вас чекають значні штрафи та анулювання ліцензії.。
Законні червоні лінії призупинення та відкликання：Якщо стандарт «придатної та належної особи» не виконується постійно、Джерело коштів більше не законне、Порушення ПВК/ФТ，або невиконання нормативних директив RBV згідно з графіком，RBV залишає за собою право негайно призупинити або відкликати ліцензію відповідно до закону，Ліцензія абсолютно не підлягає передачі。
7. 2023-2024 Банківська індустрія Вануату [Офіційні регулятивні тенденції та практичні ризики]
Регуляторні стандарти узгоджені з міжнародними стандартами (Базель III)：RBV переглядає пруденційні рекомендації，Відповідати Базелю III та МСФЗ 9 вимоги відповідності。Ці керівні принципи оновлюються з керівних документів до абсолютно юридично обов’язкових «пруденційних стандартів»。
Перешкоди для відкриття рахунків у банках-кореспондентах і надзвичайно високі витрати на відповідність：Під впливом тенденції «зменшення ризиків» у світовій банківській галузі та включення ЄС до списку тих, хто не співпрацює，Банки Вануату стикаються з надзвичайними труднощами під час відкриття нових міжнародних кореспондентських рахунків。
Напружена перевірка боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму：RBV і підрозділ фінансової розвідки (ПФР) повністю відновлюють виїзні та виїзні перевірки відповідності，Безпрецедентна перевірка секторів високого ризику。Наприкінці 2023 року було збільшено норматив обов’язкових резервів。
8. Універсальна служба офшорного банківського агентства Vanuatu RBV у Гонконзі Huitong
Створення компанії та фізичний розрахунок
Завершіть реєстрацію у Вануату。Відповідно до Пруденційного керівництва № 11，Допомога в оренді незалежності、Ексклюзивне фізичне офісне приміщення з відкритим доступом，І юридично підберіть місцевих директорів Вануату та відповідальних за відповідність вимогам。
Підготовка основних фінансових документів та контроль ризиків
Старший юрисконсульт підготує для вас проект. 3 Річний бізнес-план і фінансовий прогнозний звіт。Підготуйте внутрішню інструкцію з дотримання нормативних вимог і процедури належної перевірки клієнта (KYC), які повністю відповідають Закону Вануату про боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму。
Ревізія стикування та офіційний захист
Допомога у зв'язку із зовнішніми аудиторами для випуску 50-150 Підтвердження законного джерела капіталу в розмірі 10 000 доларів США。Повністю уповноважений працювати з RBV до 4-6 Місяці поглибленого аналізу та співбесід，До видачі ліцензії。
9. Офшорна банківська ліцензія Vanuatu RBV. Практичні запитання та відповіді (FAQ)
Відповідно до статті 40 Закону про міжнародні банки (CAP 280)，Ліцензіати користуються абсолютним законним звільненням від сплати податків。Дохід, отриманий або сплачений особою, яка займається міжнародним банківським бізнесом、прибуток、приріст капіталу、відсотки або дивіденди，Повністю звільнено від податку на прибуток і будь-яких прямих/непрямих податків，Звільнення від гербового збору з передачі майна та операцій з цінними паперами。
Відповідно до інструкцій із застосування Резервного банку Вануату (RBV)，Заявники на міжнародні (офшорні) банківські ліцензії обмежені двома категоріями：Перша категорія - "Місцеві зареєстровані банки"；Друга категорія – «Філії іноземних банків».。
Законодавчий мінімальний ліміт непошкодженого сплаченого капіталу становить 50 мільйон доларів。Але на практиці，Представники RBV чітко рекомендують встановити мінімальний капітал 150 мільйонів для підвищення рівня схвалення。Кошти мають бути внесені в банк Вануату，і офіційна декларація повинна бути видана зовнішнім аудитором，Детальне розкриття справжнього легального джерела та місця зберігання коштів。
Відповідно до Пруденційного керівництва № 11，Ніколи не дозволяйте працювати «шкірним компаніям».。Ліцензовані банки повинні бути незалежно засновані у Вануату、Виділений офісний простір，Оснащений незалежними системами запису та обладнанням。Місце проведення повинно мати прямий доступ для громадськості，Використання відкритих спільних робочих станцій категорично заборонено，І на місці має бути штатний працівник。
Рада директорів повинна складатися щонайменше з двох директорів，Один із них має бути місцевим жителем Вануату，а рада директорів має бути незалежною від керівництва。також，Відповідно до Закону про ПВК/ФТ，Обов’язковим є призначення принаймні одного спеціаліста з комплаєнсу, відповідального за звітування до підрозділу фінансової розвідки (FIU)。Якщо є керівний персонал, який займається офшорним бізнесом в офшорах，Необхідно отримати згоду від юрисдикції, у якій він знаходиться。
Це поглиблений юридичний огляд。Ви повинні надати статут запропонованого банку、Фінансовий прогноз на перші три роки、Бізнес-план та політика внутрішнього контролю у сфері ПВК/ФТ。Орієнтовано на всіх ключових керівників і акціонерів，Необхідно подати персональну анкету、10Довідка про річну адресу проживання та досвід роботи、Нотаріально завірений паспорт високої чіткості、Довідка про судимість міліції，і лист-рекомендацію щодо кредитування, виданий банком。
Загальний цикл проекту становить приблизно 5-8 місяців。проведені на ранній стадії 1-2 Після кількох місяців підготовки надзвичайно вимогливих нотаріальних матеріалів та завершення вливання капіталу，Подайте заявку в RBV。Міжнародне банківське право чітко визначає，RBV має бути виданий у день отримання повних документів заявки 4 протягом місяців，Приймайте законодавчі рішення про видачу або відмову。
Під час офіційної подачі досьє заявки до Резервного банку Вануату，Оплачується за один раз 8,000 Плата за заявку на отримання ліцензії в доларах США，а також 8,000 Ліцензійний збір за перший рік у доларах США。після цього，Ліцензовані установи повинні вчасно сплачувати плату за річну ліцензію в кожну річницю，Прострочена 7 стикатиметься з рівним штрафом щодня。
Ліцензіат повинен призначити затвердженого зовнішнього аудитора，і надати звіт аудитора та фінансову звітність RBV протягом чотирьох місяців після закінчення фінансового року。одночасно，RBV залишає за собою право запитувати інформацію про якість активів у будь-який час、Звіт про спеціальний огляд коефіцієнта достатності резерву збитків，і установи повинні подавати до ПФР регулярні статистичні звіти про відповідність。
За матеріалами РБВ 2023 річний звіт，Найбільшою практичною складністю є відкриття рахунку в міжнародному банку-кореспонденті (кореспондентські відносини)。Постраждало від «зменшення ризиків» світової банківської індустрії та переліку країн, які не співпрацюють з ЄС，Відкриття банківського рахунку агента стикається з великими перешкодами，Значно зростають витрати на підтримку。одночасно，RBV зливається з Basel III，Перевірка відповідності була посилена як ніколи раніше。
Ganghuitong надає вам готовий супровід у відповідності до вимог законодавства。Ми безпосередньо зіставляємо вас із місцевими директорами та відповідальними за відповідність вимогам Вануату，Допомога в оренді окремого офісного приміщення відповідно до пруденційних рекомендацій № 11。Старший юрисконсульт підбере його для вас 3 Річні фінансові прогнози та Керівництво з боротьби з відмиванням грошей，Допомога в аудиті та перевірці капіталу，і повністю уповноважений працювати з RBV від вашого імені до 4 місяців поглибленого огляду。
