1. Історична еволюція британської системи фінансового регулювання та становлення моделі «Твін Пікс».
1985рік：Епоха Тетчер і «фінансовий вибух»
Створено Комісію з цінних паперів та інвестицій Великобританії(SIB)。Сприяти лібералізації індустрії фінансових послуг，скасування фінансового контролю，Сприяти змішаним бізнес-операціям，Повністю лібералізувати інтеграцію банківського та інвестиційно-банківського бізнесу，Початок епохи вибуху у британській фінансовій індустрії。
1997рік：Епоха Блера та правління FSA
Реструктуризувати SIB для створення Управління фінансових послуг Великобританії (FSA)，і передати функції банківського нагляду Банку Англії FSA。Створити єдине Міністерство фінансів、Банк Англії (центральний банк) регулює монетарну стабільність、FSA регулює банківську діяльність, страхування та цінні папери。
2008рік：Глобальна фінансова криза та регуляторне відображення
Світова фінансова криза сильно вдарила по Великобританії。Британський огляд вважає，Міністерство фінансів、Інституційні недоліки у тристоронньому спільному нагляді між Банком Англії та FSA є важливою причиною фінансових невдач，Терміново потрібні серйозні регуляторні інновації。
2013рік：Закон про фінансові послуги 2012 року та Регламент Твін Пікс
2012Законопроект отримав королівський дозвіл 19 грудня，2013Реалізовано 1 квітня。Формальне скасування FSA，Розподіл функцій у Комітеті з фінансової політики Банку Англії(FPC)、Управління пруденційного регулювання(PRA)з Управлінням фінансового контролю(FCA)，Побудова структури «Нагляд Твін Пікс + Суперцентральний банк».。
2. Регульована ліцензія UK FCA 4 основні категорії і 7 Класифікація видів бізнесу
Європейський номерний знак (Авторизовано ЄЕЗ)
Лише вкажіть, що це компанія в країні-члені ЄС，Дозволено вести бізнес у Великобританії。Найслабша ліцензія。Суворо не регулюється FCA，Натомість вони регулюються країною, в якій вони розташовані.。Не має права зберігати кошти клієнтів，FSCS лише «можливо» компенсує певним клієнтам。
Ліцензія авторизації (Парасольковий бренд AR)
AR (Призначений представник) Виступати в якості агента брокерів (юридичних осіб), безпосередньо регульованих FCA。вступний (І，Тільки знайомте клієнтів) і працює незалежно (Потрібно отриматиДозвіл FCAІ мати юридичний офіс компанії у Великобританії)。
Платна ліцензія (Ліцензія на оплату)
протиплатіжна компанія(якФорекс дилерплатіжний бренд)。відображення рядка стану “Дивіться повну інформацію”。Невідомо, чи охоплює положення FSCS，Для уточнення обсягу послуг необхідно звернутися безпосередньо до агентства。
повна ліцензія (Авторизований)
Найвища кваліфікація серед чотирьох видів ліцензій、Покривається FSCS。Має пройти сувору перевірку FCA та мати фізичний офіс у Великобританії。ділиться наЛіцензія на інвестиційний консалтинг(50К)、Наскрізна ліцензія STP(125К)та ліцензія маркет-мейкера(730К)。
3. Порівняння трьох юридичних рівнів і капіталу/повноважень повної ліцензії FCA
| Усі види ліцензій (Статус: Авторизований) | Законний власний капітал | Правила утримання коштів клієнта та дозволу на торгівлю |
|---|---|---|
| Ліцензія на інвестиційний консалтинг (50Ліцензія К) | 50,000 GBP | Заборонено зберігати кошти клієнтів (не в змозі утримувати чи контролювати гроші своїх клієнтів)。 |
| Наскрізна ліцензія STP (125Ліцензія К) | 125,000 GBP | Може зберігати кошти клієнтів。Не можна торгувати з власного рахунку (не контрагент)，Може відповідати лише основним дилерам (Підібраний основний брокер)。Покривається FSCS。 |
| Ліцензія маркет-мейкера ММ (730Ліцензія К) | 730,000 GBP (Щоб мати право зберігати кошти клієнтів, вам потрібно заплатити більше ніж 200 Страховий депозит 10 000 фунтів) |
Найвища кваліфікація。Немає обмежень відповідного основного брокера。Може зберігати кошти клієнтів，Дозволити торгівлю на власному рахунку (самокерований ринок/бізнес B Book)。Покривається FSCS。 |
Поради білої етикетки：Багато великих брокерських компаній мають базову ліцензію (базова ліцензія），属于 не може утримувати гроші клієнта，Компенсація FSCS і офіс у Великобританії не потрібні。
4. [корпорація, яка подає заявку на отримання ліцензії FCA Великобританії]、Приміщення та відповідність правовим вимогам]
1. Архітектура сутності：Британська компанія повинна бути зареєстрована、Приватні особи або закордонні установи，і надавати фінансові послуги。
2. фізичні приміщення：Необхідно мати реальний офіс у Великобританії，Провести перевірку FCA на місці。
3. ліцензований керівник：Повинна бути команда професіоналів。Включно з пошуком кваліфікованого генерального директора з Великобританії、Відповідність、Контроль ризиків і фінансові керівники。
4. документи основного огляду：Подайте трирічний бізнес-план до FCA、фінансова звітність、Особиста історія вищого керівництва та довідка про несудимість、і надзвичайно суворі внутрішні механізми контролю ризиків.。
5. Застосовні закони та нормативні акти：Має відповідати Положенням про боротьбу з відмиванням грошей 2007 року (MLR)、2009річний регламент платіжної служби (СРСР) та Указ про електронні гроші 2011 р (ЕМВ)。
5. Отримати офіційне схвалення британської ліцензії FCA на обмін валют [основний процес]
крок 1：Оцінка потреб і пошук керівників
Поспілкуйтеся з вами та дізнайтеся про ваш бюджет і тип ліцензії。Знайдіть і призначте відповідного генерального директора та команду вищого керівництва у Великобританії за допомогою професійного хедхантингу。
крок 2：Написання бізнес-планів і створення місцевих корпорацій
Підготуйте для вас трирічний бізнес-план, який відповідає суворим вимогам FCA、Політика відповідності проти відмивання грошей і відповідні юридичні документи。Створити місцеву британську компанію。
крок 3：Офіційне подання заяви та офіційний запит
Скористайтеся юридичною особою британської компанії та повним набором звітів, щоб офіційно подати заявку на отримання ліцензії до FCA。Робота з кількома раундами запитів і перевірок з боку офіційних осіб FCA，Ключові керівники повинні пройти пряму оцінку на співбесіді з FCA。
крок 4：Відкриття рахунку та перевірка на місці
Провести фізичну перевірку FCA на місці офісних приміщень Великобританії。Після отримання ліцензії，Відкрийте строго відокремлений рахунок клієнтських коштів у визнаному британському банку відповідно до законодавства。
крок 5：Постійний період консультування та аудиту щодо відповідності
Надавати постійні консультації, щоб забезпечити відповідність повсякденних операцій нормам FCA。Цикл затвердження：Ліцензія AR займає близько 4-6 тижнів；Інвестиційний консалтинг(IB)Без депозиту близько 2 місяців；Ліцензія STP/MM займає прибл. 12-24 місяців。
6. Суворі регулятивні заходи FCA та реальні випадки примусового виконання величезних штрафів
Червона лінія заборони індукції та абсолютної ізоляції：FCA суворо забороняє бонусну діяльність，Реклама не повинна спонукати клієнтів і повинна пояснювати ризики。Необхідно забезпечити суворе відокремлення коштів клієнтів。FCA має право забороняти розміщення фінансових продуктів у лістингу，і змусити компанію негайно відкликати або змінити оманливу пропаганду。
Право на кримінальне переслідування та великі штрафи за відмивання грошей：FCA має групу з фінансових злочинів і повноваження кримінального переслідування。Справа：2017січня，Deutsche Bank оштрафований за причетність до Росії у справі про відмивання грошей на 10 мільярдів доларів 1.6 Мільярд фунтів!
Порушення відповідності та штрафи за неналежну торгівлю：Справа：2017У жовтні Merrill Lynch був оштрафований за невиконання своїх зобов'язань щодо звітності про валютні операції. 3452 мільйон фунтів；PricewaterhouseCoopers(PWC)Штраф за неповідомлення про шахрайство LCF 1500 мільйон фунтів；2014У лютому цього року відомого трейдера оштрафували за асиметричне прослизання (передача клієнтам невигідних цін). 400 GBP。
Захист від негативного балансу ESMA та примусове оновлення STP：З огляду на інцидент із чорним лебедем у швейцарських франках у 2015 році (промисловість втратила понад один мільярд доларів США)，FCA вважає, що зарезервованого капіталу брокера STP у розмірі 125 000 недостатньо для покриття втрат клієнтів від'ємного балансу。FCA видав лист, який вимагає від брокерів із ліцензією STP оновити ліцензію до 730K MM，Інакше ми можемо лише відмовитися від роздрібного валютного бізнесу。
Контрсанкції та штрафи за фіксацію цін：Starling Bank оштрафовано на значний штраф за фінансові санкції, які виявили грубі помилки 2.67 мільярд фунтів；Три компанії, включаючи Dollars East, були суворо покарані за фіксацію цін。
7. Механізм захисту прав інвесторів FCA та процес компенсації FSCS
перший етап：Поскаржитися безпосередньо в фінансову установу
FCA встановлює детальні процедури для скарг споживачів。Фінансові установи повинні регулярно звітувати та розкривати відповідну інформацію про скарги。Після того, як інвестори зазнають збитків, вони повинні спочатку подати скаргу безпосередньо до фінансової установи.。
другий етап：FOS Скарги та судові апеляції
Якщо ви незадоволені результатом обробки фінансовою установою，Інвестори можуть подати скаргу до незалежної служби фінансового омбудсмена (FOS) і отримати її рішення.。Якщо ви все ще не задоволені результатами FOS，Може звернутися до суду。
Гарантія результату：План компенсації фінансування FSCS
Схема компенсації фінансових послуг (FSCS) – це некомерційна незалежна організація для клієнтів уповноважених фірм з надання фінансових послуг Великобританії.。Безкоштовно для окремих споживачів。
Найвищий 85,000 Компенсація в фунтах стерлінгів
Коли фінансова компанія дефолтує、неплатоспроможнийабо банкрутство та нездатність виплатити вимоги，FSCS компенсує споживачам。Максимальна компенсація за один претензій до однієї компанії та фізичної особи становить до 50,000 до 85,000 GBP。
8. Універсальна послуга британського агентства обміну валюти Huitong від Hong Kong Huitong
Створення корпорацій у Великобританії та пошук керівників
для вас вРеєстрація ВеликобританіїВітчизняні компанії та встановлюють фізичні офіси, які відповідають стандартам перевірки на місці FCA。Через місцеву мережу хедхантингу，Знайдіть для себе кваліфікованого генерального директора з Великобританії、Виконавчий відділ відповідності та контролю ризиківта спеціаліст із звітування про відмивання грошей。
Підготовка документів про відповідність та захист FCA
Розробіть трирічний бізнес-план, який відповідає суворим вимогам FCA、Боротьба з відмиванням грошей (AML) Керівництво з політики та внутрішнього контролю。Повністю вповноважений подати заявку до FCA від вашого імені，і обробив кілька раундів офіційних запитів, які тривали кілька місяців.。
Відкриття банківського рахунку та відповідність ліцензії AR
Допомогти вам відкрити корпоративний рахунок і абсолютно ізольований рахунок клієнта в визнаному банку Великобританії відповідно до законодавства。Платформа для стартапів, яким потрібно надзвичайно швидко розпочати бізнес，Ми також можемо знайти для вас головного брокера，Отримайте ліцензію авторизації AR。
9. Ліцензія FCA Великобританії та нагляд за валютним курсом. Основні питання та відповіді (FAQ)
1997Уряд Блера передав регуляторні повноваження FSA。2008Британія розмірковує про інституційні недоліки після фінансової кризи 2016 року，Скасування FSA відповідно до Закону про фінансові послуги 2012 року，Новий орган пруденційного регулювання (PRA)，Відповідає за мікророзсудливість，Афілійовано з Центральним банком) та Управлінням з фінансового контролю (FCA)，Самостійно відповідає за нагляд за поведінкою)，Формування двох піків, що стоять поруч。
Роль FCA (Conduct Authority) полягає в тому, щоб：Коли ви робите невеликі кроки в приватному порядку, щоб завдати шкоди інтересам інвесторів，Я постукаю вас двічі, щоб ви відчули біль；Обов'язки PRA (Орган пруденційного регулювання) такі：Я відчуваю, що у вас можуть бути деякі хитрощі в рукаві，Тільки попереджу вас заздалегідь，Нехай ти не смієш хитрувати。
FCA є одним із найавторитетніших фінансових регуляторів у світі，Нагляд найсильніший、Максимальний штраф за порушення。Порівняно з NFA США (кредитне плече до 50 разів、Неможливо заблокувати позиції)，Кредитне плече, яке пропонує FCA, відносно високе，Тому вона стала найкращою у світі ліцензією, яку найбільше цінують валютні брокери.。
STP (депозит 1,25 мільйона фунтів стерлінгів) — це пряма обробка，Замовлення можуть бути передані лише на міжнародний ринок，Не може бути контрагентом；MM (маржа £730 000) є маркетмейкером，Ви можете торгувати на власному рахунку (Книга B)。Обидва можуть зберігати кошти клієнтів і захищені FSCS。
На основі правил ESMA，У відповідь на подібне 2015 Ліквідація Швейцарського національного банку внаслідок інциденту з чорним лебедем у 2016 році (збитки галузі становлять понад один мільярд доларів США)，FCA вважає, що STP 12.5 Зарезервованого капіталу в розмірі 10 000 недостатньо, щоб покрити «збиток негативного балансу» клієнта，Таким чином, необхідно оновити ліцензію до 730K або відмовитися від роздрібної торгівлі іноземною валютою, щоб застосувати захист від негативного балансу.。
AR – це компанія або фізична особа, яка діє як агент безпосередньо регульованого брокера (суб’єкта) FCA。Має бути письмовий договір，Відповідність Prime Broker вимогам AR、Повністю відповідає за продукти, послуги та справедливе ставлення до клієнтів。Відкриття рахунків клієнта та проведення транзакцій здійснює суб’єкт，Тому клієнти AR також користуються захистом FCA та FSCS。
вступний (І) Знайомте клієнтів лише з основними брокерами，Дозвіл FCA не потрібен；Standalone AR працює під власним брендом，Має бути авторизовано FCA，і повинна мати юридичну компанію та операційний офіс у Великобританії。
На основі правил ЄС MiFID，Брокери, діяльність яких регулюється державами-членами ЄС, можуть надавати послуги у Великобританії。Але це найслабший，Фактично не регулюється FCA，Відсутність права утримувати кошти клієнтів，і що FSCS лише «ймовірно» надасть компенсацію。
Перевірте сім характеристик：1) Повна назва компанії точно така ж；2) Статус авторизований；3) Мати нормативний номер；4) Чітко сформулюйте «здатність утримувати або контролювати гроші своїх клієнтів»；5) Є зобов’язання щодо компенсації FSCS；6) URL той самий；7) Ліцензія включає в себе "Контракт ринкового споту"。
Так і має бути у Великобританії。Британська компанія повинна бути зареєстрована，І мати фізичний офіс, який фактично працює у Великобританії，FCA відправить персонал для проведення суворої перевірки офісних приміщень під час процесу затвердження。
Має відповідати Положенням про боротьбу з відмиванням грошей 2007 року(MLR)、«Положення про платіжні послуги 2009»(СРСР)、Постанова про електронні гроші 2011(ЕМВ)，і надзвичайно суворий внутрішній механізм контролю ризиків.。
Бренд парасольки AR прибл. 4-6 тиждень；Інвестиційний консалтинг (IB) Застава не потрібна 2 місяців；Потрібна повна ліцензія STP/MM найвищого рівня 12-24 місяців。Ключові керівники можуть бути опитані безпосередньо представниками FCA під час процесу затвердження。
FCA суворо забороняє бонусну діяльність；Ніколи не спонукайте клієнтів рекламою，Необхідно чітко визначити ризики транзакцій。FCA має право вимагати від компаній негайно відкликати або змінювати оманливий рекламний вміст。
FCA має повноваження кримінального переслідування。Справжні випадки включають：Deutsche Bank оштрафували у справі про відмивання грошей 1.6 мільярд фунтів；Merrill Lynch оштрафовано за неповідомлення про операції з деривативами 3452 мільйон фунтів；Starling Bank оштрафували за помилки перевірки санкцій 2.67 мільярд фунтів。
FSCS (Схема компенсації фінансових послуг) Для клієнтів уповноважених фінансових компаній Великобританії，Безкоштовно для окремих споживачів。Коли компанія стає неплатоспроможною або банить，Максимальна компенсація FSCS за одну претензію до однієї компанії чи фізичної особи може становити до 85,000 GBP。
