1. Історична еволюція британської системи фінансового регулювання та становлення моделі «Твін Пікс».
1985рік：Епоха Тетчер і «фінансовий вибух»
Створено Комісію з цінних паперів та інвестицій Великобританії(SIB)。Сприяти лібералізації індустрії фінансових послуг，скасування фінансового контролю，Сприяти змішаним бізнес-операціям，Повністю лібералізувати інтеграцію банківського та інвестиційно-банківського бізнесу，Початок епохи вибуху у британській фінансовій індустрії。
1997рік：Епоха Блера та правління FSA
Реструктуризувати SIB для створення Управління фінансових послуг Великобританії (FSA)，і передати функції банківського нагляду Банку Англії FSA。Створити єдине Міністерство фінансів、Банк Англії (центральний банк) регулює монетарну стабільність、FSA регулює банківську діяльність, страхування та цінні папери。
2008рік：Глобальна фінансова криза та регуляторне відображення
Світова фінансова криза сильно вдарила по Великобританії。Британський огляд вважає，Міністерство фінансів、Інституційні недоліки у тристоронньому спільному нагляді між Банком Англії та FSA є важливою причиною фінансових невдач，Терміново потрібні серйозні регуляторні інновації。
2013рік：Закон про фінансові послуги 2012 року та Регламент Твін Пікс
2012Законопроект отримав королівський дозвіл 19 грудня，2013Реалізовано 1 квітня。Формальне скасування FSA，Розподіл функцій у Комітеті з фінансової політики Банку Англії(FPC)、Управління пруденційного регулювання(PRA)з Управлінням фінансового контролю(FCA)，Побудова структури «Нагляд Твін Пікс + Суперцентральний банк».。
2. Дозвіл FCA Великобританії、Нормативні межі для уповноважених представників і платіжних служб
Поточні заходи для установ EEA у Великобританії
після Brexit，Початковий механізм паспортного доступу для установ Європейської економічної зони було припинено，Наприкінці 2023 року також закінчилася дія тимчасової системи ліцензування。Чи можуть європейські інституції вести регульований бізнес у Великобританії?，За умови їх спеціального дозволу у Великобританії、Визнання або інші відповідні домовленості，«ЄЕЗ авторизовано» більше не можна вважати поточним типом ліцензії。
Уповноважений представник (ЗНОВ/ ЗНОВУ)
AR не є незалежною ліцензією，Натомість дозволена діяльність здійснюється в межах нагляду директора.。Вступні уповноважені представники (IAR) можуть лише представляти клієнтів і поширювати фінансові рекламні пропозиції；Принципал повинен повідомити FCA принаймні за 30 днів до призначення AR，і постійно оцінювати та контролювати його діяльність。
Платна ліцензія (Ліцензія на оплату)
протиПлатіжна компанія за ліцензією на здійснення платежів EMI/PI Великобританії(наприклад, платіжний бренд торговців іноземною валютою)。відображення рядка стану “Дивіться повну інформацію”。Невідомо, чи охоплює положення FSCS，Для уточнення обсягу послуг необхідно звернутися безпосередньо до агентства。
повна ліцензія (Авторизований)
Установи, уповноважені безпосередньо FCA, повинні отримати дозвіл Частини 4A, який відповідає конкретним регульованим видам діяльності та типам інвестицій відповідно до Закону про фінансові послуги та ринки 2000 року.。Дозволи、Організація активів клієнта、Розсудливу класифікацію та застосовність FSCS необхідно перевіряти пункт за пунктом，Уніфікованого рівня «повної ліцензії» немає。
3. Поточний мінімальний капітал і межі повноважень для інвестиційних компаній FCA
| Застосовні ситуації | Постійні мінімальні вимоги до капіталу (PMR) | ілюструвати |
|---|---|---|
| Спеціальні інвестиційні послуги | 75,000GBP | Підходить для прийому та доставки замовлень、Камердинерська страта、Такі види діяльності, як управління портфелем або інвестиційні консультації，Його ще потрібно оцінити на основі повних дозволів。 |
| Схвалено зберігати кошти клієнтів або зберігати активи клієнтів | 150,000GBP | Кошти та активи клієнтів також підпадають під дію застосовних правил CASS і домовленостей про відокремлення。 |
| Власна торгівля або андеррайтинг/андеррайтинг | 750,000GBP | Спеціальні дозволи для бізнесу、Методи транзакцій і вимоги до ризику перевіряються FCA на основі вмісту програми.。 |
Фактичні вимоги до власного капіталу залежать не лише від PMR，Існують також постійні вимоги до мінімального капіталу、Найвищі вимоги до постійних витрат і застосовні вимоги до K-фактора。Чи можна утримувати клієнтські кошти、Чи є це інвестиційна компанія FCA і чи підпадає на неї FSCS，Усі рішення слід приймати на основі конкретних повноважень і кваліфікації клієнта.。
4. [корпорація, яка подає заявку на отримання ліцензії FCA Великобританії]、Приміщення та відповідність правовим вимогам]
1. Тема заявки：Типи суб'єктів і зв'язків із Великобританією, на які можна подати заявку, залежать від конкретного органу、Правова структура та порядок ведення бізнесу；Перш ніж подавати заявку, ви повинні підтвердити, чи відповідає організація ефективному нагляду FCA та відповідним умовам кандидата.。
2. Розташування підприємства：Кандидати повинні вказати центральне управління、КОНТРОЛЬ、Де знаходяться люди та операції，Дозвольте FCA здійснювати ефективне регулювання；Чи потрібні фізичні приміщення та перевірка на місці у Великобританії, слід вирішувати в кожному конкретному випадку залежно від суб’єкта та повноважень.。
3. Управління та управління：Залежить від масштабу бізнесу、Авторизація та розподіл ризиків з компетентними функціями управління та контролю。генеральний директор、Відповідність、Контроль ризиків、Чи потрібні такі ролі, як фінанси та MLRO?、Чи можете ви обіймати одночасні посади та де ви знаходитесь, має бути визначено на основі застосовної системи та фактів застосування.。
4. документи основного огляду：Подайте трирічний бізнес-план до FCA、фінансова звітність、Особиста історія вищого керівництва та довідка про несудимість、і надзвичайно суворі внутрішні механізми контролю ризиків.。
5. Застосовне право：Системи боротьби з відмиванням грошей зазвичай включають Положення про відмивання грошей 2017 року、Положення про фінансування тероризму та переказ коштів；Платіж або бізнес з електронними грошима, якщо це можливо，Тоді "Постанову про платіжні послуги 2017" та "Постанову про електронні гроші 2011" потрібно оцінити окремо.。
5. Отримати офіційне схвалення британської ліцензії FCA на обмін валют [основний процес]
крок 1：Оцінка потреб і пошук керівників
Поспілкуйтеся з вами та дізнайтеся про ваш бюджет і тип ліцензії。Знайдіть і призначте відповідного генерального директора та команду вищого керівництва у Великобританії за допомогою професійного хедхантингу。
крок 2：Написання бізнес-планів і створення місцевих корпорацій
Підготуйте для вас трирічний бізнес-план, який відповідає суворим вимогам FCA、Політика відповідності проти відмивання грошей і відповідні юридичні документи。Створити місцеву британську компанію。
крок 3：Офіційне подання заяви та офіційний запит
Подати діяльність, яку необхідно здійснювати, до FCA як суб’єкта, що відповідає умовам заявки、інвестиційний тип、Програми, які відповідають категорії клієнта та розташуванню активів клієнта。FCA може запросити додаткову інформацію або опитати відповідного персоналу，Чи проводити співбесіду, вирішується в кожному конкретному випадку。
крок 4：Відкриття рахунку та перевірка на місці
Опишіть персонал відповідно до вимог FCA、система、Місце проведення та порядок управління；Якщо бізнес залучає кошти клієнтів，Кваліфіковані заклади зберігання повинні бути обрані та розміщені на карантині відповідно до правил CASS.、Належна обачність、Записи та звірка。Відповідні установи не обмежуються банками Великобританії。
крок 5：Постійний період консультування та аудиту щодо відповідності
Забезпечувати постійну підтримку відповідності та вести звіти за повноваженнями、капітал、Управління та режим активів клієнта。FCA зазвичай приймає рішення протягом 6 місяців після отримання повної заявки.；Неповні заявки можуть тривати до 12 місяців。Призначення AR залежить від попереднього сповіщення директора та процедур нагляду，Не є незалежним затвердженням ліцензії。
6. Суворі регулятивні заходи FCA та реальні випадки примусового виконання величезних штрафів
Червона лінія заборони індукції та абсолютної ізоляції：FCA суворо забороняє бонусну діяльність，Реклама не повинна спонукати клієнтів і повинна пояснювати ризики。Необхідно забезпечити суворе відокремлення коштів клієнтів。FCA має право забороняти розміщення фінансових продуктів у лістингу，і змусити компанію негайно відкликати або змінити оманливу пропаганду。
Системи боротьби з відмиванням грошей та забезпечення контролю：У 2017 році FCA оштрафував Deutsche Bank на 163 076 224 фунти стерлінгів за відсутність у нього засобів контролю за відмиванням грошей.。Випадок слід описати як збій системи та керування，Не можна звинувачувати установи у відмиванні грошей без офіційних підстав.。
Звітність про транзакції та контроль за дотриманням аудиторських повідомлень：FCA оштрафувала Merrill Lynch на 34 524 000 фунтів стерлінгів за занижену звітність про операції，і оштрафував PwC на 15 000 000 фунтів стерлінгів за те, що вона не повідомила FCA про ймовірне шахрайство з боку LCF.；FXCM UK оштрафований на 4 000 000 фунтів стерлінгів за асиметричне ковзання та інше。
Захист CFD роздрібної торгівлі：Застосовні правила CFD для роздрібної торгівлі та рухомого спотового обміну валют включають обмеження кредитного плеча、50%Закриття маржі、Захист від негативного балансу、Стандартні попередження про ризики та заборони на грошові або немонетарні заохочення。Капітал і повноваження повинні визначатися виходячи з чинного МІФІДПРУ та конкретного бізнесу，Уніфікованого правила «STP forced upgrade 730K» не існує。
Контроль за фінансовими злочинами：FCA оштрафує Starling Bank на 28 959 426 фунтів стерлінгів у 2024 році за недоліки системи фінансових злочинів і контролю。Справа Dollars East, спочатку перерахована на сторінці, не знайшла відповідного офіційного запису FCA.，Таким чином, він не буде цитуватися як справа FCA у Сполученому Королівстві.。
7. Механізм захисту прав інвесторів FCA та процес компенсації FSCS
перший етап：Поскаржитися безпосередньо в фінансову установу
FCA встановлює детальні процедури для скарг споживачів。Фінансові установи повинні регулярно звітувати та розкривати відповідну інформацію про скарги。Після того, як інвестори зазнають збитків, вони повинні спочатку подати скаргу безпосередньо до фінансової установи.。
другий етап：FOS Скарги та судові апеляції
Відповідні споживачі можуть поскаржитися до Служби фінансового омбудсмена (FOS) після остаточної відповіді агентства。Після прийняття споживачем остаточного рішення，Рішення є обов’язковим для виконання фінансовими установами；Коли споживачі не сприймають，Судове провадження може розглядатися окремо，Але це не судове оскарження рішення ФОС。
Гарантія результату：План компенсації фінансування FSCS
Схема компенсації фінансових послуг (FSCS) – це некомерційна незалежна організація для клієнтів уповноважених фірм з надання фінансових послуг Великобританії.。Безкоштовно для окремих споживачів。
Найвищий 85,000 Компенсація в фунтах стерлінгів
Коли уповноважений орган дає збій і не може врегулювати претензію，Відповідні особи можуть отримати захист інвестицій FSCS；Інвестиційні претензії, що застосовуються до установ-баналістів після 1 квітня 2019 року, як правило, обмежені для кожної відповідної особи、£85 000 на заклад，Все ще залежить від клієнта、Залежить від придатності продукту та заявки。
8. Універсальна послуга британського агентства обміну валюти Huitong від Hong Kong Huitong
Створення корпорацій у Великобританії та пошук керівників
Допомога в оцінці сутностей програми、Центральне управління та контроль、Організація персоналу та місця проведення；Якщо ви обираєте британську тему，суміснийРеєстрація компанії в Великобританії。І може допомогти у визначенні менеджерів з відповідними компетенціями на основі конкретних повноважень.、Відповідність、Контроль ризиків і звітність про відмивання грошей。
Підготовка документів про відповідність та захист FCA
Допомога в підготовці бізнес-планів відповідно до запропонованих дозволів、фінансовий прогноз、Політика протидії відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом, та документи внутрішнього контролю，А також співпрацювати із заявниками для організації матеріалів для подання та відповідей на запити FCA。остаточний обсяг авторизації、FCA відповідає за доповнення та рішення。
Відкриття банківського рахунку та відповідність ліцензії AR
Допомогти вам у підготовці матеріалів для корпоративних рахунків і рахунків коштів клієнтів відповідно до застосовних правил активів клієнтів і вимог банківської перевірки。Якщо це стосується бізнес-моделі，Шлях, який можна оцінити, щоб стати уповноваженим представником (AR)；AR не є незалежною ліцензією，Директор повинен нести відповідальність за нагляд。
9. Ліцензія FCA Великобританії та нагляд за валютним курсом. Основні питання та відповіді (FAQ)
10. Відповідні нормативні акти、Нормативна інформація та додаткова інформація
| Категорія даних | Пов'язана інформація |
|---|---|
| Професійний переклад | |
| Законодавство та нормативне керівництво |
|
