1. Історична еволюція британської системи фінансового регулювання та становлення моделі «Твін Пікс».
1985рік：Епоха Тетчер і «фінансовий вибух»
Створено Комісію з цінних паперів та інвестицій Великобританії(SIB)。Сприяти лібералізації індустрії фінансових послуг，скасування фінансового контролю，Сприяти змішаним бізнес-операціям，Повністю лібералізувати інтеграцію банківського та інвестиційно-банківського бізнесу，Початок епохи вибуху у британській фінансовій індустрії。
1997рік：Епоха Блера та правління FSA
Реструктуризувати SIB для створення Управління фінансових послуг Великобританії (FSA)，і передати функції банківського нагляду Банку Англії FSA。Створити єдине Міністерство фінансів、Банк Англії (центральний банк) регулює монетарну стабільність、FSA регулює банківську діяльність, страхування та цінні папери。
2008рік：Глобальна фінансова криза та регуляторне відображення
Світова фінансова криза сильно вдарила по Великобританії。Британський огляд вважає，Міністерство фінансів、Інституційні недоліки у тристоронньому спільному нагляді між Банком Англії та FSA є важливою причиною фінансових невдач，Терміново потрібні серйозні регуляторні інновації。
2013рік：Закон про фінансові послуги 2012 року та Регламент Твін Пікс
2012Законопроект отримав королівський дозвіл 19 грудня，2013Реалізовано 1 квітня。Формальне скасування FSA，Розподіл функцій у Комітеті з фінансової політики Банку Англії(FPC)、Управління пруденційного регулювання(PRA)з Управлінням фінансового контролю(FCA)，Побудова структури «Нагляд Твін Пікс + Суперцентральний банк».。
2. 英国 FCA 授权、授权代表与支付服务的监管边界
欧洲经济区机构在英国的现行安排
英国脱欧后，欧洲经济区机构原有护照通行机制已经终止，临时许可制度也已于2023年底结束。欧洲机构能否在英国开展受规管业务，须按其具体英国授权、认可或其他适用安排判断，不能再把“EEA Authorised”视为现行牌照类别。
Уповноважений представник (AR／IAR)
AR并非独立牌照，而是在主事人负责监督的范围内开展获准活动。介绍型授权代表（IAR）仅可介绍客户及分发财务推广；主事人须在委任AR前至少30日通知FCA，并持续评估和监督其业务。
Платна ліцензія (Ліцензія на оплату)
проти英国 EMI／PI 支付牌照下的支付公司（如外汇交易商的支付品牌）。відображення рядка стану “Дивіться повну інформацію”。Невідомо, чи охоплює положення FSCS，Для уточнення обсягу послуг необхідно звернутися безпосередньо до агентства。
повна ліцензія (Авторизований)
直接获FCA授权的机构须依据《2000年金融服务与市场法》取得与具体受规管活动及投资类型相匹配的Part 4A permission。Дозволи、客户资产安排、审慎分类及FSCS适用性须逐项核对，并不存在统一的“全牌照”等级。
3. FCA 投资公司的现行最低资本与权限边界
| 适用情形 | 永久最低资本要求（PMR） | ілюструвати |
|---|---|---|
| 特定投资服务 | 75,000GBP | 可适用于接收及传递订单、代客执行、投资组合管理或投资建议等活动，仍须结合完整权限判断。 |
| 获准持有客户资金或保管客户资产 | 150,000GBP | 客户资金及资产还须遵守适用的CASS规则和隔离安排。 |
| 自营交易或承销／包销 | 750,000GBP | 具体业务权限、交易方式及风险要求由FCA按申请内容审查。 |
实际自有资金要求并非只看PMR，还须取永久最低资本要求、固定开支要求及适用K-factor要求中的最高者。是否可持有客户资金、是否属于FCA投资公司及FSCS是否覆盖，均应按具体权限和客户资格判断。
4. [корпорація, яка подає заявку на отримання ліцензії FCA Великобританії]、Приміщення та відповідність правовим вимогам]
1. Тема заявки：可申请的主体类型和英国联系取决于具体权限、法律结构及业务安排；申请前须确认主体是否满足FCA的有效监管和适当人选条件。
2. 业务所在地：申请人须说明中央管理、КОНТРОЛЬ、人员和运营所在地，使FCA能够有效监管；是否需要英国实体处所及现场审查应按主体和权限个案判断。
3. 管理与治理：须按业务规模、权限和风险配置具备胜任能力的管理及控制职能。генеральний директор、Відповідність、Контроль ризиків、财务和MLRO等角色是否需要、是否可兼任及所在地须按适用制度和申请事实确定。
4. документи основного огляду：Подайте трирічний бізнес-план до FCA、фінансова звітність、Особиста історія вищого керівництва та довідка про несудимість、і надзвичайно суворі внутрішні механізми контролю ризиків.。
5. Застосовне право：反洗钱制度通常涉及《2017年洗钱、恐怖融资和资金转移条例》；支付或电子货币业务如适用，则另须评估《2017年支付服务条例》及《2011年电子货币条例》。
5. Отримати офіційне схвалення британської ліцензії FCA на обмін валют [основний процес]
крок 1：Оцінка потреб і пошук керівників
Поспілкуйтеся з вами та дізнайтеся про ваш бюджет і тип ліцензії。Знайдіть і призначте відповідного генерального директора та команду вищого керівництва у Великобританії за допомогою професійного хедхантингу。
крок 2：Написання бізнес-планів і створення місцевих корпорацій
Підготуйте для вас трирічний бізнес-план, який відповідає суворим вимогам FCA、Політика відповідності проти відмивання грошей і відповідні юридичні документи。Створити місцеву британську компанію。
крок 3：Офіційне подання заяви та офіційний запит
以符合申请条件的主体向FCA提交与拟开展活动、投资类型、客户类别和客户资产安排相匹配的申请。FCA可要求补充资料或与相关人员面谈，是否面谈由个案决定。
крок 4：Відкриття рахунку та перевірка на місці
按FCA要求说明人员、система、场所和治理安排；如业务涉及客户资金，须依CASS规则选择合资格存放机构并落实隔离、尽调、记录和对账。合资格机构并不限于英国银行。
крок 5：Постійний період консультування та аудиту щодо відповідності
提供持续合规支持并按权限维护报告、капітал、治理和客户资产制度。FCA一般在收到完整申请后6个月内作出决定；不完整申请可能需要最多12个月。AR委任适用主事人提前通知和监督程序，不是独立牌照审批。
6. Суворі регулятивні заходи FCA та реальні випадки примусового виконання величезних штрафів
Червона лінія заборони індукції та абсолютної ізоляції：FCA суворо забороняє бонусну діяльність，Реклама не повинна спонукати клієнтів і повинна пояснювати ризики。Необхідно забезпечити суворе відокремлення коштів клієнтів。FCA має право забороняти розміщення фінансових продуктів у лістингу，і змусити компанію негайно відкликати або змінити оманливу пропаганду。
反洗钱系统与控制执法：FCA于2017年因德意志银行反洗钱控制缺失罚款163,076,224英镑。该案应表述为系统与控制失效，不应在无官方依据时称机构参与洗钱。
交易报告与审计通报执法：FCA曾就美林漏报交易罚款34,524,000英镑，并就PwC未向FCA报告LCF涉嫌欺诈罚款15,000,000英镑；FXCM UK因不对称滑点等行为被罚款4,000,000英镑。
零售差价合约保护：适用的零售CFD及滚动现货外汇规则包括杠杆限制、50%保证金平仓、负余额保护、标准风险警告和禁止金钱或非金钱诱因。资本和权限须按现行MIFIDPRU及具体业务确定，并不存在统一的“STP强制升级730K”规则。
金融犯罪控制执法：FCA于2024年因Starling Bank金融犯罪系统与控制缺失罚款28,959,426英镑。页面原列Dollars East案例未找到对应FCA官方记录，故不作为英国FCA执法案例引用。
7. Механізм захисту прав інвесторів FCA та процес компенсації FSCS
перший етап：Поскаржитися безпосередньо в фінансову установу
FCA встановлює детальні процедури для скарг споживачів。Фінансові установи повинні регулярно звітувати та розкривати відповідну інформацію про скарги。Після того, як інвестори зазнають збитків, вони повинні спочатку подати скаргу безпосередньо до фінансової установи.。
другий етап：FOS Скарги та судові апеляції
符合条件的消费者可在机构最终回复后向金融申诉服务机构（FOS）投诉。消费者接受最终决定后，该决定对金融机构具有约束力；消费者不接受时，可另行考虑法院程序，但这并不是对FOS决定提起法院上诉。
Гарантія результату：План компенсації фінансування FSCS
Схема компенсації фінансових послуг (FSCS) – це некомерційна незалежна організація для клієнтів уповноважених фірм з надання фінансових послуг Великобританії.。Безкоштовно для окремих споживачів。
Найвищий 85,000 Компенсація в фунтах стерлінгів
当获授权机构失败且不能清偿索赔时，符合资格的人可能获得FSCS投资保障；适用于2019年4月1日后失败机构的投资索赔上限通常为每名符合资格人士、每家机构85,000英镑，仍须视客户、产品和索赔资格而定。
8. Універсальна послуга британського агентства обміну валюти Huitong від Hong Kong Huitong
Створення корпорацій у Великобританії та пошук керівників
协助评估申请主体、中央管理与控制、人员及场所安排；如选用英国主体，可配合Реєстрація компанії в Великобританії。并可按具体权限协助物色具备相应胜任能力的管理、Відповідність、风控及洗钱报告人员。
Підготовка документів про відповідність та захист FCA
按拟申请权限协助准备商业计划、фінансовий прогноз、反洗钱政策及内部控制文件，并配合申请人整理提交资料和回复FCA问询。最终授权范围、补件及决定由FCA负责。
Відкриття банківського рахунку та відповідність ліцензії AR
协助您根据适用客户资产规则和银行尽调要求准备企业账户及客户资金账户材料。如业务模式适用，可评估成为授权代表（AR）的路径；AR并非独立牌照，须由主事人承担监督责任。
9. Ліцензія FCA Великобританії та нагляд за валютним курсом. Основні питання та відповіді (FAQ)
1997Уряд Блера передав регуляторні повноваження FSA。2008Британія розмірковує про інституційні недоліки після фінансової кризи 2016 року，Скасування FSA відповідно до Закону про фінансові послуги 2012 року，Новий орган пруденційного регулювання (PRA)，Відповідає за мікророзсудливість，Афілійовано з Центральним банком) та Управлінням з фінансового контролю (FCA)，Самостійно відповідає за нагляд за поведінкою)，Формування двох піків, що стоять поруч。
Роль FCA (Conduct Authority) полягає в тому, щоб：Коли ви робите невеликі кроки в приватному порядку, щоб завдати шкоди інтересам інвесторів，Я постукаю вас двічі, щоб ви відчули біль；Обов'язки PRA (Орган пруденційного регулювання) такі：Я відчуваю, що у вас можуть бути деякі хитрощі в рукаві，Тільки попереджу вас заздалегідь，Нехай ти не смієш хитрувати。
FCA负责英国金融市场行为监管。零售CFD及滚动现货外汇业务须遵守适用的杠杆限制、保证金平仓、负余额保护、风险警告及禁止诱因等规则，不能概括为提供较高杠杆。
现行MIFIDPRU永久最低资本要求可为75,000、150,000或750,000英镑，取决于获准活动及是否持有客户资金或资产、自营交易或承销。实际自有资金要求还须取PMR、固定开支要求及适用K-factor要求中的最高者。
适用规则包括杠杆限制、50%保证金平仓、负余额保护、标准风险警告和禁止诱因。机构还须按其具体权限满足资本、客户资产和行为规则；官方没有统一的“STP升级730K”要求。
AR并非独立牌照，而是在主事人负责的范围内开展获准活动。主事人须以书面协议界定活动并持续监督。客户是否获得FOS或FSCS保障取决于具体活动、продукт、机构及客户资格，不能因AR身份自动推定。
IAR的活动限于介绍客户和分发财务推广。AR可开展的活动由主事人的权限、书面协议和FCA登记范围限定；主事人须在委任前至少30日通知FCA并负责持续监督，不能把AR描述为独立牌照。
英国脱欧后，欧洲经济区机构原有护照通行机制已经终止，临时许可制度也已于2023年底结束。欧洲机构在英国开展受规管业务须依据其现行英国授权、认可或其他适用安排判断。
Перевірте сім характеристик：1) Повна назва компанії точно така ж；2) Статус авторизований；3) Мати нормативний номер；4) Чітко сформулюйте «здатність утримувати або контролювати гроші своїх клієнтів»；5) Є зобов’язання щодо компенсації FSCS；6) URL той самий；7) Ліцензія включає в себе "Контракт ринкового споту"。
申请人须说明中央管理、КОНТРОЛЬ、персоналу、系统及运营所在地，使FCA能够有效监管。是否必须采用英国公司、设置何种实体场所及是否现场审查，取决于主体、权限和实际业务，不宜作为所有申请人的统一条件。
反洗钱制度通常涉及《2017年洗钱、恐怖融资和资金转移条例》；如开展支付或电子货币业务，还须分别评估《2017年支付服务条例》及《2011年电子货币条例》。具体适用范围以权限和业务为准。
FCA一般在收到完整申请后6个月内作出决定；不完整申请可能需要最多12个月。实际时间取决于申请范围、完整性、补件及FCA审查，面谈也按个案决定。AR适用主事人提前通知程序，并非牌照审批周期。
FCA суворо забороняє бонусну діяльність；Ніколи не спонукайте клієнтів рекламою，Необхідно чітко визначити ризики транзакцій。FCA має право вимагати від компаній негайно відкликати або змінювати оманливий рекламний вміст。
FCA可按具体法例和违规事实采取执法行动。官方案例包括：德意志银行因反洗钱控制缺失被罚163,076,224英镑；美林因漏报交易被罚34,524,000英镑；Starling Bank因金融犯罪系统与控制缺失被罚28,959,426英镑。
符合资格的人在获授权机构失败且不能清偿索赔时，可能获得每名符合资格人士、每家机构最高85,000英镑的投资保障。клієнт、产品和索赔是否符合资格须由FSCS按规则判断。
10. Відповідні нормативні акти、Нормативна інформація та додаткова інформація
| Категорія даних | Пов'язана інформація |
|---|---|
| Професійний переклад | |
| Законодавство та нормативне керівництво | |
| Ліцензійні та контролюючі органи |
