1. Выберите [основные бизнес-преимущества и нормативные преимущества] канадской лицензии MSB.
Нулевая маржа и отсутствие минимального капитала
по сравнению сЕвропа EMI легко 35 Требуемый капитал в размере 10 000 евро，Канадский закон о MSB не предусматривает минимального законного уставного капитала.，Нет необходимости платить высокий залог，Значительное снижение финансовых барьеров。
Чрезвычайно дружелюбная скорость одобрения
Самый быстрый срок выдачи среди лицензий строгого надзора типа АА.。Процесс регистрации представляет собой процесс уведомления.，Нет необходимости проходить строгий процесс проверки в Европе, который часто занимает год.，обычно в 5 Полную регистрацию можно завершить примерно за неделю.。
Одна карта для многих целей (Включая криптовалюту и краудфандинг)
Лицензия MSBСамым смертельным преимуществом является то, что：По той же системе лицензирования，Позволяет одновременное предоставление иностранной валюты、Платеж в фиатной валюте、А Европа должна подать заявку отдельно»Торговля виртуальной валютойи «краудфандинговые услуги»。
Уникальная регистрация зарубежной компании fMSB
Разрешить неканадским компаниям подавать заявки напрямую через зарубежные компании. фМСБ。Нет необходимости создавать дочернюю компанию в Канаде.，Вы также можете вести бизнес в соответствии с канадской нормативной системой.，Снижение налоговой нагрузки。
2. [Определение обязательного объема услуг] для канадской лицензии FINTRAC MSB
| Категории юридического бизнеса | Инструкции по соблюдению и разрешения на эксплуатацию |
|---|---|
| Торговля на Форексе (Валютные операции) |
Легально торгуйте валютными парами，Конвертируйте одну фиатную валюту в другую (например, доллар США в канадские доллары и т. д.)。 |
| Торговля виртуальной валютой (Виртуальные валюты) |
Бизнес-лицензия на базовое шифрование。В том числе взаимный обмен криптовалют и фиатных валют.、Соответствие торговле криптовалютой、Перевод виртуальной валюты，и отправка и получение в качестве платежных инструментов。 |
| Платежи и переводы средств (Денежные переводы) |
Используйте сеть EFT или любой другой метод.，Перевод средств от одного человека/организации к другому (включая трансграничные денежные переводы и обработку цифровых платежей)。 |
| Выкупить или продать оборотные инструменты | выпуск разрешен、Наличные или продать денежный перевод、дорожные чеки или что-то подобное。 |
3. [Условия корпоративной регистрации и соответствия персонала] для получения канадской лицензии MSB
1. Регистрация компании и местный агент：Организация должна быть зарегистрирована в Канаде (например, Британская Колумбия или Онтарио).，или как иностранное предприятие, предоставляющее услуги Канаде (фМСБ) зарегистрироваться。Если конечный бенефициар не находится в Канаде，Необходимо назначить местного агента。
2. Распределение старших руководителей и сотрудников по обеспечению соответствия：Должно быть назначено должностное лицо по обеспечению соответствия。Настоятельно рекомендуется, чтобы хотя бы один житель Канады работал исполнительным директором или сотрудником по соблюдению нормативных требований.，Соответствовать строгим требованиям для открытия банковского счета。
3. Ограничения физического и виртуального офиса：Виртуальные адреса доступны только для федеральных регистраций FINTRAC.；Однако, если вы занимаетесь розничными платежами в фиатной валюте, регулируемыми Законом о розничной платежной деятельности (RPAA),，У вас должен быть физический адрес офиса в Канаде.。
4. Тщательная проверка биографических данных руководителей：FINTRAC оценит пригодность заявителя。Любое физическое или юридическое лицо, осужденное за определенные преступления, такие как отмывание денег или финансирование терроризма (ОД/ФТ).，будет отклонен одним голосом。
5. Финансовая и деловая квалификация：Отсутствие требований к минимальному капиталу по закону，Однако необходимо продемонстрировать разумный операционный буфер.。Необходимо заранее указать 12 Общий объем транзакций, выпущенных в течение месяца, превысил 10 Список на 10 000 канадских долларов (при наличии исторической операции)。
4. [Список основных документов по соблюдению требований и юридических документов, представленных в FINTRAC Canada]
| Обзор категорий функций | Юридические требования и подробности подачи материалов |
|---|---|
| исполнительный KYC с материалами экспертизы | акционеры компании、Личные данные директора (удостоверение личности、паспорт、Подтверждение адреса、Контактный телефон) и резюме。Все участники должны пройти проверку биографических данных。 |
| Борьба с отмыванием денег (ПОД/ФТ) политика | Необходимо разработать чрезвычайно подробную систему и процедуры управления рисками по борьбе с отмыванием денег.、Правила проверки личности «Знай своего клиента» (KYC) и механизм проверки санкций。 |
| бизнес-план против. РПАА специальный запрос | Предоставьте бизнес-модель、Поток средств、Оценка бизнес-рисков, включая операции и процессы адаптации。Когда дело доходит до регистрации RPAA в Банке Канады，Также необходимо предоставить политику управления непрерывностью бизнеса и аварийного восстановления.。 |
5. [Панорамный процесс двойной регистрации] для получения канадской платежной лицензии MSB
шаг 1：Тематическое оформление и архитектурное строительство (о 1-2 неделя)
Полная регистрация компании на уровне провинции Канады (например, Британская Колумбия или Онтарио)，Получите канадский корпоративный налоговый номер。Создайте юридический адрес регистрации и назначьте местного агента по соблюдению требований.。
шаг 2：Соответствующие документы и разработка бизнес-модели
Составьте подробный бизнес-план、Руководство AML/KYC и заявление о раскрытии информации о продуктах。Подтвердите, подает ли компания заявку на получение местного MSB или зарубежного fMSB.。
шаг 3：Разрешение Федеральной регистрации FINTRAC (о 2-3 неделя)
Подать заявку в FINTRAC、Информация об исполнительном директоре и политика соответствия。Эта ссылка представляет собой бесплатный обзор (часть процесса уведомления)，Очень быстрое одобрение，обычно в 2-3 Получите регистрационный номер MSB в течение нескольких недель。
шаг 4：Регистрация RPAA Банка Канады (Если оплата производится в законной валюте)
Если бизнес предполагает розничные платежи в законной валюте，Регистрация РПАА должна быть подана в ЦБ через платформу PSP Connect (предварительная эксплуатация). 60 дневная подача，платить 2500 комиссия в канадских долларах)。Предприятия, занимающиеся чистым шифрованием, освобождены от этого шага.。
шаг 5：Провинциальная дополнительная лицензия (Таргетинг на конкретные провинции)
Если услуги предоставляются провинции Квебек，За дополнительной провинциальной лицензией необходимо подать заявку в AMF и рассмотреть ее в Бюро безопасности.。до нашей эры в будущем также потребуется провинциальная регистрация в BCFSA.。
6. Постоянная проверка соответствия FINTRAC、Регулярные отчеты и [оперативные красные линии]
Красная линия обязательной отчетности по крупным суммам：Должен представить в FINTRAC сумму, равную или превышающую 10,000 Крупные суммы наличных в канадских долларах、Отчеты о транзакциях с криптовалютой (включая накопление у клиентов в течение 24 часов) и электронных переводах крупных сумм (EFTR)。
Немедленное сообщение о подозрительных транзакциях：После установления наличия разумных оснований подозревать, что сделка связана с отмыванием денег или финансированием терроризма. 30 в течение нескольких дней，Подача отчетов о подозрительных транзакциях должна быть обязательной. (СТР)。
Внутреннее соответствие и аудит：поддерживать 5 Хранение записей транзакций более 10 лет.。Независимый аудит или внутренний анализ программы соответствия должен проводиться каждые два года.，проверить его эффективность。
Уведомление о сроке изменения информации：Адрес компании、Структура акционерного капитала、Когда происходят изменения в информации, например, изменения в высшем руководстве, добавление или удаление агентов и т. д.，должно быть в 30 Уведомить FINTRAC в соответствии с законом в течение 3 дней.。
7. Универсальное канадское агентство по лицензированию и приобретению MSB в Гонконге Huitong
Корпоративное учреждение и принадлежность местного специалиста по соблюдению нормативных требований
Создайте для себя юридическую компанию в провинциях Канады, соответствующих требованиям。Непосредственно предоставлять услуги «резидентному специалисту по соблюдению нормативных требований в Канаде» и услуги местного юридического агента, отвечающие требованиям по открытию банковских счетов и соблюдению требований.，Полностью устранить препятствия для приземления。
Двойная регистрация и углубленная формулировка ПОД
Полностью авторизованная двойная регистрация FINTRAC и RPAA (центральный банк)。Старший юрисконсульт подготовит официальный документ по обмену/шифрованию иностранной валюты и руководство по операциям AML/KYC, соответствующее самым строгим стандартам Канады.。
Получение готовой лицензии MSB и передача комплексной проверки
Если есть острая необходимость выйти в интернет，Hong Kong Express предоставляет чистые и готовые лицензии MSB。Поможем вам в проведении углубленной комплексной проверки соответствия (DD)，Обеспечьте безрисковое предоставление акций，И одновременно заполнить декларацию о смене руководителя в FINTRAC.。
8. Канада FINTRAC MSB Платежная и криптовалютная лицензия Практические вопросы и ответы (Часто задаваемые вопросы)
Лицензия MSB, выданная на федеральном уровне Канадским центром анализа финансовых операций и отчетов (FINTRAC).，Высокое признание в глобальной системе борьбы с отмыванием денег。2018 Канада играет ведущую роль во внедрении новых правил в отношении цифровых активов в качестве основной страны.，Сделайте эту лицензию авторитетным базовым пропуском для выхода на рынок Северной Америки.，Отличная репутация в отрасли и редко отрицательная.，Это экономически эффективная квалификация руководителя, которую предпочитают средние и крупные команды Web3.。
Разрешение на ведение бизнеса MSB охватывает широкий спектр。по той же лицензии，Предприятия могут легально осуществлять обмен иностранной валюты、Трансграничный перевод средств、Выпуск векселей，А также основные услуги по торговле виртуальной валютой (включая двусторонний обмен легальной валюты и криптовалюты).、Сопоставление монет с монетами)。Эта функция «одна лицензия для многократного использования» устраняет громоздкие процедуры подачи заявок на оплату (EMI) и лицензий на шифрование отдельно в Европе.。
Это самое убойное преимущество канадского MSB.。По сравнению с Европейским Союзом и Великобританией, лицензии EMI часто требуют уставного капитала в размере 350 000 евро.，Канадское законодательство не предусматривает установленного законом минимального уставного капитала.，Нет необходимости платить высокие депозиты регулирующим органам.。Это значительно снижает финансовые барьеры для начинающих компаний, занимающихся финансовыми технологиями.。
Для неканадских предприятий，Канада предлагает чрезвычайно дружественную систему – Foreign MSB (fMSB).。Компании не обязаны создавать канадскую дочернюю компанию.，Может напрямую использовать зарубежные организации для подачи заявок на соответствие и ведения бизнеса в соответствии с канадской системой регулирования.。Это не только устраняет проблемы с созданием местной структуры юридического лица.，Если в Канаде не создано «постоянное учреждение»，Вы также можете быть освобождены от уплаты местного корпоративного подоходного налога в соответствии с законом.。
Это 2024 Новые правила оплаты вступят в силу в конце года。Если вы занимаетесь розничными платежами в бумажной валюте (например, открываете платежный счет в бумажной валюте、обработка электронных переводов денежных средств)，КРОМЕ ФИНТРАК，Также необходима регистрация RPAA в Банке Канады.。Но если ваш MSB занимается только «чистым криптовалютным бизнесом» и не занимается клирингом фиатной валюты，Регистрация центрального банка может быть освобождена от налога в соответствии с законом.。
Для регистрации MSB федерального уровня，Вы можете использовать адрес виртуального офиса。Но по кадрам，Компании должны назначить специалиста по обеспечению соответствия, знакомого с законами о борьбе с отмыванием денег.。Хотя закон не ограничивает гражданство，Но на практике，Чтобы беспрепятственно связаться с местными кооперативными банками，Настоятельно рекомендуется, чтобы резиденты Канады выполняли функции руководителей или сотрудников по соблюдению нормативных требований.。
Это серьезная юридическая экспертиза。Вы должны представить в FINTRAC подробный план соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF).，Включает систему управления рисками、Правила проверки личности клиента KYC、Процедуры мониторинга транзакций и бизнес-план。Все руководители должны пройти строгую проверку на наличие судимостей на предмет отмывания денег и финансирования терроризма.。
Эффективность одобрения MSB в Канаде не имеет себе равных среди основных стран.。Для регистрации компании требуется только 1-2 неделя；После того, как вы подготовите все качественные документы по борьбе с отмыванием денег.，Онлайн-регистрация в FINTRAC обычно осуществляется по адресу: 3-5 Может быть одобрено в течение нескольких недель。Это означает, что весь проект 5 Юридически он станет доступен онлайн примерно через неделю.，Подобные лицензии в Европе зачастую занимают до года.。
Давление на соблюдение требований после получения лицензии нельзя недооценивать.。Предприятия должны отправлять отчеты о подозрительных транзакциях (STR) в FINTRAC в режиме реального времени.。также，Для одной транзакции или 24 Общее количество пройденных часов 10,000 Крупные суммы наличных в канадских долларах、Операции с виртуальной валютой или электронные переводы средств，Должен быть сообщен в обязательном порядке в установленный срок.，И все записи транзакций должны быть сохранены. 5 лет и старше。
Регистрация MSB в FINTRAC действительна в течение двух лет.。Предприятия должны завершить продление до истечения срока действия.。Текущая политика заключается в отмене государственной пошлины за продление.，Однако после продления компании должны проводить обязательные внутренние или независимые проверки соответствия третьей стороной.，Чтобы доказать, что его система борьбы с отмыванием денег все еще работает эффективно.。
Для команд, которым срочно нужно выйти в онлайн，Приобретение готового МСБ – оптимальное решение.。Однако необходимо провести углубленную комплексную проверку (DD).，Проверьте, есть ли в его истории записи о капитальном диске или штрафных записях.。После завершения передачи акций，Информация о директоре и ответственном за соблюдение требований должна быть обновлена в FINTRAC.，И пересмотреть руководство по борьбе с отмыванием денег в соответствии со своими делами.，Чтобы предотвратить регуляторные риски, оставшиеся от истории。
Hong Kong Huitong предоставляет вам сопровождение по соблюдению требований Канады «под ключ»。Мы можем на законных основаниях подобрать вам канадского местного специалиста по соблюдению нормативных требований и зарегистрированного агента.；Старший юрисконсульт подготовит для вас документы системы AML/KYC, которые смогут выдержать проверку FINTRAC.；Мы полностью уполномочены представлять федеральное правительство и центральный банк в двойных декларациях.，Или проверьте чистые и безопасные готовые лицензии MSB для безопасной доставки.。
9. Дело о подаче заявления на получение платежной лицензии MSB в Канаде
