Руководство по подаче заявления на получение лицензии Управления по регулированию финансового рынка Новой Зеландии

FMA ранее было известно как Комиссия по регулированию ценных бумаг Новой Зеландии.。Большое количество финансовых компаний обанкротились из-за недостаточных возможностей раннего надзора.，Правительство Новой Зеландии восстановило агентство на основании Закона о финансовых рынках в 2011 году.。Сегодня он служит независимым государственным учреждением.，Имеет самый высокий уровень регулирования и полномочий в Новой Зеландии.，Отвечает за мониторинг законности и стабильности финансовых рынков.，Предотвратите инвесторов от злонамеренного мошенничества。

FSPR是金融服务提供者登记，不是普遍授权的金融牌照，也不表示监管机关认可或担保其业务。是否需FMA许可须按衍生品发行、финансовые консультации、基金管理等具体服务判断；AML监督主体另行确定。

向新西兰客户提供衍生品应按《金融市场行为法》、Категория клиента、产品及适用豁免评估衍生品发行人许可。不能仅用交割天数或客户国籍概括所有外汇和衍生品的授权范围。

Можно обратиться к新西兰 FMA 金融牌照主管机关的监管及申请资料，Проверьте соответствующие системы и информацию об обработке.。

资本及财务资源要求应按具体许可类别、业务规模和FMA许可条件确定。衍生品发行人的要求不能作为所有FMA金融业务统一的公司注册资本。

Да，Это непреодолимая красная линия。FMA четко заявляет，Компании, которым требуется лицензия на регистрацию, должны открыть физический офис и управленческую команду в Новой Зеландии.，Регистрационный офис посетит их и выборочно проверит их бизнес-статус.。Заявки на участие в офшорных подставных компаниях, которые фактически не осуществляют коммерческую деятельность в стране, будут напрямую отклонены.。

新西兰公司董事资格与FMA对金融业务人员的适当性要求不同。公司一般须至少有一名居住在新西兰的董事，或符合澳大利亚居住并同时担任澳洲公司董事的路径；不能据此断言所有董事必须本地居住。

Кандидаты должны предоставить подробные и обоснованные бизнес-планы и модели контроля рисков.，План операции должен полностью соответствовать строгим законодательным требованиям Положений Новой Зеландии по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма.。Подробные правила соответствия и ежедневные планы работы должны быть написаны и подвергнуты строгому углубленному рассмотрению со стороны FMA.。

应根据申请类别区分准备、受理、补件和审查，银行开户及人员落实也影响项目总时间。一般经验不能作为政府保证获牌周期。

FMA имеет полную власть над финансовыми фирмами.、Абсолютные функции, такие как надзор и исключение из списков。Если организация нарушает，FMA может проводить расследования и обеспечивать соблюдение законов.，Для финансовых учреждений, которые предоставляют ложную информацию или ставят под угрозу безопасность средств клиентов.，FMA имеет неоспоримое право напрямую отозвать свою операционную лицензию.。

应以实际牌照、条件及FMA官方资料判断可以开展的业务和客户类别。历史机构数量不能证明目前申请需求、商业收益或某张牌照的“全球做市”权限。

В соответствии с Законом Новой Зеландии о регистрации предприятий в сфере финансовых услуг и разрешении споров 2008 г.，Фирмы, предоставляющие розничные финансовые услуги индивидуальным инвесторам, также должны присоединиться к Схеме разрешения споров (DRS) или Государственной схеме фонда разрешения споров.。Когда у инвесторов возникают споры с финансовыми фирмами，Этот план предоставляет независимый способ защитить ваши права.，Присоединение к DRS является юридическим условием для регистрации.。

Первым шагом при слиянии или поглощении должно быть проведение чрезвычайно строгой комплексной проверки (DD).。Необходимо привлечь профессиональных юристов для проведения углубленной предварительной проверки целевой компании.，Определить показатели компании по борьбе с отмыванием денег、Поддерживайте абсолютную чистоту в отношении потенциальных скрытых долгов и соблюдения местных нормативных требований.，Во избежание последующей солидарной юридической ответственности。

неопределенный。具体金融服务的许可和AML监督应分别确定，ФМА、DIA或其他主管机关可能按业务有不同职责，不能把FMA称为DIA认可的通用做市牌照。

Подача заявления или получение принципиального заключения не означает, что вам официально разрешено осуществлять деятельность.。Окончательное разрешение должно быть сначала подтверждено.、Лицензионные условия и предпосылки для начала предпринимательской деятельности；Техническое тестирование следует отличать от реальных клиентских средств и регулируемых транзакций.。

Не может рассматриваться как одно и то же одобрение。Разрешение на ведение бизнеса по оценке регулирующего органа；Банки самостоятельно проверяют клиентов、Источник средств и цель счета。Получение лицензии или принципиального одобрения не гарантирует открытие счета.、Очистка доступа и постоянное обслуживание аккаунта。

Новые продукты в первую очередь、Категория клиента、Индивидуальное сравнение потоков капитала и сфер деятельности с существующими регистрациями или разрешениями.。Если оно выходит за рамки или влияет на применимые условия，Соответствующие изменения должны быть внесены、Он будет запущен после уведомления или отдельного приложения.。

Аутсорсинг не означает передачу обязанностей лицензированного лица.。Рекомендуется уточнить объем услуг.、доступ к данным、аудит、отчет об аварии、Механизмы обеспечения ресурсами и выхода，и сохранить достаточный внутренний персонал для контроля над поставщиками。

Сначала проверьте, выполняются ли условия лицензии.，Организовать временный надзор、Деловые ограничения и передачи，и заполните соответствующие уведомления персонала или утверждения нового найма。Номинальные заменители не могут устранить пробелы в фактическом исполнении обязанностей.。

Рекомендуется записывать жалобы.、Продукты и задействованные люди、Срок обработки、Доказательства и выводы，и информировать клиентов о применимых каналах обновления.。Процессы следует исправлять при обнаружении системных проблем.，Вместо того, чтобы просто закрыть один тикет。

不能这样判断。还应核对客户所在地、营销方式、分支机构和产品的当地规则；适用的护照或通知机制也仅覆盖其规定范围。