1. История и правовой статус системы регулирования FMA Новой Зеландии
предшественник：Эпоха Комиссии по ценным бумагам Новой Зеландии
Система регулирования финансового рынка Новой Зеландии основана на опыте развитых стран.。Из-за недостаточных возможностей регулирования и организационных недостатков досрочные комиссии по ценным бумагам，Это привело к краху большого количества финансовых компаний и потере средств клиентов.，Страдание от критики рынка。
2011Год：Закон о финансовых рынках и создание FMA
Восстановить доверие потребителей и усилить надзор，Правительство Новой Зеландии приняло новый законопроект о финансовых рынках，Официально восстановлено независимое правительственное учреждение — Управление финансового рынка Новой Зеландии (FMA).，Дайте ему полное разрешение、Функции регулирования и исключения из списков。
2013Год：Закон об управлении финансовым рынком реализован в полном объеме
на основании акта，FMA действует как независимое агентство по контролю за законностью и стабильностью финансовых рынков.。FMA стремится сделать финансовые рынки более справедливыми, эффективными и прозрачными.，Делайте все возможное, чтобы предотвратить вред инвесторам в результате злонамеренного мошенничества.。
2017Год：Красные линии надзора за деривативами были ужесточены по всем направлениям
Обязательные требования FMA，Любая компания, предлагающая краткосрочные деривативы (время клиринга в течение 3 дней) резидентам Новой Зеландии.，Будь то местные или зарубежные，Все должно регулироваться и лицензироваться FMA.，Полное устранение «слепых зон» в надзоре за рынком。
2. Юридическое определение：Существенная разница между базовой регистрацией FSP и лицензией FMA
ФСП (Зарегистрированная компания финансовых услуг) юридические атрибуты：Это просто «зарегистрированный» базовый номерной знак.。Учреждения FSP имеют право обменивать валюту.，Но он не имеет абсолютно никакого права принимать средства клиентов.。FSP не означает, что он регулируется，Это эквивалент обычного номера промышленной и коммерческой регистрации.。
ФМА (Орган по надзору за финансовым рынком) юридические атрибуты：Это высшее агентство по финансовому регулированию валютной индустрии Новой Зеландии.。Лицензия FMA — единственная лицензия высшего уровня, признанная Министерством внутренних дел Новой Зеландии как имеющая «квалификацию маркет-мейкера».。
Красная линия обязательного соответствия для производных финансовых инструментов：в соответствии с 2015 Закон о поведении на финансовых рынках и дополнительные положения к нему были пересмотрены в 2016 году.，Соответствующий валютный дилер, регулируемый в Новой Зеландии，Все должны получить «лицензию поставщика деривативов», утвержденную FMA. (Эмитент деривативов)»。Если у вас есть только регистрационный номер FSP, но вы не авторизованы FMA，Не должен заниматься соответствующей регулируемой деятельностью。
3. Подача заявления на получение лицензии FMA Новой Зеландии 7 Большие【Обязательные юридические условия】
1. Строгая местная команда менеджеров：FMA требует, чтобы компании, регистрирующие лицензию, открыли местный офис и сформировали управленческую команду в Новой Зеландии.。Сотрудники команды должны иметь профессиональную академическую квалификацию и опыт работы, соответствующий финансовому бизнесу.。
2. Программа комплаенса и борьбы с отмыванием денег：Должен быть предоставлен подробный и обоснованный бизнес-план и модель контроля рисков.，и должны полностью соответствовать строгим законодательным требованиям по борьбе с отмыванием денег (AML)。
3. Соответствие финансовой отчетности：Должен подготовить и представить соответствующую финансовую отчетность, проверенную местным лицензированным аудитором на Каймановых островах или в Новой Зеландии.。
4. Огромный обязательный депозит：Минимальный порог депозитных резервов компании-заявителя должен составлять 1 миллион новозеландских долларов (новозеландские доллары).。
5. Эталонный тест размера активов：Компания должна иметь материальные активы на сумму 1 миллион новозеландских долларов.，Или достичь определенного соотношения годового оборота (надзорный орган примет самый высокий из двух показателей в качестве правового стандарта)。
6. Доля легкореализуемых активов：Необходимо продолжать поддерживать достаточную долю ликвидных активов, чтобы справиться с внезапными рисками ликвидности.。
7. Потребность в чистых материальных активах：Должен строго соответствовать текущим нормативным требованиям надзорного органа к показателям чистых материальных активов (NTA).。
4. [Список установленных законом сфер деятельности, разрешенных регулирующим органом FMA]
банк、Кредитно-депозитный бизнес
депозитный получатель、Заемщик иЗарегистрировать банкоперации；Схема общей ипотеки дома；предоставленный по кредитному договоруКредитные услуги。
Бизнес по управлению ценными бумагами и фондами
публичный эмитенти публично предлагаемые ценные бумаги；Юридические надзоры, связанные с ценными бумагами；Распространители и управляющие паевыми трастовыми фондами и пенсионными трастовыми фондами。
Торговля валютными деривативами и форексом
обменник денег；Торговля на Форексе (Включает форвардные валютные контракты)；фьючерсный контрактопционы и другие производные финансовые инструменты；Валютные и процентные инструменты, такие как свопы и форвардные продукты.。
Хранение активов и платежная система
Оставьте для других、Инвестирование и обращение с наличными、Ценные бумаги и инвестиционные портфели；Организация по переводу денежных средств или ценностей；Предоставлять и управлятьсредство платежа；Предоставление установленных законом финансовых гарантий。
5. [Процесс подачи заявки] и классификация сборов за получение лицензии FMA Новой Зеландии
шаг 1：Регистрация юридических лиц в Новой Зеландии и строительство инфраструктуры (15-20рабочие дни)
Зарегистрируйте компанию в Новой Зеландии, заканчивающуюся на Limited или LTD.。Акционеры и директора обязаны предоставить четкие копии своих паспортов и подтверждение адреса на английском языке.。Директора должны быть резидентами Новой Зеландии.，Зарегистрированный акционерный капитал может составлять всего 100 Новозеландский доллар。
шаг 2：Подтверждение адреса коммерческого офиса и назначение старших специалистов
Регистрационный офис Новой Зеландии будет проводить строгие поквартирные и выборочные проверки компании-заявителя.，Поэтому необходимо арендовать или приобрести адрес коммерческого офиса в Новой Зеландии и поддерживать статус физического офиса.。При этом внутри компании должен быть четко закреплен профессионал на должности «старшего менеджера».。
шаг 3：Оплатите жесткие сборы и подайте заявку на участие в плане DRS.
Оплатите твердые сборы, взимаемые непосредственно Регистратором.，включать：Плата за административную обработку、Плата за проверку биографических данных、Плата за последующее расследование、Плата за авторизацию доступа и ежегодная плата за подачу заявки。Самое главное — присоединиться и оплатить сбор в рамках схемы разрешения споров (DRS).，Это обязательное условие для регистрации。
шаг 4：Официальная подача в FMA на рассмотрение и несколько раундов запросов (25-35Базовая подача документов в рабочие дни)
Отправить бизнес-план、100Подтверждение наличия средств на сумму 10 000 новозеландских долларов.、Программа соответствия требованиям по борьбе с отмыванием денег。FMA придает большое значение тому, действительно ли компании ведут бизнес на местном уровне.。Срок подачи заявления，Представители профессиональной команды обязаны отвечать на многочисленные запросы регулирующих органов.。
шаг 5：Пройти углубленную проверку FMA и получить лицензию. (Общее время потрачено 6-12 месяцы)
Окончательное одобрение FMA является чрезвычайно строгим.，Продолжительность экспертизы по существу составляет примерно 6 к 12 месяцы。После одобрения，FMA продолжит следить за законностью и стабильностью финансовых рынков，и имеет право исключить из списка учреждения, которые нарушают правила или бездействуют.。
6. Всеобъемлющее ужесточение нормативной политики FMA и строгое соблюдение правил исключения из списков.
Репрессии против нерегулируемых деривативов：Глава надзорного органа ФМА дал понять，Краткосрочные деривативы (срок оформления в течение 3 дней) чрезвычайно рискованны.，Среди жалоб, поступивших в ФМА 40% Привлечение нерегулируемых поставщиков деривативов, в результате чего клиенты не могут вернуть свои деньги.。FMA полностью ввело такие деривативы в сферу обязательного надзора.。
Отказаться от оффшорных подставных компаний, не имеющих реального бизнеса：Строгое предупреждение FMA，Некоторые компании игнорируют формальный процесс подачи заявки.，Есть даже некоторые «оффшорные компании, не осуществлявшие никакой коммерческой деятельности в Новой Зеландии», пытающиеся подать заявку на получение лицензии.，Такие заявки будут полностью отклонены FMA.。
Масштабный отзыв и запрет на практику：Со второй половины 2015 г.，Регулирование розничных компаний, занимающихся торговлей валютой и бинарными опционами, продолжает ужесточаться。Согласно годовому отчету FMA，2016отозван и запрещен 66 Главная Компании ФСП；Еще один отчет правоохранительных органов показывает，общий 28 Компании были напрямую сняты с регистрации в качестве поставщиков финансовых услуг. (ФСПР) Квалификация。
7. Финансовое лицензирование и надзор за деривативами FMA Новой Зеландии: основные вопросы и ответы (Часто задаваемые вопросы)
FMA ранее было известно как Комиссия по регулированию ценных бумаг Новой Зеландии.。Большое количество финансовых компаний обанкротились из-за недостаточных возможностей раннего надзора.，Правительство Новой Зеландии восстановило агентство на основании Закона о финансовых рынках в 2011 году.。Сегодня он служит независимым государственным учреждением.，Имеет самый высокий уровень регулирования и полномочий в Новой Зеландии.，Отвечает за мониторинг законности и стабильности финансовых рынков.，Предотвратите инвесторов от злонамеренного мошенничества。
FSP — это просто зарегистрированная лицензия，Эквивалент обычного промышленного и коммерческого регистрационного номера.。Учреждения FSP имеют право обменивать валюту.，Но он не имеет абсолютно никакого права принимать средства клиентов.。Лицензия FMA — единственная лицензия высшего уровня, признанная Министерством внутренних дел Новой Зеландии как имеющая «квалификацию маркет-мейкера».，Предоставить предприятиям абсолютные юридические полномочия для ведения регулируемой финансовой деятельности в полном объеме.。
в соответствии с 2015 Вспомогательные положения изменились в течение года，FMA прямо требует от любой компании, предоставляющей краткосрочные деривативы (очищенные в течение 3 дней) резидентам Новой Зеландии,，Будь они из Новой Зеландии или из-за границы，Все должно регулироваться FMA и получить «лицензию поставщика деривативов». (Эмитент деривативов)»，Полностью защитить сохранность средств клиентов。
FMA создало систему очень высокого финансового рва。первый，Минимальный резервный депозит составляет 1 миллион новозеландских долларов (NZD).。Во-вторых，Компания должна иметь материальные активы на сумму 1 миллион новозеландских долларов.，Или достичь определенного соотношения годового оборота (надзорный орган примет самый высокий из двух показателей в качестве установленного стандарта проверки)。также，Также необходимо поддерживать достаточную долю легко реализуемых активов.。
Да，Это непреодолимая красная линия。FMA четко заявляет，Компании, которым требуется лицензия на регистрацию, должны открыть физический офис и управленческую команду в Новой Зеландии.，Регистрационный офис посетит их и выборочно проверит их бизнес-статус.。Заявки на участие в офшорных подставных компаниях, которые фактически не осуществляют коммерческую деятельность в стране, будут напрямую отклонены.。
На корпоративном уровне，Хотя акционерами могут быть нерезиденты Новой Зеландии.，Директора должны быть резидентами Новой Зеландии.。на оперативном уровне，FMA призывает к более жесткому руководству，Роль старшего менеджера должна быть четко определена внутри компании.，А сотрудники команды должны иметь профессиональную академическую квалификацию и богатый опыт работы, соответствующий финансовому бизнесу.。
Кандидаты должны предоставить подробные и обоснованные бизнес-планы и модели контроля рисков.，План операции должен полностью соответствовать строгим законодательным требованиям Положений Новой Зеландии по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма.。Подробные правила соответствия и ежедневные планы работы должны быть написаны и подвергнуты строгому углубленному рассмотрению со стороны FMA.。
Потому что проверка квалификации FMA чрезвычайно строга.，и предполагает углубленный анализ финансовой отчетности、Проверка модели борьбы с отмыванием денег и посещение офисов на местах，Общее официальное время одобрения заявки на получение лицензии FMA Новой Зеландии часто бывает длительным. 6 к 12 месяцы。
FMA имеет полную власть над финансовыми фирмами.、Абсолютные функции, такие как надзор и исключение из списков。Если организация нарушает，FMA может проводить расследования и обеспечивать соблюдение законов.，Для финансовых учреждений, которые предоставляют ложную информацию или ставят под угрозу безопасность средств клиентов.，FMA имеет неоспоримое право напрямую отозвать свою операционную лицензию.。
с 2015 Со второй половины года，Регулирование розничных компаний, занимающихся торговлей валютой и бинарными опционами, продолжает ужесточаться，На какое-то время даже перестали выдавать новые лицензии.。Согласно годовому отчету FMA，только 2016 Он был принудительно отозван и запрещен в 2008 году. 66 Деятельность компаний FSP；В другом отчете правоохранительных органов в том же году указывалось, что，Также 28 У компаний напрямую отозвали квалификацию регистрации поставщика финансовых услуг (FSPR)。
В соответствии с Законом Новой Зеландии о регистрации предприятий в сфере финансовых услуг и разрешении споров 2008 г.，Фирмы, предоставляющие розничные финансовые услуги индивидуальным инвесторам, также должны присоединиться к Схеме разрешения споров (DRS) или Государственной схеме фонда разрешения споров.。Когда у инвесторов возникают споры с финансовыми фирмами，Этот план предоставляет независимый способ защитить ваши права.，Присоединение к DRS является юридическим условием для регистрации.。
Первым шагом при слиянии или поглощении должно быть проведение чрезвычайно строгой комплексной проверки (DD).。Необходимо привлечь профессиональных юристов для проведения углубленной предварительной проверки целевой компании.，Определить показатели компании по борьбе с отмыванием денег、Поддерживайте абсолютную чистоту в отношении потенциальных скрытых долгов и соблюдения местных нормативных требований.，Во избежание последующей солидарной юридической ответственности。
8. Универсальное заявление на получение лицензии FMA Новой Зеландии от Гонконга Huitong и услуги по слияниям и поглощениям
Создание компании и написание документов соответствия
Помощь в устранении нарушений требований директоров и определении физического местонахождения.。Профессионально составленный бизнес-план、План операции、Борьба с отмыванием денег(ПОД)и положения о борьбе с финансированием терроризма и другие планы действий по соблюдению требований。Полное право отвечать на многочисленные подробные запросы регулирующих органов FMA от вашего имени.。
Готовые лицензии M&A и Due Diligence
Используйте ресурсы канала Hong Kong Huitong，Точный поиск чистых и свободных от долгов целевых лицензионных компаний.。Помощь в подключении ресурсов、Проект Меморандума о взаимопонимании，И организовать профессиональных юристов для проведения DD (due diligence) и углубленного аудита бухгалтерского учета.。
Комплексная отчетность о передаче и утверждении
Помощь клиентам в подготовке окончательных официальных соглашений о слияниях и поглощениях. (СПА)。Полное окончательное одобрение от регулятора лицензирования FMA、Отчетность и тематическая конвертация。Управляйте налогами одновременно и без проблем、Полные процедуры перевода банковских счетов и регистрационных офисов。
