1. [Юридические разрешения на ведение бизнеса и механизм надзора] лицензии VASP Монголии
Пять установленных законом категорий бизнеса
Статья 6.1 Закона прямо охватывает：Обмен фиатной валюты、Торговля криптовалютой、Передача активов、Хранение и управление активами，и финансовые услуги, участвующие в публичных предложениях или продажах (ICO/IEO)。
100раз красная линия кредитного плеча
Замаскированная система резервных требований。Общий объем виртуальных активов, находящихся в собственности и администрировании VASP，Законный верхний предел не должен превышать собственный капитал (капитал). 100 раз，Ежеквартальная оценка。
освобожден от НДС (НДС)
Доходы поставщиков услуг по обмену виртуальными активами и торговле должны подавать налоговые декларации и платить подоходный налог в соответствии с законом.，Однако согласно закону эта часть доходов от бизнеса освобождается от налога на добавленную стоимость (НДС).。
Бесшовная интеграция со стандартами FATF
Монголия является пятой страной в мире, полностью соблюдающей ФАТФ 40рекомендуемые страны。Строго соблюдайте «правила путешествий»(Правило путешествия) приземление，Широко признан на международном уровне в области предотвращения рисков отмывания денег и мошенничества.。
2. Монголия VASP [Случаи отраслевого одобрения и новые правила государственного надзора]
всесторонний обмен：Денод / Трейд.мн
Denode полагается на AND Global Group，Запуск реальных активов (РВА) Услуги токенизации。Trade.mn — первая криптовалютная биржа в Монголии，Выпущена первая партия лицензия ВАСП，Выпуск официальной валюты платформы TRD。
Финансовые группы и потребительское финансирование：ДАКС / Оплата магазина
ArdCoin выпущен на бирже DAX в рамках Ard Group.。Store Pay объединяет бизнес по оплате в рассрочку для выпуска монет SPC，Соответствующее предложение через биржу VASP，Волякриптовалютаипотребительский кредитГлубокая интеграция。
Эксклюзивные чартерные аудиты и инспекции на местах
2023С，FRC признает только компании, которые официально зарегистрированы и зарегистрированы (требуется капитал в размере 30 миллионов тайваньских долларов и 4 аудитора-резидента) для проведения финансового аудита VASP.。2024Рекомендации будут выпущены в 2019 году，Регулярные проверки на месте。
Упрощение операционных процедур и модернизация песочницы
2025ФРК опубликовал 74 Постановление №1 об исключении и упорядочении административных процедур из «Регламента деятельности»。Также модернизируйте нормативно-правовую базу «песочницы».，укреплятьБорьба с отмыванием денегТребовать，Тестирование с целью уклонения от надзора строго запрещено.。
3. Монгольские VASP [Уставные требования к капиталу и стандарты локализации фондов]
| Уставный капитал и пороговые категории | Интерпретация законодательных требований и нормативной прибыли |
|---|---|
| Минимальный оплаченный уставный капитал (Акционерный капитал) | Кандидаты, оказывающие основные регулируемые услуги，Его уставный капитал не может быть менее 4Йитугрик(около 115 000 – 11.7миллионов долларов США)。Если вы подаете заявку на несколько услуг виртуальных активов，Минимальный размер уставного капитала будет увеличиваться в каждом конкретном случае в соответствии с правилами ведения бизнеса.。 |
| Порог доступа иностранных инвестиций | Для предприятий с иностранным капиталом (иностранным инвесторам принадлежит 25% и более акций)，Минимальная сумма инвестиций для каждого иностранного инвестора должна составлять 10миллион долларов。 |
| Чистота фонда и ограничения по локализации | Акционерный капитал должен состоять из законных денежных активов.，Кредиты строго запрещены.。При расчете оплаченного капитала и собственного капитала，Абсолютный запрет на включение активов, зарегистрированных за рубежом(Направлено на обеспечение фактического контроля FRC над активами и правами на ликвидацию)。 |
4. [Корпоративное управление и квалификации в соответствии с FRC (Соответствовать & Правильный) Обзор стандартов]
Местное содержание и физический офис：Заявитель должен быть юридическим лицом, официально зарегистрированным в Монголии.，Физическим лицам строго запрещено。При подаче заявления на регистрацию необходимо предоставить подтверждение фактического адреса физического офиса в Монголии (свидетельство о праве собственности на недвижимость или нотариально заверенный договор аренды).，FRC проведет проверку на месте。
Структура правления и уставные подразделения：Должен быть установлен как минимум 5 совет директоров，который содержит как минимум 2 независимые директора。Необходимо создать независимый отдел внутреннего аудита.、ИТ-отдел、Отдел обслуживания клиентов и специальный отдел надзора за соблюдением требований ПОД/ФТ (или штатный специалист по обеспечению соответствия)。
Запрет на работу руководителей с частичной занятостью (эксклюзивность)：Руководители отделов или лица, ответственные за предложение и торговлю виртуальными активами для общественности，Если иное не установлено законом，Не допускается работа по совместительству (неполный рабочий день)，Для предотвращения инсайдерской торговли и перевода прибыли。
Тщательная проверка приемлемости：Исполнительное руководство и пакеты акций 5% Вышеупомянутый фактический контролер должен иметь профессиональный опыт в области финансов/права/ИТ и других областях.；Отсутствие учета просроченной задолженности；Полностью исключить отмывание денег、Лица, осужденные за финансирование терроризма и тяжкие экономические преступления。
5. [Перечень документов обязательной проверки, представленных в ФРК Монголии]
| Категория файла | Представление подробностей законодательных требований и интерпретация ключевых моментов регулирования |
|---|---|
| Базовая корпоративная и налоговая сертификация | Оригинал/нотариально заверенная копия национального свидетельства о регистрации и устава компании.。Нотариально заверенная копия свидетельства на офисное имущество или договора аренды。Справка об отсутствии просроченной налоговой задолженности, выданная налоговым бюро。Предприятия с иностранными инвестициями должны предоставить доказательства отсутствия преступлений и налоговых задолженностей в стране происхождения за последние 10 лет.。 |
| Планирование делового и финансового соответствия | четырехлетний план развития бизнеса。Проект клиентского соглашения (должен содержать положения об обязательном отказе от ответственности и раскрытии информации о крайнем риске)。Аудированные финансовые отчеты за последние три года (баланс предоставляется для новых предприятий)。Соглашение об открытии независимого банковского счета для разделения средств клиентов。 |
| Документы внутреннего контроля системных технологий и контроля рисков | Программа сетевой безопасности и отчет о техническом аудите ИТ-инфраструктуры。ПОД/ФТ отчет об оценке рисков、Планы действий по смягчению последствий и процедуры внутреннего контроля。План действий в чрезвычайных ситуациях при прекращении и ликвидации бизнеса。 |
6. [Уставные процедуры подачи заявки и одобрения FRC] для лицензии VASP в Монголии
первый этап：Создание юридического лица и налоговая регистрация
в Государственной регистрационной службе (СЕГОДНЯ) ООО «Комплект» (ООО) зарегистрироваться。Доля государственных предприятий с иностранным финансированием превышает 33% Сначала он должен быть одобрен Национальным бюро развития.。Зарегистрироваться в Государственной налоговой администрации для целей налогообложения，Получить идентификационный номер налогоплательщика и открыть отдельный банковский счет。
второй этап：Составление досье заявки и аудит системы
писать 4 Годовой бизнес-план и процедуры внутреннего контроля ПОД。Программная система должна пройти государственную сертификацию стандарта информационных технологий (MNS ISO/IEC 27001) и национальную сертификацию лицензии на безопасность «Закона о кибербезопасности».。
Третий этап：Подать заявку и пройти проверку FRC на месте
Отправьте полное досье в FRC。По закону FRC обязана проводить проверки на местах во время проверок.，Убедитесь, что техническая инфраструктура и физические объекты соответствуют стандартам.。
Этап 4：Нормативный обзор и решение (3-6 месяцы)
После получения полного пакета документов，По закону FRC обязана 6 Решение будет принято в течение трех месяцев (председатель имеет право продлить 6 месяцев)。Если необходимы запасные части，Кандидаты должны находиться в 30 Оформление в течение 10 рабочих дней，Просроченная будет считаться неподанной.。
Пятый этап：Одобренная регистрация и продление чартера
После одобрения，Компании присвоен регистрационный номер и она внесена в «Комплексную систему VASP».。15 Внесение изменений в устав компании и свидетельство о государственной регистрации должны быть внесены в течение 3 рабочих дней.，и отправьте копию в FRC。
7. «Правило путешествий» по борьбе с отмыванием денег(Правило путешествия) и【Юридическая красная линия технической системы】
300Порог срабатывания правила путешествия Wantugulik：Сумма одного перевода составила 3 миллиона тайваньских долларов.，Инициатор и получатель VASP должны собирать данные в обоих направлениях.、Проверьте и надежно передайте полные имена спонсоров и бенефициаров.、идентификационный номер、Адрес кошелька и цель транзакции。
Механизм защиты от манипуляций и защита конфиденциальности：Система должна гарантировать, что покупатели и продавцы транзакций не смогут идентифицировать друг друга.。VASP должны установить процедуры внутреннего мониторинга.，Устранение высокочастотных аномалий、Высокая волатильность и «обратные» сделки со связанными сторонами (5 и более)。Лицо, подозреваемое в совершении преступления, должно быть 24 Сообщите в штаб-квартиру национальной полиции в течение нескольких часов.、Главное управление разведки и FRC。
Принудительная двухэтапная проверка (2ФА)：Перед выполнением запроса на передачу виртуальных активов или управление хранением для клиента，Системы VASP должны обеспечивать двухэтапную проверку и проверять точность адреса целевого кошелька, чтобы предотвратить кражу.。
Обязательное раскрытие информации о рисках для потребителей (Разрушьте жесткий обмен)：В соглашении об обслуживании клиентов должно быть четко указано, что виртуальная валюта не является законным платежным средством.，Никакой поддержки со стороны центрального банка или правительства，Никакие механизмы страхования вкладов или защиты инвесторов в ценные бумаги не применяются.。Когда активов платформы недостаточно для покрытия убытков, клиенты сталкиваются с риском невозможности вернуть средства.。
8. [Официальный гербовый сбор и комплексный операционный бюджет] для лицензии VASP в Монголии
| Категории финансирования и расходов | Юридические требования и базовые бюджетные показатели (доллар США/тугрик) |
|---|---|
| Регистрация лицензии VASP Национальный гербовый сбор (основной сбор) | Осуществить легальный обмен валюты、Торговля криптовалютой、передача、Услуги хостинга：каждое дело 5000 Вантуглик。 Предоставлять финансовые услуги, связанные с эмиссией (ICO и т. д.)：1 Йитугрик。 |
| Требования к иностранному акционерному капиталу и гербовый сбор с учреждения | Каждый иностранный акционер должен инвестировать не менее 10миллион долларов。 Соглашение о гербовом сборе при создании компаний с иностранными инвестициями 75Вантуглик (о 220 Доллар)。 |
| Юридическое агентство и создание местной структуры | Включает регистрацию ООО、Составление документов соответствия、Помощь в открытии счета в местном корпоративном банке，Средняя рыночная цена агентского вознаграждения «под ключ» составляет примерно 20,750 Доллар о。 |
| Ежегодные расходы на соблюдение законодательства и чартерный аудит | Регистрация и подача документов в FRC являются обязательными.Сертифицированная аудиторская фирма по соблюдению требованийВыпустить отчет об аудите；Приобретите программное обеспечение для анализа и скрининга блокчейна правил путешествий；Оплатить взносы в профессиональную ассоциацию VASP。Высокие ежегодные расходы。 |
9. Услуги юридического агентства по лицензии VASP в Монголии в Гонконге Huitong
Создание ООО и создание физического офиса
Осуществление регистрации компании ООО «Монгольская» и налоговой регистрации.。Помощь в аренде физических офисов, соответствующих стандартам проверки FRC на месте.，Соблюдать требования законодательства (Соответствовать & Правильный) Проверено независимыми директорами。
Основные юридические документы и построение системы
писать 4 Годовой план развития бизнеса и клиентское соглашение (включая обязательный отказ от ответственности)。Подготовка процедур внутреннего контроля ПОД/ФТ в соответствии со стандартами ФАТФ.、План реагирования на правила путешествий и экстренный план ликвидации бизнеса。
Заявление FRC и стыковка сертифицированного аудита
Агент отправляет материалы дела в FRC и отвечает 30 Срок подачи письменного запроса。Помощь в открытии отдельного счета в местном кредитном учреждении，Объединение сертифицированного агентства внешнего аудита FRC и агентства по сертификации и сертификации ИТ-безопасности。
10. Лицензия на цифровую валюту VASP в Монголии Основные юридические вопросы и ответы (Часто задаваемые вопросы)
Уставная деятельность регулируется Законом о поставщиках услуг виртуальных активов (обнародованным в 2021 году) и Комиссией финансового надзора. (ФРК) Регулирующий надзор。Монголия полностью соответствует 40 рекомендациям ФАТФ，Надзор за отмыванием денег органично интегрирован с международными стандартами.。
Статья 6.1 законопроекта касается пяти профильных видов бизнеса.：Легальная валюта и обмен виртуальными активами、Торговля криптовалютой、Передача активов、Хранение и управление активами，и финансовые услуги, участвующие в публичных предложениях или продажах (ICO/IEO)。
Уставный капитал основного бизнеса должен составлять не менее 400 миллионов тугриков.。Чтобы подать заявку на несколько услуг, необходимо добавить капитал в зависимости от бизнеса.。Источником средств должна быть легальная валюта.，Кредиты строго запрещены.。Минимальный капитальный вклад каждого иностранного инвестора в предприятие с иностранными инвестициями должен достигать 100 000 долларов США.。
Общий объем виртуальных активов, находящихся в собственности и администрировании VASP，Законный максимум не должен превышать собственный капитал (капитал). 100 раз。Учреждения должны измерять коэффициенты достаточности капитала ежеквартально, чтобы предотвратить системные риски.。
Абсолютно нет。Заявители должны быть юридическими лицами, официально зарегистрированными в Монголии.。В расчетах собственного капитала явно не учитываются зарубежные активы.。При подаче заявления на регистрацию необходимо предоставить подтверждение фактического адреса офиса в Монголии для проверки FRC на месте.。
по крайней мере совет директоров 5 члены (в том числе 2 независимые директора)。Исполнительное руководство и фактические контролеры должны иметь финансовое/юридическое/ИТ-специальное образование.；Отсутствие учета просроченных кредитов；Полностью исключить отмывание денег、Лица, осужденные за экономические преступления, такие как финансирование терроризма。
Необходимо создать отдел внутреннего аудита.、Департамент информационных технологий、Отдел обслуживания клиентов，и Департамент по надзору и реализации мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ).。Публичное предложение активов также требует создания отдела предложения и торгового бизнеса.。
Необходимо представить четырехлетний план развития бизнеса.；Доказательство законного источника средств；Эксклюзивное соглашение об открытии банковского счета для разделения средств клиентов；Аудированная финансовая отчетность за последние три года；Отчет об оценке рисков ПОД/ФТ；Инструкции по ИТ-безопасности и план прекращения и ликвидации。
После того, как FRC получит полные материалы заявки, соответствующие законодательным требованиям.，будет внутри 6 Решение будет принято в течение нескольких месяцев (председатель имеет право продлевать до 6 месяцев)。Если необходимы запасные части，Кандидаты должны находиться в 30 Пополните его в течение рабочих дней。
Система должна быть сертифицирована в соответствии с установленными законом стандартами информационных технологий.。Сумма одного перевода составила 3 миллиона тайваньских долларов.，Сбор данных об отправителе и получателе перевода должен быть обязательным в обоих направлениях.。Обязательная двухэтапная проверка (2FA) перед передачей и размещением активов.。
да。Лицензированные учреждения должны ежегодно предоставлять в FRC юридически квалифицированное (специально зарегистрированное FRC)、Годовой финансовый отчет, выпущенный независимым аудиторским агентством с капиталом в 30 миллионов тайваньских долларов и аудитором-резидентом)。
Несанкционированное присвоение законной валюты или виртуальных активов клиента строго запрещено.；не поддерживается 100 коэффициент достаточности капитала в пределах；Неисполнение обязательств по отчетности по мониторингу борьбы с отмыванием денег。Срабатывание красной линии FRC ограничит、Приостановление деятельности до принудительного снятия с учета。
