Руководство по подаче заявления на получение лицензии финансового агентства FSA Японии

Установление японской лицензии FSA имеет два важнейших правовых исторических узла.。В сфере валютного обмена，май 2005 г.，Агентство финансовых услуг Японии официально одобрило бизнес по валютной марже, запущенный Токийской фондовой биржей，Впервые на биржевом рынке была введена маржинальная торговля иностранной валютой.，Полностью установленные высокие стандарты входных порогов и стандартизированная структура；В сфере цифровых активов，30 сентября 2017 г.，FSA официально выдало лицензии на деятельность первым одиннадцати соискателям лицензии на цифровую валюту，Это делает Японию одной из первых юрисдикций, которая установила режим регулирования для услуг по торговле криптоактивами и разъяснила операционные правила.。Будь то иностранная валюта или цифровая валюта，FSA использовало свой железный кулак, чтобы объединить основные финансовые отрасли в чрезвычайно тесную сеть «смешанного отраслевого надзора».。

Она принципиально отличается от отдельной системы управления, реализованной в нашей стране.，Финансовый надзор Японии принимает единую систему финансового надзора。В рамках этой структуры，Агентство финансовых услуг (FSA), которое находится непосредственно под юрисдикцией Кабинета министров Японии, регулирует деятельность банков в соответствии с законом.、ценные бумаги、Надзор за страховым и связанным с ним финансовым бизнесом。FSA и соответствующие органы формулируют регулирующие правила в соответствии со своими уставными обязанностями.、Проводить проверки и контролировать финансовые учреждения。Эта система обеспечивает проникновение надзора，Способность эффективно предотвращать междоменные системные финансовые риски。

Хотя уставная функция Банка Японии (центрального банка) заключается главным образом в самостоятельном проведении денежно-кредитной политики.，Он не несет прямой и абсолютной ответственности за банковский надзор с точки зрения правовых положений.，Однако, поскольку формулирование денежно-кредитной политики не может быть отделено от глубокого понимания условий функционирования финансовой отрасли,，Статья 44 нового Закона о Банке Японии предоставляет Банку Японии чрезвычайно высокие привилегии.。Он имеет право подписывать весьма обязывающие «договоры о проверках» с различными финансовыми учреждениями, с которыми он поддерживает деловые отношения.，и контролировать учреждения для управления рисками посредством выездных и дистанционных проверок.。Что важнее，По прямому требованию руководителя Агентства финансовых услуг，Банк Японии должен безоговорочно представить все результаты проверок Агентству финансовых услуг.，и позволил сотрудникам FSA получить доступ к строго конфиденциальной информации.，Обе стороны часто обмениваются информацией в реальной работе.，Сформирована двойная регулятивная сеть, в результате которой нарушителям негде спрятаться.。

I类金融商品交易业的资本、净资产及资本充足要求须按实际活动核对，涉及衍生品等业务可能有额外标准。交易所参与资格是另一层要求，不把不同业务和交易所门槛混成一个统一发牌资本。

Можно обратиться к日本 FSA 外汇牌照主管机关的监管及申请资料，Проверьте соответствующие системы и информацию об обработке.。

零售外汇交易保证金、交易商自有资本和不同类别登记押金是不同概念。应按FSA指南及实际业务分别核对，不将客户4%保证金写成经纪商公司资本要求。

ССА не потерпит никаких попыток использовать морские подставные агенты для обхода контроля.。В процессе получения лицензии дилера цифровой валюты и будущих операций полного жизненного цикла，Трейдерам фактически приходится арендовать официальный офис в качестве офисного помещения в Японии.。По кадровому составу，Требуется не только создать соответствующее японскому юридическому лицу，Также обязательно нанять как минимум трех японских сотрудников.，И должен быть хотя бы один сотрудник, занимающий должность юридического директора японской компании.。Еще более сурово，Обеспечить профессионализм в борьбе с отмыванием денег и контролем рисков.，По крайней мере один руководитель в команде должен иметь большой практический опыт работы в сфере цифровых валют или официальной финансовой индустрии.。

В плане финансовой безопасности，Управление финансовой безопасности Японии приняло чрезвычайно тщательные и неуступчивые меры физической изоляции третьих сторон.。Будь то местный брокер или одобренное учреждение, финансируемое из-за границы.，обязаны передавать все средства, депонированные клиентами, в установленные законом трастовые банки на независимое хранение.，Любая форма смешивания с собственными фондами компании строго запрещена.。в то же время，Брокер также должен поручить независимому трастовому управляющему с полными полномочиями круглосуточно следить за состоянием счета средств.。Самым большим преимуществом этого механизма изоляции доверия является то, что，Однажды брокер сталкивается с плохим управлением или даже сталкивается с банкротством и ликвидацией.，Средства клиентов будут освобождены от включения в конкурсную массу, поскольку они будут размещены в трастовом банке.，Вместо этого трастовый банк выплатит полную сумму непосредственно через трастового управляющего.、Безопасное возвращение каждому инвестору，Фундаментально блокировать системный риск незаконного присвоения капитала。

После получения лицензии и официального вступления в силу，Трейдеры сразу же столкнутся с давлением чрезвычайно строгого последующего обслуживания и частых ежемесячных проверок со стороны Агентства финансовых услуг.。Каждый бизнес-оператор финансовых инструментов категории I должен предоставлять властям подробные отчеты о транзакциях в конце каждого месяца.。Содержание этого отчета чрезвычайно сложное.，Он должен точно определить количественно и раскрыть состояние собственного капитала в текущем периоде.、Общие тенденции развития бизнеса，и фактическое разделение и хранение средств клиентов в трастовых банках.。также，Отчет также обязывает трейдеров оценивать рыночные риски.、Дилерский риск верхнего уровня、Провести многомерный углубленный анализ рисков исполнения сделок и рисков ликвидности.，Любое сокрытие или ложное сообщение повлечет за собой крайне суровое административное или даже уголовное наказание.。

日本个人外汇保证金交易通常有相当于交易金额4%的保证金要求，对应最高25倍杠杆。机构客户及其他产品的计算和限制不同，不能称全部业务永久固定25倍。

境外机构是否可向日本客户提供服务，Должен быть нажат продуктом、招揽方式和适用注册或豁免判断。日本国籍不是所有本地持牌业务的唯一客户条件，不能概括为禁止向所有非日本公民提供服务。

В соответствии со строгими положениями Постановления Кабинета министров，Кандидаты должны предоставить полную и подробную информацию в своих письменных заявлениях премьер-министру Японии.。Сюда входит не только предлагаемое торговое наименование или юридическое название компании.、Размер капитала юридического лица или общая сумма фактического вклада в капитал，Также должны быть подробно указаны имена всех ответственных лиц (с особым акцентом на，Если это иностранное юридическое лицо，Должно быть четко указано и раскрыто имя полномочного представителя, ответственного за всю деятельность японского офиса, а также список внутренних сотрудников.。также，В заявке также необходимо точно определить конкретный вид финансового бизнеса, которым предстоит заниматься.、Юридическое название и полный адрес головного офиса，и любые другие дополнительные виды бизнеса, которые могут быть задействованы，Обеспечить, чтобы кабинет министров и надзорные органы имели полное представление о заявителе.。

Простой формы заявки недостаточно, чтобы открыть дверь на японский финансовый рынок.，Заявители должны приложить юридически обязательную систему подтверждающих документов.。Самый главный из них – юридическая «гарантия».，Заявитель должен торжественно поклясться, что все изложенные и записанные существенные факты абсолютно правдивы.，и обещает, что его деловая деятельность никогда не будет нарушать какие-либо общественные интересы.，Доказать, что существующая кадровая структура достаточна для поддержки работы бизнеса со сложными финансовыми инструментами.，И иметь сильные возможности управления рисками потерь бизнеса.。Далее следует подробное описание содержания бизнеса и методов работы, подготовленное в соответствии с Постановлениями Кабинета министров.，А также нотариально заверенные устав (если в электронном виде необходимо предоставить электронную версию устава) и документы, удостоверяющие регистрацию.，Наконец, необходимо приложить подробный подробный расчет оплаченного капитала, соответствующий официальным стандартам.。

Это чрезвычайно длительный процесс, требующий терпения и тщательного изучения.，Общее время обработки составляет примерно от семи до десяти месяцев.。начальный этап подготовки，В том числе создание японского юридического лица、Аренда офиса комплаенс и открытие корпоративного счета，Обычно занимает один-два месяца；Ключевой этап найма квалифицированных местных японских сотрудников займет еще около месяца.。впоследствии，Предварительные консультации с Токийским региональным финансовым управлением и представление согласованного плана займут три-четыре месяца.。После того, как материалы официально поданы и переходят на стадию предварительного рассмотрения，Финансовое бюро потратит около двух месяцев на глубокую проверку。После прохождения предварительного рассмотрения，Кандидатам также необходимо подготовить чрезвычайно объемные документы о соответствии требованиям, чтобы отвечать на постоянные письменные запросы FSA.，до получения окончательного одобрения，Этот этап защиты в спринте часто требует еще четырех-пяти месяцев сильнейших страданий.。

投诉与争议处理应确认机构参加的适用金融ADR体系、服务范围和程序。FINMAC等机制不等于所有外汇投诉自动两个月闭环或必然全额赔偿，应按实际争议处理。

可协助梳理申请范围、Материал、商业计划及合规需求，并按实际项目协调专业服务。顾问不是取得登记的唯一法定通道；并购标的的债务和合规状态必须尽调，不能承诺绝对无风险。

не могу。金融厅指南分别说明产品和业务类别，应按实际证券、деривативы、基金募集、建议和管理服务匹配，不能用一个FSA称呼覆盖全部。

Подача заявления или получение принципиального заключения не означает, что вам официально разрешено осуществлять деятельность.。Окончательное разрешение должно быть сначала подтверждено.、Лицензионные условия и предпосылки для начала предпринимательской деятельности；Техническое тестирование следует отличать от реальных клиентских средств и регулируемых транзакций.。

Не может рассматриваться как одно и то же одобрение。Разрешение на ведение бизнеса по оценке регулирующего органа；Банки самостоятельно проверяют клиентов、Источник средств и цель счета。Получение лицензии или принципиального одобрения не гарантирует открытие счета.、Очистка доступа и постоянное обслуживание аккаунта。

Новые продукты в первую очередь、Категория клиента、Индивидуальное сравнение потоков капитала и сфер деятельности с существующими регистрациями или разрешениями.。Если оно выходит за рамки или влияет на применимые условия，Соответствующие изменения должны быть внесены、Он будет запущен после уведомления или отдельного приложения.。

Аутсорсинг не означает передачу обязанностей лицензированного лица.。Рекомендуется уточнить объем услуг.、доступ к данным、аудит、отчет об аварии、Механизмы обеспечения ресурсами и выхода，и сохранить достаточный внутренний персонал для контроля над поставщиками。