1. Ядро лицензии SDL на Сейшельских островах [Правовая основа и установленная законом сфера деятельности]
основная правовая основа：Строго подчиняется Закону о ценных бумагах 2007 г.、Закон о регулировании FSA、Положения Закона о борьбе с отмыванием денег и Кодекса поведения дилеров по ценным бумагам。
Торговля ценными бумагами и деривативами：Юридическое право покупать и продавать ценные бумаги、держать、торговля；Комплексное покрытие запасов、связь、деривативы、Торговые услуги на рынке Форекс и контрактов на разницу (CFD)。
Брокерское обслуживание и управление счетами：Присвоение установленной законом квалификации по управлению счетами клиентов (брокерской деятельностью)，Может легально работать в качестве оператора торговой платформы иностранной валюты и платформы управления несколькими активами.。
Маркетинговые услуги (Создание рынка)：Явно разрешить лицензированным учреждениям оказывать услуги по маркет-мейкингу.，Стать поставщиком ликвидности。
Инвестиционные консультационные услуги：Может предоставлять консультационные услуги по инвестициям (если вы подаете заявку на получение лицензии на управление активами, вы можете еще больше расширить свои полномочия по управлению активами)。
2. [Корпоративная структура и уставный порог капитала] для создания предприятия с лицензией SDL
| элементы обзора | Законодательные требования и инструкции по обеспечению соответствия |
|---|---|
| Тип компании и адрес | Должна быть зарегистрирована как международная коммерческая компания (МДС) или со специальной лицензией компании (CSL)。Должно бытьСейшельские островаМестный юридический адрес (физический офис не требуется)，Однако рекомендуется предоставить подтверждение адреса действующего офиса)。Сторонние поставщики услуг могут быть наняты в качестве секретарей компаний.。 |
| Структура акционеров и директоров | наименее 1 Акционер физическое или юридическое лицо (без ограничений по гражданству)。Нужно настроить как минимум 2 режиссеры，и обязательно, чтобы хотя бы 1 Назначен местный директор-резидент (Сейшельские острова)。 |
| Минимальный уставный капитал | Законодательное минимальное требование 50,000 долларов США (на практике рекомендуется платить 100,000+ долларов США для повышения доверия регулирующих органов)。Как правило, полную сумму необходимо внести на счет компании.。 |
| Требования к марже | Отсутствие требований по обязательному замораживанию маржи，Однако операционный банк может потребовать заморозить часть средств при открытии счета в качестве обеспечения соблюдения требований.。 |
3. [Панорамный процесс официального одобрения] для получения лицензии SDL на Сейшельских островах
шаг 1：Поиск и бронирование названия компании
«Банк» не допускается、"Страхование"、Деликатные слова, такие как «Доверие».。После прохождения поиска，Подготовка уставов и паспортов директоров/акционеров、Резюме и нотариально заверенные документы без судимости。
шаг 2：Подать заявку на регистрацию FSA и создание компании (Около 7–10 рабочих дней)
Подать заявление на регистрацию компании в ФСА，Получить свидетельство о регистрации。Полная регистрация устава компании и протокола учредительного собрания.，Расчистка пути для заявок на получение лицензий。
шаг 3：Написание документов о соответствии и назначение местных руководителей
Составьте высокопрофессиональный и подробный бизнес-план.、Документы системы управления рисками и комплаенса、Процедуры AML/KYC и прогнозы финансовой отчетности，и официально издать письма о назначении должностных лиц по соблюдению нормативных требований и местных директоров.。
шаг 4：Официальная подача на проверку лицензии SDL (около 3–5 месяцев)
Отправьте в FSA полный комплект инструкций по операционному процессу и материалы комплексной проверки.。Время одобрения составляет ок. 3-5 месяцы，Зависит от качества заявки и хода рассмотрения анкеты.。
шаг 5：Открытие счета в зарубежном банке и выплата капитала
После одобрения лицензии，На Маврикий、Сингапур、Дубай、Подайте заявку на открытие счета в банке, таком как Гонконг или Швейцария.。Отправьте бизнес-план и описание ожидаемых источников клиентов.，Полное вливание оплаченного капитала。
4. Лицензия SDL на Сейшельских островах [государственные пошлины]、Расценки на услуги и годовые эксплуатационные расходы] подробности
| Категория заряда или операции | Подробная разбивка обязательных сборов и предполагаемых рыночных затрат (доллар США) |
|---|---|
| Основные государственные сборы (Сборы FSA) | Стоимость регистрации компании составляет около 400–500.；Плата за подачу заявления на получение лицензии SDL 1,000；Годовая регистрационная плата составляет около 300–400.；Годовая плата за лицензию SDL 2,500。 |
| Справочная информация о комиссиях за профессиональное агентство и услуги по обеспечению соответствия | Полный комплекс услуг по регистрации компании 2 000–2 500；Услуга подачи заявки на лицензию SDL 15 000–25 000；Написание документов + поддержка системы ПОД 3 000–5 000；Помощь в открытии банковского счета 1 000–3 000。 |
| Затраты на аудит местного руководителя и сторонней организации | Годовая плата за услуги по предоставлению местных директоров и специалистов по обеспечению соответствия составляет примерно 6 000–10 000.；Ежегодная плата за внешний аудит зависит от котировки аудиторской компании, которая обычно составляет 2,000 рост。 |
| Точный расчет общих годовых затрат на техническое обслуживание | Годовой обзор компании + секретарь(800) + Местный директор/Комплаенс(8,000) + Аудит и бухгалтерский учет(3,000) + Годовая лицензионная плата(2,500) + Ведение аккаунта(300)。Годовая сумма составляет ок. 14,600 долларов США (в среднем в месяц ок. 1,216 доллар)。 |
Советы по обеспечению соответствия：Лицензия SDL действительна в течение 1 Год，Обновления и ежегодные сборы должны предоставляться в FSA каждый год.。Если он не работает в течение длительного времени，Лицензия может быть отозвана напрямую。
5. Постоянная проверка соответствия требованиям FSA и [Правила красной линии для ежедневной деятельности]
Запрет страны с высоким риском：Абсолютно следует избегать ведения бизнеса со странами/клиентами высокого риска (например, с территориями, внесенными в список высокого риска ФАТФ).，Категорически запрещено рекламировать инвестиционные услуги местным жителям Сейшел.。
Изоляция виртуальных активов VASP：Если вам необходимо вести бизнес, связанный с виртуальными активами (криптовалютой)，Сама лицензия SDL не содержит этого разрешения.，В FSA необходимо подать отдельное заявление на получение лицензии VASP.。
строгая экспертиза по существу：Хотя это оффшорная лицензия，Однако проверка открытия счетов для международных клиентов стала более строгой.。Никакие структуры «подставных компаний» не допускаются.，Рекомендуется подготовить сертификацию системы、Скриншоты программной платформы и т. д. для усиления впечатления о «реальных операциях» FSA.。
Ежегодный аудит и красные линии бухгалтерского учета：Хотя компании IBC имеют право на освобождение от налога на прибыль за рубежом.，Однако компании, имеющие лицензию SDL, должны проводить бухгалтерский учет и ежегодные аудиты.，Аудиторское учреждение должно быть сертифицированным аудитором, признанным FSA.。
Последующая подача обязательного технического обслуживания：Годовой отчет компании должен предоставляться в FSA каждый год.，Обновить заявление о бенефициаре。Основные изменения、Об изменениях директоров/комплаенс-специалистов необходимо заранее уведомлять FSA.。Записи отзывов клиентов (AML/KYC) также должны быть надлежащим образом задокументированы.。
6. Универсальное агентство по подаче заявок на получение лицензии SDL на Сейшельских островах в Гонконге Huitong
Корпоративное учреждение Сейшельских островов и назначение на должность руководителя
Международная бизнес-компания IBC, которая устанавливает для вас стандарты на Сейшельских островах.，Предоставление коммерческих помещений в аренду и юридические секретарские услуги.。Назначьте вам квалифицированных местных директоров-физических лиц и специалистов по соблюдению нормативных требований в соответствии с законом.，Соответствовать стандартам FSA для персонала, отвечающего за соблюдение требований。
Углубленное написание полного комплекта документов, раскрывающих финансовую информацию.
Подробный бизнес-план, доработанный старшими экспертами、отчет о финансовом прогнозе，А также руководство по ПОД/ФТ (борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма) и внутренняя система KYC, которые полностью соответствуют Закону Сейшельских островов о борьбе с отмыванием денег.。
Открытие международного банковского счета и официальная защита
Полное право подать заявление на получение лицензии в FSA от вашего имени.，Спокойно отвечайте на все официальные письменные запросы.。И предоставить профессиональные советы и помощь по открытию банковского счета.，стыковкаМаврикий、СингапурИли публичные счета и сегрегированные счета в Швейцарии.。
7. Лицензия дилера по ценным бумагам SDL на Сейшельских островах. Подробные вопросы и ответы по вопросам соответствия (Часто задаваемые вопросы)
Лицензия дилера по ценным бумагам на Сейшельских островах，SDL (именуемая SDL) — это профессиональная финансовая лицензия, выданная Управлением финансовых услуг Сейшельских островов (FSA) в соответствии с законодательством.。ФСА было создано в 2013 году.，Это юридически независимое агентство финансового регулирования Сейшельских островов.。Эта лицензия в основном разрешает лицензиату законно заниматься торговлей ценными бумагами.，Комплексное покрытие акций、связь、деривативы、Торговля на рынке Форекс и контрактами на разницу (CFD)、Маклер、Основная финансовая деятельность, такая как создание рынка и управление счетами клиентов.，Это отличный выбор для глобальных финансовых компаний для создания оффшорных платформ по управлению активами.。
Согласно действующим правилам，Законный минимальный уставный капитал для подачи заявления на получение лицензии SDL составляет 50 000 долларов США.。в реальной эксплуатации，Чтобы значительно повысить доверие к аудиту регулирующих органов и последующую успешность открытия счета в международном банке，Практические круги обычно настоятельно рекомендуют устанавливать капитал на уровне более 100 000 долларов США.。Этот фонд обычно необходимо оплатить в полном объеме и перевести на корпоративный банковский счет компании.。К счастью，В настоящее время у FSA нет требований об обязательном замораживании маржи.，Этот оплаченный капитал может быть законно использован для повседневной деятельности компании после прохождения проверки капитала.，Однако некоторые действующие банки могут потребовать заморозить некоторые средства из соображений контроля рисков.。
По составу акционеров，Очень свободные требования，Для создания компании требуется только как минимум один акционер – физическое или юридическое лицо.，И нет абсолютно никаких ограничений по национальности.。Однако，По структуре управления，FSA обеспечивает строгий перекрестный надзор。Компания должна назначить как минимум двух директоров，И обязательно, чтобы был включен хотя бы один директор-резидент Сейшельских островов.。также，Все режиссеры должны иметь хороший опыт，Требуется резюме、Паспорт и справка об отсутствии судимости，А проверка FSA на наличие у директоров соответствующего опыта в финансовой отрасли становится все более строгой.。
В целом процесс получения лицензии SDL относительно эффективен, но требует строгого подхода.。Весь процесс в основном разделен на две части：Первый – этап регистрации компании.，Обычно поиск имени занимает всего семь-десять рабочих дней.、Подача устава и получение свидетельства о регистрации в качестве международной коммерческой компании (IBC)；Далее следует этап подачи заявки на лицензию ядра.，После предоставления подробного бизнес-плана、После процедур AML/KYC и информации о комплексной проверке со стороны руководителей，Официальное время одобрения FSA составляет примерно от трех до пяти месяцев.，Конкретное время напрямую зависит от профессионального качества материалов заявки и скорости рассмотрения анкеты.。
На уровне законодательных положений，FSA не требует от лицензированных организаций приобретать или арендовать крупные физические офисы на острове Сейшельские острова.。но，Это никоим образом не означает, что регуляторы будут терпеть откровенные подставные компании.。На практическом рассмотрении，FSA придает большое значение «доказательству физического присутствия» компании.。Кандидатам настоятельно рекомендуется предоставить убедительное подтверждение адреса оперативного офиса.，и предоставлять четкую информацию о сотрудниках、Скриншоты системной программной платформы, официальный сайт и другие материалы，Таким образом, он может полностью доказать регулирующим органам, что компания осуществляет реальные финансовые операции и возможности контроля рисков.。
Да，Лицензия SDL дает лицензированному учреждению широкие возможности для приема клиентов со всего мира.，Разрешить компаниям на законных основаниях рекламировать, что они являются «лицензированными дилерами ценных бумаг», на своих официальных сайтах или визитных карточках.。Но эта власть имеет неприкосновенные географические красные линии.：первый，Лицензиаты не должны рекламировать какие-либо инвестиционные услуги местным жителям Сейшельских островов.；Во-вторых，При привлечении международных клиентов，Необходимо строго соблюдать местные законодательные требования страны, в которой находится клиент.，Рекомендуется разместить на видном месте на веб-сайте заявление об отказе от ответственности.，И категорически запрещено принимать открытие счетов от клиентов из стран, которые включены в санкционный список высокого риска по борьбе с отмыванием денег.。
Это пограничный вопрос, который легко сбивает с толку многие стартап-платформы.。Если вы ведете бизнес по обмену валюты и контрактам на разницу (CFD)，Лицензия SDL позволяет полностью легально включить ее в сферу деятельности.。Но если вы планируете напрямую предлагать физическую торговлю криптоактивами、Чисто виртуальные активы, такие как выпуск цифровых токенов или открытие криптокошелька.，FSA четко заявляет, что на эти полномочия не распространяется лицензия SDL.，Вы должны подать отдельное заявление должностному лицу в соответствии с законом и получить эксклюзивную лицензию поставщика услуг виртуальных активов (VASP).，Не работайте с нарушением правил。
Заявка на получение лицензии представляет собой тщательную проверку юридических вопросов и бизнес-логики.。Кандидаты должны не только предоставить обычный устав и паспорта директоров.，Также необходимо предоставить хорошо организованный бизнес-план.。На уровне контроля рисков и комплаенса，Должен быть предоставлен полный комплект документов системы управления рисками и комплаенс для предотвращения финансового мошенничества.、Механизм ПОД/ФТ и руководство по процедуре проверки KYC в соответствии с международными правилами по борьбе с отмыванием денег。также，Четкая организационная структура также должна быть представлена в надзорный орган.、прогноз финансовой отчетности，и официальное письмо о назначении должностного лица по соблюдению нормативных требований.，Обеспечить безупречную структуру внутреннего контроля компании.。
Получение лицензии – это только начало комплаенс-работы。Лицензированные компании должны ежегодно предоставлять подробные годовые отчеты компании в FSA.、Обновить заявление о бенефициарном бенефициаре，и полностью оплатить годовой лицензионный сбор в размере 2500 долларов США до истечения срока действия лицензии.。в финансовом соответствии，Несмотря на то, что Сейшельская IBC освобождена от налогов，Однако лицензированные учреждения должны вести строгий бухгалтерский учет.，И каждый год сертифицированному аудитору, официально признанному FSA, должно быть поручено провести комплексный аудит и выдать годовой аудиторский отчет.。также，любой режиссер、Об изменениях в составе акционеров или руководителей необходимо сообщать своевременно.。
Причина, по которой малые и средние фирмы, занимающиеся ценными бумагами, предпочитают лицензию Сейшельских островов，Именно из-за чрезвычайно конкурентоспособных затрат на техническое обслуживание.。Не считая собственной торговой системы и персонала по обслуживанию клиентов.，К твердым расходам на поддержание легального существования компании в основном относятся：Ежегодная проверка компании и секретарские услуги стоят примерно 800 долларов США.，Ежегодный членский взнос для местных директоров и сотрудников по соблюдению нормативных требований составляет около 8000 долларов США.，Ежегодная плата за независимый аудит и бухгалтерский учет начинается примерно с 3000 долларов США.，и ежегодный лицензионный сбор в размере 2500 долларов США в пользу FSA.，Плюс базовое обслуживание банковских счетов。грубый расчет，Общие ежегодные базовые затраты на соблюдение требований составляют всего около 14 600 долларов США.，Среднемесячная амортизация составляет менее 1300 долларов США.。
Для лицензированных оффшорных финансовых учреждений，Открытие банковского счета – важный шаг。Открыть местный банк на Сейшельских островах чрезвычайно сложно, и обзор крайне консервативен.。поэтому，На практике лицензиатам настоятельно рекомендуется обратить внимание на Маврикий.、Сингапур、Дубай、Гонконг、Международные оффшорные банки, более дружественные к финтех-банкам, например, в Швейцарии или некоторых странах Балтии.。В процессе открытия счета，В банк необходимо предоставить чрезвычайно подробный бизнес-план.、Полные документы KYC、Подробное описание директоров и точный анализ ожидаемых клиентов и путей источников финансирования.，Полностью устранить опасения банков по борьбе с отмыванием денег.。
Как опытная организация, активно занимающаяся заявками на получение оффшорных лицензий.，Ganghuitong предоставляет высокопрофессиональные и всесторонние услуги «под ключ».。на начальном этапе，Мы помогаем вам быстро зарегистрировать международную коммерческую компанию (IBC) или компанию со специальной лицензией (CSL).，И предоставим юридический адрес и секретарские услуги.。В самых сложных кадровых и канцелярских аспектах，Мы можем подобрать вам местных директоров и сотрудников по соблюдению нормативных требований, которые соответствуют стандартам FSA в соответствии с законом.，Старшие специалисты разработают для вас бизнес-план и полный комплект руководств по системе соответствия AML/KYC.。Он не только имеет полное право направить полное рассмотрение дела в FSA от вашего имени.，Мы также предоставляем профессиональные консультации по открытию международного банковского счета и полную помощь.，Убедитесь, что ваш оффшорный финансовый бизнес начинается гладко。
