1. Основные законодательные требования к регистрации DCE
Структура управления предприятиями и резидентами
Компания должна быть зарегистрирована в Австралии (например, Pty Ltd) и получить налоговый номер ABN/ACN.。Должен иметь местный физический или виртуальный офис в Австралии, соответствующий операционным требованиям.。Структура совета директоров должна назначить как минимум одного директора-резидента Австралии.。
подходящий и адекватный человек (Подходящий и правильный) обзор
директор、Акционеры, владеющие более 25% акций、конечный бенефициар (КАШЕЛЬ) А комплаенс-офицер должен предоставить нотариальное заверение об отсутствии судимости в течение 6 месяцев. (Полицейская проверка)。Строго расследовать источники финансирования UBO. (SoF) и источники богатства (SoW)，Путь должен быть законным、Разумный и полностью отслеживаемый。
Сотрудник по контролю за соблюдением требований по борьбе с отмыванием денег управленческого уровня
Должно быть назначено лицо на руководящем уровне. (Уровень управления) Сотрудник по обеспечению соответствия ПОД/ФТ，Иметь полномочия самостоятельно останавливать предприятия с высоким уровнем риска и замораживать снятие средств.，И иметь канал управления соблюдением требований, который подчиняется непосредственно совету директоров.。
Индивидуальный план ПОД/ФТ
Должен быть установлен полный набор систем соответствия, которые невозможно скопировать.。Содержит Часть А (БизнесОценка риска отмывания денеги внутреннее управление) и Часть B (KYC/KYB и расширенные процедуры комплексной проверки EDD)。
2. Стандартный процесс регистрации заявок и соответствия требованиям
первый этап：Создание юридического лица и подготовка к комплексной экспертизе (2-3неделя)
Зарегистрируйте австралийскую основную компанию，Подать заявку на получение налогового регистрационного кода。Настройка местного адреса для обеспечения соответствия требованиям，Официально назначенный директор-резидент Австралии。Одновременно инициировать проверку биографических данных и процедуры нотариального заверения судимости для основного управленческого персонала и UBO.。
второй этап：Построение системы комплаенс и построение структуры (4-6неделя)
Основные документы Программы ПОД/ФТ и отчет об оценке рисков отмывания денег разработаны специально профессиональной командой юристов Hong Kong Huitong.。Установить внутренний KYC、Проверка санкций и сообщение о подозрительных материалах (СМР) внутренние операционные стандарты。
Третий этап：Регистрация и отчетность AUSTRAC
Открыть учетную запись в системе AUSTRAC Online，Отправьте форму бизнес-профиля в соответствии с законом.，Официальная регистрация в качестве регулируемой отчитывающейся организации (Отчетная организация)。
Этап 4：Официальная подача лицензии DCE и ответ на запрос
Онлайн-подача на биржу цифровой валюты (ДЦЭ) Заявка на регистрацию。AUSTRAC (и ASIC，Если применимо) выдается дополнительный запрос，Предоставьте письменное объяснение и дополнительную подтверждающую информацию.。
Пятый этап：Выдача лицензии и открытие институционального банковского счета (6-12неделя)
Установленный законом период проверки обычно составляет 90–120 дней (может быть сокращен до 40 рабочих дней, если информация является максимально полной).。Категорически запрещается осуществлять обменные операции до получения одобрения.；После одобрения，Используйте пакет доказательств соответствия требованиям, чтобы инициировать комплексную проверку при открытии счетов для публичных счетов традиционных финансовых учреждений.。
3. Пороги финансирования и рекомендации по проверке финансовых ресурсов
Официальная плата за подачу заявления：AUSTRAC в настоящее время отменяет государственные сборы за подачу заявления на регистрацию DCE и последующие трехлетние продления.，Последующий налог на вклад отрасли будет взиматься в зависимости от объема。
предпороговый капитал：На уровне счета не существует требований к минимальному оплаченному капиталу.，Основными затратами предприятия на раннем этапе являются закупки систем контроля комплаенс-рисков.、Профессиональное консультирование и поддержание структуры комплаенса。
Обзор банка：Банковская комплексная проверка во многом зависит от законности средств конечного бенефициара, представленных компанией. (SoF) проникающий аудит，И настоятельно необходимо добиться полной физической изоляции между средствами клиентов и средствами самостоятельного управления.。
Финансовые условия, необходимые для получения лицензии AFSL：Годовой объем торгов превышает 1000 миллион австралийских долларов，Или общие активы, хранящиеся от имени клиента, превышают 500 миллион австралийских долларов，Чистые материальные активы, подпадающие под требования ASIC (НТА) бронировать。
Приобретение готовой подставной компании (по желанию)：В связи с необходимостью чрезвычайно быстрого онлайн-запуска，Лицензия на неактивный статус Market Survival Премиум, как правило, по цене 15-25 Диапазон $10 000，Тем не менее, Гонконгская компания Huitong должна провести углубленную историческую комплексную проверку, чтобы избежать юридической ответственности.。
4. Запись о предупреждении о шторме по обеспечению соблюдения требований (2025-2026)
Принудительное аннулирование номерного знака：AUSTRAC начнет расследование по отмыванию денег в отношении более чем 50 поставщиков услуг шифрования в 2025 году，Из них 9 лицензий были напрямую отозваны/приостановлены из-за отсутствия механизма оценки рисков или мошенничества с соблюдением требований.。
Высокие штрафы и уголовная ответственность：Несвоевременное представление отчетов о крупных кассовых операциях (ТТР) или сокрытие информации о контрагенте，Вам грозит единовременный штраф в размере более 50 000 австралийских долларов и обязательное постановление суда об исправлении ситуации.。
Обвинения в двойном надзоре и нелицензионной деятельности：2026После 30 июня，Если шкала хранения активов платформы достигает красной линии счета, но не распространяется на AFSL от ASIC，Полностью потеряет иммунитет от правоохранительных органов。
5. Закон о цифровых активах и график структурных изменений VASP
- 2024 законодательный период
Принятие законопроекта о поправках к закону о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма 2024 года，Официально обеспечить соблюдение международного стандарта ФАТФ «Правила путешествий» в юридической форме.。
- 2025 ежегодный период очистки
ASIC запускает ИНФОРМАЦИЮ 225 Обновления и "цифровые активыРамочный закон。AUSTRAC запускает кампанию «Используй или потеряй», чтобы очистить неработающие подставные компании。
- 2026 31 марта года
ВАСП Фундаментальное расширение сферы регулирования，Чистая «торговля монета-монета»、Хранение цифровых активов、Все предприятия, работающие со стейблкоинами, включены в обязательном порядке. Система регистрации AUSTRAC。
- 2026 30 июня года
«Письмо об отказе от действий» ASIC для бирж больших объемов (Письмо о бездействии)"Неверный，Не отправленоФинансовая лицензияпереход к незаконным операциям。
6. Рекорд лицензии AUSTRAC для основной отраслевой платформы
MXC матча (Группа МКС)
2020Утверждено в марте。Группа технологий и цифровых финансов получила разрешение на работу в АвстралииОбмен фиатной валютыБизнес с криптокошельками，AUSTRAC DCE – единственнаяЭстония ССО иСША MSB Основной трамплин для глобального соответствия требованиям。
Свифткс
Крипто-брокер, основанный в 2018 году.，Путем обеспечения чрезвычайно строгого соблюдения требований и системы сегрегации активов клиентов.，Успешно получена институциональная банковская поддержка，Стала второй по величине торговой площадкой в Австралии (более 600 000 проверенных пользователей).。
CoinSpot / Независимый резерв
2018Первая группа компаний успешно зарегистрируется в течение первых двух недель после вступления в силу новых правил в апреле.。Взяв на себя ведущую роль в создании системы контроля по борьбе с отмыванием денег, которая соответствует традиционным финансам，Успешно занял лидирующие позиции на местном рынке Австралии.。
7. Устранение основных неполадок и практическое разминирование (Часто задаваемые вопросы)
нет。Это система обязательной регистрации по борьбе с отмыванием денег в рамках AUSTRAC. (ДЦЭ)，Не традиционная финансовая лицензия。Только если ваш бизнес предлагает рычаги воздействия、деривативы、Централизованное финансовое управление залогом，В 2026 году он может достичь нового регулирования «годового объема транзакций, превышающего 10 миллионов австралийских долларов».，Дополнительно необходимо подать заявку на получение лицензии ASIC AFSL.。
Абсолютно нет。Нормативные требования должны иметь существенные местные операционные механизмы в Австралии.：Требуется создание австралийской компании. (Такие как Pty Ltd.)、Зарегистрируйте местный идентификационный номер налогоплательщика、Наделить директоров-резидентов Австралии значительными полномочиями.，Принятие на себя обязательств по соблюдению законодательства。
AUSTRAC не устанавливает жесткую «минимальную зарплату»。Однако на этапе проверки открытия институционального счета，Компании должны продемонстрировать достаточный оборотный капитал для поддержания контроля над транзакциями.、Система проверки санкций и вознаграждение местных сотрудников；И источник средств акционеров (SoF) Должно быть прозрачным и законным。
непосредственно представляет собой противоправное деяние。AUSTRAC строго запрещает «открывать бизнес без регистрации»。До получения официального окончательного подтверждения регистрации，Предоставление любых торгуемых котировок или хранение средств клиента без разрешения，Будет грозить уголовное преследование и постоянный отказ в регистрации。
Регулярный цикл составляет примерно 6 к 12 недели (около 40 рабочих дней)。Основным решающим фактором является точность настройки Плана обеспечения соответствия AML/CTF.，и эффективность юридической обратной связи при рассмотрении писем с запросами биографических данных, отправленных следователями AUSTRAC.。Чрезвычайно полные файлы могут вызвать быстрое одобрение.。
Нет жесткого порога сертификата。Основной момент проверки заключается в том, находится ли сотрудник по соблюдению нормативных требований на «уровне управления».，Можете ли вы подчиняться непосредственно совету директоров и самостоятельно остановить бизнес?。Для трансграничных предприятий, имеющих постоянное представительство в Австралии.，Ожидается, что человек будет постоянным жителем в соответствии с руководящими принципами 2026 года.。Наличие вымышленного имени, но отсутствие реальной власти может легко привести к отзыву.。
Последнее физическое лицо должно быть реализовано (КАШЕЛЬ) глубокое раскрытие。Материалы класса доставки включают в себя：Подтверждение личности и адреса、6Нотариальное заверение отсутствия преступления за месяц、Подробное бизнес-резюме。Что особенно важно, так это путь к легальному капиталу и накоплению богатства. (SoW) доказательства уровня аудита。
Конкретные технические операции могут быть переданы на аутсорсинг.，Однако обязанности по соблюдению законодательства не подлежат передаче.。Лицензированные организации должны создать полную «систему управления аутсорсингом».，Права на аудит должны быть обязательными в контрактах на обслуживание (Права на аудит)、Соглашение о рейтинге услуг и положения о безусловном сотрудничестве по надзору。
Лицензия — это только минимальный порог。Банки как «вторичные регуляторы»，строгое расследование：Законность финансирования UBO、Активы клиентов строго изолированы、И существует ли реальный журнал перехвата транзакций/разрешения STR.。Ganghuitong предварительно создаст базовый пакет цепочки доказательств, необходимый для открытия счетов для клиентов.。
Комплаенс-риск чрезвычайно высок。AUSTRAC проводит специальную операцию по очистке правоприменения «Используй или потеряешь».。«Учреждения-зомби», у которых нет реального потока транзакций и журналов обучения системному перехвату/соответствию в течение длительного времени.，Столкновение с принудительным действием за полный отзыв или отказ в продлении。
лицензия на 3 Ежегодное обязательное продление。Надзор больше не проверяет бумажные шаблоны，Скорее, цепочка доказательств аудиторской операции：Обновляется ли корпоративная оценка риска отмывания денег ежеквартально?、Отчет о подозрительном веществе (СТР) Подается ли оно в соответствии с законом об исковой давности、Является ли хранение данных о транзакциях клиентов в течение 7 лет полным и соответствующим требованиям?。
2026С 31 марта，Льготный период для всех переводов криптоактивов заканчивается，Информация об отправителе и получателе средств должна собираться и проверяться в обязательном порядке как внутри, так и вне цепочки.。также，Чистая «торговля валютой» и депозитарные услуги также были включены в сферу надзора за обязательной лицензией AUSTRAC.。
