1. [Правовые полномочия и нормативные характеристики] лицензии Гибралтара DLT
Девять основных принципов регулирования
GFSC юридически принимает «основанную на принципах» структуру вместо жестких правил。Оценка охватывает честность и добросовестность、Безопасность системы、Защита активов клиентов、Девять законодательных аспектов, включая корпоративное управление и предотвращение финансовых преступлений。
Базовая бизнес-авторизация DLT
Разрешить предприятиям использовать в соответствии с закономТехнология распределенного реестра (ТРР) Храните или передайте ценность другим，Юридические полномочия полностью охватывают услуги по сопоставлению транзакций на вторичном рынке криптовалют и услуги по хранению активов кошельков.。
Белый список ФАТФ и надежность соблюдения требований
Гибралтар официально ФАТФ Удален из серого списка，Нормативные стандарты по борьбе с отмыванием денег соответствуют стандартам Великобритании.。Нормативно-правовая база помогает банкам понять основу соблюдения требований лицензированными учреждениями.，Однако решение об открытии счета по-прежнему принимается банком на основе независимой комплексной проверки и политики рисков.。
Классификационные сборы и свобода действий в отношении капитала
GFSC юридически делит заявителей на три категории в зависимости от сложности бизнеса (Категория 1-3)，Многоуровневая коллекцияустановленные законом сборы。Отсутствие установленной законом единой чистой прибыли по капиталу，Определить необходимую ликвидность с учетом конкретных бизнес-рисков。
2. Информация об отрасли：Гибралтар DLT [Дело о законно утвержденном лицензированном представителе]
Банковское дело и депозитарное дело：Хапо Банк
Одно из первых учреждений в мире, получившее двойную банковскую лицензию и лицензию DLT.。Легально хранить/передавать биткойны в соответствии с законом.，и обеспечивает покрытие в рамках Схемы защиты депозитов Гибралтара (до 12 Гибридный аккаунт с защитой фиатных и криптовалютных средств (тысячи фунтов)。
Институциональная торговля：LMAX цифровой
Трансграничная криптовалютная биржа, учрежденная учреждением по обмену иностранной валюты, регулируемым FCA (утверждено в 2019 году).。Лицензия позволяет ей управлять вторичными рынками и хранением для институциональных инвесторов, таких как хедж-фонды.，Внедрение традиционных стандартов контроля финансовых рисков。
Инновационная комплексная сделка：Бычий
Биржа, инкубированная Block.one。Целью приложения является проверка соответствия механизмов «гибридной книги заказов» и «пула активов».，Его уставная лицензия распространяется на торговлю с использованием заемных средств.、Сложные продукты, такие как депозитарное хранение и бессрочные контракты.。
Региональные лидеры и розничные инвесторы：Имя / иТороХ
Латиноамериканский гигант Bitso использует эту лицензию для установления международных стандартов соответствия Правилам путешествий.；Эксклюзивно для eToro иТороХ отделение，Утверждено для работы бирж и кошельков，Предоставлять глобальным розничным инвесторам соответствующие услуги в области цифровых активов в соответствии с законом.。
3. [Официальная классификация бизнеса и стандарты сборов] GFSC для лицензий DLT
| Классификация сложности юридического бизнеса | Обязательная плата за первоначальную оценку | Установленная законом пошлина за подачу заявления (Плата за подачу заявления) | ежегодная плата за надзор (Ежегодная плата) |
|---|---|---|---|
| Категория 1 (низкая сложность) | £ 2,000 | £ 10,000 | £ 10,000 |
| Категория 2 (средняя сложность) | £ 2,000 | £ 20,000 | £ 20,000 |
| Категория 3 (высокая сложность) | £ 2,000 | £ 30,000 | £ 30,000 |
Юридические примечания：Большинство традиционных криптовалютных бирж с несколькими активами юридически классифицируются GFSC как категория 2 или Категория 3。Уставный капитал утверждается GFSC независимо на основании бизнес-плана и моделирования рисков.，Должен продемонстрировать достаточную ликвидность для поддержания устойчивости бизнеса и упорядоченного свертывания.。
4. [Корпоративное управление и местные основные законодательные требования] для Гибралтарского DLT
Локальный объект и физический офисный контент：Частная компания с ограниченной ответственностью должна быть официально зарегистрирована в Гибралтаре.。Основные функции управления и контроля должны быть расположены на берегу.，и должен арендовать и эксплуатировать реальное физическое офисное помещение，Абсолютно отвергайте чистую архитектуру пустой оболочки.。
Локальная конфигурация сотрудников и руководителей：Практическое рассмотрение обычно требует как минимум 2 Местный сотрудник в Гибралтаре。Должностное лицо, ответственное за установление внутренних правил по отмыванию денег, должно быть назначено законом. (МЛРО) и постоянный директор по соблюдению нормативных требований。
Подходит и правильный обзор (Соответствовать & Правильный)：Все контроллеры、Директора и должностные лица должны предоставить подробные резюме，и пройти строгие тесты на соответствие и пригодность GFSC, касающиеся финансовой честности.、Профессиональные способности и отсутствие судимостей)。
Механизм страхования и аудит безопасности системы：Когда речь идет о доверительном управлении активами клиента，По закону необходимо иметь страхование профессиональной ответственности, соответствующее нормативным требованиям. (Личные данные)。и должен реализовать план кибербезопасности высокого уровня и независимое тестирование системы.。
5. [Список досье для обязательного рассмотрения], отправленный в GFSC
| Категория файла | Подробности представления законодательных требований и интерпретация нормативной базы |
|---|---|
| Основные материалы по корпоративной и индивидуальной комплексной проверке | Свидетельство о регистрации и устав Гибралтарской частной компании с ограниченной ответственностью。Все контроллеры、«Личный/корпоративный опросник» для директоров и высшего руководства，Включите подробный сертификат биографии и сертификат юридического фонда/источника богатства.。 |
| Бизнес-планирование и технический документ по продукту | бизнес-план (Технический документ)。Подробности о продуктах и услугах должны быть описаны подробно.、целевая группа клиентов、Базовый технологический механизм операционной платформы，и будущее 3 Подробные финансовые прогнозы и расчеты ликвидности капитала на год。 |
| Процедуры комплаенса, внутреннего контроля и кибербезопасности | Руководство по обеспечению соблюдения требований AML/KYC и процедуры политики。система управления рисками、страхование профессиональной ответственности (Личные данные) сертификат、План кибербезопасности (защита хранилища личных ключей) и закрытие бизнеса Solvent (Свертывание) план。 |
6. Лицензия DLT Гибралтара [установленная заявка и процесс утверждения GFSC]
первый этап：Учреждение предприятия и предварительная подготовка (о 1 месяцы)
Зарегистрировать юридическое лицо в Гибралтаре。Создать локальное существенное офисное помещение，Набор и назначение местных сотрудников и MLRO。Написание бизнес-планов и различных руководств по внутреннему соответствию.。
второй этап：Отправьте первоначальное предложение и оцените классификацию
Отправьте краткое изложение первоначального бизнес-предложения в GFSC.，и заплатите первоначальный взнос в размере 2000 фунтов стерлингов.。GFSC определяет категорию бизнеса в зависимости от сложности предложения. (Категория 1-3)。
Третий этап：Официальное заявление и экспертиза по существу (о 3-6 месяцы)
Оплатите установленный законом сбор за подачу заявления для соответствующей категории (10 000 фунтов стерлингов). – 30 000 фунтов стерлингов)，Отправьте полное досье, включая официальный документ и комплексную проверку исполнительной власти.。GFSC проводит предметные проверки и расследования на основе девяти основных принципов。
Этап 4：Утверждение лицензий и соблюдение требований
Удовлетворить предварительные условия, установленные нормативными актами (например, обеспечить достаточное вливание капитала)、Заключите соответствующее соглашение о страховании профессиональной ответственности PII)，GFSC официально выдает лицензию провайдера DLT。
Пятый этап：Ежегодный обзор и постоянные обязательства по соблюдению требований
по закону каждый год 3 луна 31 Оплатите ежегодную плату за надзор до。Для проведения финансового аудита должен быть привлечен внешний аудитор, утвержденный GFSC.，Отправка отчетов о сбоях системы и управлении жалобами клиентов в надзорный орган.。
7. Юридические услуги Hong Kong Express по делу о лицензии DLT в Гибралтаре
Создание и основная реализация местных корпораций
Зарегистрировать частную компанию с ограниченной ответственностью в Гибралтаре。Помощь в аренде офисных помещений.，Подберите и познакомьте местных сотрудников и руководителей по обеспечению соответствия, которые проходят проверку соответствия GFSC в соответствии с законом. (МЛРО)。
Составление комплаенс-документов и системы контроля рисков
Compose содержит 3 Деловой документ с годовым финансовым прогнозом (Технический документ)。Подготовить руководство по политике ПОД/ФТ, которое строго соответствует девяти принципам регулирования.、Структура кибербезопасности и план ликвидации。
Состыковка оборонного и обязательного аудита GFSC
Полностью уполномоченный агент для подачи первоначального предложения и официального досье в GFSC.，Отвечаем на письменные запросы。Помощь в подключении к публичным счетам местных коммерческих банков.，и рекомендовать утвержденных GFSC внешних аудиторов и поставщиков услуг по страхованию личных данных.。
