1. [Правовые полномочия и нормативные характеристики] лицензии Гибралтара DLT
Девять основных принципов регулирования
GFSC юридически принимает «основанную на принципах» структуру вместо жестких правил。Оценка охватывает честность и добросовестность、Безопасность системы、Защита активов клиентов、Девять законодательных аспектов, включая корпоративное управление и предотвращение финансовых преступлений。
Базовая бизнес-авторизация DLT
Разрешить предприятиям использовать в соответствии с закономТехнология распределенного реестра (ТРР) Храните или передайте ценность другим，Юридические полномочия полностью охватывают услуги по сопоставлению транзакций на вторичном рынке криптовалют и услуги по хранению активов кошельков.。
Белый список ФАТФ и надежность соблюдения требований
Гибралтар официально ФАТФ Удален из серого списка，Нормативные стандарты по борьбе с отмыванием денег соответствуют стандартам Великобритании.。Это подтверждение соответствия высоким стандартам значительно улучшило возможности лицензированных учреждений открывать бизнес с традиционными банками.Фиатный счетуровень успеха。
Классификационные сборы и свобода действий в отношении капитала
GFSC юридически делит заявителей на три категории в зависимости от сложности бизнеса (Категория 1-3)，Многоуровневая коллекцияустановленные законом сборы。Отсутствие установленной законом единой чистой прибыли по капиталу，Определить необходимую ликвидность с учетом конкретных бизнес-рисков。
2. Информация об отрасли：Гибралтар DLT [Дело о законно утвержденном лицензированном представителе]
Банковское дело и депозитарное дело：Хапо Банк
Одно из первых учреждений в мире, получившее двойную банковскую лицензию и лицензию DLT.。Легально хранить/передавать биткойны в соответствии с законом.，и обеспечивает покрытие в рамках Схемы защиты депозитов Гибралтара (до 12 Гибридный аккаунт с защитой фиатных и криптовалютных средств (тысячи фунтов)。
Институциональная торговля：LMAX цифровой
Регулируется FCAвалютное агентствосозданный через границыкриптовалютная биржа(Утверждено в 2019 г.)。Лицензия разрешает его эксплуатацию в течениехедж-фондВторичный рынок и депозитарное хранение для институциональных инвесторов，Внедрение традиционных стандартов контроля финансовых рисков。
Инновационная комплексная сделка：Бычий
Биржа, инкубированная Block.one。Целью приложения является проверка соответствия механизмов «гибридной книги заказов» и «пула активов».，Его уставная лицензия распространяется на торговлю с использованием заемных средств.、Сложные продукты, такие как депозитарное хранение и бессрочные контракты.。
Региональные лидеры и розничные инвесторы：Имя / иТороХ
Латиноамериканский гигант Bitso использует эту лицензию для установления международных стандартов соответствия Правилам путешествий.；Эксклюзивно для eToro иТороХ отделение，Утверждено для работы бирж и кошельков，Предоставлять глобальным розничным инвесторам соответствующие услуги в области цифровых активов в соответствии с законом.。
3. [Официальная классификация бизнеса и стандарты сборов] GFSC для лицензий DLT
| Классификация сложности юридического бизнеса | Обязательная плата за первоначальную оценку | Установленная законом пошлина за подачу заявления (Плата за подачу заявления) | ежегодная плата за надзор (Ежегодная плата) |
|---|---|---|---|
| Категория 1 (низкая сложность) | £ 2,000 | £ 10,000 | £ 10,000 |
| Категория 2 (средняя сложность) | £ 2,000 | £ 20,000 | £ 20,000 |
| Категория 3 (высокая сложность) | £ 2,000 | £ 30,000 | £ 30,000 |
Юридические примечания：Большинство традиционных криптовалютных бирж с несколькими активами юридически классифицируются GFSC как категория 2 или Категория 3。Уставный капитал утверждается GFSC независимо на основании бизнес-плана и моделирования рисков.，Должен продемонстрировать достаточную ликвидность для поддержания устойчивости бизнеса и упорядоченного свертывания.。
4. [Корпоративное управление и местные основные законодательные требования] для Гибралтарского DLT
Локальный объект и физический офисный контент：Частная компания с ограниченной ответственностью должна быть официально зарегистрирована в Гибралтаре.。Основные функции управления и контроля должны быть расположены на берегу.，и должен арендовать и эксплуатировать реальное физическое офисное помещение，Абсолютно отвергайте чистую архитектуру пустой оболочки.。
Локальная конфигурация сотрудников и руководителей：Практическое рассмотрение обычно требует как минимум 2 Местный сотрудник в Гибралтаре。Должностное лицо, ответственное за установление внутренних правил по отмыванию денег, должно быть назначено законом. (МЛРО) и постоянный директор по соблюдению нормативных требований。
Подходит и правильный обзор (Соответствовать & Правильный)：Все контроллеры、Директора и должностные лица должны предоставить подробные резюме，и пройти строгие тесты на соответствие и пригодность GFSC, касающиеся финансовой честности.、Профессиональные способности и отсутствие судимостей)。
Механизм страхования и аудит безопасности системы：Когда речь идет о доверительном управлении активами клиента，По закону необходимо иметь страхование профессиональной ответственности, соответствующее нормативным требованиям. (Личные данные)。и должен реализовать план кибербезопасности высокого уровня и независимое тестирование системы.。
5. [Список досье для обязательного рассмотрения], отправленный в GFSC
| Категория файла | Подробности представления законодательных требований и интерпретация нормативной базы |
|---|---|
| Основные материалы по корпоративной и индивидуальной комплексной проверке | Свидетельство о регистрации и устав Гибралтарской частной компании с ограниченной ответственностью。Все контроллеры、«Личный/корпоративный опросник» для директоров и высшего руководства，Включите подробный сертификат биографии и сертификат юридического фонда/источника богатства.。 |
| Бизнес-планирование и технический документ по продукту | бизнес-план (Технический документ)。Подробности о продуктах и услугах должны быть описаны подробно.、целевая группа клиентов、Базовый технологический механизм операционной платформы，и будущее 3 Подробные финансовые прогнозы и расчеты ликвидности капитала на год。 |
| Процедуры комплаенса, внутреннего контроля и кибербезопасности | ПОД/ЗСК Руководство по внедрению, политика и процедуры。система управления рисками、страхование профессиональной ответственности (Личные данные) сертификат、План кибербезопасности (защита хранилища личных ключей) и закрытие бизнеса Solvent (Свертывание) план。 |
6. Лицензия DLT Гибралтара [установленная заявка и процесс утверждения GFSC]
первый этап：Учреждение предприятия и предварительная подготовка (о 1 месяцы)
Зарегистрировать юридическое лицо в Гибралтаре。Создать локальное существенное офисное помещение，Набор и назначение местных сотрудников и MLRO。Написание бизнес-планов и различных руководств по внутреннему соответствию.。
второй этап：Отправьте первоначальное предложение и оцените классификацию
Отправьте краткое изложение первоначального бизнес-предложения в GFSC.，и заплатите первоначальный взнос в размере 2000 фунтов стерлингов.。GFSC определяет категорию бизнеса в зависимости от сложности предложения. (Категория 1-3)。
Третий этап：Официальное заявление и экспертиза по существу (о 3-6 месяцы)
Оплатите установленный законом сбор за подачу заявления для соответствующей категории (10 000 фунтов стерлингов). – 30 000 фунтов стерлингов)，Отправьте полное досье, включая официальный документ и комплексную проверку исполнительной власти.。GFSC проводит предметные проверки и расследования на основе девяти основных принципов。
Этап 4：Утверждение лицензий и соблюдение требований
Удовлетворить предварительные условия, установленные нормативными актами (например, обеспечить достаточное вливание капитала)、Заключите соответствующее соглашение о страховании профессиональной ответственности PII)，GFSC официально выдает лицензию провайдера DLT。
Пятый этап：Ежегодный обзор и постоянные обязательства по соблюдению требований
по закону каждый год 3 луна 31 Оплатите ежегодную плату за надзор до。Для проведения финансового аудита должен быть привлечен внешний аудитор, утвержденный GFSC.，Отправка отчетов о сбоях системы и управлении жалобами клиентов в надзорный орган.。
7. Юридические услуги Hong Kong Express по делу о лицензии DLT в Гибралтаре
Создание и основная реализация местных корпораций
Зарегистрировать частную компанию с ограниченной ответственностью в Гибралтаре。Помощь в аренде офисных помещений.，Подберите и познакомьте местных сотрудников и руководителей по обеспечению соответствия, которые проходят проверку соответствия GFSC в соответствии с законом. (МЛРО)。
Составление комплаенс-документов и системы контроля рисков
Compose содержит 3 Деловой документ с годовым финансовым прогнозом (Технический документ)。Подготовить руководство по политике ПОД/ФТ, которое строго соответствует девяти принципам регулирования.、Структура кибербезопасности и план ликвидации。
Состыковка оборонного и обязательного аудита GFSC
Полностью уполномоченный агент для подачи первоначального предложения и официального досье в GFSC.，Отвечаем на письменные запросы。Помогите с локальным подключениемкоммерческий банкна публичные аккаунты，и рекомендовать утвержденных GFSC внешних аудиторов и поставщиков услуг по страхованию личных данных.。
8. Гибралтарская лицензия на криптовалюту DLT Основные юридические вопросы и ответы (Часто задаваемые вопросы)
Отличие от жестких индикаторов，Постановление о финансовых услугах 2017 года принимает девять принципов, ориентированных на результат.。Предоставьте регуляторам свободу действий，Избегайте быстрого устаревания правил，Защитите потребителей, предоставив технологическим компаниям чрезвычайно высокую гибкость бизнеса.。
Любой бизнес в Гибралтаре или за его пределами，Использовать технологию распределенного реестра в соответствии с законодательством (ТРР) Организация, которая хранит или передает ценность для других。Сопоставление сделок с криптовалютой, покрытое фиатом、Услуги по работе с кошельками и хранению активов。
GFSC делит заявки на три категории в зависимости от атрибутов риска бизнес-предложения.：Категория 1 (низкая сложность)、Категория 2 (средняя сложность，Как и большинство бирж)、Категория 3 (высокая сложность，Использование сложных деривативов или крупномасштабного хранения)。
Официальная плата за подачу заявления составляет £10,000.、20 000 фунтов стерлингов、30 000 фунтов стерлингов (плюс 2000 фунтов стерлингов за оценку)。Отсутствие установленного законом нижнего предела основного капитала，GFSC определяет достаточный ликвидный капитал, который предприятие должно поддерживать на основе индивидуальных финансовых прогнозов.。
Абсолютно запрещено。GFSC строго проверяет местные основные операции (Вещество)。Кандидаты должны иметь реальный физический офис в Гибралтаре.，и основные функции управления и контроля должны быть расположены в пределах юрисдикции。
На практике требуется, чтобы как минимум 2 местные сотрудники。Все режиссеры、UBO и MLRO должны пройти чрезвычайно строгую проверку & Правильный обзор，Отправить подробное резюме、Нет справки о судимости，Оценить свою финансовую целостность и возможности управления рисками.。
Должен быть представлен для покрытия 3 Бизнес-план с ежегодными прогнозами достаточности финансов и капитала (Технический документ)，Форма проверки биографических данных руководителя/компании，Политика ПОД/ЗСК，протокол сетевой безопасности，и упорядоченное закрытие бизнеса. (Свертывание) план。
На основе принципов «адекватных ресурсов» и «защиты активов клиентов».，Когда бизнес предполагает доверительное управление активами клиента，GFSC обычно требует, чтобы предприятия приобретали и поддерживали страхование профессиональной ответственности, соответствующее нормативным стандартам воздействия рисков. (Личные данные)。
После завершения предварительных приготовлений и подачи официальной заявки，Установленный законом процесс существенной оценки и утверждения GFSC обычно требует 3 к 6 месяцы。Фактическая глубина трудоемкости зависит от сложности бизнеса и эффективности письменных запросов и ответов.。
Советы директоров должны представлять в GFSC ежегодные отчеты о корпоративном управлении.、Комплексные отчеты о жалобах клиентов и системных сбоях。и должен быть уполномочен на проведение и выпуск ежегодного отчета о финансовом аудите внешним аудитором, утвержденным GFSC.。
Лицензия не имеет фиксированного срока действия.，Нет необходимости подавать заявку каждый год。Однако лицензированные организации должны делать это каждый год. 3 луна 31 Несколько дней назад，Уплачивать ежегодный регулирующий сбор в размере от 10 000 до 30 000 фунтов стерлингов в зависимости от категории, к которой он принадлежит, для поддержания квалификации юридической лицензии.。
Сами продажи токенов в настоящее время не подпадают непосредственно под регулирование DLT.。Однако, если лицензированная организация осуществляет этот бизнес，По закону GFSC обязан должным образом раскрывать подлинность официального документа.、Раскрытие информации о потребительских рисках и комплексная проверка по борьбе с отмыванием денег。
